라이브 오크 뱅크셰어스(LOB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

LOB

Live Oak Bancshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$42.18

+0.10 ▲ +0.24%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$42.18

+0.00 +0.00%

라이브 오크 뱅크셰어스(LOB) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$2.0B

스몰캡

P/E

14.8

저평가 구간

배당수익률

0.28%

52주 위치

88%

저점 +44% · 고점 -4%

애널리스트

매수

C+

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 60%

성장

前 40%

밸류에이션

前 44%

재무 안정

前 50%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 15원 買進。過去 4년 年通常是 17원。與平常相近。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 4.4 年為基準

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	14.83	EPS (ttm) ⓘ	2.84	Insider Own ⓘ	22.23%	Shs Outstand ⓘ	46.3M	Perf Week ⓘ	1.32%
Market Cap ⓘ	1.95B	Forward P/E ⓘ	10.04	EPS next Y ⓘ	35.9%	Insider Trans ⓘ	-3.08%	Shs Float ⓘ	36.0M	Perf Month ⓘ	2.98%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.81	Inst Own ⓘ	70.9%	Short Float ⓘ	5.53%	Perf Quarter ⓘ	12.69%
Income ⓘ	0.13B	P/S ⓘ	1.85	EPS this Y ⓘ	67.79%	Inst Trans ⓘ	-0.97%	Short Ratio ⓘ	7.67	Perf Half Y ⓘ	7.14%
Sales ⓘ	1.06B	P/B ⓘ	1.6	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.93%	Short Interest ⓘ	1.99M	Perf YTD ⓘ	22.79%
Book/sh ⓘ	26.29	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-17.13% 9.39%	ROE ⓘ	11.75%	52W High ⓘ	-3.81% ($43.85)	Perf Year ⓘ	24.31%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	15.47	Sales past 3/5Y ⓘ	23.83% 21.22%	ROIC ⓘ	9.88%	52W Low ⓘ	43.66% ($29.36)	Perf 3Y ⓘ	16.13%
Dividend Est. ⓘ	$0.12 (0.28%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	132.73%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.1% 2.57%	Perf 5Y ⓘ	-31.2%
Dividend TTM ⓘ	0.12	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.11%	Oper. Margin ⓘ	15.44%	ATR (14) ⓘ	1.15	Perf 10Y ⓘ	198.09%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/2	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	44.64%	Profit Margin ⓘ	12.51%	RSI (14) ⓘ	56.63	Recom ⓘ	2.2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.55	Sales Q/Q ⓘ	4.9%	SMA20 ⓘ	1.2% ($41.68)	Beta ⓘ	1.87	Target Price ⓘ	$46.5
Payout ⓘ	5.37%	Debt/Eq ⓘ	0.08	Earnings ⓘ	2026/7/22	SMA50 ⓘ	6.86% ($39.47)	Rel Volume ⓘ	1.13	Prev Close ⓘ	$42.08
Employees ⓘ	1027	LT Debt/Eq ⓘ	0.08	EPS/Sales Surpr. ⓘ	2.26% 0.66%	SMA200 ⓘ	15.8% ($36.42)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.26M	Price ⓘ	$42.18
IPO ⓘ	2015/7/23	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4512	Volume ⓘ	293,961	Change ⓘ	0.24%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $234M (YoY +10%) · 순이익 $30M (YoY +209%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Live Oak Bancshares Inc (LOB) 投資分析

Live Oak Bancshares Inc 是怎樣的公司？

라이브 오크 뱅크셰어스(LOB) 경기민감주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🏦 專注於中小企業貸款的美國數位銀行控股公司。公司以全國為範圍，提供政府擔保的中小企業貸款及依產業別設計的專屬貸款，並結合線上存款與數位銀行服務，發展出獨特的營運模式。已確立其作為專精於數位化中小企業貸款的差異化銀行業者定位。

進一步了解 Live Oak Bancshares Inc →

市值

$2.0B

約 2.7 兆韓元

⚖️ 三星電子的 1%

市值排名2125位

員工數1,027人

IPO2015/07/23

目前股價$42.18 ≈ 57,787원

📌 RUT · NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +2.3% 매출 +0.7%

🎯 除息 2026년 6월 2일 (화) 주당 $0.03

🔔 財報公布 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +2.5% 매출 -3.8%

🎯 除息 2026년 3월 5일 (목)

賺錢能力如何？

財務穩健，但獲利能力偏低

虧損或利潤率偏低 — 可能處於成長初期，或競爭力轉弱

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

15.4%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 後 16%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

12.5%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 後 18%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

11.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 前 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.9%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 後 25%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

9.9%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 23%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.08

