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GNMA
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iShares GNMA Bond ETF
7월 28일 1:40 PM ET (한국 7/29 02:40)
$43.62
+0.08 ▲ +0.19%

GNMA ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

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總費用率
0.1%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$422M
약 5786억원
持有標的
349個
股息殖利率
4.28%
運作方式
Passive
Category Bonds - MortgageAsset Type BondsReturn% 1Y 4.32%Total Holdings 349Perf Week -0.43%
ETF Type US BondsActive/Passive PassiveReturn% 3Y 3.84%AUM $422MPerf Month -1.78%
Expense 0.1%NAV $43.54Return% 5Y 0.37%52W High -4.11%Perf Quarter -2.43%
Dividend TTM $1.87 (4.28%)Div Gr. 3/5Y 28.72% 14.12%Return% 10Y 1.11%52W Low 1.02%Perf Half Y -2.22%
Flows% 1M -Flows% YTD 7.29%Return% SI 1.29%Volatility(W/M) 0.46% 0.51%Perf YTD -2.07%
SMA20 -0.55%SMA50 -0.83%SMA200 -1.82%RSI (14) 40.03Beta 0.27
IPO 2012/2/21Prev Close $43.54Perf Year 0.16%Avg Volume 0.03MPrice $43.62

📊 iShares GNMA Bond ETF (GNMA) 投資分析

ETF 概覽

iShares GNMA Bond ETF · Bonds - Mortgage

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2012년 상장, 14년 운영 중.

iShares GNMA Bond ETF는 Bloomberg U.S. GNMA Bond Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권 및 경제적 특성이 실질적으로 동일한 TBA(to-be-announced) 거래에 투자합니다. 기초 지수는 GNMA가 발행한 30년 또는 15년 만기 고정금리 MBS를 포함합니다. 이 지수는 GNMA가 발행한 모기지 담보부 패스스루 증권의 성과를 측정합니다.

