QTWO
Q2 Holdings Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$58.15
+3.54 ▲ +6.48%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$58.15
+0.00 +0.00%
큐투 홀딩스(QTWO) 為 Technology 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$3.6B
스몰캡
P/E
52.3
고평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
33%
저점 +43% · 고점 -37%
애널리스트
매수
C+
基本面體質
相對 Software - Application 중형주
수익성 前 47%
성장 前 46%
밸류에이션 前 40%
재무 안정 前 61%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 1년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 46원 買進。過去 1년 年通常是 83원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 1.1 年為基準
| Index | RUT | P/E | 52.34 | EPS (ttm) | 1.11 | Insider Own | 3.34% | Shs Outstand | 62.7M | Perf Week | 4.62% |
| Market Cap | 3.64B | Forward P/E | 17.49 | EPS next Y | 18.09% | Insider Trans | -18.65% | Shs Float | 60.5M | Perf Month | 32.04% |
| Enterprise Value | 3.60B | PEG | 1.11 | EPS next Q | 0.68 | Inst Own | 103.38% | Short Float | 7.07% | Perf Quarter | 17.57% |
| Income | 0.07B | P/S | 4.43 | EPS this Y | 10.24% | Inst Trans | -3.63% | Short Ratio | 4.91 | Perf Half Y | -15.08% |
| Sales | 0.82B | P/B | 5.96 | EPS next 5Y | 15.77% | ROA | 5.69% | Short Interest | 4.28M | Perf YTD | -19.42% |
| Book/sh | 9.76 | P/C | 9.56 | EPS past 3/5Y | - | ROE | 12.77% | 52W High | -37.24% ($92.66) | Perf Year | -34.83% |
| Cash/sh | 6.09 | P/FCF | 18.05 | Sales past 3/5Y | 12% 14.56% | ROIC | 11.49% | 52W Low | 42.56% ($40.79) | Perf 3Y | 67.82% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | 26.48 | EPS Y/Y TTM | 456.27% | Gross Margin | 55.58% | Volatility(W/M) | 4.44% 4.63% | Perf 5Y | -44% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | 4.39 | Sales Y/Y TTM | 14% | Oper. Margin | 8.25% | ATR (14) | 2.59 | Perf 10Y | 94.81% |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | 0.86 | EPS Q/Q | 450.61% | Profit Margin | 8.99% | RSI (14) | 67.96 | Recom | 1.54 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.86 | Sales Q/Q | 14.11% | SMA20 | 9.95% ($52.89) | Beta | 1.3 | Target Price | $72.18 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.56 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 20.12% ($48.41) | Rel Volume | 1.21 | Prev Close | $54.61 |
| Employees | 2549 | LT Debt/Eq | 0.05 | EPS/Sales Surpr. | -10.95% 0.98% | SMA200 | 1.98% ($57.02) | Avg Volume(3M) | 0.87M | Price | $58.15 |
| IPO | 2014/3/20 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 12392 | Volume | 1,054,304 | Change | 6.48% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $217M (YoY +14%) · 순이익 $27M (YoY +460%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Q2 Holdings Inc (QTWO) 投資分析
Q2 Holdings Inc 是怎樣的公司？
큐투 홀딩스(QTWO) 성장주
Technology · Software - Application
市值 1653 — 中型股
🏦 為美國軟體企業，提供數位銀行軟體服務。該公司以訂閱制模式，向地區銀行與信用合作社提供雲端數位銀行及貸款平台，業務受惠於金融機構數位轉型需求。隸屬於數位銀行軟體領域。
進一步了解 Q2 Holdings Inc →市值
$3.6B
約 5.0 兆韓元
⚖️ 三星電子的 1%
市值排名1653位
員工數2,549人
IPO2014/03/20
目前股價$58.15 ≈ 79,666원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-2
7월 29일 (수) · 장 마감 후
예상 EPS $0.68
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후 EPS -10.9% 매출 +1.0%
🔔 財報公布 2026년 2월 11일 (수) · 장 마감 후
賺錢能力如何？
獲利能力良好
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
8.3%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
9.0%
✓ 양호
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
55.6%
✓ 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
12.8%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
5.7%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
11.5%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.56
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.86
✓ 부진
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
