IBHG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IBHG

iShares iBonds 2027 Term High Yield and Income ETF

7월 28일 1:45 PM ET (한국 7/29 02:45)

$21.98

+0.00 +0.00%

O ETF IBHG é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.35%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$507M

약 6940억원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

6.04%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.55%	Total Holdings ⓘ	90	Perf Week ⓘ	-0.09%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	6.89%	AUM ⓘ	$507M	Perf Month ⓘ	-0.23%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$21.93	Return% 5Y ⓘ	3.64%	52W High ⓘ	-2.57%	Perf Quarter ⓘ	-0.99%
Dividend TTM ⓘ	$1.33 (6.04%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	5.57% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.32%	Perf Half Y ⓘ	-1.63%
Flows% 1M ⓘ	1.54%	Flows% YTD ⓘ	22.36%	Return% SI ⓘ	3.56%	Volatility(W/M) ⓘ	0.23% 0.28%	Perf YTD ⓘ	-1.52%
SMA20 ⓘ	-0.08%	SMA50 ⓘ	-0.25%	SMA200 ⓘ	-0.97%	RSI (14) ⓘ	45.01	Beta ⓘ	0.33
IPO ⓘ	2021/7/9	Prev Close ⓘ	$21.98	Perf Year ⓘ	-2.25%	Avg Volume ⓘ	0.16M	Price ⓘ	$21.98

📊 Análise de investimentos de iShares iBonds 2027 Term High Yield and Income ETF (IBHG)

Visão geral do ETF

iShares iBonds 2027 Term High Yield and Income ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

iShares iBonds 2027 Term High Yield and Income ETF는 2027년에 만기가 도래하는 달러 표시 하이일드 및 BBB 등급 회사채들로 구성된 Bloomberg 2027 Term High Yield and Income Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 관련 고정 수입 증권에 배분합니다.

📘 IBHG ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondscorporate-bonds

규모: $507M 약 6940억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2021년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.35% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Corporate.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$350K

Custo adicional anual de $100K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$250K

Com base na taxa de administração de 0.25%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$6.3M

6.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

-0.32% p.a.

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

-0.32% p.a.

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

-0.32% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Corporate.-14.3% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$119.6M

→

Lucro acumulado

+$19.6M

+3.6% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.55% ao ano

평균권

Preço -2.25% + Dividendo +5.80% = Total +3.55%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.3% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+6.89% ao ano Acumulado +22.1%

평균권

Preço +0.30% + Dividendo +6.59% = Total +6.89%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.1% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+3.64% ao ano Acumulado +19.6%

평균권

Preço -2.51% + Dividendo +6.15% = Total +3.64%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 9.2% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 7/2021 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 5 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2021-07-09 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

IBHG · Somente preço IBHG · Preço + dividendos acumulados IBHG · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

IBHG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2021

-9%

2022

+11%

2023

+8%

2024

+7%

2025

+1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 5 anos

Ficou abaixo do benchmark (20%)

+ YTD 2026: atrás (0.5% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 15%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.33

Se o mercado subir +10% +3.3%

Se o mercado cair -10% -3.3%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

하위 25%

±0.28%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-13.9%

Duração do drawdown: 9 meses

2021-12-27 → 2022-09-27

recuperou em cerca de 1.2 anos

2021-07-09 Pior -13% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.06

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-2.9%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 6.04% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

6.04%

주당 배당

$1.33

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (56건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.53

2021

$1.20 +127.7%

2022

$1.48 +23.4%

2023

$1.56 +5.3%

2024

$1.41 -9.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 56건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.109

