First Savings Financial Group Inc(FSFG) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

FSFG

First Savings Financial Group Inc

$33.98

+0.00 +0.00%

FSFG은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

시가총액

$239M

스몰캡

P/E

10.2

저평가 구간

배당수익률

1.88%

52주 위치

101%

저 57% 고 -0%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	10.23	EPS (ttm) ⓘ	3.32	Insider Own ⓘ	26.33%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	-
Market Cap ⓘ	0.24B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	7.84%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	33.86%	Short Float ⓘ	1.04%	Perf Quarter ⓘ	12%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	1.64	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	3.29%	Short Ratio ⓘ	3.67	Perf Half Y ⓘ	23.65%
Sales ⓘ	0.15B	P/B ⓘ	1.23	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.96%	Short Interest ⓘ	0.05M	Perf YTD ⓘ	6.65%
Book/sh ⓘ	27.73	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	15.5% 16.31%	ROE ⓘ	12.5%	52W High ⓘ	-0.35% ($34.10)	Perf Year ⓘ	40.41%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	3.05	Sales past 3/5Y ⓘ	11.23% -5.79%	ROIC ⓘ	5.71%	52W Low ⓘ	57.1% ($21.63)	Perf 3Y ⓘ	69.9%
Dividend Est. ⓘ	$0.64 (1.88%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	69.41%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.99% 1.75%	Perf 5Y ⓘ	68.8%
Dividend TTM ⓘ	0.64	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.65%	Oper. Margin ⓘ	17.92%	ATR (14) ⓘ	0.71	Perf 10Y ⓘ	204.3%
Dividend Ex-Date ⓘ	2025/12/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	41.08%	Profit Margin ⓘ	15.95%	RSI (14) ⓘ	61.81	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	7.3% 23.42%	Current Ratio ⓘ	0.02	Sales Q/Q ⓘ	5.25%	SMA20 ⓘ	4.64% ($32.47)	Beta ⓘ	0.44	Target Price ⓘ	$34
Payout ⓘ	18.98%	Debt/Eq ⓘ	2.42	Earnings ⓘ	2025/10/29	SMA50 ⓘ	5.88% ($32.09)	Rel Volume ⓘ	0	Prev Close ⓘ	$33.98
Employees ⓘ	270	LT Debt/Eq ⓘ	1.1	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-2.38% 1.34%	SMA200 ⓘ	19.03% ($28.55)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$33.98
IPO ⓘ	2008/10/7	Option/Short ⓘ	No/No			Trades ⓘ	0	Volume ⓘ	-	Change ⓘ	-

📊 First Savings Financial Group Inc (FSFG) 투자 분석

First Savings Financial Group Inc, 어떤 회사인가요?

First Savings Financial Group Inc (FSFG)

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 퍼스트 세이빙스 파이낸셜 그룹(FSFG)은 미국 인디애나주 남부 지역을 중심으로 자회사인 퍼스트 세이빙스 뱅크를 통해 예금, 대출 및 상업 금융 서비스를 제공하는 탄탄한 지역 은행 지주회사입니다.

First Savings Financial Group Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.3조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3906위

직원 수270명

IPO2008/10/07

현재가$33.98 ≈ 46,553원

NASD · USA

주요 이벤트

예정된 이벤트가 없습니다

FSFG의 다음 실적 발표일이나 배당 일정이 아직 수집되지 않았습니다.

실적 발표는 보통 분기마다 있습니다
배당주는 연 1~4회 배당락일이 있습니다

전체 경제/실적 캘린더 보기 →

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

17.9%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 6.9% · 상위 28%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

15.9%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 3.0% · 상위 21%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

12.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 3.5% · 상위 27%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.0%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 0.9% · 상위 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

5.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 1.9% · 상위 35%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

2.42

✓ 부채 높음

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.02

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+15.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 7.2% · 상위 41%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+16.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 9.4% · 상위 39%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

-5.8%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 9.5% · 최하위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+5.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 6.3% · 하위 47%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 11%p 하회

FSFG +68.8% · S&P 500 +79.7%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-10.9%p

시장보다 열세

1년 기준

vs S&P 500

+12.5%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-57.1%p) 최고 (-0.3%p)

현재가가 저점 대비 57.1% 위, 고점 대비 0.3% 아래

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

10.23배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 19.45배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 21%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.23배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 1.80배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.64배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 2.24배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

3.05배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

전체 시장 중앙값 15.82배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$34.00 현재가 대비 +0.1%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: 전체 시장

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 순매수 +3.3% · 공매도 부담 낮음 1.0%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+3.3%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 33.9%

기관 참여 보통

전체 시장 중앙값 50.5%

🧑‍💼 내부자 26.3%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

전체 시장 중앙값 12.1%

👤 개인투자자 (추정) 39.8%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.0%

낮음 — 하락 베팅 약함

전체 시장 중앙값 3.5%

최근 16일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

3.7일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 7.0M주

유동주식 (거래 가능) 5.2M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 16일 누적 기준.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 1.88%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.67%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.6만원

5년 누적 (세후) 12.7만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 23.42% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
FSFG 이 종목	$238.5M	10.2 ▲	1.2	12.5% ▲	1.88% ▼	+0.0%
BRK-A	$1.05T	14.5 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+1.4%
BRK-B	$1.05T	14.5 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+1.3%
JPM	$820.9B	14.7 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.07% ▼	+1.1%
V	$619.7B	28.9 ▼	17.6 ▼	59.8% ▲	0.83% ▼	-0.7%
MA	$440.5B	28.9 ▼	65.8 ▼	232.56% ▲	0.7% ▼	-0.2%
업종 평균	-	13.1	1.2	8.82%	2.67%	-

자주 묻는 질문

FSFG은 어떤 회사인가요?

FSFG은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.

FSFG의 시가총액은 얼마인가요?

FSFG의 시가총액은 약 $239M, 섹터 내 순위는 3,906위입니다.

FSFG은 배당을 주나요?

FSFG의 배당수익률은 약 1.88%이며, 연간 배당금은 $0.64입니다.

FSFG의 PER은 어떤가요?

FSFG의 PER은 약 10.2배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.

FSFG의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?

FSFG은 지난 52주간 최고 $34.10, 최저 $21.63를 기록했습니다.

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.