알비비 뱅크코프(RBB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

RBB

RBB Bancorp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$26.56

+0.28 ▲ +1.07%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$26.56

+0.00 +0.00%

알비비 뱅크코프(RBB) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$450M

스몰캡

P/E

10.9

저평가 구간

배당수익률

2.42%

52주 위치

85%

저점 +59% · 고점 -6%

애널리스트

보유

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 63%

성장

前 67%

밸류에이션

前 76%

재무 안정

前 65%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 11원 買進。過去 5년 年通常是 9원。比平常貴一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.93	EPS (ttm) ⓘ	2.43	Insider Own ⓘ	10.06%	Shs Outstand ⓘ	17.0M	Perf Week ⓘ	-0.67%
Market Cap ⓘ	0.45B	Forward P/E ⓘ	10.6	EPS next Y ⓘ	4.33%	Insider Trans ⓘ	-1.67%	Shs Float ⓘ	15.2M	Perf Month ⓘ	0.04%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.58	Inst Own ⓘ	56.6%	Short Float ⓘ	2.65%	Perf Quarter ⓘ	12.4%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	1.86	EPS this Y ⓘ	31.26%	Inst Trans ⓘ	3.33%	Short Ratio ⓘ	2.23	Perf Half Y ⓘ	24%
Sales ⓘ	0.24B	P/B ⓘ	0.84	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1%	Short Interest ⓘ	0.40M	Perf YTD ⓘ	28.68%
Book/sh ⓘ	31.5	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-18.12% 2.03%	ROE ⓘ	7.93%	52W High ⓘ	-5.95% ($28.24)	Perf Year ⓘ	40.16%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	10.1	Sales past 3/5Y ⓘ	7.51% 9.23%	ROIC ⓘ	4.89%	52W Low ⓘ	58.66% ($16.74)	Perf 3Y ⓘ	80.56%
Dividend Est. ⓘ	$0.64 (2.42%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	88.65%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.85% 3.02%	Perf 5Y ⓘ	11.64%
Dividend TTM ⓘ	0.64	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	3.04%	Oper. Margin ⓘ	23.06%	ATR (14) ⓘ	0.81	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/31	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	12.8%	Profit Margin ⓘ	17.26%	RSI (14) ⓘ	51.96	Recom ⓘ	2.6
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	4.55% 14.17%	Current Ratio ⓘ	0.48	Sales Q/Q ⓘ	-4%	SMA20 ⓘ	-1.45% ($26.95)	Beta ⓘ	1.03	Target Price ⓘ	$28.5
Payout ⓘ	35.06%	Debt/Eq ⓘ	0.6	Earnings ⓘ	2026/7/20	SMA50 ⓘ	4.32% ($25.46)	Rel Volume ⓘ	0.98	Prev Close ⓘ	$26.28
Employees ⓘ	369	LT Debt/Eq ⓘ	0.6	EPS/Sales Surpr. ⓘ	10.07% -0.19%	SMA200 ⓘ	19.52% ($22.22)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.18M	Price ⓘ	$26.56
IPO ⓘ	2017/7/26	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3190	Volume ⓘ	177,412	Change ⓘ	1.07%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $2M (YoY +86%) · 순이익 $11M (YoY +393%)

📊 RBB Bancorp (RBB) 投資分析

RBB Bancorp 是怎樣的公司？

알비비 뱅크코프(RBB) 가치주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 Royal Business Bank（皇家商業銀行）的控股公司，該行主要服務美國亞裔社區客戶。總部位於南加州，並於紐約、芝加哥、拉斯維加斯、夏威夷等主要大都會地區設有營業據點，為一家以商業不動產及企業貸款為授信核心的地方銀行。

進一步了解 RBB Bancorp →

市值

$0.4B

約 0.6 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3292位

員工數369人

IPO2017/07/26

目前股價$26.56 ≈ 36,387원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 D-3

7월 31일 (금)

지급 5월 15일 (금)

💡 배당을 받으려면 7월 30일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 20일 (월) · 장 마감 후 EPS +10.1% 매출 -0.2%

🎯 除息 2026년 4월 30일 (목) 주당 $0.16

🔔 財報公布 2026년 4월 20일 (월) · 장 마감 후 EPS +46.0% 매출 +7.3%

🎯 除息 2026년 1월 30일 (금) 주당 $0.16

賺錢能力如何？

財務狀況需留意

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

23.1%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 後 37%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

17.3%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 後 35%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

7.9%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 後 41%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.0%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 後 26%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

4.9%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 後 47%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.60

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.48

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$28.50

현재가 대비 +7.3%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

10.60배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+4.3%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 2 季中有 2 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+28.0%

