REFI
Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$10.06
-0.11 ▼ -1.08%
시카고 애틀래틱 리얼 에스테이트 파이낸스(REFI) 為 Real Estate 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$214M
스몰캡
P/E
7.0
저평가 구간
배당수익률
18.69%
52주 위치
1%
저점 +0% · 고점 -31%
애널리스트
매수
C+
基本面體質
相對 초고성장주 초소형주
수익성 前 27%
성장 前 68%
밸류에이션 前 58%
재무 안정 前 37%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
💎 非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 7원 買進。過去 4년 年通常是 8원。目前是近 4년 年最便宜的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 4.1 年為基準
| Index | RUT | P/E | 7.02 | EPS (ttm) | 1.43 | Insider Own | 13.26% | Shs Outstand | 21.1M | Perf Week | -3.45% |
| Market Cap | 0.21B | Forward P/E | 5.08 | EPS next Y | 4.21% | Insider Trans | - | Shs Float | 18.5M | Perf Month | -8.79% |
| Enterprise Value | 0.30B | PEG | 1.64 | EPS next Q | 0.48 | Inst Own | 32.23% | Short Float | 6.05% | Perf Quarter | -17.2% |
| Income | 0.03B | P/S | 3.4 | EPS this Y | 1.06% | Inst Trans | -3.19% | Short Ratio | 6.92 | Perf Half Y | -19.07% |
| Sales | 0.06B | P/B | 0.7 | EPS next 5Y | 3.09% | ROA | 7.24% | Short Interest | 1.12M | Perf YTD | -17.94% |
| Book/sh | 14.39 | P/C | 7.7 | EPS past 3/5Y | -2.62% 32.56% | ROE | 10.03% | 52W High | -30.95% ($14.57) | Perf Year | -25.26% |
| Cash/sh | 1.31 | P/FCF | 8.81 | Sales past 3/5Y | 6.93% 54.4% | ROIC | 7.34% | 52W Low | 0.4% ($10.02) | Perf 3Y | -31.71% |
| Dividend Est. | $1.88 (18.69%) | EV/EBITDA | 6.89 | EPS Y/Y TTM | -24.02% | Gross Margin | 87% | Volatility(W/M) | 1.99% 2.13% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 1.88 | EV/Sales | 4.81 | Sales Y/Y TTM | 1.82% | Oper. Margin | 60.85% | ATR (14) | 0.23 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/30 | Quick Ratio | 2.04 | EPS Q/Q | -52.29% | Profit Margin | 48.91% | RSI (14) | 31.84 | Recom | 1.8 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 1.27% - | Current Ratio | 2.04 | Sales Q/Q | 0.38% | SMA20 | -5% ($10.59) | Beta | 0.31 | Target Price | $16.38 |
| Payout | 111.89% | Debt/Eq | 0.38 | Earnings | 2026/8/11 | SMA50 | -8.46% ($10.99) | Rel Volume | 0.65 | Prev Close | $10.17 |
| Employees | - | LT Debt/Eq | 0.38 | EPS/Sales Surpr. | -1.71% -4.15% | SMA200 | -16.16% ($12) | Avg Volume(3M) | 0.16M | Price | $10.06 |
| IPO | 2021/12/8 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1543 | Volume | 104,714 | Change | -1.08% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
23.9
24.3
24.6
24.9
25.3
25.6
25.9
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 - · 순이익 $5M (YoY -52%)
Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc (REFI) 投資分析
Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc 是怎樣的公司？
시카고 애틀래틱 리얼 에스테이트 파이낸스(REFI) 초고성장주
Real Estate · REIT - Mortgage
小型股 — 交易量低、波動性較大
🌿 這是一檔抵押貸款型 REITs，向美國大麻（cannabis）產業業者提供以不動產為擔保的優先順位貸款。其主要對象為取得有限種植州執照的州級持牌業者，並透過自有資金直接承作優先順位擔保貸款，結合不動產、信用及大麻領域的專業知識，打造利基型貸款平台。
進一步了解 Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc →市值
$0.2B
約 0.3 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名4033位
IPO2021/12/08
目前股價$10.06 ≈ 13,782원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-14
8월 11일 (화) · 장 시작 전
예상 EPS $0.48
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 30일 (화) 주당 $0.47
🔔 財報公布 2026년 5월 7일 (목) · 장 시작 전 EPS -1.7% 매출 -4.2%
🎯 除息 2026년 3월 31일 (화)
🔔 財報公布 2026년 3월 12일 (목) · 장 시작 전 EPS -5.7% 매출 -0.7%
賺錢能力如何？
財務狀況穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
60.9%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
48.9%
✓ 우수
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
87.0%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
10.0%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
7.2%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
7.3%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.38
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
2.04
✓ 우수
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
2.04
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$16.38
현재가 대비 +62.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
5.08배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.64
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+4.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+3.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘波動較大
經常低於分析師預期
