DFIP 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

DFIP

Dimensional Inflation-Protected Securities ETF

7월 28일 2:15 PM ET (한국 7/29 03:15)

$40.38

-0.06 ▼ -0.15%

O ETF DFIP é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.11%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.1B

약 2조원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

5.47%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.31%	Total Holdings ⓘ	21	Perf Week ⓘ	-1.82%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	3.61%	AUM ⓘ	$1.1B	Perf Month ⓘ	-2.12%
Expense ⓘ	0.11%	NAV ⓘ	$40.39	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-5.59%	Perf Quarter ⓘ	-4.36%
Dividend TTM ⓘ	$2.21 (5.47%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-7.31% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	-0.1%	Perf Half Y ⓘ	-3.13%
Flows% 1M ⓘ	3.13%	Flows% YTD ⓘ	9.48%	Return% SI ⓘ	0.01%	Volatility(W/M) ⓘ	0.22% 0.22%	Perf YTD ⓘ	-2.83%
SMA20 ⓘ	-1.54%	SMA50 ⓘ	-2.51%	SMA200 ⓘ	-3.5%	RSI (14) ⓘ	24	Beta ⓘ	0.31
IPO ⓘ	2021/11/16	Prev Close ⓘ	$40.44	Perf Year ⓘ	-3.32%	Avg Volume ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$40.38

📊 Análise de investimentos de Dimensional Inflation-Protected Securities ETF (DFIP)

Visão geral do ETF

Dimensional Inflation-Protected Securities ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

Dimensional Inflation-Protected Securities ETF는 인플레이션 방어와, 물가연동채권(TIPS)에 부합하는 현재 수익 창출을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 80% 이상을 물가연동채권에 투자합니다. 일반적으로 결제일 기준 만기 5~20년인 물가연동채권을 매수하며, 듀레이션은 벤치마크인 Bloomberg U.S. TIPS Index의 평균 듀레이션과 유사한 수준을 유지합니다.

📘 DFIP ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesTIPS

규모: $1.1B 약 2조원
운용사: Dimensional
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.11% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Inflation protected.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.11%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$110K

Economia anual de $10K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$120K

Com base na taxa de administração de 0.12%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$2.0M

2.1% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

VTIP

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

0.03%

-0.08% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Dados de retorno insuficientes

-15.5% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 3 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$111.2M

→

Lucro acumulado

+$11.2M

+3.6% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+2.31% ao ano

하위 25%

Preço -3.32% + Dividendo +5.63% = Total +2.31%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.5% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+3.61% ao ano Acumulado +11.2%

평균권

Preço -0.56% + Dividendo +4.17% = Total +3.61%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

Dados insuficientes

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 11/2021 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 5 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2021-11-16 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

DFIP · Somente preço DFIP · Preço + dividendos acumulados DFIP · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

DFIP S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-0%

2021

-12%

2022

+4%

2023

+2%

2024

+7%

2025

-3%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 5 anos

Ficou abaixo do benchmark (20%)

+ YTD 2026: atrás (-2.6% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 10%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

하위 25%

0.31

Se o mercado subir +10% +3.1%

Se o mercado cair -10% -3.1%

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.22%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-15.0%

Duração do drawdown: 8 meses

2022-03-08 → 2022-11-03

recuperou em cerca de 3.0 anos

2021-11-16 Pior -14% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.53

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.8%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 5.47% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

5.47%

주당 배당

$2.21

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (45건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.28

2021

$2.46 +777.1%

2022

$1.52 -38.2%

2023

$1.50 -1.6%

2024

$1.96 +30.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 45건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-21

$0.100

—

4.45%

2025-12-16

$0.291

—

5.16%

2025-11-18

$0.176

—

4.66%

2025-10-21

$0.145

—

4.44%

2025-09-23

$0.165

—

4.11%

2025-08-19

$0.164

—

4.12%

2025-07-22

$0.170

—

3.73%

2025-06-24

$0.173

—

3.79%

2025-05-20

$0.260

—

4.85%

2025-04-22

$0.225

—

4.22%

2025-03-25

$0.145

—

4.03%

2025-02-19

$0.034

—

3.73%

2025-01-22

$0.008

—

3.70%

2024-12-17

$0.188

—

3.87%

2024-11-19

$0.104

—

3.76%

2024-10-22

$0.105

—

3.88%

2024-09-17

$0.065

—

3.85%

2024-08-20

$0.083

—

4.14%

2024-07-16

$0.187

—

4.42%

2024-06-18

$0.286

—

4.40%

2024-05-21

$0.316

—

4.32%

2024-04-16

$0.161

—

4.17%

2023-12-19

$0.083

—

4.18%

2023-11-21

$0.154

—

4.35%

2023-10-24

$0.170

—

4.04%

2023-09-19

$0.126

—

4.87%

2023-08-22

$0.163

—

5.40%

2023-07-18

$0.179

—

5.57%

2023-06-21

$0.163

—

5.74%

2023-05-23

$0.249

—

5.93%

2023-04-18

$0.232

—

5.70%

2022-12-20

$0.205

—

5.93%

2022-11-22

$0.100

—

6.12%

2022-10-18

$0.079

—

5.94%

2022-09-20

$0.468

—

5.55%

2022-08-23

$0.340

—

4.19%

2022-07-19

$0.286

—

3.49%

2022-06-22

$0.260

—

2.85%

2022-05-24

$0.263

—

2.19%

2022-04-19

$0.178

—

1.59%

2022-03-22

$0.125

—

1.16%

2022-02-23

$0.111

—

0.90%

2022-01-19

$0.041

—

0.67%

2021-12-16

$0.279

—

0.57%

2021-11-23

$0.001

—

0.00%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $23K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -15.5% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

21개

상위 10개 비중

81.2%

최대 단일 종목

12.10%

집중도(HHI)

794

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 81.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States of America

12.10%

BNO United States of America

11.76%

BNO United States of America

11.19%

BNO United States of America

11.03%

BNO United States of America

8.38%

BNO United States of America

7.28%

BNO United States of America

6.36%

BNO United States of America

5.17%

BNO United States of America

4.47%

#10

BNO United States of America

3.48%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DFIP보다 유리, ▼ 표시는 DFIP보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DFIP	Dimensional Inflation-Protected Securities ETF	0.11%	$1.1B	21	5.47%	-2.83%	-3.32%
SCHP	Schwab U.S. Tips ETF	0.03% ▲	$16.3B ▲	53	4.51% ▼	-	-2.18% ▲
STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03% ▲	$15.9B ▲	26	4.92% ▼	-	-1.67% ▲
TIP	iShares TIPS Bond ETF	0.18% ▼	$14.5B ▲	50	4.47% ▼	-	-2.22% ▲
TDTT	FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▼	$2.5B ▲	24	5.16% ▼	-	-2.44% ▲
TDTF	FlexShares iBoxx 5-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▼	$1.0B ▼	18	5.38% ▼	-	-2.80% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ DFIP보다 유리 · ▼ DFIP보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de DFIP via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de DFIP, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com DFIP e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)