RDN
Radian Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$38.98
+0.30 ▲ +0.78%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$38.98
+0.00 +0.00%
라디안그룹(RDN)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$5.2B
스몰캡
P/E
9.6
저평가 구간
배당수익률
2.62%
52주 위치
78%
저점 +24% · 고점 -5%
애널리스트
매수
C+
ファンダメンタル体力
Insurance - Specialty対比
수익성 上位 33%
성장 上位 43%
밸류에이션 上位 62%
재무 안정 上位 61%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は9원です。過去5년では通常8원でした。利益が減った影響もあり、直近5년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 9.59 | EPS (ttm) | 4.07 | Insider Own | 1.9% | Shs Outstand | 134.8M | Perf Week | 0.28% |
| Market Cap | 5.18B | Forward P/E | 7.2 | EPS next Y | 7.43% | Insider Trans | 2.99% | Shs Float | 130.4M | Perf Month | 5.35% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.99 | EPS next Q | 1.34 | Inst Own | 94.38% | Short Float | 4.6% | Perf Quarter | 9.49% |
| Income | 0.56B | P/S | 3.73 | EPS this Y | 13.2% | Inst Trans | 1.95% | Short Ratio | 4.41 | Perf Half Y | 18.84% |
| Sales | 1.39B | P/B | 1.09 | EPS next 5Y | 7.29% | ROA | 6.13% | Short Interest | 6.00M | Perf YTD | 8.31% |
| Book/sh | 35.67 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -1.68% 15.63% | ROE | 12.41% | 52W High | -5.04% ($41.05) | Perf Year | 15.29% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 15.55 | Sales past 3/5Y | 0.18% -3.64% | ROIC | 10.01% | 52W Low | 23.75% ($31.50) | Perf 3Y | 44.75% |
| Dividend Est. | $1.02 (2.62%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 3.24% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.81% 2.69% | Perf 5Y | 75.9% |
| Dividend TTM | 1.02 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 7.69% | Oper. Margin | 62.1% | ATR (14) | 0.96 | Perf 10Y | 216.14% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/2 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -8.43% | Profit Margin | 40.5% | RSI (14) | 62.22 | Recom | 1.62 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 8.44% 15.33% | Current Ratio | 1.15 | Sales Q/Q | 46.59% | SMA20 | 2.19% ($38.14) | Beta | 0.71 | Target Price | $43.67 |
| Payout | 24.65% | Debt/Eq | 0.27 | Earnings | 2026/8/5 | SMA50 | 6.86% ($36.48) | Rel Volume | 0.88 | Prev Close | $38.68 |
| Employees | 900 | LT Debt/Eq | 0.17 | EPS/Sales Surpr. | 5.43% 12.13% | SMA200 | 11.44% ($34.98) | Avg Volume(3M) | 1.36M | Price | $38.98 |
| IPO | 1992/10/30 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 8766 | Volume | 1,198,804 | Change | 0.78% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $466M (YoY +58%) · 순이익 $124M (YoY -14%)
Radian Group Inc（RDN）投資分析
Radian Group Incはどんな会社ですか？
라디안그룹(RDN) 배당주
Financial · Insurance - Specialty
時価総額1381位 — 中型株
🏠 住宅ローン保証保険を中核事業とするアメリカのモーゲージ保険企業です。住宅購入者のローンに対する民間モーゲージ保険を提供しており、不動産評価・タイトルなどの不動産サービスも併せて展開しています。住宅市場と信用環境に連動するモーゲージ保険に特化した企業です。
Radian Group Incの詳細を見る →時価総額
$5.2B
約7.1兆円
⚖️ サムスン電子の2%
時価総額ランキング1381位
従業員数900人
IPO1992/10/30
現在値$38.98 ≈ 53,403원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 D-9
8월 5일 (수) · 장 마감 후
예상 EPS $1.34
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 6월 2일 (화) 주당 $1.02
🔔 決算発表 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +5.4% 매출 +12.1%
🎯 配当落ち 2026년 2월 23일 (월)
🔔 決算発表 2026년 2월 18일 (수) · 장 마감 후 EPS +7.9% 매출 -0.1%
しっかり稼げていますか？
収益性 良好
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
62.1%
✓ 우수
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
40.5%
✓ 양호
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
12.4%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
6.1%
✓ 우수
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
10.0%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.27
✓ 負債 良好
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
1.15
✓ 평균
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$43.67
현재가 대비 +12.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
7.20배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.99
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+7.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+7.3%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の信頼度は高め
直近 2四半期中 2回、予想を上回る
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+3.2%
평균 서프라이즈
2026.05.06
상회
실적 $1.23 · 예상 $1.20 +2.4%
2026.02.18
상회
실적 $1.13 · 예상 $1.09 +4.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+13.2%
양호
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+7.4%
평균
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+7.3%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
