RDFI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: RDFI是否支付分红（分配）？

RDFI的分红收益率约为 8.31%。

RDFI

Rareview Dynamic Fixed Income ETF

7월 28일 1:54 PM ET (한국 7/29 02:54)

$23.34

+0.07 ▲ +0.29%

RDFI ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

4.23%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$84M

약 1150억원

持仓

40只

股息率

8.31%

运作方式

Active

Category ⓘ	Other Asset Types - Multi-Asset / Other	Asset Type ⓘ	Closed End Funds	Return% 1Y ⓘ	7.19%	Total Holdings ⓘ	40	Perf Week ⓘ	-1.19%
ETF Type ⓘ	Global Closed End Funds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	9.49%	AUM ⓘ	$84M	Perf Month ⓘ	-0.8%
Expense ⓘ	4.23%	NAV ⓘ	$23.26	Return% 5Y ⓘ	2.83%	52W High ⓘ	-8.88%	Perf Quarter ⓘ	-1.51%
Dividend TTM ⓘ	$1.94 (8.31%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	22.69% 49.12%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.69%	Perf Half Y ⓘ	-3.51%
Flows% 1M ⓘ	3.8%	Flows% YTD ⓘ	38.21%	Return% SI ⓘ	5.97%	Volatility(W/M) ⓘ	0.4% 0.41%	Perf YTD ⓘ	-2.38%
SMA20 ⓘ	-1.15%	SMA50 ⓘ	-0.48%	SMA200 ⓘ	-1.82%	RSI (14) ⓘ	42.2	Beta ⓘ	0.48
IPO ⓘ	2020/10/21	Prev Close ⓘ	$23.27	Perf Year ⓘ	-1.27%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$23.34

📊 Rareview Dynamic Fixed Income ETF (RDFI) 投资分析

ETF 概览

Rareview Dynamic Fixed Income ETF · Other Asset Types - Multi-Asset / Other

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2020년 상장, 6년 운영 중.

Rareview Dynamic Fixed Income ETF는 경상 수익 제공에 중점을 두면서 총수익 달성을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 순자산가치(NAV) 대비 할인 또는 할증 거래되는 채권형 폐쇄형 펀드(CEF)들에 투자하며, 해외 및 신흥 시장 채권에 노출된 펀드도 포함할 수 있는 액티브 운용 ETF입니다.

📘 RDFI ETF 자세히 알아보기 →

Global-ex-U.S.fixed-incomeETFs

규모: $84M 약 1150억원
운용사: Rareview
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

高费率 ETF — 年化 4.23%

费用高于同类别平均水平,长期持有会侵蚀收益。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

하위 5%

4.23%

我的位置后 5%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$4.2M

相比同类平均每年多支出 $3.5M

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近Other Asset Types - Multi-Asset / Other中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -10.6%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$115.0M

→

累计收益

+$15.0M

年化 +2.8%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +7.19%

평균권

价格 -1.27% + 分红 +8.46% = 总 +7.19%/年

年化跑输基准 10.6%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +9.49% 累计 +31.3%

평균권

价格 +1.16% + 分红 +8.33% = 总 +9.49%/年

年化跑输基准 9.5%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +2.83% 累计 +15.0%

평균권

价格 -4.21% + 分红 +7.04% = 总 +2.83%/年

年化跑输基准 10.1%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2020年10月上市 — 不足10年

6年累计总收益曲线

2020-10-21 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

RDFI · 仅股价 RDFI · 股价 + 累计分红 RDFI · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

RDFI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+9%

2020

+13%

2021

-17%

2022

+8%

2023

+13%

2024

+9%

2025

+1%

2026 YTD

💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

1 / 6年

落后于基准 (17%)

+ 2026 YTD：落后 (1.4% vs 8.5%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 29%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

债券基准

债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。

🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性

债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.48

市场上涨 10% 时 +4.8%

市场下跌 10% 时 -4.8%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

상위 25%

±0.41%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-24.0%

回撤持续期: 14 个月

2021-09-13 → 2022-10-24

约 1.8 年回本

2020-10-21 最大 -23% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.36

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-4.8%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

债券派息 —— 年化 8.31%

派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +49.1%。

ℹ️ 债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。

배당수익률

8.31%

주당 배당

$1.94

연간 기준

5년 성장률

49.1%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2020~2026 (64건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.27

2020

$1.81 +566.8%

2021

$1.06 -41.4%

2022

$1.67 +58.1%

2023

$1.92 +14.9%

2024

$1.95 +1.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 64건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-02