0.86
✓ 평균
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$72.18
현재가 대비 +24.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
17.49배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.11
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+18.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+15.8%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於與低於預期交錯出現
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
+1.2%
평균 서프라이즈
2026.04.29
하회
실적 $0.63 · 예상 $0.69 -8.7%
2026.02.11
상회
실적 $0.68 · 예상 $0.61 +11.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+10.2%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+18.1%
양호
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+15.8%
평균
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+14.6%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+14.1%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -112% 個百分點
QTWO -44.0% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-112.3%p
大幅落後於市場
vs 科技類股 (XLK)
-171.9%p
大幅落後於類股平均
1年期間
vs S&P 500
-50.8%p
大幅落後於市場
vs 科技類股 (XLK)
-67.9%p
大幅落後於類股平均
相對同業排名
5年報酬率 中下位（後44%） 以33家公司為基準
1年報酬率 中下位（後41%） 以47家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-42.6%p) 最高 (-37.2%p)
目前股價較低點高42.6%，較高點低37.2%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-26.9%
年化波動率
50.9%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
過熱區 — 短期回調可能性
目前股價 $58.15 突破上軌($57.85),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
黃金交叉形成 — 轉多訊號
MACD(2.139) 向上突破 Signal(1.948),趨勢可能反轉向上,可解讀為買進進場時機。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 68.0（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 89.1。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對盈餘來看屬偏貴, 以相對資產·相對營收·相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 中間
相對營收 中間
相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
52.34倍
✓ 偏貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
17.49倍
✓ 平均
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
5.96倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
4.43倍
✓ 平均
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
26.48倍
✓ 平均
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
18.05倍
✓ 平均
分析師目標價 （參考）
$72.18 相對於現價 +24.1%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Software - Application 중형주
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
內部人淨賣超 -18.6% · 機構淨賣超 -3.6% · 放空比例中等 7.1% · 放空近90日增加 +3.9%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-18.6%
內部人士 大幅淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-3.6%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 103.4%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 3.3%
一般水準
👤 散戶投資者（估計） 0.0%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
7.1%
普通
近 90 日 📈 增加 +3.9%p
放空回轉天數
4.9 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 62.7M주
流通股（可交易） 60.5M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
QTWO 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| QTWO 本檔 | $3.6B | 52.3 ▼ | 6.0 ▼ | 12.77% ▲ | - | +6.5% |
AAPL | $4.95T | 40.8 ▼ | 46.4 ▼ | 141.47% ▲ | 0.32% ▼ | +1.2% |
NVDA | $4.76T | 30.1 ▲ | 24.4 ▼ | 114.29% ▲ | 0.33% ▼ | -5.0% |
MSFT | $2.89T | 23.2 ▲ | 7.0 ▼ | 34.01% ▲ | 0.95% ▼ | +1.9% |
TSM | $2.07T | 28.8 ▲ | 11.2 ▼ | 40.06% ▲ | 1.03% ▼ | -1.1% |
AVGO | $1.82T | 63.8 ▼ | 20.8 ▼ | 37.28% ▲ | 0.68% ▼ | +0.4% |
| 產業平均 | - | 31.1 | 3.0 | 1.77% | 1.11% | - |
常見問題
큐투 홀딩스(QTWO) 是什麼樣的公司？
큐투 홀딩스(QTWO) 隸屬於 Technology 產業，屬於 Software - Application 類別的企業。
QTWO的市值是多少？
QTWO的市值約為$3.6B，在同類股中排名第1,653。
QTWO的本益比是多少？
QTWO的本益比約為52.3倍，可與Technology類股平均進行比較以判斷其估值。
QTWO 的 52 週最高價與最低價是多少？
QTWO 在過去 52 週最高為 $92.66，最低為 $40.79。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.