SMBS
Schwab Mortgage-Backed Securities ETF
7월 28일 2:26 PM ET (한국 7/29 03:26)
$25.11
+0.07 ▲ +0.30%
O ETF SMBS é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.
Taxa de despesa
0.03%
Custo anual de gestão
Patrimônio líquido (AUM)
$6.5B
약 9조원
Ativos na carteira
4273
Rendimento de dividendos
5.21%
Estratégia de gestão
Passive
| Category | Bonds - Mortgage | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 4.83% | Total Holdings | 4273 | Perf Week | -0.18% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | - | AUM | $6.5B | Perf Month | -1.66% |
| Expense | 0.03% | NAV | $25.04 | Return% 5Y | - | 52W High | -3.85% | Perf Quarter | -1.97% |
| Dividend TTM | $1.31 (5.21%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 0.62% | Perf Half Y | -2.54% |
| Flows% 1M | 1.31% | Flows% YTD | 13.25% | Return% SI | 4.76% | Volatility(W/M) | 0.25% 0.28% | Perf YTD | -2.18% |
| SMA20 | -0.34% | SMA50 | -0.64% | SMA200 | -1.9% | RSI (14) | 43.62 | Beta | 0.07 |
| IPO | 2024/11/19 | Prev Close | $25.04 | Perf Year | -0.34% | Avg Volume | 0.79M | Price | $25.11 |
Análise de investimentos de Schwab Mortgage-Backed Securities ETF (SMBS)
Visão geral do ETF
Schwab Mortgage-Backed Securities ETF · Bonds - Mortgage
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2024년 상장, 2년 운영 중.
Schwab Mortgage-Backed Securities ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Bloomberg US MBS Float Adjusted Total Return Index의 총수익을 최대한 근접하게 추종하고자 합니다. 지수는 미국 정부기관이 발행·보증하는 투자등급 모기지담보부증권으로 구성됩니다. 이 ETF는 정상적인 상황에서 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 90%를 TBA 거래를 포함한 지수 편입 증권에 투자하는 것을 원칙으로 합니다.
📘 SMBS ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomedebtdebt-securities
- 규모
- $6.5B 약 9조원
- 운용사
- Schwab
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2024년
Eficiência de custos
Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos
Entre as menores do setor — 0.03% ao ano
상위 5% na categoria Bonds - Mortgage. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 30,000.
Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)
상위 5%0.03%
Minha posiçãoTopo 5%
Faixa inferior Média Faixa superior
Simulação de custo real por valor investido
$100.0M
Taxa de administração anual
$30K
Economia anual de $320K em relação à média da categoria
Custo anual mediano da categoria
$350K
Com base na taxa de administração de 0.35%
Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)
$551K
0.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora
A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.
Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.
Desempenho de longo prazo
Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets
Dados de retorno insuficientes
-13.0% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).
ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.
Se você tivesse investido há 1 anos
$100.0M
Patrimônio atual
$104.8M
→
Lucro acumulado
+$4.8M
+4.8% ao ano
ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno
As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.
Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos
Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)
1 ano
2025.07 ~ 2026.07
+4.83% ao ano
평균권Preço -0.34% + Dividendo +5.17% = Total +4.83%/ano
Ficou abaixo do benchmark em 13.0% p.a.
Minha posiçãoMédio
Faixa inferior Média Faixa superior
3 anos
2023.07 ~ 2026.07
Listado em 11/2024 — menos de 3 anos
5 anos
2021.07 ~ 2026.07
Listado em 11/2024 — menos de 5 anos
10 anos
2016.07 ~ 2026.07
Listado em 11/2024 — menos de 10 anos
Curva de retorno acumulado em 2 anos
Base de 100 milhões de KRW a partir de 2024-11-19 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.
SMBS · Somente preço SMBS · Preço + dividendos acumulados SMBS · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)
50
100
150
ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.
comparativo de retorno anual
Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário
SMBS S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2024
2025
2026 YTD
💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.
ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.
Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)
—
Anos concluídos: 2 — o percentual de vitória será exibido quando houver pelo menos 3 anos de dados.
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.
ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.
Downside Capture
6%
Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa
<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)
💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.
ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).
Perfil de risco
Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas
Classificação geral de risco
Referência de renda fixa
ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.
🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes
Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).
Beta (sensibilidade ao mercado)
상위 25%0.07
Se o mercado subir +10% +0.7%
Se o mercado cair -10% -0.7%
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferior Média Faixa superior
ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.