평균 서프라이즈

2026.07.20

상회

실적 $0.59 · 예상 $0.54 +10.1%

2026.04.20

상회

실적 $0.66 · 예상 $0.45 +46.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

轉機可期

過去表現低迷,但未來展望轉趨正面

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+31.3%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.4% · 前 15%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+4.3%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 8.6% · 後 31%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-18.1%

매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 7.7% · 墊底

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+2.0%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 10.6% · 後 22%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+9.2%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 12.0% · 後 41%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-4.0%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.2% · 後 21%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -57% 個百分點

RBB +11.6% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-56.7%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+24.1%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率後18% 以130家公司為基準

1年報酬率前25% 以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-58.7%p) 最高 (-6.0%p)

目前股價較低點高58.7%，較高點低6.0%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-8.9%

年化波動率

23.0%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-27

下降趨勢區間

目前股價 $26.56 位於均線($26.95) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.248 · Signal 0.437 · Hist -0.190。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 52.0（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 39.1。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收偏便宜

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

10.93倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 業界相對便宜的前 24%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

10.60倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

0.84倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

1.86倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對便宜的前 13%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

10.10倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$28.50 相對於現價 +7.3%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨賣超 -1.7% · 機構淨買超 +3.3% · 放空壓力偏低 2.6% · 放空近90日增加 +1.6%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-1.7%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

+3.3%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 56.6%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 10.1%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 33.3%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

2.6%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +1.6%p

放空回轉天數

2.2 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 17.0M주

流通股（可交易） 15.2M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

RBB 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.37%

$260M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.18%

$92M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.09%

$2.4B

DGRS

WisdomTree U.S. SmallCap Quality Dividend Growth Fund

0.08%

$406M

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.07%

$12M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 2.42%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

2.42%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.64

以年度為基準

配息率

35%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

14.2%

股利年複合成長

📅 지급월 1월 · 7월 · 10월

📊 총 이력 2017~2026 (34건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.08

2017

$0.35 +337.5%

2018

$0.40 +14.3%

2019

$0.33 -17.5%

2020

$0.51 +54.5%

2021

$0.56 +9.8%

2022

$0.64 +14.3%

2023

$0.64 +0.0%

2024

$0.64 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 34건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-01-30

$0.160

—

3.86%

2025-10-31

$0.160

—

4.29%

2025-07-31

$0.160

—

4.42%

2025-04-30

$0.160

—

5.13%

2025-01-31

$0.160

—

3.40%

2024-10-31

$0.160

—

2.88%

2024-07-31

$0.160

—

2.77%

2024-04-30

$0.160

—

3.60%

2024-01-30

$0.160

—

3.43%

2023-10-27

$0.160

—

6.87%

2023-07-28

$0.160

—

5.20%

2023-04-28

$0.160

—

5.95%

2023-01-27

$0.160

—

3.63%

2022-10-28

$0.140

—

3.07%

2022-07-29

$0.140

—

2.98%

2022-04-29

$0.140

—

3.13%

2022-01-28

$0.140

—

2.42%

2021-10-29

$0.130

—

2.34%

2021-07-30

$0.130

—

2.21%

2021-05-06

$0.130

—

1.82%

2021-01-29

$0.120

—

2.71%

2020-10-30

$0.090

—

2.58%

2020-07-31

$0.060

—

2.66%

2020-04-29

$0.060

—

3.43%

2020-02-06

$0.120

—

2.09%

2019-10-30

$0.100

—

1.96%

2019-07-30

$0.100

—

2.40%

2019-05-01

$0.100

—

1.92%

2019-02-01

$0.100

—

1.93%

2018-09-27

$0.090

—

1.71%

2018-07-30

$0.090

—

1.10%

2018-04-27

$0.090

—

0.90%

2018-01-30

$0.080

—

0.59%

2017-10-30

$0.080

—

0.33%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.0만원

5년 누적 (세후) 13.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.17% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
RBB 本檔	$449.8M	10.9 ▲	0.8 ▲	7.93% ▼	2.42% ▼	+1.1%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

알비비 뱅크코프(RBB) 是什麼樣的公司？

알비비 뱅크코프(RBB) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

RBB的市值是多少？

RBB的市值約為$450M，在同類股中排名第3,292。

RBB有發放股利嗎？

RBB的股息殖利率約為2.42%，年股利為$0.64。

RBB的本益比是多少？

RBB的本益比約為10.9倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

RBB 的 52 週最高價與最低價是多少？

RBB 在過去 52 週最高為 $28.24，最低為 $16.74。

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