PFSI
PennyMac Financial Services Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$84.47
+0.12 ▲ +0.14%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$84.47
+0.00 +0.00%
페니맥 파이낸셜 서비스즈(PFSI) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$4.4B
스몰캡
P/E
9.0
저평가 구간
배당수익률
0.95%
52주 위치
8%
저점 +9% · 고점 -47%
애널리스트
매수
D
基本面體質
相對 Financial 중형주
수익성 前 53%
성장 前 52%
밸류에이션 前 82%
재무 안정 前 61%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 9원 買進。過去 5년 年通常是 13원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 8.97 | EPS (ttm) | 9.41 | Insider Own | 34.26% | Shs Outstand | 51.9M | Perf Week | 1.06% |
| Market Cap | 4.39B | Forward P/E | 6.16 | EPS next Y | 41.06% | Insider Trans | -0.38% | Shs Float | 34.1M | Perf Month | 0.2% |
| Enterprise Value | 20.93B | PEG | 0.33 | EPS next Q | 2.25 | Inst Own | 65.64% | Short Float | 7.05% | Perf Quarter | -7.57% |
| Income | 0.51B | P/S | 0.92 | EPS this Y | 4.53% | Inst Trans | 4.21% | Short Ratio | 4.44 | Perf Half Y | -44.02% |
| Sales | 4.78B | P/B | 1.01 | EPS next 5Y | 18.79% | ROA | 1.82% | Short Interest | 2.41M | Perf YTD | -35.93% |
| Book/sh | 83.31 | P/C | 6.71 | EPS past 3/5Y | 3.05% -14.97% | ROE | 12.32% | 52W High | -47.32% ($160.36) | Perf Year | -10.21% |
| Cash/sh | 12.59 | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 15.79% 0.08% | ROIC | 4.76% | 52W Low | 8.76% ($77.67) | Perf 3Y | 5.32% |
| Dividend Est. | $0.8 (0.95%) | EV/EBITDA | 13.67 | EPS Y/Y TTM | 43.82% | Gross Margin | 87.67% | Volatility(W/M) | 3.09% 2.93% | Perf 5Y | 40.95% |
| Dividend TTM | 1.2 | EV/Sales | 4.38 | Sales Y/Y TTM | 24.55% | Oper. Margin | 30.59% | ATR (14) | 2.54 | Perf 10Y | 557.39% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/18 | Quick Ratio | 0.07 | EPS Q/Q | 7.45% | Profit Margin | 10.62% | RSI (14) | 52 | Recom | 1.75 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 14.47% 17.32% | Current Ratio | 0.07 | Sales Q/Q | 66.85% | SMA20 | 0.75% ($83.84) | Beta | 1.44 | Target Price | $102.57 |
| Payout | 12.9% | Debt/Eq | 3.98 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 0.99% ($83.64) | Rel Volume | 1.01 | Prev Close | $84.35 |
| Employees | 4900 | LT Debt/Eq | 1.46 | EPS/Sales Surpr. | -32.45% -0.22% | SMA200 | -19.57% ($105.02) | Avg Volume(3M) | 0.54M | Price | $84.47 |
| IPO | 2013/5/9 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 7611 | Volume | 547,978 | Change | 0.14% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $6M (YoY +24%) · 순이익 $82M (YoY +8%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
PennyMac Financial Services Inc (PFSI) 投資分析
PennyMac Financial Services Inc 是怎樣的公司？
페니맥 파이낸셜 서비스즈(PFSI) 성장주
Financial · Mortgage Finance
市值 1502 — 中型股
🏠 這是一家涵蓋房屋抵押貸款生成與服務業務的美國抵押金融企業。公司直接生成並購入房屋抵押貸款，透過貸款服務賺取手續費，是美國抵押市場中規模名列前茅的業者。屬於結合抵押貸款生成與服務業務的綜合性抵押金融企業。
進一步了解 PennyMac Financial Services Inc →市值
$4.4B
約 6.0 兆韓元
⚖️ 三星電子的 2%
市值排名1502位
員工數4,900人
IPO2013/05/09
目前股價$84.47 ≈ 115,724원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-2
7월 29일 (수) · 장 마감 후
예상 EPS $2.25
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 5월 18일 (월) 주당 $0.3
🔔 財報公布 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후 EPS -32.5% 매출 -0.2%
🎯 除息 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.3
🔔 財報公布 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS -36.5% 매출 -15.0%
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
30.6%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
10.6%
✓ 평균
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
87.7%
✓ 양호
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
12.3%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.8%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
4.8%
✓ 부진
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
3.98
✓ 負債極高
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.07
✓ 위험
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
0.07
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$102.57
현재가 대비 +21.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.16배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.33
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+41.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+18.8%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於與低於預期交錯出現
