RPAY
Repay Holdings Corp
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$4.16
+0.12 ▲ +2.97%
🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)
$4.16
+0.00 +0.00%
레페이 홀딩스(RPAY)은(는) Technology 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$366M
스몰캡
P/E
-
배당수익률
없음
52주 위치
50%
저점 +81% · 고점 -31%
애널리스트
적극 매수
D
펀더멘털 체력
Software - Infrastructure 소형주 대비
수익성 상위 51%
성장 상위 58%
밸류에이션 상위 94%
재무 안정 상위 42%
| Index | RUT | P/E | - | EPS (ttm) | -3.06 | Insider Own | 23% | Shs Outstand | 82.8M | Perf Week | 11.23% |
| Market Cap | 0.37B | Forward P/E | 4 | EPS next Y | 11.7% | Insider Trans | - | Shs Float | 63.8M | Perf Month | 16.2% |
| Enterprise Value | 0.69B | PEG | 0.23 | EPS next Q | 0.22 | Inst Own | 90.41% | Short Float | 6.57% | Perf Quarter | 2.97% |
| Income | -0.26B | P/S | 1.17 | EPS this Y | 13.57% | Inst Trans | -9.64% | Short Ratio | 6.43 | Perf Half Y | 19.88% |
| Sales | 0.31B | P/B | 0.72 | EPS next 5Y | 17.65% | ROA | -19.33% | Short Interest | 4.19M | Perf YTD | 13.97% |
| Book/sh | 5.77 | P/C | 4.89 | EPS past 3/5Y | - -8.2% | ROE | -41.94% | 52W High | -31.3% ($6.05) | Perf Year | -22.1% |
| Cash/sh | 0.85 | P/FCF | 3.48 | Sales past 3/5Y | 3.46% 14.81% | ROIC | -29.51% | 52W Low | 80.87% ($2.30) | Perf 3Y | -49.02% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | 6.65 | EPS Y/Y TTM | -2032.5% | Gross Margin | 42.39% | Volatility(W/M) | 5.66% 5.09% | Perf 5Y | -83.55% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | 2.2 | Sales Y/Y TTM | 1% | Oper. Margin | 0.4% | ATR (14) | 0.2 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | 1.79 | EPS Q/Q | -34.94% | Profit Margin | -82.73% | RSI (14) | 60.14 | Recom | 1.4 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.79 | Sales Q/Q | 4.49% | SMA20 | 4.6% ($3.98) | Beta | 1.83 | Target Price | $6.85 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.84 | Earnings | 2026/8/10 | SMA50 | 12.38% ($3.7) | Rel Volume | 0.51 | Prev Close | $4.04 |
| Employees | 486 | LT Debt/Eq | 0.83 | EPS/Sales Surpr. | 5.36% 0.39% | SMA200 | 16.83% ($3.56) | Avg Volume(3M) | 0.65M | Price | $4.16 |
| IPO | 2018/7/17 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 2578 | Volume | 334,700 | Change | 2.97% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $81M (YoY +4%) · 순이익 $-10M (YoY -25%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Repay Holdings Corp (RPAY) 투자 분석
Repay Holdings Corp, 어떤 회사인가요?
레페이 홀딩스(RPAY) 성장주
Technology · Software - Infrastructure
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
💳 리페이 홀딩스는 미국에 본사를 둔 결제 처리 기술 기업입니다. 소비자 결제와 기업 간 결제(B2B) 두 축을 중심으로, 대출·자동차금융·신용조합·헬스케어 등 다양한 산업의 소프트웨어 플랫폼과 결합한 임베디드 결제 솔루션을 제공합니다. 200개가 넘는 자체 API 연동을 기반으로 거래 인증과 정산을 자동화하며 인프라 소프트웨어 영역에서 입지를 다져 왔습니다.
Repay Holdings Corp 자세히 알아보기 →시가총액
$0.4B
약 0.5조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3494위
직원 수486명
IPO2018/07/17
현재가$4.16 ≈ 5,699원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 D-12
8월 10일 (월) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $0.22
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 5월 4일 (월) · 장 마감 후 EPS +5.4% 매출 +0.4%
🔔 실적 발표 2026년 3월 9일 (월) · 장 마감 후 EPS -9.4% 매출 +2.3%
돈을 잘 벌고 있나요?
