SGOV 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SGOV

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF

7월 28일 9:58 AM ET (한국 7/28 22:58)

$100.65

+0.01 ▲ +0.01%

SGOV ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.09%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$99.7B

약 137조원

保有銘柄

24銘柄

配当利回り

3.80%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.88%	Total Holdings ⓘ	24	Perf Week ⓘ	0.06%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.68%	AUM ⓘ	$99.7B	Perf Month ⓘ	0.02%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$100.64	Return% 5Y ⓘ	3.64%	52W High ⓘ	-0.09%	Perf Quarter ⓘ	0.01%
Dividend TTM ⓘ	$3.82 (3.8%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	41.42% 147.85%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.38%	Perf Half Y ⓘ	0.04%
Flows% 1M ⓘ	3.98%	Flows% YTD ⓘ	44.74%	Return% SI ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	0.01% 0.01%	Perf YTD ⓘ	0.27%
SMA20 ⓘ	0.1%	SMA50 ⓘ	0.1%	SMA200 ⓘ	0.13%	RSI (14) ⓘ	66.35	Beta ⓘ	0
IPO ⓘ	2020/5/28	Prev Close ⓘ	$100.64	Perf Year ⓘ	-0.01%	Avg Volume ⓘ	20.22M	Price ⓘ	$100.65

📊 iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF（SGOV）投資分析

ETF概要

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2020년 상장, 6년 운영 중.

iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE 0-3 Month US Treasury Securities 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 만기가 3개월 이하인 미국 국채에 자산의 최소 80%를 투자하며, 현금에 가까운 유동성과 원금 안정성을 지향하는 초단기 채권 펀드입니다.

📘 SGOV ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesbonds

규모: $99.7B 약 137조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2020년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.09%

Bonds - Treasury & Governmentカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.09%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$90K

カテゴリ平均比で年 $60K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$150K

報酬率 0.15% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$1.6M

手数料がなければ得られた利益の 1.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

年 -0.06%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

年 -0.06%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

年 -0.06%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ上位の収益率

Bonds - Treasury & Government 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -13.9%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$119.6M

→

累計収益

+$19.6M

年平均 +3.6%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.88%

상위 25%

価格 -0.01% + 配当 +3.89% = 合計 +3.88%/年

ベンチマークを年率 13.9%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +4.68% 累計 +14.7%

상위 25%

価格 +0.02% + 配当 +4.66% = 合計 +4.68%/年

ベンチマークを年率 14.3%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +3.64% 累計 +19.6%

상위 25%

価格 +0.12% + 配当 +3.52% = 合計 +3.64%/年

ベンチマークを年率 9.2%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2020年5月上場 — 10年未満

6年累積総収益カーブ

2020-06-01 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

SGOV · 株価のみ SGOV · 株価 + 累積配当 SGOV · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

SGOV S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2020

+0%

2021

+2%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+4%

2025

+2%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 6年

ベンチマークに対し劣勢 (17%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (1.7% vs 8.5%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ -3%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

0.00

市場 +10%上昇時 +0.0%

市場 -10%下落時 0.0%

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

상위 25%

±0.01%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-0.3%

ドローダウン期間: 0ヶ月

2026-06-29 → 2026-07-01

回復中

2020-06-01 最悪 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.32

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-0.0%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年3.80%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +147.8%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

3.80%

주당 배당

$3.82

연간 기준

5년 성장률

147.8%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2020~2026 (69건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.04

2020

$0.03 -26.7%

2021

$1.45 +4309.1%

2022

$4.88 +235.7%

2023

$5.12 +4.7%

2024

$4.12 -19.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 69건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.293