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-18.5%
평균 서프라이즈
2026.05.05
상회
실적 $2.19 · 예상 $2.14 +2.3%
2026.01.29
하회
실적 $1.96 · 예상 $3.23 -39.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+4.5%
부진
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+41.1%
우수
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+18.8%
양호
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+3.0%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
-15.0%
부진
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+0.1%
매우 부진
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+66.8%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間落後大盤 27% 個百分點
PFSI +41.0% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-27.4%p
落後於 市場
1年期間
vs S&P 500
-26.2%p
落後於 市場
52週區間內目前位置
最低 (-8.8%p) 最高 (-47.3%p)
目前股價較低點高8.8%，較高點低47.3%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-18.4%
年化波動率
30.1%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $84.47 位於均線($83.84) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持上升動能
MACD 0.150 > Signal 0.031，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.119)。趨勢持續發展中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 52.0（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 62.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收來看屬偏便宜, 以相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
8.97倍
✓ 非常便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
6.16倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.01倍
✓ 非常便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.92倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
13.67倍
✓ 平均
分析師目標價 （參考）
$102.57 相對於現價 +21.4%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Financial 중형주
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
內部人小幅淨賣超 -0.4% · 機構淨買超 +4.2% · 放空比例中等 7.0% · 放空近90日增加 +1.1%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.4%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+4.2%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 65.6%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 34.3%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 0.1%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
7.0%
普通
近 90 日 📈 增加 +1.1%p
放空回轉天數
4.4 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 51.9M주
流通股（可交易） 34.1M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
PFSI 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 0.95%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
0.95%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.80
以年度為基準
配息率
13%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
17.3%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.40
2018
$0.12 -70.0%
2019
$0.54 +350.0%
2020
$0.80 +48.1%
2021
$0.80 +0.0%
2022
$0.80 +0.0%
2023
$1.00 +25.0%
2024
$1.20 +20.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 27건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.300
—
1.63%
2025-11-17
$0.300
—
1.21%
2025-08-13
$0.300
—
1.38%
2025-05-14
$0.300
—
1.21%
2025-02-13
$0.300
—
1.09%
2024-11-18
$0.300
—
0.98%
2024-08-13
$0.300
—
1.12%
2024-05-13
$0.200
—
1.11%
2024-02-12
$0.200
—
1.09%
2023-11-10
$0.200
—
1.39%
2023-08-14
$0.200
—
1.37%
2023-05-15
$0.200
—
1.64%
2023-02-13
$0.200
—
1.51%
2022-11-10
$0.200
—
1.78%
2022-08-15
$0.200
—
1.35%
2022-05-16
$0.200
—
1.76%
2022-02-14
$0.200
—
1.32%
2021-11-12
$0.200
—
1.46%
2021-08-13
$0.200
—
1.34%
2021-05-14
$0.200
—
1.36%
2021-02-11
$0.200
—
1.15%
2020-11-13
$0.150
—
1.18%
2020-08-14
$0.150
—
1.03%
2020-05-15
$0.120
—
1.25%
2020-02-13
$0.120
—
0.68%
2019-11-14
$0.120
—
0.38%
2018-08-10
$0.400
—
1.88%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8,050원
5년 누적 (세후) 5.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.32% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PFSI 本檔 | $4.4B | 9.0 ▲ | 1.0 ▲ | 12.32% ▲ | 0.95% ▼ | +0.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
페니맥 파이낸셜 서비스즈(PFSI) 是什麼樣的公司？
페니맥 파이낸셜 서비스즈(PFSI) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Mortgage Finance 類別的企業。
PFSI的市值是多少？
PFSI的市值約為$4.4B，在同類股中排名第1,502。
PFSI有發放股利嗎？
PFSI的股息殖利率約為0.95%，年股利為$0.80。
PFSI的本益比是多少？
PFSI的本益比約為9.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
PFSI 的 52 週最高價與最低價是多少？
PFSI 在過去 52 週最高為 $160.36，最低為 $77.67。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.