SCHV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHV

Schwab U.S. Large-Cap Value ETF

7월 28일 12:11 PM ET (한국 7/29 01:11)

$34.26

+0.02 ▲ +0.06%

SCHV ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.04%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$15.8B

약 22조원

持有標的

576個

股息殖利率

1.78%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - US Style	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	22.98%	Total Holdings ⓘ	576	Perf Week ⓘ	1.81%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	17.15%	AUM ⓘ	$15.8B	Perf Month ⓘ	-1.66%
Expense ⓘ	0.04%	NAV ⓘ	$34.23	Return% 5Y ⓘ	11.08%	52W High ⓘ	-2.25%	Perf Quarter ⓘ	6.96%
Dividend TTM ⓘ	$0.61 (1.78%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.63% -0.07%	Return% 10Y ⓘ	11.18%	52W Low ⓘ	25.08%	Perf Half Y ⓘ	11.31%
Flows% 1M ⓘ	0.91%	Flows% YTD ⓘ	-3.8%	Return% SI ⓘ	11.63%	Volatility(W/M) ⓘ	0.9% 0.94%	Perf YTD ⓘ	15.7%
SMA20 ⓘ	0.05%	SMA50 ⓘ	0.82%	SMA200 ⓘ	9.06%	RSI (14) ⓘ	53.01	Beta ⓘ	0.84
IPO ⓘ	2009/12/11	Prev Close ⓘ	$34.24	Perf Year ⓘ	20.68%	Avg Volume ⓘ	3.45M	Price ⓘ	$34.26

📊 Schwab U.S. Large-Cap Value ETF (SCHV) 投資分析

ETF 概覽

Schwab U.S. Large-Cap Value ETF · US Equities - US Style

가치주형 — 저평가된 가치주 중심 포트폴리오

2009년 상장, 17년 운영 중.

Schwab U.S. Large-Cap Value ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드의 증권에 투자하는 액티브 운용 ETF이며, 하위 펀드 내에서 미국 및 해외 주식, 신흥 시장 주식 등 모든 규모의 주요 자산 클래스와 섹터에 자산을 배분할 수 있습니다.

📘 SCHV ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFsvalue

규모: $15.8B 약 22조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.04%

在US Equities - US Style類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 40,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.04%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$40K

相較類別平均,每年節省 $380K

類別中位數年度費用

$420K

依費率 0.42% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$734K

若無手續費可獲得的收益中，有 0.8% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - US Style中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +5.2%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$288.6M

→

累計報酬

+$188.6M

年化平均 +11.2%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +22.98%

평균권

年化領先基準指數 5.2%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +17.15% 累計 +60.8%

평균권

年化落後基準指數 1.9%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.08% 累計 +69.1%

평균권

年化落後基準指數 1.8%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.18% 累計 +188.6%

평균권

年化落後基準指數 3.7%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

SCHV · 僅股價 SCHV · 股價 + 累計配息 SCHV · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

SCHV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+16%

2017

-8%

2018

+26%

2019

+2%

2020

+27%

2021

-8%

2022

+9%

2023

+14%

2024

+16%

2025

+15%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 9年

表現不及基準 (11%)

+ 2026 YTD：領先 (15.1% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 68%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.84

市場上漲 10% 時 +8.4%

市場下跌 10% 時 -8.4%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.94%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-37.1%

回撤持續期間: 2 個月

2020-01-17 → 2020-03-23

約 9 個月後回檔

2015-07-31 最差 -30% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.47

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.3%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.78%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 -0.1%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

1.78%

주당 배당

$0.61

연간 기준

5년 성장률

-0.1%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2009~2026 (66건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.32 -15.9%

2016

$0.43 +35.1%

2017

$0.50 +15.8%

2018

$0.60 +20.7%

2019

$0.60 -0.4%

2020

$0.47 -21.7%

2021

$0.52 +10.9%

2022

$0.57 +8.1%

2023

$0.59 +3.9%

2024

$0.60 +2.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 66건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.141

