팀버랜드 뱅코프(TSBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

TSBK

Timberland Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$43.79

-0.01 ▼ -0.02%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$44.00

+0.00 +0.00%

팀버랜드 뱅코프(TSBK) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$343M

스몰캡

P/E

11.2

저평가 구간

배당수익률

2.56%

52주 위치

88%

저점 +43% · 고점 -4%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 28%

성장

前 38%

밸류에이션

前 55%

재무 안정

前 96%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 11원 買進。過去 5년 年通常是 9원。目前是近 5년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.23	EPS (ttm) ⓘ	3.9	Insider Own ⓘ	7.04%	Shs Outstand ⓘ	7.8M	Perf Week ⓘ	0.27%
Market Cap ⓘ	0.34B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-2.55%	Shs Float ⓘ	7.3M	Perf Month ⓘ	-0.77%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	66.54%	Short Float ⓘ	1.77%	Perf Quarter ⓘ	7.72%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	2.91	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	0.3%	Short Ratio ⓘ	3.84	Perf Half Y ⓘ	19.29%
Sales ⓘ	0.12B	P/B ⓘ	1.27	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.55%	Short Interest ⓘ	0.13M	Perf YTD ⓘ	22.32%
Book/sh ⓘ	34.61	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	9.21% 4.94%	ROE ⓘ	11.8%	52W High ⓘ	-4.04% ($45.63)	Perf Year ⓘ	33.02%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	10.89	Sales past 3/5Y ⓘ	17.23% 9.63%	ROIC ⓘ	10.51%	52W Low ⓘ	43.48% ($30.52)	Perf 3Y ⓘ	41.03%
Dividend Est. ⓘ	$1.12 (2.56%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	20.5%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.45% 2.56%	Perf 5Y ⓘ	56.32%
Dividend TTM ⓘ	1.12	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	6.73%	Oper. Margin ⓘ	32.57%	ATR (14) ⓘ	1.2	Perf 10Y ⓘ	201.31%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/8	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	6.18%	Profit Margin ⓘ	26.22%	RSI (14) ⓘ	53.35	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	5.45% 6.34%	Current Ratio ⓘ	0.28	Sales Q/Q ⓘ	4.39%	SMA20 ⓘ	-0.24% ($43.9)	Beta ⓘ	0.3	Target Price ⓘ	$12
Payout ⓘ	27.82%	Debt/Eq ⓘ	0.08	Earnings ⓘ	2026/1/26	SMA50 ⓘ	2.99% ($42.52)	Rel Volume ⓘ	0.99	Prev Close ⓘ	$43.8
Employees ⓘ	271	LT Debt/Eq ⓘ	0.08	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	14.15% ($38.36)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$43.79
IPO ⓘ	1998/1/13	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1037	Volume ⓘ	32,980	Change ⓘ	-0.02%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $26M (YoY +4%) · 순이익 $7M (YoY +6%)

📊 Timberland Bancorp Inc (TSBK) 投資分析

Timberland Bancorp Inc 是怎樣的公司？

팀버랜드 뱅코프(TSBK) 배당주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 這是一家以美國華盛頓州地區為據點、提供存款與貸款服務的區域性銀行控股公司。該公司透過旗下銀行，採用以房屋抵押貸款、商業不動產貸款及零售存款為核心的傳統社區銀行模式經營，並以深耕當地的營業網絡作為主要競爭優勢。

進一步了解 Timberland Bancorp Inc →

市值

$0.3B

約 0.5 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3573位

員工數271人

IPO1998/01/13

目前股價$43.79 ≈ 59,992원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.29

🎯 除息 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.29

🔔 財報公布 2026년 1월 26일 (월) · 장 마감 후

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

32.6%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 前 19%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

26.2%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 前 17%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

11.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 前 35%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.6%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 前 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

10.5%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 20%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.08

✓ 負債極低

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.28

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$12.00

현재가 대비 -72.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+9.2%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 -4.2% · 前 26%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+4.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 4.0% · 前 48%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+9.6%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 7.4% · 前 40%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+4.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 1.6% · 前 40%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間落後大盤 12% 個百分點

TSBK +56.3% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-12.0%p

落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+17.0%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率中上位（49%）以130家公司為基準

1年報酬率中上位（44%）以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-43.5%p) 最高 (-4.0%p)

目前股價較低點高43.5%，較高點低4.0%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-9.7%

年化波動率

23.4%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉

帶狀寬度縮窄至 5.9%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.223 · Signal 0.341 · Hist -0.119。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 53.6（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 63.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對資產·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對營收來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收中間

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

11.23倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.27倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.91倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

10.89倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$12.00 相對於現價 -72.6%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

整體資金流向大致穩定

內部人小幅淨賣超 -2.5% · 機構小幅淨買超 +0.3% · 放空壓力偏低 1.8% · 放空近90日增加 +1.3%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-2.5%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

+0.3%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 66.5%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 7.0%

管理層持有具意義的股份

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 26.4%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

1.8%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +1.3%p

放空回轉天數

3.8 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 7.8M주

流通股（可交易） 7.3M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

TSBK 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.22%

$257M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.15%

$92M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.10%

$2.4B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.06%

$1.4B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.03%

$281M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 2.56% 배당

5년 배당 성장률 6.34%

股息殖利率

2.56%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.12

以年度為基準

配息率

28%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

6.3%

股利年複合成長

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 1998~2026 (99건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.34 +9.7%