—

4.30%

2026-03-02

$0.272

—

4.32%

2026-02-02

$0.309

—

4.41%

2025-12-19

$0.323

—

4.10%

2025-12-01

$0.313

—

4.52%

2025-11-03

$0.348

—

4.21%

2025-10-01

$0.347

—

4.71%

2025-09-02

$0.360

—

4.80%

2025-08-01

$0.362

—

4.90%

2025-07-01

$0.347

—

4.97%

2025-06-02

$0.358

—

5.07%

2025-05-01

$0.335

—

5.14%

2025-04-01

$0.346

—

5.25%

2025-03-03

$0.313

—

4.91%

2025-02-03

$0.363

—

5.00%

2024-12-18

$0.372

—

5.11%

2024-12-02

$0.378

—

5.18%

2024-11-01

$0.415

—

5.25%

2024-10-01

$0.430

—

5.67%

2024-09-03

$0.444

—

5.24%

2024-08-01

$0.453

—

5.23%

2024-07-01

$0.439

—

5.63%

2024-06-03

$0.440

—

5.20%

2024-05-01

$0.428

—

5.19%

2024-04-01

$0.450

—

5.52%

2024-03-01

$0.410

—

5.06%

2024-02-01

$0.458

—

5.33%

2023-12-14

$0.455

—

5.21%

2023-12-01

$0.443

—

5.02%

2023-11-01

$0.427

—

4.82%

2023-10-02

$0.412

—

4.56%

2023-09-01

$0.431

—

4.31%

2023-08-01

$0.442

—

4.00%

2023-07-03

$0.417

—

3.56%

2023-06-01

$0.432

—

3.25%

2023-05-01

$0.392

—

2.85%

2023-04-03

$0.362

—

2.46%

2023-03-01

$0.278

—

2.12%

2023-02-01

$0.394

—

1.85%

2022-12-15

$0.327

—

1.46%

2022-12-01

$0.283

—

1.13%

2022-11-01

$0.241

—

0.86%

2022-10-03

$0.157

—

0.61%

2022-09-01

$0.168

—

0.46%

2022-08-01

$0.116

—

0.30%

2022-07-01

$0.069

—

0.18%

2022-06-01

$0.041

—

0.12%

2022-05-02

$0.025

—

0.08%

2022-04-01

$0.018

—

0.06%

2022-03-01

$0.008

—

0.04%

2022-02-01

$0.002

—

0.03%

2021-12-16

$0.005

—

0.04%

2021-12-01

$0.003

—

0.04%

2021-11-01

$0.003

—

0.04%

2021-10-01

$0.003

—

0.04%

2021-09-01

$0.003

—

0.05%

2021-08-02

$0.002

—

0.05%

2021-07-01

$0.002

—

0.06%

2021-06-01

$0.002

—

0.06%

2021-05-03

$0.004

—

0.05%

2021-04-01

$0.001

—

0.05%

2021-02-01

$0.005

—

0.05%

2020-12-17

$0.006

—

0.04%

2020-12-01

$0.005

—

0.04%

2020-11-02

$0.005

—

0.03%

2020-10-01

$0.005

—

0.03%

2020-09-01

$0.007

—

0.02%

2020-08-03

$0.011

—

0.02%

2020-07-01

$0.006

—

0.01%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $189K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 147.85% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

📈長期リターンは上位層
🛡️ボラティリティは低めです

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -9.2%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

46개

상위 10개 비중

89.9%

최대 단일 종목

10.91%

집중도(HHI)

1437

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 89.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States of America

10.91%

USLM United States of America

10.14%

BNO United States of America

9.88%

BNO United States of America

9.15%

USLM United States of America

8.64%

BNO United States of America

8.60%

BNO United States of America

8.60%

USLM United States of America

8.54%

USLM United States of America

8.33%

#10

USLM United States of America

7.09%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SGOV보다 유리, ▼ 표시는 SGOV보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SGOV	iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF	0.09%	$99.7B	24	3.80%	+0.27%	-0.01%
BIL	State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	0.14% ▼	$47.2B ▼	19	3.81% ▲	-	-0.10% ▼
USFR	WisdomTree Floating Rate Treasury Fund	0.15% ▼	$18.1B ▼	4	3.83% ▲	-	+0.04% ▲
VBIL	Vanguard 0-3 Month Treasury Bill ETF	0.06% ▲	$10.0B ▼	28	3.61% ▼	-	+0.17% ▲
TFLO	iShares Treasury Floating Rate Bond ETF	0.15% ▼	$6.6B ▼	10	3.83% ▲	-	+0.02% ▲
BILS	State Street SPDR Bloomberg 3-12 Month T-Bill ETF	0.14% ▼	$3.9B ▼	25	3.76% ▼	-	-0.03% ▼