커뮤니티 뱅코프(CMTV) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

CMTV

Community Bancorp Inc Vermont

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$40.61

+0.05 ▲ +0.12%

커뮤니티 뱅코프(CMTV) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$227M

스몰캡

P/E

12.8

저평가 구간

배당수익률

2.46%

52주 위치

89%

저점 +93% · 고점 -5%

애널리스트

基本面體質

相對 Banks - Regional 초소형주

수익성

前 10%

성장

前 39%

밸류에이션

前 30%

재무 안정

前 73%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 13원 買進。過去 5년 年通常是 8원。目前是近 5년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	12.81	EPS (ttm) ⓘ	3.17	Insider Own ⓘ	11.48%	Shs Outstand ⓘ	5.6M	Perf Week ⓘ	1.25%
Market Cap ⓘ	0.23B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	2.53%	Shs Float ⓘ	5.0M	Perf Month ⓘ	9.43%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	26.15%	Short Float ⓘ	5.51%	Perf Quarter ⓘ	3.33%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	3.21	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	66.1%	Short Ratio ⓘ	8.16	Perf Half Y ⓘ	45.04%
Sales ⓘ	0.07B	P/B ⓘ	1.88	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.58%	Short Interest ⓘ	0.27M	Perf YTD ⓘ	63.16%
Book/sh ⓘ	21.58	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	5.97% 8.21%	ROE ⓘ	16.23%	52W High ⓘ	-5.37% ($42.92)	Perf Year ⓘ	93.38%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	11.92	Sales past 3/5Y ⓘ	15.78% 11.35%	ROIC ⓘ	12.74%	52W Low ⓘ	93.29% ($21.01)	Perf 3Y ⓘ	122.52%
Dividend Est. ⓘ	$1 (2.46%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	25.4%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.2% 4.85%	Perf 5Y ⓘ	113.96%
Dividend TTM ⓘ	1	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	9.85%	Oper. Margin ⓘ	29.75%	ATR (14) ⓘ	1.64	Perf 10Y ⓘ	181.04%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-	Profit Margin ⓘ	26.03%	RSI (14) ⓘ	55.91	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	2.13% 5.22%	Current Ratio ⓘ	0.05	Sales Q/Q ⓘ	12.19%	SMA20 ⓘ	3.08% ($39.4)	Beta ⓘ	0.38	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	32.55%	Debt/Eq ⓘ	0.49	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	3.78% ($39.13)	Rel Volume ⓘ	0.91	Prev Close ⓘ	$40.56
Employees ⓘ	125	LT Debt/Eq ⓘ	0.2	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	27.53% ($31.84)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$40.61
IPO ⓘ	1994/4/15	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	1197	Volume ⓘ	30,281	Change ⓘ	0.12%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $16M (YoY +10%) · 순이익 $4M (YoY +24%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Community Bancorp Inc Vermont (CMTV) 投資分析

Community Bancorp Inc Vermont 是怎樣的公司？

커뮤니티 뱅코프(CMTV) 가치주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 Community Bancorp(CMTV)是一家總部位於美國佛蒙特州的區域銀行控股公司，其子公司Community National Bank自1851年起便為當地社區提供金融服務，是一家歷史悠久的獨立銀行。公司以商業貸款、不動產貸款、地方政府貸款及消費者貸款為核心，維持以存款為基礎的穩定營運模式。

進一步了解 Community Bancorp Inc Vermont →

市值

$0.2B

約 0.3 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3989位

員工數125人

IPO1994/04/15

目前股價$40.61 ≈ 55,636원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 15일 (수)

🎯 除息 2026년 4월 24일 (금)

🎯 除息 2026년 4월 15일 (수)

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

29.8%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 16.7% · 前 8%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

26.0%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 13.6% · 頂尖

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

16.2%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 3.2% · 頂尖

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.6%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 1.0% · 前 42%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