2016

$0.52 +52.9%

2017

$0.72 +38.5%

2018

$0.80 +11.1%

2019

$0.80 +0.0%

2020

$1.04 +30.0%

2021

$0.98 -5.8%

2022

$0.92 -6.1%

2023

$0.97 +5.4%

2024

$1.05 +8.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 99건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.290

—

3.43%

2025-11-14

$0.280

—

3.86%

2025-08-08

$0.260

—

4.07%

2025-05-09

$0.260

—

4.05%

2025-02-14

$0.250

—

3.22%

2024-11-15

$0.250

—

3.03%

2024-08-09

$0.240

—

4.21%

2024-05-09

$0.240

—

4.48%

2024-02-08

$0.240

—

4.34%

2023-11-10

$0.230

—

3.24%

2023-08-10

$0.230

—

4.08%

2023-05-11

$0.230

—

5.35%

2023-02-09

$0.230

—

3.49%

2022-11-09

$0.320

—

3.54%

2022-08-11

$0.220

—

4.51%

2022-05-12

$0.220

—

4.55%

2022-02-10

$0.220

—

4.62%

2021-11-10

$0.210

—

4.36%

2021-08-12

$0.310

—

4.15%

2021-05-13

$0.210

—

3.79%

2021-02-11

$0.310

—

4.12%

2020-11-12

$0.200

—

4.91%

2020-08-13

$0.200

—

5.90%

2020-05-14

$0.200

—

4.98%

2020-02-13

$0.200

—

3.64%

2019-11-14

$0.250

—

3.60%

2019-08-14

$0.150

—

3.30%

2019-05-14

$0.250

—

2.62%

2019-02-13

$0.150

—

3.03%

2018-11-15

$0.230

—

2.90%

2018-08-09

$0.130

—

2.17%

2018-05-10

$0.230

—

2.36%

2018-02-13

$0.130

—

1.94%

2017-11-15

$0.110

—

1.88%

2017-08-09

$0.190

—

2.20%

2017-05-10

$0.110

—

2.17%

2017-02-09

$0.110

—

2.05%

2016-11-14

$0.090

—

1.96%

2016-08-10

$0.090

—

2.86%

2016-05-11

$0.080

—

2.90%

2016-02-10

$0.080

—

3.16%

2015-11-12

$0.120

—

2.78%

2015-08-12

$0.070

—

2.71%

2015-05-12

$0.060

—

2.48%

2015-02-11

$0.060

—

2.26%

2014-11-12

$0.050

—

2.01%

2014-08-12

$0.050

—

1.51%

2014-05-12

$0.040

—

1.30%

2014-02-12

$0.040

—

1.17%

2013-11-14

$0.030

—

1.39%

2013-08-07

$0.030

—

1.04%

2013-05-08

$0.030

—

0.73%

2013-02-04

$0.030

—

0.36%

2010-02-10

$0.010

—

8.40%

2009-11-12

$0.030

—

7.19%

2009-08-12

$0.060

—

9.63%

2009-05-13

$0.110

—

9.05%

2009-02-10

$0.110

—

7.11%

2008-11-10

$0.110

—

6.72%

2008-08-06

$0.110

—

7.31%

2008-05-06

$0.110

—

3.76%

2008-02-06

$0.110

—

3.87%

2007-11-08

$0.100

—

3.30%

2007-08-07

$0.100

—

2.87%

2007-05-03

$0.090

—

2.47%

2007-02-07

$0.090

—

2.33%

2006-11-09

$0.090

—

1.84%

2006-08-07

$0.090

—

1.83%

2006-05-05

$0.080

—

2.72%

2006-02-07

$0.080

—

2.50%

2005-11-07

$0.080

—

2.67%

2005-08-05

$0.080

—

3.20%

2005-05-06

$0.075

—

3.18%

2005-02-04

$0.075

—

3.11%

2004-11-05

$0.075

—

2.95%

2004-08-06

$0.075

—

2.52%

2004-05-06

$0.070

—

2.52%

2004-02-06

$0.070

—

2.29%

2003-11-06

$0.070

—

2.14%

2003-07-31

$0.070

—

2.73%

2003-04-30

$0.060

—

2.89%

2003-02-05

$0.060

—

2.50%

2002-11-01

$0.060

—

3.36%

2002-08-02

$0.060

—

2.76%

2002-05-01

$0.055

—

3.20%

2002-01-30

$0.055

—

3.36%

2001-11-02

$0.055

—

3.06%

2001-08-01

$0.055

—

3.19%

2001-05-02

$0.050

—

3.48%

2001-01-31

$0.050

—

3.40%

2000-11-01

$0.050

—

3.77%

2000-08-02

$0.050

—

3.76%

2000-05-03

$0.045

—

4.27%

2000-02-11

$0.040

—

2.97%

1999-11-03

$0.040

—

2.98%

1999-08-04

$0.040

—

2.18%

1999-05-05

$0.035

—

1.61%

1999-02-03

$0.030

—

0.99%

1998-11-06

$0.030

—

0.43%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.2만원

5년 누적 (세후) 12.3만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.34% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
TSBK 本檔	$342.8M	11.2 ▲	1.3	11.8% ▲	2.56% ▼	-0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

팀버랜드 뱅코프(TSBK) 是什麼樣的公司？

팀버랜드 뱅코프(TSBK) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

TSBK的市值是多少？

TSBK的市值約為$343M，在同類股中排名第3,573。

TSBK有發放股利嗎？

TSBK的股息殖利率約為2.56%，年股利為$1.12。

TSBK的本益比是多少？

TSBK的本益比約為11.2倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

TSBK 的 52 週最高價與最低價是多少？

TSBK 在過去 52 週最高為 $45.63，最低為 $30.52。

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