EFNL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

EFNL

iShares MSCI Finland ETF

7월 28일 3:52 PM ET (한국 7/29 04:52)

$51.09

-0.13 ▼ -0.25%

🌙 7월 28일 4:15 PM ET (한국 7/29 05:15)

$51.09

+0.00 +0.00%

EFNL ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.53%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$240M

약 3284억원

持有標的

40個

股息殖利率

1.06%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Country Specific	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	23.21%	Total Holdings ⓘ	40	Perf Week ⓘ	-1.44%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	17.37%	AUM ⓘ	$240M	Perf Month ⓘ	-2.19%
Expense ⓘ	0.53%	NAV ⓘ	$51.00	Return% 5Y ⓘ	4.64%	52W High ⓘ	-12.37%	Perf Quarter ⓘ	-3.91%
Dividend TTM ⓘ	$0.54 (1.06%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-9.9% 4.56%	Return% 10Y ⓘ	8.63%	52W Low ⓘ	27.44%	Perf Half Y ⓘ	1.55%
Flows% 1M ⓘ	26.24%	Flows% YTD ⓘ	1095.55%	Return% SI ⓘ	8.47%	Volatility(W/M) ⓘ	0.8% 1.11%	Perf YTD ⓘ	6.84%
SMA20 ⓘ	-1.6%	SMA50 ⓘ	-5.3%	SMA200 ⓘ	2.07%	RSI (14) ⓘ	42.07	Beta ⓘ	0.78
IPO ⓘ	2012/1/26	Prev Close ⓘ	$51.22	Perf Year ⓘ	23.4%	Avg Volume ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$51.09

📊 iShares MSCI Finland ETF (EFNL) 投資分析

ETF 概覽

iShares MSCI Finland ETF · Global or ExUS Equities - Country Specific

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2012년 상장, 14년 운영 중.

iShares MSCI Finland ETF는 MSCI Finland IMI 25/50 Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 정상적인 경우 자산의 80% 이상을 기초 지수 구성 증권 및 이와 경제적 특성이 실질적으로 동일한 투자에 투자합니다. 지수는 핀란드 주식시장의 대·중·소형주 구간 성과를 측정하도록 설계되었으며, 단일 '그룹 엔티티'의 비중을 최대 25%로 제한하는 캡핑 방식을 사용합니다. 비분산형 ETF입니다.

📘 EFNL ETF 자세히 알아보기 →

Finlandequity

규모: $240M 약 3284억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2012년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.53%

在Global or ExUS Equities - Country Specific類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.53%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$530K

相較類別平均,每年節省 $50K

類別中位數年度費用

$580K

依費率 0.58% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$9.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 9.9% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

FLJP

Franklin FTSE Japan ETF

0.09%

每年 -0.44%p

FLKR

Franklin FTSE South Korea ETF

0.09%

每年 -0.44%p

FLGB

Franklin FTSE United Kingdom ETF

0.09%

每年 -0.44%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Global or ExUS Equities - Country Specific中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +5.4%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$228.8M

→

累計報酬

+$128.8M

年化平均 +8.6%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +23.21%

평균권

年化領先基準指數 5.4%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +17.37% 累計 +61.7%

평균권

年化落後基準指數 1.9%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.64% 累計 +25.5%

평균권

年化落後基準指數 8.6%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.63% 累計 +128.8%

평균권

年化落後基準指數 6.3%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

EFNL · 僅股價 EFNL · 股價 + 累計配息 EFNL · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

EFNL S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

+23%

2017

-8%

2018

+14%

2019

+19%

2020

+9%

2021

-18%

2022

-0%

2023

-5%

2024

+53%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

4 / 9年

與基準互有領先 (44%)

+ 2026 YTD：落後 (5.4% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 79%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.78

市場上漲 10% 時 +7.8%

市場下跌 10% 時 -7.8%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±1.11%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-38.7%

回撤持續期間: 13 個月

2021-09-03 → 2022-09-27

約 3.1 年後回檔

2015-07-31 最差 -36% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.23

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.9%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.06%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +4.6%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

1.06%

주당 배당

$0.54

연간 기준

5년 성장률

4.6%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2012~2025 (24건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.79 +54.1%

2016

$1.30 +65.0%

2017

$1.36 +4.6%

2018

$2.17 +59.5%

2019

$1.30 -40.2%

2020

$1.09 -15.8%

2021

$2.22 +102.9%

2022

$1.54 -30.6%

2023

$1.64 +6.2%

2024

$1.63 -0.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 24건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-16

$0.255

—

4.38%

2025-06-16

$1.37

—

4.45%

2024-12-17

$0.414

—

7.37%

2024-06-11

$1.22

—

5.58%

2023-12-20

$0.769

—

4.42%

2023-06-07

$0.773

—

8.34%

2022-12-13

$0.175

—

6.57%

2022-06-09

$2.05

—

8.46%

2021-12-13

$0.293

—

3.58%

2021-06-10

$0.802

—

4.17%

2020-12-14

$0.570

—

4.50%

2020-06-15

$0.730

—

8.15%

2019-12-16

$0.657

—

5.88%

2019-06-17

$1.52

—

7.95%

2018-12-18

$0.008

—

4.26%

2018-06-19

$1.35

—

6.43%

2017-12-19

$0.157

—

3.38%

2017-06-20

$1.15

—

4.90%

2016-12-21

$0.016

—

2.42%

2016-06-22

$0.773

—

4.03%

2015-06-25

$0.512

—

4.87%

2014-06-25

$1.13

—

3.23%

2013-12-18

$0.011

—

0.03%

2012-06-21

$1.04

—

4.94%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $894

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.56% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期定期定額・分散型投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -8.6%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

광범위 시장 분산

39개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

39개

상위 10개 비중

72.1%

최대 단일 종목

19.79%

집중도(HHI)

828

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Industrials

0.3% -8%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 72.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Nordea Bank Abp

19.79%

#2 - Nokia Oyj

13.26%

#3 - Sampo Oyj

8.68%

#4 - Wartsila Oyj Abp

5.66%

#5 - Metso Oyj

4.83%

#6 - UPM-Kymmene Oyj

4.56%

#7 - KONE Oyj

4.48%

#8 - Neste Oyj

3.86%

#9 - Fortum Oyj

3.79%

#10 - Orion Oyj

3.21%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Country Specific

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Country Specific

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 EFNL보다 유리, ▼ 표시는 EFNL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
EFNL	iShares MSCI Finland ETF	0.53%	$240M	40	1.06%	+6.84%	+23.40%
EWC	iShares MSCI Canada ETF	0.5% ▲	$6.1B ▲	90	1.26% ▲	-	+28.08% ▲
EWU	iShares MSCI United Kingdom ETF	0.5% ▲	$4.0B ▲	75	3.13% ▲	-	+19.19% ▼
EWL	iShares MSCI Switzerland ETF	0.5% ▲	$2.2B ▲	52	1.72% ▲	-	+16.75% ▼
EWP	iShares MSCI Spain ETF	0.5% ▲	$2.1B ▲	30	2.75% ▲	-	+35.10% ▲
EWG	iShares MSCI Germany ETF	0.49% ▲	$1.6B ▲	60	1.98% ▲	-	+0.60% ▼