MFUS 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

MFUS

PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor U.S. Equity ETF

7월 28일 2:37 PM ET (한국 7/29 03:37)

$65.52

+0.07 ▲ +0.09%

MFUS ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.29%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$296M

약 4054억원

보유종목

882개

배당수익률

1.37%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	23.13%	Total Holdings ⓘ	882	Perf Week ⓘ	-0.04%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.69%	AUM ⓘ	$296M	Perf Month ⓘ	-1.26%
Expense ⓘ	0.29%	NAV ⓘ	$65.46	Return% 5Y ⓘ	13.82%	52W High ⓘ	-2.71%	Perf Quarter ⓘ	6.26%
Dividend TTM ⓘ	$0.9 (1.37%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	3.27% 8.45%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	24.32%	Perf Half Y ⓘ	11.92%
Flows% 1M ⓘ	4.6%	Flows% YTD ⓘ	20.51%	Return% SI ⓘ	13.4%	Volatility(W/M) ⓘ	0.63% 0.7%	Perf YTD ⓘ	15.73%
SMA20 ⓘ	-0.07%	SMA50 ⓘ	0.26%	SMA200 ⓘ	8.81%	RSI (14) ⓘ	50.96	Beta ⓘ	0.84
IPO ⓘ	2017/9/6	Prev Close ⓘ	$65.45	Perf Year ⓘ	21.77%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$65.52

📊 PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor U.S. Equity ETF (MFUS) 투자 분석

ETF 개요

PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor U.S. Equity ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2017년 상장, 9년 운영 중.

PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor U.S. Equity ETF는 RAFI Dynamic Multi-Factor U.S. Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 총자산(증권 대여 담보 제외)의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권에 투자하여 투자 목표를 달성하고자 합니다. 기초 지수는 지수 제공사인 RAFI Indices, LLC가 규칙 기반 방식으로 팩터 포트폴리오를 구성합니다. 기초 지수는 가치, 저변동성, 품질, 모멘텀, 사이즈 중 각각 하나를 강조하는 '팩터 포트폴리오'로 구성됩니다.

📘 MFUS ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitymulti-factorvalue

규모: $296M 약 4054억원
운용사: PIMCO
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.29%

US Equities - Factor & Thematic 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.29%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

290,000원

카테고리 평균 대비 연 110,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

400,000원

보수율 0.40% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

5,266,975원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 5.4%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

연 -0.24%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

연 -0.22%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

연 -0.21%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

US Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +5.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

191,026,187원

→

누적 수익

+91,026,187원

연평균 +13.8%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +23.13%

평균권

벤치마크보다 연 5.3%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +19.69% 누적 +71.5%

평균권

벤치마크와 유사

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +13.82% 누적 +91.0%

상위 25%

벤치마크보다 연 0.6%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

2017년 9월 상장 — 10년 미만

9년 누적 총수익 곡선

2017-09-07 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

MFUS · 주가만 MFUS · 주가 + 누적배당 MFUS · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

MFUS S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+12%

2017

-7%

2018

+27%

2019

+10%

2020

+25%

2021

-6%

2022

+12%

2023

+21%

2024

+16%

2025

+15%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (15.3% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 79%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.84

시장 +10% 상승 시 +8.4%

시장 -10% 하락 시 -8.4%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.70%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-35.2%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-12 → 2020-03-23

약 8개월 만에 회복

2017-09-07 최악 -29% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.61

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-5.7%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.37%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +8.4%.

배당수익률

1.37%

주당 배당

$0.90

연간 기준

5년 성장률

8.4%

지급 주기

분기배당

4월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2017~2026 (34건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.28

2017

$0.50 +79.9%

2018

$0.59 +17.5%

2019

$0.58 -1.7%

2020

$0.56 -3.4%

2021

$0.79 +41.1%

2022

$0.82 +3.8%

2023

$0.72 -12.1%

2024

$0.87 +20.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 34건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.250

—

1.91%

2025-12-31

$0.220

—

1.94%

2025-10-01

$0.210

—

1.87%

2025-07-01

$0.210

—

1.87%

2025-04-01

$0.230

—

1.90%

2024-12-31

$0.230

—

1.45%

2024-10-01

$0.171

—

1.80%

2024-07-01

$0.160

—

1.97%

2024-04-01

$0.160

—

2.09%

2023-12-28

$0.200

—

2.50%

2023-10-02

$0.210

—

2.77%

2023-07-03

$0.200

—

2.14%

2023-04-03

$0.210

—

2.13%

2022-12-29

$0.230

—

2.46%

2022-10-03

$0.200

—

2.04%

2022-07-01

$0.180

—

2.17%

2022-04-01

$0.180

—

1.80%

2021-12-30

$0.150

—

1.79%

2021-10-01

$0.150

—

1.59%

2021-07-01

$0.130

—

1.71%

2021-04-01

$0.130

—

1.94%

2020-12-30

$0.180

—

1.72%

2020-10-01

$0.030

—

2.34%

2020-07-01

$0.200

—

2.62%

2020-04-01

$0.170

—

2.88%

2019-12-30

$0.300

—

1.89%

2019-10-01

$0.050

—

2.14%

2019-07-01

$0.130

—

2.47%

2019-04-01

$0.110

—

2.15%

2018-12-28

$0.265

—

3.11%

2018-10-01

$0.080

—

1.73%

2018-07-02

$0.136

—

1.55%

2018-04-02

$0.021

—

1.13%

2017-12-28

$0.279

—

1.01%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,162,088원

5년 누적 (세후) 6,878,945원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.45% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

858개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

858개

상위 10개 비중

16.1%

최대 단일 종목

2.28%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

18.2%

Healthcare

12.7%

Industrials

12.2%

Financial

10.2%

Consumer Cyclical

9.9%

Consumer Defensive

8.8%

Communication Services

5.4%

Energy

5.1%

Basic Materials

2.5%

Utilities

1.7%

Real Estate

1.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 WMT WALMART INC

2.28%

#2 JNJ JOHNSON & JOHNSON COMPANY

2.13%

#3 XOM EXXON MOBIL CORPORATION

2.10%

#4 AVGO BROADCOM INC

1.64%

#5 CVX CHEVRON CORPORATION

1.55%

#6 C CITIGROUP INC

1.48%

#7 INTC INTEL CORPORATION

1.27%

#8 T AT&T INC

1.25%

#9 AAPL APPLE INC

1.20%

#10 WFC WELLS FARGO & COMPANY

1.19%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 MFUS보다 유리, ▼ 표시는 MFUS보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
MFUS	PIMCO RAFI Dynamic Multi-Factor U.S. Equity ETF	0.29%	$296M	882	1.37%	+15.73%	+21.77%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▲	$26.6B ▲	740	1.45% ▲	-	+27.17% ▲
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▼	$9.8B ▲	1000	1.35% ▼	-	+27.27% ▲
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▲	$9.2B ▲	921	1.11% ▼	-	+25.58% ▲
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▼	$5.9B ▲	660	0.88% ▼	-	+18.57% ▼
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.9B ▲	361	0.73% ▼	-	+17.13% ▼