LMND
Lemonade Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$61.99
+1.85 ▲ +3.08%
🌙 7월 27일 6:18 PM ET (한국 7/28 07:18)
$62.01
+0.02 ▲ +0.03%
레모네이드(LMND) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$4.8B
스몰캡
P/E
-
배당수익률
없음
52주 위치
41%
저점 +74% · 고점 -38%
애널리스트
보유
A-
基本面體質
相對 초고성장주 중형주· 以 3 軸為基準
수익성 산출 불가 (적자)
성장 前 33%
밸류에이션 前 1%
재무 안정 前 33%
| Index | RUT | P/E | - | EPS (ttm) | -1.86 | Insider Own | 9.06% | Shs Outstand | 76.8M | Perf Week | -8.09% |
| Market Cap | 4.76B | Forward P/E | - | EPS next Y | 53.02% | Insider Trans | -1.44% | Shs Float | 69.9M | Perf Month | 10.72% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | -0.56 | Inst Own | 56.73% | Short Float | 14.52% | Perf Quarter | -5.66% |
| Income | -0.14B | P/S | 6.57 | EPS this Y | 22.32% | Inst Trans | -1.45% | Short Ratio | 6.52 | Perf Half Y | -33.52% |
| Sales | 0.73B | P/B | 9.19 | EPS next 5Y | - | ROA | -8.96% | Short Interest | 10.15M | Perf YTD | -12.91% |
| Book/sh | 6.75 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 21.27% 9.24% | ROE | -26.12% | 52W High | -37.95% ($99.90) | Perf Year | 55.05% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 244.21 | Sales past 3/5Y | 47.27% 50.72% | ROIC | -25.78% | 52W Low | 73.64% ($35.70) | Perf 3Y | 198.6% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 38.73% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.89% 6.36% | Perf 5Y | -29.07% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 57.13% | Oper. Margin | -16.02% | ATR (14) | 4 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 45.17% | Profit Margin | -19.15% | RSI (14) | 45.41 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 2.41 | Sales Q/Q | 88.58% | SMA20 | -8.65% ($67.86) | Beta | 1.82 | Target Price | $64.22 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.39 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 1.75% ($60.92) | Rel Volume | 0.6 | Prev Close | $60.14 |
| Employees | 1282 | LT Debt/Eq | 0.04 | EPS/Sales Surpr. | 17.03% 2.58% | SMA200 | -5.4% ($65.53) | Avg Volume(3M) | 1.56M | Price | $61.99 |
| IPO | 2020/7/2 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 11622 | Volume | 933,135 | Change | 3.08% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $258M (YoY +71%) · 순이익 $-36M (YoY +43%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Lemonade Inc (LMND) 投資分析
Lemonade Inc 是怎樣的公司？
레모네이드(LMND) 초고성장주
Financial · Insurance - Property & Casualty
市值 1444 — 中型股
🍋 是一家以人工智慧為基礎提供保險服務的美國保險科技（Insurtech）公司。該公司透過人工智慧與行動應用程式，提供租屋、房屋、寵物、汽車及人壽等保險產品，核心優勢在於快速的投保流程與自動化的理賠申請。是一家瞄準數位保險市場的保險科技企業。
進一步了解 Lemonade Inc →市值
$4.8B
約 6.5 兆韓元
⚖️ 三星電子的 2%
市值排名1444位
員工數1,282人
IPO2020/07/02
目前股價$61.99 ≈ 84,926원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-2
7월 29일 (수) · 장 시작 전
예상 EPS $-0.56
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +17.0% 매출 +2.6%
🔔 財報公布 2026년 2월 19일 (목) · 장 시작 전
賺錢能力如何？
財務穩健，但獲利能力偏低
虧損或利潤率偏低 — 可能處於成長初期，或競爭力轉弱
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
-16.0%
✓ 적자
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
-19.1%
✓ 적자
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
-26.1%
✓ 적자
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
-9.0%
✓ 적자
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
-25.8%
✓ 적자
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.39
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
2.41
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$64.22
현재가 대비 +3.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
내년 EPS 예상 성장률
+53.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+21.6%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $-0.47 · 예상 $-0.57 +17.0%
2026.02.19
상회
실적 $-0.29 · 예상 $-0.39 +26.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+22.3%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+53.0%
양호
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+21.3%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+9.2%
양호
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+50.7%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+88.6%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -97% 個百分點
LMND -29.1% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-97.4%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
+39.0%p
明顯優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 同業最末位 以11家公司為基準
1年報酬率 同業最高排名 以13家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-73.6%p) 最高 (-38.0%p)
目前股價較低點高73.6%，較高點低38.0%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-32.0%
年化波動率
73.5%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $61.99 位於均線($67.86) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.217 · Signal 1.611 · Hist -1.394。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 45.4（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 14.9。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對資產 偏貴
相對營收 偏貴
相對現金流 偏貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
9.19倍
✓ 非常貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
6.57倍
✓ 非常貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
244.21倍
✓ 非常貴
分析師目標價 （參考）
$64.22 相對於現價 +3.6%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Property & Casualty
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
內部人小幅淨賣超 -1.4% · 機構淨賣超 -1.4% · 放空比例偏高 14.5% · 近 90 日放空比例下降 -3.2%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-1.4%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-1.4%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 56.7%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 9.1%
管理層持有具意義的股份
👤 散戶投資者（估計） 34.2%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
14.5%
偏高
近 90 日 📉 減少 -3.2%p
放空回轉天數
6.5 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 76.8M주
流通股（可交易） 69.9M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
LMND 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| LMND 本檔 | $4.8B | - | 9.2 ▼ | -26.12% ▼ | - | +3.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
LMND 相關衍生性 ETF
以原始標的為基礎的槓桿·反向·覆蓋式買權 ETF
運用 LMND 的衍生 ETF 共 1 檔 (槓桿型 1)
雖以相同標的為基礎，但風險與報酬結構截然不同，請先確認下方的警告說明。
ℹ️ 什麼是衍生型 ETF？
這是一種 放大·反轉·收益化標的 ETF／股票價格走勢的特殊 ETF：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 1 追蹤 LMND 漲跌幅 2～3 倍的 ETF（波動較大）
常見問題
레모네이드(LMND) 是什麼樣的公司？
레모네이드(LMND) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Property & Casualty 類別的企業。
LMND的市值是多少？
LMND的市值約為$4.8B，在同類股中排名第1,444。
LMND 的 52 週最高價與最低價是多少？
LMND 在過去 52 週最高為 $99.90，最低為 $35.70。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.