VTIP
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund
7월 28일 2:22 PM ET (한국 7/29 03:22)
$49.52
-0.07 ▼ -0.14%
O ETF VTIP é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.
Taxa de despesa
0.03%
Custo anual de gestão
Patrimônio líquido (AUM)
$19.5B
약 27조원
Ativos na carteira
26
Rendimento de dividendos
4.16%
Estratégia de gestão
Passive
| Category | Bonds - Inflation protected | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 3.32% | Total Holdings | 26 | Perf Week | -0.29% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 5.06% | AUM | $19.5B | Perf Month | -1.35% |
| Expense | 0.03% | NAV | $49.54 | Return% 5Y | 3.16% | 52W High | -2.54% | Perf Quarter | -1.63% |
| Dividend TTM | $2.06 (4.16%) | Div Gr. 3/5Y | -16.14% 25.16% | Return% 10Y | 3.04% | 52W Low | 0.34% | Perf Half Y | -0.02% |
| Flows% 1M | 3.2% | Flows% YTD | 12.51% | Return% SI | 2.21% | Volatility(W/M) | 0.09% 0.1% | Perf YTD | 0.12% |
| SMA20 | -0.33% | SMA50 | -1.07% | SMA200 | -0.89% | RSI (14) | 29.91 | Beta | 0.09 |
| IPO | 2012/10/16 | Prev Close | $49.59 | Perf Year | -1.02% | Avg Volume | 2.56M | Price | $49.52 |
Análise de investimentos de Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund (VTIP)
Visão geral do ETF
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund · Bonds - Inflation protected
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2012년 상장, 14년 운영 중.
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund ETF Shares는 Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 0-5 Year Index의 성과를 추종합니다. 지수는 잔존만기 5년 미만의 미국 재무부가 발행한 모든 물가연동 공개 채무를 포함하는 시가총액 가중 지수입니다. 운용사는 자산 전부 또는 대부분을 지수 구성 증권에 투자하고 각 증권을 지수 내 비중과 유사한 비율로 보유하여 타겟 지수를 복제하고자 합니다.
📘 VTIP ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incometreasuriesTIPS
- 규모
- $19.5B 약 27조원
- 운용사
- Vanguard
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2012년
Eficiência de custos
Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos
Entre as menores do setor — 0.03% ao ano
상위 5% na categoria Bonds - Inflation protected. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 30,000.
Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)
상위 5%0.03%
Minha posiçãoTopo 5%
Faixa inferior Média Faixa superior
Simulação de custo real por valor investido
$100.0M
Taxa de administração anual
$30K
Economia anual de $90K em relação à média da categoria
Custo anual mediano da categoria
$120K
Com base na taxa de administração de 0.12%
Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)
$551K
0.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora
A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.
Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.
Desempenho de longo prazo
Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets
Retorno alto dentro da categoria
상위 25% em Bonds - Inflation protected.-14.5% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).
ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.
Se você tivesse investido há 10 anos
$100.0M
Patrimônio atual
$134.9M
→
Lucro acumulado
+$34.9M
+3.0% ao ano
ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno
As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.
Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos
Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)
1 ano
2025.07 ~ 2026.07
+3.32% ao ano
상위 25%Preço -1.02% + Dividendo +4.34% = Total +3.32%/ano
Ficou abaixo do benchmark em 14.5% p.a.
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferior Média Faixa superior
3 anos
2023.07 ~ 2026.07
+5.06% ao ano Acumulado +16.0%
상위 25%Preço +1.63% + Dividendo +3.43% = Total +5.06%/ano
Ficou abaixo do benchmark em 13.9% p.a.
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferior Média Faixa superior
5 anos
2021.07 ~ 2026.07
+3.16% ao ano Acumulado +16.8%
상위 25%Preço -1.16% + Dividendo +4.32% = Total +3.16%/ano
Ficou abaixo do benchmark em 9.7% p.a.
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferior Média Faixa superior
10 anos
2016.07 ~ 2026.07
+3.04% ao ano Acumulado +34.9%
하위 25%Preço +0.03% + Dividendo +3.01% = Total +3.04%/ano
Ficou abaixo do benchmark em 11.9% p.a.
Minha posiçãoBase 25%
Faixa inferior Média Faixa superior
Curva de retorno acumulado em 10 anos
Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.
VTIP · Somente preço VTIP · Preço + dividendos acumulados VTIP · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.
comparativo de retorno anual
Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário
VTIP S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.
ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.
Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)
2 / 9 anos
Ficou abaixo do benchmark (22%)
+ YTD 2026: atrás (0.2% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.
ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.
Downside Capture
0%
Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa
<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)
💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.
ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).
Perfil de risco
Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas
Classificação geral de risco
Referência de renda fixa
ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.
🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes
Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).
Beta (sensibilidade ao mercado)
상위 25%0.09
Se o mercado subir +10% +0.9%
Se o mercado cair -10% -0.9%
Minha posiçãoTopo 25%
Faixa inferior Média Faixa superior
ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.
