FSBW
FS Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$43.48
-0.13 ▼ -0.30%
에프에스뱅크그룹(FSBW) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$323M
스몰캡
P/E
10.0
저평가 구간
배당수익률
2.68%
52주 위치
74%
저점 +19% · 고점 -5%
애널리스트
보유
D
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 65%
성장 前 45%
밸류에이션 前 93%
재무 안정 前 61%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 10원 買進。過去 5년 年通常是 8원。獲利下滑也有影響,目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 10.01 | EPS (ttm) | 4.34 | Insider Own | 15.24% | Shs Outstand | 7.3M | Perf Week | 1.07% |
| Market Cap | 0.32B | Forward P/E | 8.9 | EPS next Y | 9.57% | Insider Trans | - | Shs Float | 6.3M | Perf Month | 1.83% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.16 | Inst Own | 65.89% | Short Float | 2.78% | Perf Quarter | 4.8% |
| Income | 0.03B | P/S | 1.45 | EPS this Y | 3.89% | Inst Trans | -0.68% | Short Ratio | 10.3 | Perf Half Y | 4.65% |
| Sales | 0.22B | P/B | 1 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.04% | Short Interest | 0.17M | Perf YTD | 5.61% |
| Book/sh | 43.57 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 5.09% -0.9% | ROE | 10.69% | 52W High | -5.17% ($45.85) | Perf Year | 6.49% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 6.14 | Sales past 3/5Y | 15.88% 10.52% | ROIC | 4.7% | 52W Low | 18.6% ($36.66) | Perf 3Y | 37.76% |
| Dividend Est. | $1.17 (2.68%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 3.65% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.35% 3.16% | Perf 5Y | 26.15% |
| Dividend TTM | 1.14 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 5.94% | Oper. Margin | 18.89% | ATR (14) | 1.4 | Perf 10Y | 244.12% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/7 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 5.41% | Profit Margin | 14.76% | RSI (14) | 52.59 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 11.87% 21.67% | Current Ratio | 0.04 | Sales Q/Q | 3.81% | SMA20 | -0.04% ($43.5) | Beta | 0.65 | Target Price | $45 |
| Payout | 26.12% | Debt/Eq | 1.19 | Earnings | 2026/7/21 | SMA50 | 3.21% ($42.13) | Rel Volume | 1.35 | Prev Close | $43.61 |
| Employees | 580 | LT Debt/Eq | 1.19 | EPS/Sales Surpr. | -4% 2.1% | SMA200 | 6.35% ($40.88) | Avg Volume(3M) | 0.02M | Price | $43.48 |
| IPO | 2012/7/10 | Option/Short | No/Yes | Trades | 545 | Volume | 22,937 | Change | -0.3% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $49M (YoY +5%) · 순이익 $8M (YoY -2%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
FS Bancorp Inc (FSBW) 投資分析
FS Bancorp Inc 是怎樣的公司？
에프에스뱅크그룹(FSBW) 배당주
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大
🏦 美國華盛頓州為據點，經營 1st Security Bank of Washington 的地區銀行控股公司。公司以華盛頓州與奧勒岡州的中小型企業及個人客戶為對象，提供商業貸款、建築貸款、消費者貸款以及存款服務，並透過穩定的季度股息展現明確的資本回饋傾向，屬於小型地區銀行。
進一步了解 FS Bancorp Inc →市值
$0.3B
約 0.4 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3629位
員工數580人
IPO2012/07/10
目前股價$43.48 ≈ 59,568원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-10
8월 7일 (금)
지급 5월 21일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 6일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS -4.0% 매출 +2.1%
🎯 除息 2026년 5월 7일 (목) 주당 $0.29
🔔 財報公布 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +0.7% 매출 +0.7%
🎯 除息 2026년 2월 6일 (금) 주당 $0.29
🔔 財報公布 2026년 1월 21일 (수) · 장 마감 후 EPS -2.4% 매출 +4.7%
賺錢能力如何？
獲利與財務狀況皆需留意
投資前請充分評估經營風險
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
18.9%
✓ 부진
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
14.8%
✓ 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
10.7%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.0%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
4.7%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
1.19
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.04
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$45.00
현재가 대비 +3.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.90배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+9.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘波動較大
經常低於分析師預期
0
예상 상회
1
예상 부합
2
예상 하회
0%
상회 비율
-11.2%
평균 서프라이즈
2026.07.21
하회
실적 $0.86 · 예상 $1.08 -20.2%
2026.04.21
부합
실적 $1.02 · 예상 $1.01 +0.7%
2026.01.21
하회
실적 $0.97 · 예상 $1.13 -13.9%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
僅營收成長 營收增加但 EPS 停滯 — 可能為獲利能力惡化的警訊
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+3.9%
평균
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+9.6%
양호
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+5.1%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