12.7%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 2.2% · 頂尖

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.49

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.05

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望資料不足

分析師預估值・目標價尚未收集完成。

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+6.0%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 2.4% · 前 45%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+8.2%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 9.4% · 後 48%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+11.3%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 7.3% · 前 27%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+12.2%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 5.3% · 前 34%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 46% 個百分點

CMTV +114.0% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+45.6%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+77.4%p

明顯優於市場

相對同業排名

5年報酬率同業最高排名以64家公司為基準

1年報酬率同業最高排名以76家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-93.3%p) 最高 (-5.4%p)

目前股價較低點高93.3%，較高點低5.4%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-26.6%

年化波動率

54.0%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $40.61 位於均線($39.40) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

維持上升動能

MACD 0.297 > Signal 0.199，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.098)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 55.8（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 89.8。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產·相對營收來看屬偏貴, 以相對盈餘來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘中間

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

12.81倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.79倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.88倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 1.01倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

3.21倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 2.07倍 · 業界相對昂貴的後 12%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

11.92倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.93倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨買超 +2.5% · 機構淨買超 +66.1% · 放空比例中等 5.5% · 放空近90日增加 +5.4%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+2.5%

內部人士淨買超

🏦 機構（基金・投資公司）

+66.1%

機構大幅淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 26.1%

機構參與度一般

Financial 초소형주 中位數 30.5%

🧑‍💼 內部人士 11.5%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 초소형주 中位數 23.8%

👤 散戶投資者（估計） 62.4%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

5.5%

普通

Financial 초소형주 中位數 0.2%

近 90 日 📈 增加 +5.4%p

放空回轉天數

8.2 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 5.6M주

流通股（可交易） 5.0M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

CMTV 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 3 檔

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$14.5B

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

0.00%

$657.4B

VXF

Vanguard Extended Market Index ETF

0.00%

$30.4B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 2.46%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

2.46%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.00

以年度為基準

配息率

33%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

5.2%

股利年複合成長

🏆 5년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 2001~2026 (101건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.64 +0.0%

2016

$0.67 +4.7%

2017

$0.72 +7.5%

2018

$0.76 +5.6%

2019

$0.76 +0.0%

2020

$0.85 +11.8%

2021

$0.91 +7.1%

2022

$0.92 +1.1%

2023

$0.93 +1.1%

2024

$0.97 +4.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 101건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-24

