UITB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

UITB

VictoryShares Core Intermediate Bond ETF

7월 28일 11:44 AM ET (한국 7/29 24:44)

$46.22

+0.09 ▲ +0.20%

O ETF UITB é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.25%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$2.7B

약 4조원

Ativos na carteira

1199

Rendimento de dividendos

4.24%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.02%	Total Holdings ⓘ	1199	Perf Week ⓘ	-0.27%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	3.92%	AUM ⓘ	$2.7B	Perf Month ⓘ	-1.49%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$46.10	Return% 5Y ⓘ	0.04%	52W High ⓘ	-3.81%	Perf Quarter ⓘ	-1.9%
Dividend TTM ⓘ	$1.96 (4.24%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	21.96% 7.65%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.41%	Perf Half Y ⓘ	-2.44%
Flows% 1M ⓘ	0.97%	Flows% YTD ⓘ	0.87%	Return% SI ⓘ	2.07%	Volatility(W/M) ⓘ	0.18% 0.19%	Perf YTD ⓘ	-2.39%
SMA20 ⓘ	-0.54%	SMA50 ⓘ	-0.78%	SMA200 ⓘ	-2.04%	RSI (14) ⓘ	39.13	Beta ⓘ	0.23
IPO ⓘ	2017/10/26	Prev Close ⓘ	$46.13	Perf Year ⓘ	-1.07%	Avg Volume ⓘ	0.14M	Price ⓘ	$46.22

📊 Análise de investimentos de VictoryShares Core Intermediate Bond ETF (UITB)

Visão geral do ETF

VictoryShares Core Intermediate Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2017년 상장, 9년 운영 중.

VictoryShares Core Intermediate Bond ETF는 원금에 대한 과도한 리스크 없이 높은 경상수익을 추구합니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 자산의 최소 80%를 채무증권 및 이와 유사한 경제적 특성을 가진 파생상품·기타 상품에 투자합니다. 순자산의 최대 20%를 해외 채무증권, 비미국 달러 표시 증권 및 신흥시장 국가(산업 사이클 초기 단계) 기업의 증권에 투자할 수 있습니다.

📘 UITB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebonds

규모: $2.7B 약 4조원
운용사: Victory Capital
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2017년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.25% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Broad Market.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$250K

Economia anual de $110K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$4.5M

4.7% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.22% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.22% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.22% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Broad Market.-14.8% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$100.2M

→

Lucro acumulado

+$200K

+0.0% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.02% ao ano

평균권

Preço -1.07% + Dividendo +4.09% = Total +3.02%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+3.92% ao ano Acumulado +12.2%

하위 25%

Preço +0.34% + Dividendo +3.58% = Total +3.92%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.1% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+0.04% ao ano Acumulado +0.2%

평균권

Preço -3.12% + Dividendo +3.16% = Total +0.04%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 10/2017 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 9 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2017-10-27 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

UITB · Somente preço UITB · Preço + dividendos acumulados UITB · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

UITB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

-1%

2018

+11%

2019

+8%

2020

-1%

2021

-12%

2022

+6%

2023

+2%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (-0.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 8%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.23

Se o mercado subir +10% +2.3%

Se o mercado cair -10% -2.3%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.19%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-17.2%

Duração do drawdown: 15 meses

2021-08-03 → 2022-10-20

recuperou em cerca de 3.0 anos

2017-10-27 Pior -16% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.18

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.0%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.24% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +7.7%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.24%

주당 배당

$1.96

연간 기준

5년 성장률

7.7%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (101건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.21

2017

$1.32 +523.2%

2018

$1.57 +19.1%

2019

$1.52 -2.8%

2020

$0.90 -41.0%

2021

$1.05 +17.5%

2022

$1.48 +39.9%

2023

$1.79 +21.2%

2024

$1.91 +7.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 101건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.179