0
예상 상회
0
예상 부합
2
예상 하회
0%
상회 비율
-26.7%
평균 서프라이즈
2026.05.07
하회
실적 $0.23 · 예상 $0.44 -47.7%
2026.03.12
하회
실적 $0.38 · 예상 $0.40 -5.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長放緩疑慮
成長速度落後產業平均
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+1.1%
부진
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+4.2%
부진
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+3.1%
매우 부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-2.6%
부진
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+32.6%
양호
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+54.4%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+0.4%
평균
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
近 1 年落後大盤 41% 個百分點
REFI -25.3% · S&P 500 +16.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
1年期間
vs S&P 500
-41.3%p
大幅落後於市場
vs 不動產類股 (XLRE)
-32.2%p
大幅落後於類股平均
相對同業排名
1年報酬率 中下位（後49%） 以15家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-0.4%p) 最高 (-30.9%p)
目前股價較低點高0.4%，較高點低30.9%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-19.4%
年化波動率
24.9%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $10.06 位於均線($10.59) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持下降動能
MACD -0.254 < Signal -0.205，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.049)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 31.8（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 4.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對營收來看屬偏貴, 以相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 中間
相對營收 偏貴
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
7.02倍
✓ 非常便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
5.08倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
0.70倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
3.40倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
6.89倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
8.81倍
✓ 偏便宜
分析師目標價 （參考）
$16.38 相對於現價 +62.8%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：REIT - Mortgage
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
機構淨賣超 -3.2% · 放空比例中等 6.0% · 放空近90日增加 +3.2%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
-3.2%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 32.2%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 13.3%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 54.5%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
6.0%
普通
近 90 日 📈 增加 +3.2%p
放空回轉天數
6.9 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 21.1M주
流通股（可交易） 18.5M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
REFI 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
고배당주 — 연 18.69% 배당
股息殖利率
18.69%
產業平均 4.76%
每股股利
$1.88
以年度為基準
配息率
112%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$2.10
2022
$2.17 +3.3%
2023
$2.06 -5.1%
2024
$1.88 -8.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 17건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-31
$0.470
—
20.76%
2025-12-31
$0.470
—
20.64%
2025-09-30
$0.470
—
19.78%
2025-06-30
$0.470
—
14.76%
2025-03-31
$0.470
—
14.01%
2024-12-31
$0.650
—
13.36%
2024-09-30
$0.470
—
13.99%
2024-06-28
$0.470
—
17.19%
2024-03-27
$0.470
—
16.83%
2023-12-28
$0.760
—
18.26%
2023-09-28
$0.470
—
17.96%
2023-06-29
$0.470
—
17.52%
2023-03-30
$0.470
—
19.38%
2022-12-29
$0.760
—
14.00%
2022-09-29
$0.470
—
9.21%
2022-06-29
$0.470
—
5.60%
2022-03-30
$0.400
—
2.25%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 15.9만원
5년 누적 (세후) 79.4만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| REFI 本檔 | $214.4M | 7.0 ▲ | 0.7 ▲ | 10.03% ▲ | 18.69% ▲ | -1.1% |
WELL | $175.3B | - | 4.0 ▼ | 3.62% ▼ | 1.27% ▼ | -1.5% |
PLD | $140.2B | 32.8 ▼ | 2.6 ▼ | 6.95% ▲ | 2.91% ▼ | -0.3% |
EQIX | $103.2B | 72.4 ▼ | 7.2 ▼ | 10.09% ▲ | 1.97% ▼ | -3.5% |
AMT | $77.7B | 26.9 | 22.1 ▼ | 82.19% ▲ | 4.3% ▼ | +0.0% |
SPG | $75.1B | 42.4 ▼ | 15.6 ▼ | 126.84% ▲ | 3.9% ▼ | +0.8% |
| 產業平均 | - | 27.3 | 1.3 | 4.05% | 4.76% | - |
常見問題
시카고 애틀래틱 리얼 에스테이트 파이낸스(REFI) 是什麼樣的公司？
시카고 애틀래틱 리얼 에스테이트 파이낸스(REFI) 隸屬於 Real Estate 產業，屬於 REIT - Mortgage 類別的企業。
REFI的市值是多少？
REFI的市值約為$214M，在同類股中排名第4,033。
REFI有發放股利嗎？
REFI的股息殖利率約為18.69%，年股利為$1.88。
REFI的本益比是多少？
REFI的本益比約為7.0倍，可與Real Estate類股平均進行比較以判斷其估值。
REFI 的 52 週最高價與最低價是多少？
REFI 在過去 52 週最高為 $14.57，最低為 $10.02。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.