MBIN

Merchants Bancorp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$45.00

-4.63 ▼ -9.33%

🌙 4월 29일 5:49 PM ET (한국 4/30 06:49)

$45.57

+0.57 ▲ +1.27%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.98	EPS (ttm) ⓘ	4.1	Insider Own ⓘ	54.12%	Shs Outstand ⓘ	0.05B	Perf Week ⓘ	-8.96%
Market Cap ⓘ	2.07B	Forward P/E ⓘ	7.78	EPS next Y ⓘ	10.64%	Insider Trans ⓘ	-0.41%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	5.88%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.39	EPS next Q ⓘ	1.26	Inst Own ⓘ	93.13%	Short Float ⓘ	7.88%	Perf Quarter ⓘ	28.76%
Income ⓘ	0.19B	P/S ⓘ	1.51	EPS this Y ⓘ	38.36%	Inst Trans ⓘ	1.48%	Short Ratio ⓘ	4.86	Perf Half Y ⓘ	39.06%
Sales ⓘ	1.37B	P/B ⓘ	1.16	EPS next 5Y ⓘ	20.05%	ROA ⓘ	1.17%	Short Interest ⓘ	1.66M	Perf YTD ⓘ	32.12%
Book/sh ⓘ	38.73	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-5.47% -0.36%	ROE ⓘ	10.17%	52W High ⓘ	-10.46% ($50.26)	Perf Year ⓘ	46.58%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	31.51% 26.93%	ROIC ⓘ	2.65%	52W Low ⓘ	65.14% ($27.25)	Perf 3Y ⓘ	93.97%
Dividend Est. ⓘ	$0.41 (0.92%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-40.27%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.89% 2.84%	Perf 5Y ⓘ	60.71%
Dividend TTM ⓘ	0.41	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-4.31%	Oper. Margin ⓘ	19.86%	ATR (14) ⓘ	1.55	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	34.71%	Profit Margin ⓘ	13.78%	RSI (14) ⓘ	42.62	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	12.62% 13.75%	Current Ratio ⓘ	0.09	Sales Q/Q ⓘ	-1.03%	SMA20 ⓘ	-5.26% ($47.5)	Beta ⓘ	1.23	Target Price ⓘ	$51
Payout ⓘ	10.59%	Debt/Eq ⓘ	2.05	Earnings ⓘ	2026/4/28	SMA50 ⓘ	0.88% ($44.61)	Rel Volume ⓘ	0.93	Prev Close ⓘ	$49.63
Employees ⓘ	735	LT Debt/Eq ⓘ	2.05	EPS/Sales Surpr. ⓘ	7.76% 0.54%	SMA200 ⓘ	22.93% ($36.61)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.34M	Price ⓘ	$45
IPO ⓘ	2017/10/27	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	5069	Volume ⓘ	319,566	Change ⓘ	-9.33%

📊 Merchants Bancorp 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Banks - Regional

🏢 미국 내 다세대 주택(Multifamily) 대출 및 모기지 웨어하우스 뱅킹 분야의 니치 강자입니다. 인디애나주를 기반으로 한 안정적인 지역 은행 업무와 함께, 전국적인 네트워크를 통해 저렴한 주택 금융 솔루션을 제공하며 고효율 성장을 이어가고 있어요.

시가총액

$2.1B

약 3조원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 1% 규모

직원 수

735명

IPO

10/27/2017

MBIN

$2.1B

삼성전자

$290.0B

📌 주요 지수 편입: RUT

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🟡 수익성 종합: 보통

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

19.86%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

13.78%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

10.17%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

1.17%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

38.36%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+65.14%) 최고 (-10.46%)

1주

-9.0%

1개월

+5.9%

3개월

+28.8%

6개월

+39.1%

YTD

+32.1%

1년

+46.6%

3년

+94.0%

5년

+60.7%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

적정 수준

PER (주가수익비율)

11.0

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

PBR (주가순자산비율)

1.2

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

$51

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $45 대비 +13.3% 상승 여력

SMA200 (200일 이평선)

+22.9%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 위에서 거래 중 (상승 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 10.59%를 배당으로 지급

배당수익률 0.92% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $0.41/주

배당 성장률 (3년/5년) 12.62% / 13.75%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

7,744원

1년차

연 7,744원

1.7만원

2년차

연 8,809원

2.7만원

3년차

연 10,021원

3.8만원

4년차

연 11,398원

5.1만원

5년차

연 12,966원

* 배당 성장률 연 13.75% 적용 (과거 5년 평균 기준), 세금 15% 원천징수 반영

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$45.00

≈ 61,650원

10만원으로

1.62주

소수점 매매 기준

100만원으로

16.2주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
MBIN	$2.1B	11.0	1.2	10.17%	0.92%	-9.3%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-