—

6.78%

2026-03-02

$0.099

—

6.79%

2026-02-02

$0.111

—

6.85%

2025-12-19

$0.114

—

6.33%

2025-12-01

$0.105

—

6.98%

2025-11-03

$0.115

—

6.50%

2025-10-01

$0.115

—

7.09%

2025-09-02

$0.118

—

7.15%

2025-08-01

$0.119

—

7.20%

2025-07-01

$0.118

—

7.22%

2025-06-02

$0.120

—

7.28%

2025-05-01

$0.124

—

7.39%

2025-04-01

$0.123

—

7.43%

2025-03-03

$0.123

—

6.85%

2025-02-03

$0.118

—

6.89%

2024-12-18

$0.128

—

7.05%

2024-12-02

$0.128

—

6.98%

2024-11-01

$0.127

—

7.04%

2024-10-01

$0.128

—

7.47%

2024-09-03

$0.127

—

6.97%

2024-08-01

$0.129

—

6.98%

2024-07-01

$0.125

—

7.64%

2024-06-03

$0.125

—

7.03%

2024-05-01

$0.132

—

7.09%

2024-04-01

$0.143

—

7.56%

2024-03-01

$0.131

—

6.87%

2024-02-01

$0.136

—

7.28%

2023-12-14

$0.133

—

7.22%

2023-12-01

$0.132

—

7.19%

2023-11-01

$0.121

—

7.34%

2023-10-02

$0.117

—

7.20%

2023-09-01

$0.122

—

7.01%

2023-08-01

$0.129

—

6.91%

2023-07-03

$0.127

—

6.33%

2023-06-01

$0.126

—

6.62%

2023-05-01

$0.129

—

6.48%

2023-04-03

$0.120

—

5.82%

2023-03-01

$0.113

—

6.20%

2023-02-01

$0.112

—

5.88%

2022-12-15

$0.114

—

6.24%

2022-12-01

$0.114

—

6.11%

2022-11-01

$0.112

—

6.18%

2022-10-03

$0.094

—

5.77%

2022-09-01

$0.112

—

6.01%

2022-08-01

$0.098

—

5.30%

2022-07-01

$0.082

—

5.12%

2022-06-01

$0.100

—

4.41%

2022-05-02

$0.105

—

3.98%

2022-04-01

$0.089

—

3.37%

2022-03-01

$0.093

—

2.96%

2022-02-01

$0.087

—

2.53%

2021-12-16

$0.158

—

2.14%

2021-12-01

$0.092

—

1.51%

2021-11-01

$0.091

—

1.12%

2021-10-01

$0.092

—

0.75%

2021-09-01

$0.094

—

0.38%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $26K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️Volatilidade acima da média
🎯Ficou -9.2% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

112개

상위 10개 비중

27.2%

최대 단일 종목

5.82%

집중도(HHI)

158

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

6.5%

Real Estate

5.1%

Healthcare

3.9%

Industrials

2.8%

Financial

2.0%

Technology

1.9%

Consumer Defensive

1.8%

Basic Materials

1.3%

Energy

1.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 27.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III

5.82%

#2 - DISH NETWORK CORP

2.92%

SSNC SS&C TECHNOLOGIES INC

2.91%

#4 - NISSAN MOTOR CO

2.76%

#5 - RAKUTEN GROUP INC

2.63%

#6 - DIRECTV FIN LLC/COINC

2.40%

THC TENET HEALTHCARE CORP

2.09%

SIRI SIRIUS XM RADIO LLC

1.92%

SBAC SBA COMMUNICATIONS CORP

1.88%

#10

IEP ICAHN ENTERPRISES/FIN

1.84%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IBHG보다 유리, ▼ 표시는 IBHG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IBHG	iShares iBonds 2027 Term High Yield and Income ETF	0.35%	$507M	90	6.04%	-1.52%	-2.25%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▲	$33.7B ▲	3145	4.64% ▼	-	-2.28% ▼
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▲	$29.0B ▲	1908	6.93% ▲	-	-1.98% ▲
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11496	4.81% ▼	-	-1.66% ▲
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$15.9B ▲	1331	5.94% ▼	-	-1.52% ▲
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.6B ▲	1924	7.28% ▲	-	-2.23% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ IBHG보다 유리 · ▼ IBHG보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de IBHG via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de IBHG, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com IBHG e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)