-0.9%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+10.5%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+3.8%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -42% 個百分點
FSBW +26.1% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-42.2%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
-9.5%p
略遜於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中下位（後27%） 以130家公司為基準
1年報酬率 同業最末位 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-18.6%p) 最高 (-5.2%p)
目前股價較低點高18.6%，較高點低5.2%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-14.1%
年化波動率
26.2%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉
帶狀寬度縮窄至 5.7%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.377 · Signal 0.469 · Hist -0.092。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 52.6（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 51.1。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
10.01倍
✓ 非常便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
8.90倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.00倍
✓ 非常便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.45倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
6.14倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$45.00 相對於現價 +3.5%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
機構小幅淨賣超 -0.7% · 放空壓力偏低 2.8% · 放空近89日增加 +1.8%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
-0.7%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 65.9%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 15.2%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 18.9%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
2.8%
偏低 — 做空押注力量弱
近 89 日 📈 增加 +1.8%p
放空回轉天數
10.3 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 7.3M주
流通股（可交易） 6.3M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 89 日累計為準。
FSBW 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당주 — 연 2.68% 배당
5년 배당 성장률 21.67%
股息殖利率
2.68%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.17
以年度為基準
配息率
26%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
21.7%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.19 +37.0%
2016
$0.22 +16.2%
2017
$0.27 +23.3%
2018
$0.33 +22.6%
2019
$0.42 +29.2%
2020
$0.56 +32.1%
2021
$0.90 +62.2%
2022
$1.00 +11.1%
2023
$1.06 +6.0%
2024
$1.34 +26.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 52건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-06
$0.290
—
3.86%
2025-11-06
$0.280
—
4.24%
2025-08-07
$0.500
—
4.18%
2025-05-08
$0.280
—
3.39%
2025-02-06
$0.280
—
3.27%
2024-11-07
$0.270
—
2.77%
2024-08-07
$0.270
—
3.18%
2024-05-08
$0.260
—
3.94%
2024-02-07
$0.260
—
3.79%
2023-11-08
$0.250
—
4.13%
2023-08-09
$0.250
—
3.58%
2023-05-10
$0.250
—
4.17%
2023-02-08
$0.250
—
3.13%
2022-11-08
$0.200
—
3.38%
2022-08-10
$0.200
—
2.81%
2022-05-11
$0.300
—
2.71%
2022-02-09
$0.200
—
2.30%
2021-11-09
$0.150
—
1.59%
2021-07-22
$0.140
—
1.76%
2021-05-05
$0.135
—
1.67%
2021-02-10
$0.130
—
1.50%
2020-11-05
$0.105
—
1.81%
2020-08-05
$0.105
—
2.52%
2020-05-06
$0.105
—
2.36%
2020-02-04
$0.105
—
1.60%
2019-10-31
$0.100
—
1.38%
2019-08-07
$0.075
—
1.57%
2019-05-08
$0.075
—
1.12%
2019-02-05
$0.075
—
1.35%
2018-11-07
$0.070
—
1.36%
2018-08-07
$0.070
—
1.00%
2018-04-27
$0.070
—
1.02%
2018-02-06
$0.055
—
0.97%
2017-11-08
$0.055
—
0.97%
2017-08-07
$0.055
—
1.14%
2017-05-09
$0.055
—
1.15%
2017-02-06
$0.050
—
1.25%
2016-11-08
$0.050
—
1.20%
2016-08-09
$0.050
—
1.47%
2016-05-09
$0.050
—
1.54%
2016-02-08
$0.035
—
1.42%
2015-11-06
$0.035
—
1.28%
2015-08-10
$0.035
—
1.35%
2015-05-12
$0.035
—
1.41%
2015-02-10
$0.030
—
1.51%
2014-11-12
$0.030
—
1.62%
2014-08-12
$0.030
—
1.56%
2014-05-12
$0.030
—
1.52%
2014-02-12
$0.025
—
1.19%
2013-11-13
$0.025
—
0.87%
2013-08-13
$0.025
—
0.58%
2013-05-13
$0.025
—
0.30%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.3만원
5년 누적 (세후) 17.6만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.67% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FSBW 本檔 | $322.8M | 10.0 ▲ | 1.0 ▲ | 10.69% ▲ | 2.68% ▲ | -0.3% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
에프에스뱅크그룹(FSBW) 是什麼樣的公司？
에프에스뱅크그룹(FSBW) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
FSBW的市值是多少？
FSBW的市值約為$323M，在同類股中排名第3,629。
FSBW有發放股利嗎？
FSBW的股息殖利率約為2.68%，年股利為$1.17。
FSBW的本益比是多少？
FSBW的本益比約為10.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
FSBW 的 52 週最高價與最低價是多少？
FSBW 在過去 52 週最高為 $45.85，最低為 $36.66。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.