에이치비티파이낸셜(HBT) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

HBT

HBT Financial Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$34.59

+1.30 ▲ +3.91%

🌙 7월 27일 7:36 PM ET (한국 7/28 08:36)

$35.35

+0.76 ▲ +2.20%

에이치비티파이낸셜(HBT) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$1.3B

스몰캡

P/E

15.9

적정 수준

배당수익률

2.61%

52주 위치

100%

저점 +55% · 고점 3%

애널리스트

매수

B-

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 40%

성장

前 34%

밸류에이션

前 17%

재무 안정

前 82%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 18원 買進。過去 5년 年通常是 10원。獲利下滑也有影響,目前是近 5년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	15.93	EPS (ttm) ⓘ	2.17	Insider Own ⓘ	53.3%	Shs Outstand ⓘ	36.4M	Perf Week ⓘ	5.36%
Market Cap ⓘ	1.26B	Forward P/E ⓘ	11.21	EPS next Y ⓘ	4.68%	Insider Trans ⓘ	-0.19%	Shs Float ⓘ	17.0M	Perf Month ⓘ	9.39%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.76	Inst Own ⓘ	22.54%	Short Float ⓘ	3.34%	Perf Quarter ⓘ	22.83%
Income ⓘ	0.07B	P/S ⓘ	4.14	EPS this Y ⓘ	16.98%	Inst Trans ⓘ	6.28%	Short Ratio ⓘ	3.78	Perf Half Y ⓘ	25.46%
Sales ⓘ	0.30B	P/B ⓘ	1.68	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.17%	Short Interest ⓘ	0.57M	Perf YTD ⓘ	33.81%
Book/sh ⓘ	20.54	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	7.7% 12.72%	ROE ⓘ	10.53%	52W High ⓘ	2.66% ($33.69)	Perf Year ⓘ	34.7%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	18.3	Sales past 3/5Y ⓘ	16.07% 13.11%	ROIC ⓘ	7.71%	52W Low ⓘ	54.7% ($22.36)	Perf 3Y ⓘ	75.41%
Dividend Est. ⓘ	$0.9 (2.61%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-9.04%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.37% 2.64%	Perf 5Y ⓘ	107%
Dividend TTM ⓘ	0.88	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	4.14%	Oper. Margin ⓘ	31.05%	ATR (14) ⓘ	0.89	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/12	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-44.09%	Profit Margin ⓘ	22.73%	RSI (14) ⓘ	71.61	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	9.49% 6.96%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	14.36%	SMA20 ⓘ	6.45% ($32.49)	Beta ⓘ	0.51	Target Price ⓘ	$32.8
Payout ⓘ	34.48%	Debt/Eq ⓘ	0.21	Earnings ⓘ	2026/7/27	SMA50 ⓘ	13.15% ($30.57)	Rel Volume ⓘ	1.48	Prev Close ⓘ	$33.29
Employees ⓘ	826	LT Debt/Eq ⓘ	0.2	EPS/Sales Surpr. ⓘ	6.27% 0.67%	SMA200 ⓘ	26.12% ($27.43)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.15M	Price ⓘ	$34.59
IPO ⓘ	2019/10/11	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3918	Volume ⓘ	221,633	Change ⓘ	3.91%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $72M (YoY +14%) · 순이익 $11M (YoY -41%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 HBT Financial Inc (HBT) 投資分析

HBT Financial Inc 是怎樣的公司？

에이치비티파이낸셜(HBT) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🏦 HBT Financial（HBT）是一家總部位於伊利諾伊州布魯明頓的地區性銀行控股公司。該公司透過其核心子公司 Heartland Bank and Trust，在伊利諾伊州及愛荷華州東部地區提供商業與零售金融、資產管理以及存貸款業務。公司擁有可追溯至1920年的悠久地區深耕型銀行業務基礎，並經營多家全方位服務的分行網絡。

進一步了解 HBT Financial Inc →

市值

$1.3B

約 1.7 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名2473位

員工數826人

IPO2019/10/11

目前股價$34.59 ≈ 47,388원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +6.3% 매출 +0.7%

🎯 除息 2026년 5월 12일 (화)

🔔 財報公布 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +9.8% 매출 +0.9%

🎯 除息 2026년 2월 9일 (월)

🔔 財報公布 2026년 1월 26일 (월) · 장 시작 전 EPS +0.2% 매출 -0.9%

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

31.1%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 前 23%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

22.7%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 前 33%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

10.5%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 前 45%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.2%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 後 35%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

7.7%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 36%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.21

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$32.80

현재가 대비 -5.2%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

11.21배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+4.7%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於預期的次數略多