Variação média diária (último 1 mês)
평균권±0.28%
S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais
Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)
ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).
Drawdown máximo · últimos 10 anos
-3.2%
2024-11-19 Pior -5% 2026-07-01
ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.
Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)
0.34
Fraco — Retorno baixo em relação ao risco
ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.
Análise de dividendos
Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos
Distribuição de renda fixa — 5.21% a.a.
A principal fonte é o juro de cupom.
Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.
배당수익률
5.21%
주당 배당
$1.31
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
—
2022
—
2023
$0.13
2024
$1.24 +891.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 16건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.103
—
5.22%
2026-03-02
$0.107
—
5.13%
2026-02-02
$0.113
—
5.27%
2025-12-19
$0.105
—
5.31%
2025-12-01
$0.104
—
4.90%
2025-11-03
$0.115
—
4.50%
2025-10-01
$0.108
—
4.06%
2025-09-02
$0.109
—
3.68%
2025-08-01
$0.117
—
3.25%
2025-07-01
$0.108
—
2.79%
2025-06-02
$0.112
—
2.39%
2025-05-01
$0.027
—
1.92%
2025-04-01
$0.102
—
1.80%
2025-03-03
$0.101
—
1.40%
2025-02-03
$0.131
—
1.03%
2024-12-20
$0.125
—
0.50%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $22K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
Atratividade geral do investimento
Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor
Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
Investidor que busca estabilidade para a carteira
✅ 강점
- 💸Top 5% em taxa de administração Bonds - Mortgage — 0.03% a.a.
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯Ficou -13.0% p.p. abaixo do benchmark ao ano
Composição da carteira
O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
8269개
상위 10개 비중
5.9%
최대 단일 종목
1.67%
집중도(HHI)
20
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 5.9% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#3 - Government National Mortgage Association 0.47%
#4 - Freddie Mac 0.45%
#5 - Freddie Mac 0.35%
#6 - Freddie Mac 0.30%
#7 - Fannie Mae 0.30%
#8 - Freddie Mac 0.29%
#9 - Freddie Mac 0.28%
#10 - Fannie Mae 0.28%
Comparação com a mesma categoria
Categoria: Bonds - Mortgage
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Bonds - Mortgage
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SMBS보다 유리, ▼ 표시는 SMBS보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SMBS | Schwab Mortgage-Backed Securities ETF | 0.03% | $6.5B | 4273 | 5.21% | -2.18% | -0.34% |
| iShares MBS ETF | 0.04% ▼ | $39.0B ▲ | 11187 | 4.32% ▼ | - | +0.26% ▲ | |
| Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF | 0.03% | $15.5B ▲ | 5232 | 4.22% ▼ | - | +0.54% ▲ | |
| State Street SPDR Portfolio Mortgage Backed Bond ETF | 0.04% ▼ | $7.0B ▲ | 2717 | 4.14% ▼ | - | +0.59% ▲ | |
| Janus Henderson Mortgage-Backed Securities ETF | 0.21% ▼ | $6.7B ▲ | 632 | 5.23% ▲ | - | -0.22% ▲ | |
| JPMorgan Mortgage-Backed Securities ETF | 0.24% ▼ | $6.7B ▲ | 2587 | 4.33% ▼ | - | +0.50% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ SMBS보다 유리 · ▼ SMBS보다 불리
ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema
ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes
9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de SMBS via alavancagem e covered call
Não são derivativos diretos de SMBS, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.
ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?
Entre os ETFs com SMBS e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.
⚠️ Atenção à posição de longo prazo
ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.
Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)
Inverso 3 ETFs que apostam na queda do mesmo tema
Call coberta · Opções 4 ETF que adiciona dividendos mensais vendendo opções de call sobre o mesmo tema
Perguntas frequentes
O que é o ETF SMBS?
SMBS é um ETF da categoria Bonds - Mortgage, administrado por Schwab.
Em quantos ativos SMBS investe?
SMBS mantém um total de 4,273 ativos, com AUM de aproximadamente $6.5B.
SMBS paga dividendos (distribuições)?
O rendimento de distribuições de SMBS é de aproximadamente 5.21%.
Quais são a máxima e a mínima de 52 semanas de SMBS?
SMBS registrou máxima de $26.12 e mínima de $24.96 nas últimas 52 semanas.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.