📘 GNMA ETF 자세히 알아보기 →
U.S.fixed-incomebondsMBS
규모
$422M 약 5786억원
운용사
iShares (BlackRock)
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2012년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.1%
Bonds - Mortgage中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 100,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 25%
0.1%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$100K
相較類別平均,每年節省 $250K
類別中位數年度費用
$350K
依費率 0.35% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$1.8M
若無手續費可獲得的收益中,有 1.9% 被資產管理公司抽走
💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產,經 10 年複利累積後,實際損失遠大於單純相加(年費用 × 10)。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額,結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF,仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均
優於전체 ETF하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.5%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率(CAGR)。例如:「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 10 年前投資,現在價值為
$100.0M
目前資產
$111.7M
累計報酬
+$11.7M
年化平均 +1.1%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+):成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+):收益型 — 股利為主要收益來源(須留意稅後課稅負擔)
紅色 + 橘色:價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構(常見於掩護性買權與高股息個股)
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +4.32%
평균권
價格 +0.16% + 股利 +4.16% = 總計 +4.32%/年
年化落後基準指數 13.5%p
我的位置中間
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +3.84% 累計 +12.0%
하위 25%
價格 +0.21% + 股利 +3.63% = 總計 +3.84%/年
年化落後基準指數 15.2%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +0.37% 累計 +1.9%
하위 25%
價格 -2.70% + 股利 +3.07% = 總計 +0.37%/年
年化落後基準指數 12.5%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化平均 +1.11% 累計 +11.7%
하위 25%
價格 -1.50% + 股利 +2.61% = 總計 +1.11%/年
年化落後基準指數 13.8%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
10年 累計總報酬曲線
自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀(例如:308 → 3.08億)。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
GNMA · 僅股價 GNMA · 股價 + 累計配息 GNMA · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 僅股價:不計配息,僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言,這條線常呈下跌或停滯,從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價+累計配息:持股張數不變,把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資:以領到的配息立即加碼買進(依 adjClose 計算,業界標準的總報酬)。三條線差距越大,越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
GNMA S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+2%
2017
+1%
2018
+6%
2019
+3%
2020
-2%
2021
-10%
2022
+5%
2023
+2%
2024
+8%
2025
-0%
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同,直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD(未完成)。藍色高於灰色,代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 9年
表現不及基準 (22%)
+ 2026 YTD:落後 (-0.3% vs 8.5%)
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的,勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年(1/1~12/31)中,相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度(YTD)另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
🛡️ 12%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關,本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時,此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算(僅納入基準為負的日子)。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小,比較時應以同類債券 ETF 為基準,並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票,債券波動明顯較低;對照股票基準指數時,Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果,若要進行有意義的比較,應以債券指數(如 AGG/TLT 等)為基準。
Beta (市場敏感度)
평균권
0.27
市場上漲 10% 時 +2.7%
市場下跌 10% 時 -2.7%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同;大於 1 代表波動大於市場,小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
하위 25%
±0.51%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢(過去 10 年)
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%,代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率(長期標準指標)的時間走勢。
最大回撤(Max Drawdown)· 過去 10 年
-17.1%
回撤持續期間: 31 個月
2020-04-08 → 2022-10-20
約 3.1 年後回檔
2015-07-31 最差 -15% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率,是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率(風險調整後報酬)
-0.37
落後 — 連無風險報酬都未能達到
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率(年化 3%)後,再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失(VaR 95%)
-3.1%
根據歷史資料,月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計;其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 4.28%
主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +14.1%。
ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入(票息)。當利率上升時配息會增加,但同時價格會下跌,須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
4.28%
주당 배당
$1.87
연간 기준
5년 성장률
14.1%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
🏆 4년 연속 배당 증가
📊 총 이력 2012~2026 (154건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.80 +70.4%
2016
$1.06 +32.7%
2017
$1.17 +10.8%
2018
$1.31 +11.8%
2019
$0.96 -26.7%
2020
$0.32 -67.2%
2021
$0.87 +176.6%
2022
$1.52 +73.6%
2023
$1.78 +17.3%
2024
$1.86 +4.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 154건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.152
4.56%
2026-03-02
$0.152
4.48%
2026-02-02
$0.157
4.54%
2025-12-19
$0.158
4.19%
2025-12-01
$0.155
4.49%
2025-11-03
$0.153
4.14%
2025-10-01
$0.158
4.47%
2025-09-02
$0.160
4.50%
2025-08-01
$0.157
4.48%
2025-07-01
$0.155
4.47%
2025-06-02
$0.152
4.52%
2025-05-01
$0.155
4.45%
2025-04-01
$0.153
4.44%
2025-03-03
$0.151
4.09%
2025-02-03
$0.157
4.16%
2024-12-18
$0.149
4.16%
2024-12-02
$0.140
4.03%
2024-11-01
$0.147
4.07%
2024-10-01
$0.149
4.17%
2024-09-03
$0.150
3.85%
2024-08-01
$0.147
3.85%
2024-07-01
$0.150
4.22%
2024-06-03
$0.149
3.85%
2024-05-01
$0.142
3.85%
2024-04-01
$0.163
4.02%
2024-03-01
$0.145
3.62%
2024-02-01
$0.149
3.77%
2023-12-14
$0.130
3.68%
2023-12-01
$0.140
3.65%
2023-11-01
$0.122
3.69%
2023-10-02
$0.130
3.60%
2023-09-01
$0.130
3.35%
2023-08-01
$0.131
3.20%
2023-07-03
$0.121
2.86%
2023-06-01
$0.120
2.87%
2023-05-01
$0.124
2.76%
2023-04-03
$0.124
2.44%
2023-03-01
$0.121
2.52%
2023-02-01
$0.124
2.21%
2022-12-29
$0.015
2.00%
2022-12-15
$0.090
1.93%
2022-12-01
$0.080
1.76%
2022-11-01
$0.090
1.64%
2022-10-03
$0.084
1.41%
2022-09-01
$0.082
1.16%
2022-08-01
$0.076
0.94%
2022-07-01
$0.069
0.80%
2022-06-01
$0.066
0.64%
2022-05-02
$0.066
0.65%
2022-04-01
$0.085
0.66%
2022-03-01
$0.040
0.63%
2022-02-01
$0.031
0.71%
2021-12-16
$0.004
0.63%
2021-12-01
$0.006
0.79%
2021-05-03
$0.067
1.75%
2021-04-01
$0.078
1.99%
2021-03-01
$0.081
2.03%
2021-02-01
$0.080
2.05%
2020-12-01
$0.081
2.13%
2020-11-02
$0.089
1.97%
2020-10-01
$0.081
1.98%
2020-09-01
$0.079
2.25%
2020-08-03
$0.077
2.09%
2020-07-01
$0.085
2.17%
2020-06-01
$0.082
2.48%
2020-05-01
$0.090
2.32%
2020-04-01
$0.099
2.40%
2020-03-02
$0.099
2.50%
2020-02-03
$0.101
2.56%
2019-12-19
$0.028
2.62%
2019-12-02
$0.092
2.81%
2019-11-01
$0.098
2.87%
2019-10-01
$0.108
2.92%
2019-09-03
$0.111
2.92%
2019-08-01
$0.120
2.91%
2019-07-01
$0.120
2.87%
2019-06-03
$0.130
2.65%
2019-05-01
$0.125
2.83%
2019-04-01
$0.132
2.78%
2019-03-01
$0.122
2.72%
2019-02-01
$0.127
2.66%
2018-12-03
$0.124
2.45%
2018-11-01
$0.129
2.66%
2018-10-01
$0.120
2.57%
2018-09-04
$0.112
2.30%
2018-08-01
$0.102
2.50%
2018-07-02
$0.094
2.49%
2018-06-01
$0.096
2.51%
2018-05-01
$0.106
2.51%
2018-04-02
$0.102
2.47%
2018-03-01
$0.092
2.43%
2018-02-01
$0.097
2.38%
2017-12-01
$0.107
2.64%
2017-11-01
$0.107
2.56%
2017-10-02
$0.098
2.47%
2017-09-01
$0.104
2.42%
2017-08-01
$0.103
2.34%
2017-07-03
$0.100
2.15%
2017-06-01
$0.102
2.20%
2017-05-01
$0.094
2.17%
2017-04-03
$0.089
1.98%
2017-03-01
$0.082
1.81%
2017-02-01
$0.074
1.64%
2016-12-22
$0.040
1.70%
2016-12-01
$0.209
1.61%
2016-11-01
$0.072
1.41%
2016-10-03
$0.066
1.27%
2016-09-01
$0.069
1.14%
2016-08-01
$0.065
1.13%
2016-07-01
$0.068
1.00%
2016-06-01
$0.071
1.00%
2016-05-02
$0.079
0.87%
2016-02-01
$0.060
1.05%
2015-12-24
$0.042
1.35%
2015-12-01
$0.066
1.38%
2015-11-02
$0.061
1.34%
2015-08-03
$0.063
1.33%
2015-07-01
$0.068
1.36%
2015-05-01
$0.075
1.35%
2015-03-02
$0.059
1.35%
2015-02-02
$0.035
1.29%
2014-12-24
$0.205
1.39%
2014-12-01
$0.060
1.04%
2014-11-03
$0.049
0.93%
2014-10-01
$0.025
1.01%
2014-09-02
$0.026
1.02%
2014-08-01
$0.034
1.02%
2014-07-01
$0.039
1.05%
2014-06-02
$0.035
1.09%
2014-05-01
$0.039
1.11%
2014-04-01
$0.036
1.14%
2014-03-03
$0.039
1.06%
2014-02-03
$0.030
1.04%
2013-12-26
$0.077
1.12%
2013-12-02
$0.036
1.02%
2013-11-01
$0.039
0.98%
2013-10-01
$0.052
0.93%
2013-09-03
$0.023
0.91%
2013-08-01
$0.029
1.03%
2013-07-01
$0.048
2.04%
2013-06-03
$0.053
1.91%
2013-05-01
$0.047
1.98%
2013-04-01
$0.048
1.89%
2013-03-01
$0.028
1.78%
2013-02-01
$0.031
1.73%
2012-12-26
$0.032
1.66%
2012-12-03
$0.027
1.59%
2012-11-01
$0.020
1.53%
2012-10-01
$0.020
1.49%
2012-09-04
$0.025
1.45%
2012-08-01
$0.081
1.39%
2012-07-02
$0.524
1.24%
2012-06-01
$0.052
0.21%
2012-05-01
$0.052
0.10%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $24K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.12% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊,建議與同類 ETF 比較後再決定。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
낮음
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
적합
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
매우 적합
👤
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
  • 💸低成本 — 年 0.1%
⚠️ 약점·주의사항
  • 📈長期績效低於平均
  • ⚠️波動率高於平均
  • 🎯年化落後基準 -12.5%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
337개
상위 10개 비중
27.5%
최대 단일 종목
8.97%
집중도(HHI)
177
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 27.5% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - BLACKROCK CASH FUNDS TREASURY SL AGENCY SHARES
8.97%
#2 - Government National Mortgage Association
2.95%
#3 - Government National Mortgage Association
2.21%
#4 - Government National Mortgage Association
2.16%
#5 - Government National Mortgage Association
1.93%
#6 - Government National Mortgage Association
1.88%
#7 - Government National Mortgage Association
1.86%
#8 - Government National Mortgage Association
1.85%
#9 - Government National Mortgage Association
1.84%
#10 - Government National Mortgage Association
1.82%

