RPAY

Repay Holdings Corp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$3.77

-0.29 ▼ -7.14%

🌙 4월 29일 7:59 PM ET (한국 4/30 08:59)

$3.80

+0.03 ▲ +0.80%

시가총액

$330M

스몰캡

P/E

배당수익률

없음

52주 위치

244%

저 64% 고 -38%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-3.03	Insider Own ⓘ	22.49%	Shs Outstand ⓘ	0.08B	Perf Week ⓘ	-4.8%
Market Cap ⓘ	0.33B	Forward P/E ⓘ	3.95	EPS next Y ⓘ	5.5%	Insider Trans ⓘ	-0.02%	Shs Float ⓘ	0.06B	Perf Month ⓘ	20.83%
Enterprise Value ⓘ	0.62B	PEG ⓘ	0.33	EPS next Q ⓘ	0.21	Inst Own ⓘ	100.6%	Short Float ⓘ	8.2%	Perf Quarter ⓘ	7.1%
Income ⓘ	-0.26B	P/S ⓘ	1.07	EPS this Y ⓘ	10.21%	Inst Trans ⓘ	-11.53%	Short Ratio ⓘ	2.8	Perf Half Y ⓘ	-25.35%
Sales ⓘ	0.31B	P/B ⓘ	0.64	EPS next 5Y ⓘ	11.97%	ROA ⓘ	-18.45%	Short Interest ⓘ	5.22M	Perf YTD ⓘ	3.29%
Book/sh ⓘ	5.92	P/C ⓘ	2.27	EPS past 3/5Y ⓘ	- -8.2%	ROE ⓘ	-41.22%	52W High ⓘ	-37.74% ($6.05)	Perf Year ⓘ	-8.05%
Cash/sh ⓘ	1.66	P/FCF ⓘ	3.63	Sales past 3/5Y ⓘ	3.46% 14.81%	ROIC ⓘ	-33.2%	52W Low ⓘ	63.91% ($2.30)	Perf 3Y ⓘ	-39.87%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	6.08	EPS Y/Y TTM ⓘ	-2619.5%	Gross Margin ⓘ	42.03%	Volatility(W/M) ⓘ	8.15% 9.07%	Perf 5Y ⓘ	-83.81%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	2	Sales Y/Y TTM ⓘ	-1.21%	Oper. Margin ⓘ	-0.06%	ATR (14) ⓘ	0.29	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	0.82	EPS Q/Q ⓘ	-3561.8%	Profit Margin ⓘ	-83.01%	RSI (14) ⓘ	57.54	Recom ⓘ	1.57
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.82	Sales Q/Q ⓘ	0.4%	SMA20 ⓘ	13.25% ($3.33)	Beta ⓘ	1.93	Target Price ⓘ	$6.57
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.9	Earnings ⓘ	2026/5/4	SMA50 ⓘ	22.47% ($3.08)	Rel Volume ⓘ	0.43	Prev Close ⓘ	$4.06
Employees ⓘ	486	LT Debt/Eq ⓘ	0.6	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-9.39% 2.34%	SMA200 ⓘ	-7.66% ($4.08)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.87M	Price ⓘ	$3.77
IPO ⓘ	2018/7/17	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3920	Volume ⓘ	792,699	Change ⓘ	-7.14%

📊 Repay Holdings Corp (RPAY) 투자 분석

Repay Holdings Corp, 어떤 회사인가요?

레페이 홀딩스(RPAY) 성장주

Technology · Software - Infrastructure

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

💳 결제 자동화의 혁신! 개인 대출부터 기업 간 거래(B2B)까지, 복잡한 결제 프로세스를 디지털로 연결하여 금융 효율성을 극대화하는 핀테크 솔루션 기업, 리페이 홀딩스(RPAY)입니다.

Repay Holdings Corp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.5조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3595위

직원 수486명

IPO2018/07/17

현재가$3.77 ≈ 5,165원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-4

5월 4일 (월) · 장 마감 후

예상 EPS $0.21

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 3월 9일 (월) · 장 마감 후 EPS -9.4% 매출 +2.3%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 부진

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

-0.1%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

-83.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

42.0%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 초소형주 중앙값 27.5% · 상위 36%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

-41.2%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

-18.4%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

-33.2%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.90

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 중앙값 0.23

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.82

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 중앙값 1.57

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

0.82

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 중앙값 1.51

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 변동성 큼

애널리스트 예상을 자주 하회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-9.4%

평균 서프라이즈

2026.03.09

하회

-9.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+10.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초소형주 중앙값 18.3% · 하위 36%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+5.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초소형주 중앙값 15.5% · 하위 29%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+12.0%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 초소형주 중앙값 19.4% · 하위 10%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-8.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초소형주 중앙값 11.3% · 하위 31%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+14.8%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 초소형주 중앙값 8.1% · 상위 25%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+0.4%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 초소형주 중앙값 -5.7% · 상위 41%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -153%p

RPAY -83.8% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-153.2%p

시장보다 크게 열세

vs 기술섹터 (XLK)

-208.5%p

섹터 평균보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-36.4%p

시장보다 크게 열세

vs 기술섹터 (XLK)

-60.2%p

섹터 평균보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-63.9%p) 최고 (-37.7%p)

현재가가 저점 대비 63.9% 위, 고점 대비 37.7% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-32.2%

연간 변동성

94.4%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

3.95배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 중앙값 15.39배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.64배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 초소형주 중앙값 1.48배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 24%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.07배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 초소형주 중앙값 1.67배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

6.08배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 초소형주 중앙값 4.76배 · 업계 평균권

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

3.63배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Software - Infrastructure 중앙값 15.40배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$6.57 현재가 대비 +74.3%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Software - Infrastructure

누가 갖고 있나요?

수급 환경이 불리합니다

내부자 소폭 순매도 -0.0% · 기관 순매도 -11.5% · 공매도 보통 8.2%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

-11.5%

기관 대규모 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 100.6%

기관 중심의 안정적 구조

Technology 초소형주 중앙값 7.6%

🧑‍💼 내부자 22.5%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Technology 초소형주 중앙값 27.0%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

8.2%

보통

Technology 초소형주 중앙값 3.2%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

2.8일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 81.8M주

유동주식 (거래 가능) 63.7M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

RPAY을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SOVF

Sovereigns Capital Flourish Fund

1.52%

$94M

SQLV

Royce Quant Small-Cap Quality Value ETF

0.36%

$26M

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.25%

$188M

TMB

Thornburg Multi Sector Bond ETF

0.19%

$180M

ISMD

Inspire Small/Mid Cap ETF

0.13%

$286M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
RPAY 이 종목	$329.7M	-	0.6 ▲	-41.22% ▼	-	-7.1%
NVDA	$5.09T	42.7 ▼	32.3 ▼	101.49% ▲	0.02% ▼	-1.8%
AAPL	$3.97T	34.2 ▼	45.1 ▼	152.02% ▲	0.4% ▼	-0.1%
MSFT	$3.15T	26.6 ▲	8.1 ▼	34.39% ▲	0.86% ▼	-1.1%
TSM	$2.04T	32.7 ▼	11.8 ▼	38.79% ▲	0.97% ▼	+0.4%
AVGO	$1.92T	79.1 ▼	24.1 ▼	33.37% ▲	0.67% ▼	+1.4%
업종 평균	-	29.8	3.0	1.47%	1.19%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.