재무는 건전하나 수익성이 낮습니다
적자 또는 낮은 이익률 — 성장 초기 또는 경쟁력 약화 가능성
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
0.4%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
-82.7%
✓ 적자
매출총이익률
원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)
42.4%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
-41.9%
✓ 적자
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
-19.3%
✓ 적자
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
-29.5%
✓ 적자
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.84
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
1.79
✓ 양호
당좌비율
재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율
1.79
✓ 양호
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
긍정적 전망
목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적
애널리스트 목표가
$6.85
현재가 대비 +64.7%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
4.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.23
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+11.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+17.6%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회·하회가 혼재
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-1.8%
평균 서프라이즈
2026.05.04
상회
실적 $0.22 · 예상 $0.21 +5.7%
2026.03.09
하회
실적 $0.19 · 예상 $0.21 -9.4%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+13.6%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+11.7%
평균
5년 EPS 연평균 전망
향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상
+17.6%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-8.2%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+14.8%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+4.5%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -152%p
RPAY -83.5% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-152.4%p
시장보다 크게 열세
vs 기술섹터 (XLK)
-207.5%p
섹터 평균보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-38.4%p
시장보다 크게 열세
vs 기술섹터 (XLK)
-51.7%p
섹터 평균보다 크게 열세
피어 대비 순위
5년 수익률 중하위 (하위 28%) 35개 기준
1년 수익률 중하위 (하위 37%) 45개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-80.9%p) 최고 (-31.3%p)
현재가가 저점 대비 80.9% 위, 고점 대비 31.3% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-29.0%
연간 변동성
86.0%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 추세 구간
현재가 $4.16 가 평균선($3.98) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.061 · Signal 0.066 · Hist -0.005. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 60.0 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 95.8.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
4.00배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
0.72배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.17배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
EV/EBITDA 기업가치배수
기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준
6.65배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
3.48배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$6.85 현재가 대비 +64.7%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Software - Infrastructure 소형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
기관 순매도 -9.6% · 공매도 보통 6.6% · 공매도 최근 90일간 -2.3%p 감소
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
-9.6%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 90.4%
기관 중심의 안정적 구조
🧑💼 내부자 23.0%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 0.0%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
6.6%
보통
최근 90일 📉 -2.3%p 감소
공매도 회전일수
6.4일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 82.8M주
유동주식 (거래 가능) 63.8M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
RPAY 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당금을 지급하지 않습니다
이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RPAY 이 종목 | $366.4M | - | 0.7 ▲ | -41.94% ▼ | - | +3.0% |
AAPL | $5.00T | 41.2 ▼ | 46.9 ▼ | 141.47% ▲ | 0.32% ▼ | +1.0% |
NVDA | $4.77T | 30.2 ▲ | 24.4 ▼ | 114.29% ▲ | 0.33% ▼ | +0.3% |
MSFT | $2.92T | 23.4 ▲ | 7.0 ▼ | 34.01% ▲ | 0.94% ▼ | +1.1% |
TSM | $2.03T | 28.3 ▲ | 11.0 ▼ | 40.06% ▲ | 1.05% ▼ | -1.7% |
AVGO | $1.81T | 63.4 ▼ | 20.7 ▼ | 37.28% ▲ | 0.69% ▼ | -0.6% |
| 업종 평균 | - | 31.2 | 3.1 | 1.77% | 1.1% | - |
자주 묻는 질문
레페이 홀딩스(RPAY)은 어떤 회사인가요?
레페이 홀딩스(RPAY)은 Technology 섹터에 속하며 Software - Infrastructure 산업의 기업입니다.
RPAY의 시가총액은 얼마인가요?
RPAY의 시가총액은 약 $366M, 섹터 내 순위는 3,494위입니다.
RPAY의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
RPAY은 지난 52주간 최고 $6.05, 최저 $2.30를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.