SOFI
SoFi Technologies Inc
7월 27일 2:46 PM ET (한국 7/28 03:46)
$16.48
-0.17 ▼ -1.02%
소피테크놀로지즈(SOFI) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$21.1B
미드캡
P/E
37.4
적정 수준
배당수익률
없음
52주 위치
9%
저점 +10% · 고점 -50%
애널리스트
보유
B-
基本面體質
相對 Credit Services
수익성 前 65%
성장 前 39%
밸류에이션 前 20%
재무 안정 前 45%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 2년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 37원 買進。過去 2년 年通常是 43원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 1.8 年為基準
| Index | - | P/E | 37.38 | EPS (ttm) | 0.44 | Insider Own | 1.81% | Shs Outstand | 1.28B | Perf Week | -4.63% |
| Market Cap | 21.14B | Forward P/E | 20.33 | EPS next Y | 35.76% | Insider Trans | -0.91% | Shs Float | 1.26B | Perf Month | -4.79% |
| Enterprise Value | 19.29B | PEG | 0.53 | EPS next Q | 0.11 | Inst Own | 56.65% | Short Float | 14.93% | Perf Quarter | -10.04% |
| Income | 0.58B | P/S | 4.11 | EPS this Y | 53.12% | Inst Trans | 0.8% | Short Ratio | 2.4 | Perf Half Y | -36.83% |
| Sales | 5.14B | P/B | 1.95 | EPS next 5Y | 38.58% | ROA | 1.26% | Short Interest | 188.10M | Perf YTD | -37.05% |
| Book/sh | 8.44 | P/C | 5.62 | EPS past 3/5Y | - | ROE | 6.6% | 52W High | -49.65% ($32.73) | Perf Year | -23.38% |
| Cash/sh | 2.93 | P/FCF | 21.11 | Sales past 3/5Y | 39.35% 44.73% | ROIC | 4.53% | 52W Low | 10.46% ($14.92) | Perf 3Y | 74.39% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | 18.9 | EPS Y/Y TTM | 10.31% | Gross Margin | 61.74% | Volatility(W/M) | 4.1% 5.02% | Perf 5Y | 4.97% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | 3.75 | Sales Y/Y TTM | 32% | Oper. Margin | 14.96% | ATR (14) | 0.84 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | 5.24 | EPS Q/Q | 101% | Profit Margin | 11.22% | RSI (14) | 41.2 | Recom | 2.77 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 5.24 | Sales Q/Q | 35.83% | SMA20 | -7.46% ($17.81) | Beta | 2.18 | Target Price | $20.47 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.18 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | -3.71% ($17.11) | Rel Volume | 1.18 | Prev Close | $16.65 |
| Employees | 6100 | LT Debt/Eq | 0.18 | EPS/Sales Surpr. | 0.84% 3.77% | SMA200 | -23.68% ($21.59) | Avg Volume(3M) | 78.49M | Price | $16.48 |
| IPO | 2020/11/30 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 111634 | Volume | 92,672,939 | Change | -1.02% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $130M (YoY -8%) · 순이익 $167M (YoY +134%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
SoFi Technologies Inc (SOFI) 投資分析
SoFi Technologies Inc 是怎樣的公司？
소피테크놀로지즈(SOFI) 초고성장주
Financial · Credit Services
市值 594 — 中型股
🏦 SoFi Technologies(SOFI) 是一家以行動裝置為核心的綜合數位金融科技平台，讓用戶透過單一 App 即可同時處理存款、貸款、投資、信用卡等多種金融服務。
進一步了解 SoFi Technologies Inc →市值
$21.1B
約 29.0 兆韓元
⚖️ 三星電子的 7%
市值排名594位
員工數6,100人
IPO2020/11/30
目前股價$16.48 ≈ 22,578원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-2
7월 29일 (수) · 장 시작 전
예상 EPS $0.11
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +0.8% 매출 +3.8%
賺錢能力如何？
財務狀況穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
15.0%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
11.2%
✓ 양호
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
61.7%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
6.6%
✓ 부진
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.3%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
4.5%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.18
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
5.24
✓ 우수
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
5.24
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$20.47
현재가 대비 +24.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
20.33배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.53
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+35.8%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+38.6%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
大致符合預期
0
예상 상회
1
예상 부합
0
예상 하회
0%
상회 비율
+0.8%
평균 서프라이즈
2026.04.29
부합
+0.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+53.1%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+35.8%
양호
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+38.6%
양호
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+44.7%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+35.8%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -63% 個百分點
SOFI +5.0% · S&P 500 +68.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-63.0%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
-39.8%p
大幅落後於市場
52週區間內目前位置
最低 (-10.5%p) 最高 (-49.6%p)
目前股價較低點高10.5%，較高點低49.6%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-30.4%
年化波動率
54.4%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-24
超賣區 — 反彈可能性
目前股價 $16.48 跌破下軌($16.51),賣壓過重,短期有機會反彈。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-24
維持下降動能
MACD -0.127 < Signal 0.091，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.218)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-24
偏空區間
RSI 41.1（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 4.4。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏貴, 以相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 中間
相對營收 偏貴
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
37.38倍
✓ 非常貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
20.33倍
✓ 偏貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.95倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
4.11倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
18.90倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
21.11倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$20.47 相對於現價 +24.2%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Credit Services
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -0.9% · 機構小幅淨買超 +0.8% · 放空比例偏高 14.9% · 放空近90日增加 +4.7%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.9%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+0.8%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 56.6%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 1.8%
一般水準
👤 散戶投資者（估計） 41.5%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
14.9%
偏高
近 90 日 📈 增加 +4.7%p
放空回轉天數
2.4 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 1.28B주
流通股（可交易） 1.26B주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
SOFI 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SOFI 本檔 | $21.1B | 37.4 ▼ | 1.9 ▼ | 6.6% ▼ | - | -1.0% |
BRK-A | $963.8B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +1.1% |
BRK-B | $960.9B | 14.7 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
JPM | $946.4B | 15.1 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.81% ▼ | +0.9% |
V | $670.3B | 31.3 ▼ | 19.1 ▼ | 59.8% ▲ | 0.76% ▼ | +1.2% |
MA | $476.8B | 31.2 ▼ | 71.2 ▼ | 232.56% ▲ | 0.64% ▼ | +1.8% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.13% | 2.62% | - |
SOFI 相關衍生性 ETF
以原始標的為基礎的槓桿·反向·覆蓋式買權 ETF
運用 SOFI 的衍生 ETF 共 2 檔 (槓桿型 2)
雖以相同標的為基礎，但風險與報酬結構截然不同，請先確認下方的警告說明。
ℹ️ 什麼是衍生型 ETF？
這是一種 放大·反轉·收益化標的 ETF／股票價格走勢的特殊 ETF：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 2 追蹤 SOFI 漲跌幅 2～3 倍的 ETF（波動較大）
常見問題
소피테크놀로지즈(SOFI) 是什麼樣的公司？
소피테크놀로지즈(SOFI) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Credit Services 類別的企業。
SOFI的市值是多少？
SOFI的市值約為$21.1B，在同類股中排名第594。
SOFI的本益比是多少？
SOFI的本益比約為37.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
SOFI 的 52 週最高價與最低價是多少？
SOFI 在過去 52 週最高為 $32.73，最低為 $14.92。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.