$0.250

—

3.16%

2026-04-15

$0.250

—

3.43%

2026-01-15

$0.250

—

4.36%

2025-10-15

$0.250

—

5.37%

2025-07-15

$0.240

—

5.88%

2025-04-15

$0.240

—

5.53%

2025-01-15

$0.240

—

5.66%

2024-10-15

$0.240

—

5.34%

2024-07-15

$0.230

—

6.09%

2024-04-12

$0.230

—

6.95%

2024-01-11

$0.230

—

6.50%

2023-10-12

$0.230

—

7.19%

2023-07-13

$0.230

—

6.39%

2023-04-13

$0.230

—

5.90%

2023-01-12

$0.230

—

5.12%

2022-10-13

$0.230

—

6.52%

2022-07-14

$0.230

—

5.60%

2022-04-13

$0.230

—

4.82%

2022-01-13

$0.220

—

4.09%

2021-10-14

$0.220

—

5.40%

2021-07-14

$0.220

—

5.11%

2021-04-14

$0.220

—

5.03%

2021-01-04

$0.190

—

6.42%

2020-10-14

$0.190

—

5.24%

2020-07-14

$0.190

—

5.63%

2020-04-14

$0.190

—

7.04%

2020-01-14

$0.190

—

5.80%

2019-10-11

$0.190

—

5.94%

2019-07-12

$0.190

—

5.90%

2019-04-15

$0.190

—

4.61%

2019-01-14

$0.190

—

4.36%

2018-10-12

$0.190

—

5.27%

2018-07-12

$0.190

—

4.83%

2018-04-12

$0.170

—

3.89%

2018-01-11

$0.170

—

4.60%

2017-10-12

$0.170

—

4.55%

2017-07-12

$0.170

—

4.24%

2017-04-11

$0.170

—

4.56%

2017-01-11

$0.160

—

5.16%

2016-10-12

$0.160

—

5.61%

2016-07-13

$0.160

—

4.41%

2016-04-13

$0.160

—

4.58%

2016-01-13

$0.160

—

5.63%

2015-10-13

$0.160

—

4.57%

2015-07-13

$0.160

—

4.42%

2015-04-13

$0.160

—

4.42%

2015-01-13

$0.160

—

5.47%

2014-10-10

$0.160

—

5.41%

2014-07-11

$0.160

—

5.19%

2014-04-11

$0.160

—

4.97%

2014-01-13

$0.140

—

4.22%

2013-10-10

$0.140

—

5.34%

2013-07-11

$0.140

—

5.52%

2013-04-11

$0.140

—

6.14%

2013-01-11

$0.140

—

5.09%

2012-10-11

$0.140

—

6.36%

2012-07-11

$0.140

—

7.00%

2012-04-11

$0.140

—

7.11%

2012-01-11

$0.140

—

7.16%

2011-10-12

$0.140

—

6.77%

2011-07-13

$0.140

—

6.40%

2011-04-13

$0.140

—

6.89%

2011-01-12

$0.120

—

5.58%

2010-10-13

$0.120

—

8.00%

2010-07-13

$0.120

—

6.49%

2010-04-13

$0.120

—

5.85%

2010-01-22

$0.120

—

5.75%

2009-10-13

$0.120

—

6.84%

2009-07-13

$0.120

—

8.88%

2009-04-13

$0.120

—

6.63%

2009-01-13

$0.170

—

8.50%

2008-10-10

$0.170

—

7.91%

2008-07-17

$0.170

—

5.44%

2008-04-11

$0.170

—

4.80%

2008-01-11

$0.170

—

4.58%

2007-10-11

$0.170

—

6.01%

2007-07-11

$0.162

—

5.91%

2007-04-11

$0.162

—

6.37%

2007-01-10

$0.162

—

6.39%

2006-10-11

$0.162

—

5.07%

2006-07-12

$0.162

—

5.06%

2006-04-11

$0.162

—

4.32%

2006-01-11

$0.162

—

4.49%

2005-07-13

$0.162

—

5.15%

2005-04-13

$0.162

—

5.07%

2005-01-12

$0.162

—

5.07%

2004-10-13

$0.162

—

4.21%

2004-07-13

$0.162

—

4.06%

2004-04-13

$0.162

—

4.00%

2004-01-13

$0.162

—

4.86%

2003-10-10

$0.152

—

4.97%

2003-07-11

$0.152

—

4.32%

2003-04-11

$0.152

—

4.71%

2003-01-13

$0.145

—

4.26%

2002-10-10

$0.145

—

4.92%

2002-07-11

$0.145

—

5.19%

2002-04-11

$0.145

—

4.57%

2002-01-11

$0.145

—

4.45%

2001-10-11

$0.145

—

3.61%

2001-07-11

$0.145

—

2.46%

2001-04-10

$0.145

—

1.39%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.1만원

5년 누적 (세후) 11.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.22% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
CMTV 本檔	$227.1M	12.8 ▲	1.9 ▼	16.23% ▲	2.46% ▼	+0.1%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

커뮤니티 뱅코프(CMTV) 是什麼樣的公司？

커뮤니티 뱅코프(CMTV) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

CMTV的市值是多少？

CMTV的市值約為$227M，在同類股中排名第3,989。

CMTV有發放股利嗎？

CMTV的股息殖利率約為2.46%，年股利為$1.00。

CMTV的本益比是多少？

CMTV的本益比約為12.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

CMTV 的 52 週最高價與最低價是多少？

CMTV 在過去 52 週最高為 $42.92，最低為 $21.01。

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