—

4.48%

2026-03-10

$0.162

—

4.40%

2026-02-09

$0.160

—

4.05%

2026-01-08

$0.031

—

4.11%

2025-12-11

$0.295

—

4.65%

2025-11-07

$0.150

—

4.34%

2025-10-09

$0.171

—

4.04%

2025-09-08

$0.162

—

4.26%

2025-08-06

$0.140

—

4.27%

2025-07-10

$0.175

—

4.29%

2025-06-09

$0.163

—

4.31%

2025-05-08

$0.146

—

4.24%

2025-04-10

$0.171

—

4.28%

2025-03-10

$0.158

—

4.15%

2025-02-07

$0.153

—

4.15%

2025-01-08

$0.030

—

3.98%

2024-12-12

$0.284

—

4.34%

2024-11-07

$0.159

—

4.03%

2024-10-08

$0.123

—

3.97%

2024-09-11

$0.164

—

3.65%

2024-08-08

$0.142

—

3.63%

2024-07-10

$0.137

—

3.66%

2024-06-12

$0.161

—

3.62%

2024-05-09

$0.136

—

3.83%

2024-04-11

$0.156

—

3.56%

2024-03-11

$0.140

—

3.39%

2024-02-09

$0.131

—

3.57%

2024-01-11

$0.056

—

3.28%

2023-12-18

$0.230

—

3.17%

2023-11-08

$0.141

—

3.47%

2023-10-11

$0.162

—

3.41%

2023-09-06

$0.117

—

3.20%

2023-08-08

$0.126

—

3.11%

2023-07-10

$0.113

—

3.00%

2023-06-09

$0.117

—

2.91%

2023-05-10

$0.127

—

2.79%

2023-04-11

$0.112

—

2.67%

2023-03-10

$0.113

—

2.63%

2023-02-10

$0.103

—

2.52%

2023-01-12

$0.015

—

2.29%

2022-12-16

$0.214

—

2.28%

2022-11-08

$0.087

—

2.36%

2022-10-11

$0.104

—

2.15%

2022-09-09

$0.096

—

2.14%

2022-08-09

$0.092

—

2.03%

2022-07-11

$0.072

—

1.86%

2022-06-10

$0.087

—

2.12%

2022-05-10

$0.081

—

2.08%

2022-04-11

$0.072

—

1.88%

2022-03-11

$0.074

—

1.97%

2022-02-10

$0.066

—

1.91%

2022-01-12

$0.010

—

1.73%

2021-12-09

$0.134

—

2.45%

2021-11-08

$0.070

—

2.38%

2021-10-08

$0.070

—

2.26%

2021-09-09

$0.073

—

2.44%

2021-08-09

$0.068

—

2.57%

2021-07-09

$0.110

—

2.44%

2021-06-10

$0.086

—

2.63%

2021-05-10

$0.079

—

2.74%

2021-04-09

$0.071

—

2.60%

2021-03-11

$0.083

—

2.86%

2021-02-10

$0.054

—

2.87%

2020-12-16

$0.197

—

3.13%

2020-12-09

$0.205

—

2.77%

2020-11-12

$0.104

—

2.62%

2020-10-07

$0.097

—

2.69%

2020-09-09

$0.093

—

2.71%

2020-08-12

$0.136

—

2.79%

2020-07-08

$0.108

—

2.80%

2020-06-10

$0.102

—

2.85%

2020-05-13

$0.130

—

2.99%

2020-04-07

$0.108

—

3.08%

2020-03-11

$0.107

—

3.02%

2020-02-12

$0.116

—

3.04%

2020-01-08

$0.019

—

3.04%

2019-12-30

$0.178

—

3.01%

2019-11-21

$0.122

—

3.25%

2019-10-24

$0.136

—

3.01%

2019-09-20

$0.118

—

2.98%

2019-08-23

$0.141

—

2.99%

2019-07-24

$0.125

—

3.04%

2019-06-21

$0.125

—

3.05%

2019-05-24

$0.136

—

3.13%

2019-04-23

$0.139

—

3.10%

2019-03-22

$0.125

—

3.04%

2019-02-21

$0.125

—

3.03%

2019-01-24

$0.096

—

2.91%

2018-12-17

$0.173

—

2.99%

2018-11-23

$0.129

—

2.63%

2018-09-21

$0.120

—

2.54%

2018-08-24

$0.131

—

2.26%

2018-07-24

$0.134

—

2.01%

2018-06-22

$0.125

—

1.73%

2018-05-24

$0.135

—

1.48%

2018-04-23

$0.108

—

1.19%

2018-03-23

$0.106

—

0.97%

2018-02-21

$0.094

—

0.75%

2018-01-24

$0.060

—

0.55%

2017-12-18

$0.113

—

0.42%

2017-11-22

$0.098

—

0.20%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $21K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.65% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -12.8% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1166개

상위 10개 비중

16.9%

최대 단일 종목

2.16%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

2.9%

Technology

1.6%

Healthcare

1.3%

Industrials

1.2%

Energy

1.1%

Consumer Cyclical

1.0%

Consumer Defensive

0.8%

Utilities

0.7%

Communication Services

0.5%

Basic Materials

0.4%

Real Estate

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM United States of America

2.16%

USLM United States of America

2.05%

USLM United States of America

1.96%

USLM United States of America

1.88%

USLM United States of America

1.84%

USLM United States of America

1.73%

USLM United States of America

1.50%

USLM United States of America

1.35%

USLM United States of America

1.28%

#10

USLM United States of America

1.12%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 UITB보다 유리, ▼ 표시는 UITB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
UITB	VictoryShares Core Intermediate Bond ETF	0.25%	$2.7B	1199	4.24%	-2.39%	-1.07%
BIV	Vanguard Intermediate-Term Bond ETF	0.03% ▲	$28.7B ▲	2332	4.28% ▲	-	-1.48% ▼
GVI	iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF	0.2% ▲	$3.8B ▲	6164	3.65% ▼	-	-1.00% ▲
XEMD	BondBloxx JP Morgan USD Emerging Markets 1-10 Year Bond ETF	0.29% ▼	$842M ▼	429	5.60% ▲	-	+2.97% ▲
CAFX	Congress Intermediate Bond ETF	0.35% ▼	$320M ▼	50	4.05% ▼	-	-1.52% ▼
IMTB	iShares Core 5-10 Year USD Bond ETF	0.06% ▲	$275M ▼	3452	4.56% ▲	-	-0.44% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ UITB보다 유리 · ▼ UITB보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de UITB via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de UITB, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com UITB e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)