—

2.42%

2025-12-10

$0.165

—

2.58%

2025-09-24

$0.148

—

2.57%

2025-06-25

$0.145

—

2.72%

2025-03-26

$0.141

—

2.23%

2024-12-11

$0.165

—

2.17%

2024-09-25

$0.145

—

2.20%

2024-06-26

$0.146

—

2.34%

2024-03-20

$0.131

—

2.80%

2023-12-06

$0.161

—

3.24%

2023-09-20

$0.140

—

3.13%

2023-06-21

$0.135

—

3.10%

2023-03-22

$0.130

—

3.12%

2022-12-07

$0.155

—

2.98%

2022-09-21

$0.134

—

3.04%

2022-06-22

$0.129

—

2.96%

2022-03-23

$0.105

—

2.45%

2021-12-30

$0.002

—

1.93%

2021-12-08

$0.137

—

2.50%

2021-09-22

$0.119

—

2.98%

2021-06-23

$0.116

—

3.00%

2021-03-24

$0.097

—

3.29%

2020-12-10

$0.127

—

4.12%

2020-09-23

$0.217

—

4.84%

2020-06-24

$0.119

—

4.47%

2020-03-25

$0.139

—

4.37%

2019-12-12

$0.206

—

3.74%

2019-09-25

$0.137

—

3.53%

2019-06-26

$0.134

—

3.52%

2019-03-20

$0.128

—

2.85%

2018-12-12

$0.136

—

3.60%

2018-09-25

$0.133

—

2.59%

2018-06-26

$0.121

—

2.60%

2018-03-16

$0.111

—

2.98%

2017-12-18

$0.122

—

3.16%

2017-09-18

$0.107

—

3.12%

2017-06-19

$0.103

—

3.09%

2017-03-20

$0.100

—

2.52%

2016-12-19

$0.144

—

2.61%

2016-09-19

$0.080

—

2.47%

2016-06-20

$0.096

—

2.63%

2015-12-21

$0.102

—

3.41%

2015-09-21

$0.093

—

3.42%

2015-06-22

$0.097

—

3.07%

2015-03-23

$0.089

—

3.00%

2014-12-22

$0.096

—

2.97%

2014-09-22

$0.085

—

2.87%

2014-06-23

$0.086

—

2.83%

2014-03-24

$0.083

—

2.35%

2013-12-23

$0.091

—

2.94%

2013-09-23

$0.068

—

2.41%

2013-06-24

$0.077

—

2.60%

2013-03-18

$0.059

—

3.16%

2012-12-24

$0.099

—

2.92%

2012-09-17

$0.071

—

3.18%

2012-06-18

$0.072

—

3.33%

2012-03-19

$0.068

—

3.05%

2011-12-19

$0.065

—

3.40%

2011-09-19

$0.065

—

3.39%

2011-06-20

$0.062

—

2.98%

2011-03-21

$0.056

—

2.79%

2010-12-20

$0.060

—

2.47%

2010-09-20

$0.060

—

1.95%

2010-06-21

$0.050

—

1.30%

2010-03-22

$0.047

—

0.68%

2009-12-23

$0.013

—

0.16%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $8K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -0.07% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

보통

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

價值型投資人

✅ 강점

💸管理費 US Equities - US Style 前 5% — 年 0.04%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

1115개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1115개

상위 10개 비중

24.7%

최대 단일 종목

3.54%

집중도(HHI)

151

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

36.5% +7%p

Financial

31.4% +18%p

Industrials

25.8% +18%p

Healthcare

22.5% +12%p

Consumer Defensive

12.1% +6%p

Consumer Cyclical

11.7%

Utilities

8.5% +6%p

Real Estate

7.8% +5%p

Energy

7.2% +3%p

Basic Materials

5.4%

Communication Services

4.9% -4%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 MU Micron Technology Inc

3.54%

#2 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

3.12%

#3 BRK-B Berkshire Hathaway Inc

2.82%

#4 JPM JPMorgan Chase & Co

2.76%

#5 JPM JPMorgan Chase & Co

2.62%

#6 XOM Exxon Mobil Corp

2.17%

#7 JNJ Johnson & Johnson

2.02%

#8 XOM Exxon Mobil Corp

1.97%

#9 WMT Walmart Inc

1.89%

#10 JNJ Johnson & Johnson

1.76%

同類別比較

類別：US Equities - US Style

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - US Style

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHV보다 유리, ▼ 표시는 SCHV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHV	Schwab U.S. Large-Cap Value ETF	0.04%	$15.8B	576	1.78%	+15.70%	+20.68%
VTV	Vanguard Value ETF	0.03% ▲	$188.3B ▲	325	1.84% ▲	-	+22.73% ▲
IWD	iShares Russell 1000 Value ETF	0.18% ▼	$80.9B ▲	875	1.40% ▼	-	+25.45% ▲
IVE	iShares S&P 500 Value ETF	0.18% ▼	$48.9B ▲	444	1.52% ▼	-	+15.86% ▼
VBR	Vanguard Small Cap Value ETF	0.05% ▼	$37.2B ▲	844	1.76% ▼	-	+20.77% ▲
SPYV	State Street SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF	0.04%	$36.1B ▲	440	1.68% ▼	-	+15.77% ▼