Variação média diária (último 1 mês)
평균권±0.10%
S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais
Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)
ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).
Drawdown máximo · últimos 10 anos
-6.3%
2015-07-31 Pior -5% 2026-07-01
ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.
Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)
-0.08
Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco
ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.
Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)
-0.8%
No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.
ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.
Análise de dividendos
Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos
Distribuição de renda fixa — 4.16% a.a.
A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +25.2%.
Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.
배당수익률
4.16%
주당 배당
$2.06
연간 기준
5년 성장률
25.2%
지급 주기
분기배당
4월 · 10월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.37 -5.3%
2016
$0.74 +98.4%
2017
$1.17 +58.0%
2018
$0.96 -18.1%
2019
$0.61 -36.1%
2020
$2.41 +292.7%
2021
$3.19 +32.7%
2022
$1.36 -57.5%
2023
$1.31 -3.7%
2024
$1.88 +44.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 34건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.023
—
3.82%
2025-12-18
$0.711
—
4.88%
2025-10-01
$0.648
—
4.01%
2025-07-01
$0.426
—
3.62%
2025-04-01
$0.098
—
2.82%
2024-12-24
$0.529
—
2.71%
2024-10-01
$0.308
—
3.58%
2024-07-01
$0.444
—
3.75%
2024-04-01
$0.027
—
2.90%
2023-12-22
$0.638
—
5.22%
2023-10-02
$0.342
—
5.85%
2023-07-03
$0.349
—
5.10%
2023-04-03
$0.029
—
5.72%
2022-12-23
$1.12
—
8.87%
2022-10-03
$0.904
—
6.38%
2022-07-01
$0.685
—
6.99%
2022-04-01
$0.487
—
5.54%
2021-12-23
$0.958
—
5.35%
2021-10-01
$0.874
—
3.98%
2021-07-01
$0.481
—
2.29%
2021-03-25
$0.094
—
1.37%
2020-12-23
$0.333
—
1.20%
2020-10-01
$0.280
—
1.24%
2019-12-23
$0.351
—
1.95%
2019-09-24
$0.439
—
3.03%
2019-06-17
$0.170
—
2.74%
2018-12-13
$0.355
—
4.01%
2018-09-24
$0.524
—
3.23%
2018-06-18
$0.293
—
2.13%
2017-12-26
$0.742
—
1.52%
2016-12-14
$0.374
—
0.76%
2014-12-18
$0.395
—
0.87%
2013-12-20
$0.023
—
0.15%
2012-12-20
$0.052
—
0.10%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $29K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 25.16% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
Atratividade geral do investimento
Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor
No geral, é atrativo Os principais indicadores estão em níveis saudáveis e, mesmo com alguns pontos fracos, as vantagens se sobressaem.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
Investidor que busca estabilidade para a carteira
✅ 강점
- 💸Top 5% em taxa de administração Bonds - Inflation protected — 0.03% a.a.
- 📈Entre os melhores em retorno de longo prazo
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯Ficou -9.7% p.p. abaixo do benchmark ao ano
Composição da carteira
O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
26개
상위 10개 비중
50.3%
최대 단일 종목
5.49%
집중도(HHI)
431
낮음 (분산)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Basic Materials 16.5%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.3% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
Comparação com a mesma categoria
Categoria: Bonds - Inflation protected
같은 카테고리 3종 중 AUM 1/3위 · 보수율 1/3위
카테고리: Bonds - Inflation protected
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VTIP보다 유리, ▼ 표시는 VTIP보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VTIP | Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund | 0.03% | $19.5B | 26 | 4.16% | +0.12% | -1.02% |
| PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index ETF | 0.2% ▼ | $511M ▼ | 25 | 4.78% ▲ | - | -2.00% ▼ | |
| iShares iBonds 1-5 Year TIPS Ladder ETF | 0.1% ▼ | $22M ▼ | 7 | 4.98% ▲ | - | -1.78% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ VTIP보다 유리 · ▼ VTIP보다 불리
ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema
ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes
9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de VTIP via alavancagem e covered call
Não são derivativos diretos de VTIP, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.
ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?
Entre os ETFs com VTIP e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.
⚠️ Atenção à posição de longo prazo
ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.
Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)
Inverso 3 ETFs que apostam na queda do mesmo tema
Call coberta · Opções 4 ETF que adiciona dividendos mensais vendendo opções de call sobre o mesmo tema
Perguntas frequentes
O que é o ETF VTIP?
VTIP é um ETF da categoria Bonds - Inflation protected, administrado por Vanguard.
Em quantos ativos VTIP investe?
VTIP mantém um total de 26 ativos, com AUM de aproximadamente $19.5B.
VTIP paga dividendos (distribuições)?
O rendimento de distribuições de VTIP é de aproximadamente 4.16%.
Quais são a máxima e a mínima de 52 semanas de VTIP?
VTIP registrou máxima de $50.81 e mínima de $49.35 nas últimas 52 semanas.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.