同類別比較

類別:Bonds - Mortgage

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위
카테고리: Bonds - Mortgage
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시GNMA보다 유리, ▼ 표시GNMA보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
GNMA GNMA
iShares GNMA Bond ETF0.1% $422M 3494.28% -2.07% +0.16%
iShares MBS ETF0.04% $39.0B 111874.32% - +0.26%
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF0.03% $15.5B 52324.22% - +0.54%
State Street SPDR Portfolio Mortgage Backed Bond ETF0.04% $7.0B 27174.14% - +0.59%
Janus Henderson Mortgage-Backed Securities ETF0.21% $6.7B 6325.23% - -0.22%
JPMorgan Mortgage-Backed Securities ETF0.24% $6.7B 25874.33% - +0.50%
AUM 내림차순 정렬 · ▲ GNMA보다 유리 · ▼ GNMA보다 불리
📊
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相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF

以不同策略詮釋相同主題的 ETF

以與 GNMA 相同主題,採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 GNMA 的直接衍生性商品,但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF?
在與 GNMA 主題(類別·產業)重疊的 ETF 中,有些採用特殊策略:槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍,反向型追求相反方向的報酬,掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時,持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減(volatility decay)——會持續累積,因此屬於短線交易商品。
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常見問題

GNMA 是什麼類型的 ETF?

GNMA 屬於 Bonds - Mortgage 類別,由 iShares (BlackRock) 發行管理。

GNMA 投資了多少檔標的?

GNMA 總共持有 349 檔標的,AUM 約為 $422M。

GNMA 有配息嗎?

GNMA 的配息殖利率約為 4.28%。

GNMA 的 52 週最高價與最低價是多少?

GNMA 在過去 52 週最高為 $45.49,最低為 $43.18。

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