✓ 負債極低

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

1.55

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$46.50

현재가 대비 +10.2%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

10.04배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+35.9%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 2 季中有 2 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+9.6%

평균 서프라이즈

2026.07.22

상회

실적 $0.74 · 예상 $0.68 +9.3%

2026.04.22

상회

실적 $0.63 · 예상 $0.58 +9.8%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+67.8%

양호

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 20.1% · 前 32%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+35.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 31.9% · 前 48%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-17.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 -2.7% · 後 40%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+9.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 0.5% · 前 35%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+21.2%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 6.1% · 前 10%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+4.9%

평균

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 5.7% · 後 48%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -100% 個百分點

LOB -31.2% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-99.5%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+8.3%p

略優於市場

相對同業排名

5年報酬率同業最末位以130家公司為基準

1年報酬率中下位（後34%）以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-43.7%p) 最高 (-3.8%p)

目前股價較低點高43.7%，較高點低3.8%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-23.9%

年化波動率

32.8%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $42.18 位於均線($41.68) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.741 · Signal 0.848 · Hist -0.107。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 56.6（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 58.3。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對營收來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬偏貴, 以相對盈餘·相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘中間

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏便宜

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

14.83倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 業界相對昂貴的後 24%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

10.04倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.60倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 業界相對昂貴的後 21%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

1.85倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對便宜的前 13%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

15.47倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$46.50 相對於現價 +10.2%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向略有壓力

內部人小幅淨賣超 -3.1% · 機構小幅淨賣超 -1.0% · 放空比例中等 5.5%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-3.1%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

-1.0%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 70.9%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 22.2%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 6.9%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

5.5%

普通

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

7.7 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 46.3M주

流通股（可交易） 36.0M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

LOB 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

TMFS

Motley Fool Small-Cap Growth ETF

3.13%

$57M

PFFA

Virtus InfraCap U.S. Preferred Stock ETF

0.62%

$2.4B

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.43%

$4.3B

SMCF

Themes US Small Cap Cash Flow Champions ETF

0.37%

$3M

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.33%

$199M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 0.28%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

0.28%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.12

以年度為基準

配息率

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

0.0%

股利年複合成長

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2015~2026 (43건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.07 +250.0%

2016

$0.10 +42.9%

2017

$0.12 +20.0%

2018

$0.12 +0.0%

2019

$0.12 +0.0%

2020

$0.12 +0.0%

2021

$0.12 +0.0%

2022

$0.12 +0.0%

2023

$0.12 +0.0%

2024

$0.12 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 43건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-05

$0.030

—

0.34%

2025-12-02

$0.030

—

0.47%

2025-09-02

$0.030

—

0.40%

2025-06-03

$0.030

—

0.54%

2025-02-25

$0.030

—

0.46%

2024-12-02

$0.030

—

0.25%

2024-09-03

$0.030

—

0.28%

2024-06-04

$0.030

—

0.46%

2024-02-26

$0.030

—

0.38%

2023-11-27

$0.030

—

0.47%

2023-09-01

$0.030

—

0.46%

2023-06-06

$0.030

—

0.48%

2023-02-27

$0.030

—

0.43%

2022-11-28

$0.030

—

0.38%

2022-09-02

$0.030

—

0.44%

2022-05-27

$0.030

—

0.30%

2022-02-28

$0.030

—

0.23%

2021-11-26

$0.030

—

0.16%

2021-09-03

$0.030

—

0.25%

2021-05-24

$0.030

—

0.20%

2021-03-08

$0.030

—

0.21%

2020-11-30

$0.030

—

0.36%

2020-09-04

$0.030

—

0.63%

2020-05-22

$0.030

—

1.15%

2020-02-24

$0.030

—

0.86%

2019-12-02

$0.030

—

0.66%

2019-09-09

$0.030

—

0.83%

2019-05-24

$0.030

—

0.92%

2019-02-25

$0.030

—

0.73%

2018-11-30

$0.030

—

0.67%

2018-09-10

$0.030

—

0.41%

2018-05-25

$0.030

—

0.41%

2018-02-23

$0.030

—

0.49%

2017-11-10

$0.030

—

0.52%

2017-08-17

$0.030

—

0.48%

2017-05-19

$0.020

—

0.37%

2017-03-08

$0.020

—

0.33%

2016-12-12

$0.020

—

0.45%

2016-08-30

$0.020

—

0.48%

2016-06-03

$0.010

—

0.31%

2016-02-26

$0.020

—

0.31%

2015-12-28

$0.010

—

0.14%

2015-09-23

$0.010

—

0.05%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,418원

5년 누적 (세후) 1.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
LOB 本檔	$2.0B	14.8 ▼	1.6 ▼	11.75% ▲	0.28% ▼	+0.2%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-