DFCF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

DFCF

Dimensional Core Fixed Income ETF

7월 28일 3:35 PM ET (한국 7/29 04:35)

$41.59

+0.09 ▲ +0.22%

O ETF DFCF é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.17%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$10.8B

약 15조원

Ativos na carteira

1780

Rendimento de dividendos

4.40%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.31%	Total Holdings ⓘ	1780	Perf Week ⓘ	-0.74%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	4.3%	AUM ⓘ	$10.8B	Perf Month ⓘ	-1.7%
Expense ⓘ	0.17%	NAV ⓘ	$41.50	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-3.88%	Perf Quarter ⓘ	-1.98%
Dividend TTM ⓘ	$1.83 (4.4%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	19.28% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.41%	Perf Half Y ⓘ	-2.44%
Flows% 1M ⓘ	2.02%	Flows% YTD ⓘ	25.44%	Return% SI ⓘ	0.07%	Volatility(W/M) ⓘ	0.22% 0.24%	Perf YTD ⓘ	-2.28%
SMA20 ⓘ	-0.8%	SMA50 ⓘ	-1.11%	SMA200 ⓘ	-2.19%	RSI (14) ⓘ	36.51	Beta ⓘ	0.29
IPO ⓘ	2021/11/16	Prev Close ⓘ	$41.5	Perf Year ⓘ	-0.95%	Avg Volume ⓘ	1.37M	Price ⓘ	$41.59

📊 Análise de investimentos de Dimensional Core Fixed Income ETF (DFCF)

Visão geral do ETF

Dimensional Core Fixed Income ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

Dimensional Core Fixed Income ETF는 투자 가능 유니버스 내 총수익 극대화를 목표로 하며, 총수익은 수익(income)과 자본이득으로 구성됩니다. 정상적인 상황에서 순자산의 80% 이상을 투자등급으로 판단되는 채권에 투자합니다. 결제일 기준 만기 20년 이내 증권에 주로 투자하며, 벤치마크인 Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index의 가중평균 듀레이션 대비 +0.25년 ~ -1년 범위 내로 듀레이션을 유지합니다.

📘 DFCF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondsdebt

규모: $10.8B 약 15조원
운용사: Dimensional
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.17% ao ano

상위 25% na categoria Bonds - Broad Market. O custo é de aproximadamente R$ 170,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.17%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$170K

Economia anual de $190K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$3.1M

3.2% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.14% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.14% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.14% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Dados de retorno insuficientes

-14.5% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 3 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$113.5M

→

Lucro acumulado

+$13.5M

+4.3% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.31% ao ano

평균권

Preço -0.95% + Dividendo +4.26% = Total +3.31%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.5% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.30% ao ano Acumulado +13.5%

평균권

Preço +0.11% + Dividendo +4.19% = Total +4.30%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

Dados insuficientes

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 11/2021 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 5 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2021-11-16 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

DFCF · Somente preço DFCF · Preço + dividendos acumulados DFCF · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

DFCF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2021

-14%

2022

+6%

2023

+2%

2024

+8%

2025

-1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 5 anos

Ficou abaixo do benchmark (20%)

+ YTD 2026: atrás (-1.3% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 12%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

하위 25%

0.29

Se o mercado subir +10% +2.9%

Se o mercado cair -10% -2.9%

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.24%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-19.6%

Duração do drawdown: 11 meses

2021-12-03 → 2022-10-20

recuperou em cerca de 3.0 anos

2021-11-16 Pior -18% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.49

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-4.1%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.40% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.40%

주당 배당

$1.83

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (55건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.08

2021

$1.36 +1579.0%

2022

$1.92 +40.8%

2023

$1.90 -0.6%

2024

$1.90 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 55건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-21

$0.129

—

4.79%

2026-03-24

$0.176

—

4.85%

2026-02-18

$0.077

—

4.65%

2026-01-21

$0.044

—

4.57%

2025-12-16

$0.289

—

5.23%

2025-11-18

$0.189

—

4.96%

2025-10-21

$0.154

—

4.93%

2025-09-23

$0.151

—

4.61%

2025-08-19

$0.161

—

4.92%

2025-07-22

$0.164

—

4.56%

2025-06-24

$0.161

—

4.59%

2025-05-20

$0.175

—

5.04%

2025-04-22

$0.159

—

4.63%

2025-03-25

$0.136

—

4.60%

2025-02-19

$0.142

—

4.93%

2025-01-22

$0.023

—

4.61%

2024-12-17

$0.320

—

5.23%

2024-11-19

$0.178

—

5.08%

2024-10-22

$0.204

—

5.06%

2024-09-17

$0.103

—

4.80%

2024-08-20

$0.154

—

4.95%

2024-07-16

$0.175

—

5.00%

2024-06-18

$0.132

—

4.97%

2024-05-21

$0.186

—

5.10%

2024-04-16

$0.173

—

5.01%

2024-03-19

$0.129

—

4.82%

2024-02-21

$0.126

—

4.90%

2024-01-17

$0.024

—

4.60%

2023-12-19

$0.273

—

5.67%

2023-11-21

$0.263

—

5.48%

2023-10-24

$0.190

—

4.97%

2023-09-19

$0.156

—

4.89%

2023-08-22

$0.136

—

4.80%

2023-07-18

$0.141

—

4.58%

2023-06-21

$0.150

—

4.42%

2023-05-23

$0.168

—

4.22%

2023-04-18

$0.114

—

3.94%

2023-03-21

$0.139

—

3.82%

2023-02-22

$0.159

—

3.68%

2023-01-18

$0.026

—

3.20%

2022-12-28

$0.238

—

3.28%

2022-12-20

$0.238

—

2.68%

2022-11-22

$0.122

—

2.32%

2022-10-18

$0.105

—

2.08%

2022-09-20

$0.101

—

1.76%

2022-08-23

$0.120

—

1.46%

2022-07-19

$0.091

—

1.18%

2022-06-22

$0.080

—

0.99%

2022-05-24

$0.066

—

0.77%

2022-04-19

$0.065

—

0.63%

2022-03-22

$0.059

—

0.47%

2022-02-23

$0.061

—

0.33%

2022-01-19

$0.014

—

0.19%

2021-12-16

$0.079

—

0.16%

2021-11-23

$0.002

—

0.00%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $19K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.17% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -14.5% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1721개

상위 10개 비중

36.8%

최대 단일 종목

6.06%

집중도(HHI)

190

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

5.3%

Healthcare

3.8%

Energy

2.9%

Communication Services

2.7%

Technology

2.7%

Consumer Cyclical

1.5%

Consumer Defensive

1.2%

Real Estate

0.9%

Industrials

0.7%

Basic Materials

0.6%

Utilities

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 36.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Federal National Mortgage Association

6.06%

#2 - Federal National Mortgage Association

5.55%

#3 - Federal National Mortgage Association

4.66%

BNO United States of America

3.48%

BNO United States of America

3.32%

BNO United States of America

2.94%

BNO United States of America

2.89%

BNO United States of America

2.72%

#9 - Federal National Mortgage Association

2.70%

#10

BNO United States of America

2.48%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DFCF보다 유리, ▼ 표시는 DFCF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DFCF	Dimensional Core Fixed Income ETF	0.17%	$10.8B	1780	4.40%	-2.28%	-0.95%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▲	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$13.9B ▲	2743	4.95% ▲	-	-0.89% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ DFCF보다 유리 · ▼ DFCF보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de DFCF via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de DFCF, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com DFCF e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)