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

+5.4%

평균 서프라이즈

2026.07.27

상회

+6.3%

2026.04.27

상회

실적 $0.68 · 예상 $0.62 +9.7%

2026.01.26

부합

실적 $0.64 · 예상 $0.64 +0.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+17.0%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 4.4% · 前 38%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+4.7%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 9.2% · 後 35%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+7.7%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 -4.2% · 前 28%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+12.7%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 4.0% · 前 28%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+13.1%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 7.4% · 前 25%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+14.4%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 1.6% · 前 20%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 39% 個百分點

HBT +107.0% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+38.7%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+18.7%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率前20% 以130家公司為基準

1年報酬率中上位（39%）以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-54.7%p) 最高 (+2.7%p)

目前股價較低點高54.7%，較高點低2.7%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-12.6%

年化波動率

24.4%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

⚠️

目前診斷 · 2026-07-27

過熱區 — 短期回調可能性

目前股價 $34.59 突破上軌($33.85),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

✨

目前診斷 · 2026-07-27

黃金交叉形成 — 轉多訊號

MACD(0.778) 向上突破 Signal(0.725),趨勢可能反轉向上,可解讀為買進進場時機。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

⚠️

目前診斷 · 2026-07-27

超買區間 — 短期可能回調

RSI 71.6（高於 70）。買盤力道過熱，獲利了結賣壓可能出籠。Stoch %K 也為 87.4。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏高水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏貴

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏貴

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流偏貴

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

15.93倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 業界相對昂貴的後 21%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

11.21倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.68倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 業界相對昂貴的後 16%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

4.14倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

18.30倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 業界相對昂貴的後 19%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$32.80 相對於現價 -5.2%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨賣超 -0.2% · 機構淨買超 +6.3% · 放空壓力偏低 3.3% · 放空近90日增加 +2.3%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-0.2%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

+6.3%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 22.5%

機構參與度一般

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 53.3%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 24.2%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

3.3%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +2.3%p

放空回轉天數

3.8 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 36.4M주

流通股（可交易） 17.0M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

HBT 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.41%

$92M

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.11%

$12M

EES

WisdomTree U.S. SmallCap Fund

0.08%

$717M

DES

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund

0.07%

$2.2B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.06%

$1.4B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 2.61% 배당

5년 배당 성장률 6.96%

股息殖利率

2.61%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.90

以年度為基準

配息率

34%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

7.0%

股利年複合成長

🏆 4년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2020~2026 (25건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.60

2020

$0.60 +0.0%

2021

$0.64 +6.7%

2022

$0.68 +6.3%

2023

$0.76 +11.8%

2024

$0.84 +10.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 25건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-09

$0.230

—

2.96%

2025-11-03

$0.210

—

4.38%

2025-08-05

$0.210

—

4.14%

2025-05-06

$0.210

—

4.25%

2025-02-04

$0.210

—

3.90%

2024-11-04

$0.190

—

4.43%

2024-08-06

$0.190

—

4.42%

2024-05-06

$0.190

—

4.63%

2024-02-05

$0.190

—

4.56%

2023-11-06

$0.170

—

3.53%

2023-08-07

$0.170

—

4.09%

2023-05-08

$0.170

—

4.81%

2023-02-06

$0.170

—

3.62%

2022-11-04

$0.160

—

3.67%

2022-08-08

$0.160

—

4.24%

2022-05-09

$0.160

—

4.49%

2022-02-07

$0.160

—

3.16%

2021-11-05

$0.150

—

3.93%

2021-08-09

$0.150

—

4.63%

2021-05-10

$0.150

—

4.12%

2021-02-05

$0.150

—

4.86%

2020-11-06

$0.150

—

4.89%

2020-08-10

$0.150

—

3.37%

2020-05-11

$0.150

—

2.73%

2020-02-07

$0.150

—

0.81%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.2만원

5년 누적 (세후) 12.7만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.96% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
HBT 本檔	$1.3B	15.9 ▼	1.7 ▼	10.53% ▲	2.61%	+3.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

에이치비티파이낸셜(HBT) 是什麼樣的公司？

에이치비티파이낸셜(HBT) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

HBT的市值是多少？

HBT的市值約為$1.3B，在同類股中排名第2,473。

HBT有發放股利嗎？

HBT的股息殖利率約為2.61%，年股利為$0.90。

HBT的本益比是多少？

HBT的本益比約為15.9倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

HBT 的 52 週最高價與最低價是多少？

HBT 在過去 52 週最高為 $33.69，最低為 $22.36。

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