$0.164

—

9.18%

2026-03-03

$0.160

—

8.70%

2026-02-03

$0.162

—

8.65%

2026-01-05

$0.165

—

8.12%

2025-12-02

$0.160

—

8.89%

2025-11-04

$0.163

—

8.83%

2025-10-02

$0.161

—

8.72%

2025-09-03

$0.157

—

8.85%

2025-08-04

$0.161

—

8.23%

2025-07-02

$0.160

—

8.90%

2025-06-03

$0.161

—

9.15%

2025-05-02

$0.162

—

9.19%

2025-04-02

$0.163

—

8.99%

2025-03-04

$0.162

—

8.88%

2025-02-04

$0.161

—

8.18%

2025-01-03

$0.183

—

8.23%

2024-12-03

$0.160

—

8.51%

2024-11-04

$0.157

—

8.03%

2024-10-02

$0.160

—

8.26%

2024-09-04

$0.161

—

8.42%

2024-08-02

$0.178

—

7.88%

2024-07-02

$0.158

—

8.79%

2024-06-04

$0.159

—

8.21%

2024-05-02

$0.160

—

8.31%

2024-04-02

$0.158

—

8.72%

2024-03-04

$0.158

—

8.07%

2024-02-02

$0.156

—

8.23%

2024-01-03

$0.158

—

8.10%

2023-12-04

$0.153

—

7.58%

2023-11-02

$0.152

—

8.08%

2023-10-03

$0.154

—

7.93%

2023-09-05

$0.153

—

6.78%

2023-08-02

$0.155

—

6.79%

2023-07-05

$0.152

—

6.40%

2023-06-02

$0.150

—

6.19%

2023-05-02

$0.152

—

5.92%

2023-04-04

$0.150

—

5.60%

2023-03-02

$0.098

—

5.31%

2023-02-02

$0.089

—

5.21%

2023-01-18

$0.115

—

4.97%

2022-12-02

$0.090

—

7.84%

2022-11-02

$0.076

—

8.65%

2022-10-04

$0.103

—

8.48%

2022-09-02

$0.088

—

7.98%

2022-08-02

$0.106

—

7.98%

2022-07-05

$0.068

—

7.70%

2022-06-02

$0.081

—

8.13%

2022-05-03

$0.103

—

8.23%

2022-04-13

$0.085

—

7.65%

2022-03-02

$0.102

—

7.52%

2022-02-02

$0.156

—

7.11%

2021-12-29

$0.753

—

7.04%

2021-11-02

$0.145

—

4.48%

2021-10-04

$0.113

—

4.02%

2021-09-02

$0.075

—

3.56%

2021-08-03

$0.143

—

3.35%

2021-07-02

$0.094

—

2.85%

2021-06-02

$0.113

—

2.56%

2021-05-04

$0.111

—

2.22%

2021-04-05

$0.097

—

1.86%

2021-03-02

$0.100

—

1.55%

2021-02-02

$0.063

—

1.22%

2020-12-29

$0.179

—

1.02%

2020-12-02

$0.092

—

0.35%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $7K

5년 누적 (세후) $91K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 49.12% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投资组合稳定性的投资者

✅ 강점

🛡️波动率较低

⚠️ 약점·주의사항

💸管理费很高 — 年费率4.23%
🎯年化跑输基准-10.1%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

35개

상위 10개 비중

44.6%

최대 단일 종목

6.62%

집중도(HHI)

346

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

78.7%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 44.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

EDD MORGAN STANLEY EMERGING MARKETS DOMESTIC DEBT FUND, INC.

6.62%

BTZ BLACKROCK CREDIT ALLOCATION INCOME TRUST

5.06%

MHD BLACKROCK MUNIHOLDINGS FUND, INC.

4.86%

FAX ABRDN ASIA-PACIFIC INCOME FUND, INC.

4.71%

TEI Templeton Emerging Markets Income Fund

4.51%

RA Brookfield Real Assets Income Fund Inc

4.43%

EMD Western Asset Emerging Markets Debt Fund Inc

3.83%

CNS Cohen & Steers Ltd Duration Preferred & Income Fund Inc

3.61%

HYT BLACKROCK CORPORATE HIGH YIELD FUND, INC

3.56%

#10

HIO WESTERN ASSET HIGH INCOME OPPORTUNITY FUND INC.

3.42%

同类 ETF 对比

分类：Other Asset Types - Multi-Asset / Other

같은 카테고리 2종 중 AUM 2/2위 · 보수율 2/2위

카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RDFI보다 유리, ▼ 표시는 RDFI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RDFI	Rareview Dynamic Fixed Income ETF	4.23%	$84M	40	8.31%	-2.38%	-1.27%
XMPT	VanEck CEF Muni Income ETF	1.97% ▲	$219M ▲	38	5.91% ▼	-	+4.61% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ RDFI보다 유리 · ▼ RDFI보다 불리

常见问题

RDFI 是什么 ETF？

RDFI 是一只 Other Asset Types - Multi-Asset / Other 类 ETF，由 Rareview 运营。

RDFI投资了多少只成分股？

RDFI共持有 40 只成分股，AUM 约为 $84M。

RDFI是否支付分红（分配）？

RDFI的分红收益率约为 8.31%。

RDFI 的 52 周最高价和最低价是多少？

RDFI 过去 52 周最高 $25.61，最低 $22.51。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.