-1.7%
평균
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+15.6%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
-3.6%
매우 부진
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+46.6%
우수
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を小幅に上回りました（+8%p）
RDN +75.9% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
+7.6%p
市場をやや上回る
1年基準
vs S&P 500
-0.7%p
市場とほぼ同水準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-23.8%p) 高値 (-5.0%p)
現在値は安値より23.8%上、高値より5.0%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-11.8%
年間ボラティリティ
23.9%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近137営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇トレンド局面
現在値$38.98が平均線（$38.15）を上回っている。正常な上昇基調。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.674 · Signal 0.695 · ヒストグラム -0.021。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 62.2（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 59.9。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·資産ベースでは割安, 売上ベース·キャッシュフローベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 平均的
キャッシュフローベース 平均的
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
9.59倍
✓ 割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
7.20倍
✓ 非常に割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.09倍
✓ 割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
3.73倍
✓ 平均的
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
15.55倍
✓ 平均的
アナリスト目標株価 (参考)
$43.67 現在株価対比 +12.0%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Insurance - Specialty
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純買い越し +3.0% · 機関投資家の純買い越し +1.9% · 空売り負担は低水準 4.6%
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
+3.0%
インサイダー 純買い越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+1.9%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 94.4%
機関投資家中心の安定した構成
🧑💼 インサイダー 1.9%
一般的な水準
👤 個人投資家（推定） 3.7%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
4.6%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 変動ほぼなし
空売り回転日数
4.4日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 134.8M주
浮動株（取引可能） 130.4M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
RDN 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당주 — 연 2.62% 배당
5년 배당 성장률 15.33%
配当利回り
2.62%
業種平均 2.62%
1株配当
$1.02
年間ベース
配当性向
25%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
15.3%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.01 +0.0%
2016
$0.01 +0.0%
2017
$0.01 +0.0%
2018
$0.01 +0.0%
2019
$0.50 +4066.7%
2020
$0.55 +9.0%
2021
$0.80 +46.8%
2022
$0.90 +12.5%
2023
$0.98 +8.9%
2024
$1.02 +4.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 134건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-23
$0.255
—
3.72%
2025-11-24
$0.255
—
3.61%
2025-08-25
$0.255
—
3.61%
2025-06-02
$0.255
—
3.70%
2025-02-24
$0.255
—
3.06%
2024-11-25
$0.245
—
2.76%
2024-08-26
$0.245
—
2.67%
2024-06-04
$0.245
—
2.99%
2024-02-23
$0.245
—
4.17%
2023-11-24
$0.225
—
3.55%
2023-08-18
$0.225
—
4.05%
2023-05-26
$0.225
—
3.32%
2023-02-24
$0.225
—
3.81%
2022-11-18
$0.200
—
4.92%
2022-08-19
$0.200
—
3.85%
2022-05-20
$0.200
—
3.98%
2022-02-17
$0.200
—
3.21%
2021-11-19
$0.140
—
3.12%
2021-08-20
$0.140
—
2.78%
2021-05-21
$0.140
—
2.78%
2021-02-19
$0.125
—
2.99%
2020-11-20
$0.125
—
2.68%
2020-08-21
$0.125
—
2.58%
2020-05-22
$0.125
—
1.71%
2020-02-21
$0.125
—
0.56%
2019-11-22
$0.003
—
0.06%
2019-08-23
$0.003
—
0.07%
2019-05-23
$0.003
—
0.05%
2019-02-14
$0.003
—
0.08%
2018-11-23
$0.003
—
0.08%
2018-08-24
$0.003
—
0.06%
2018-05-18
$0.003
—
0.09%
2018-02-23
$0.003
—
0.07%
2017-11-24
$0.003
—
0.06%
2017-08-17
$0.003
—
0.09%
2017-05-18
$0.003
—
0.09%
2017-02-23
$0.003
—
0.06%
2016-11-17
$0.003
—
0.10%
2016-08-18
$0.003
—
0.11%
2016-05-19
$0.003
—
0.13%
2016-02-18
$0.003
—
0.11%
2015-11-19
$0.003
—
0.11%
2015-08-20
$0.003
—
0.08%
2015-05-21
$0.003
—
0.08%
2015-02-12
$0.003
—
0.09%
2014-11-20
$0.003
—
0.09%
2014-08-21
$0.003
—
0.10%
2014-05-22
$0.003
—
0.11%
2014-02-21
$0.003
—
0.10%
2013-11-21
$0.003
—
0.11%
2013-08-22
$0.003
—
0.11%
2013-05-23
$0.003
—
0.09%
2013-02-21
$0.003
—
0.19%
2012-11-21
$0.003
—
0.28%
2012-08-23
$0.003
—
0.36%
2012-05-17
$0.003
—
0.72%
2012-02-23
$0.003
—
0.32%
2011-11-17
$0.003
—
0.64%
2011-08-18
$0.003
—
0.64%
2011-05-19
$0.003
—
0.32%
2011-02-16
$0.003
—
0.20%
2010-11-18
$0.003
—
0.20%
2010-08-19
$0.003
—
0.23%
2010-05-20
$0.003
—
0.18%
2010-02-18
$0.003
—
0.18%
2009-11-19
$0.003
—
0.28%
2009-08-20
$0.003
—
0.15%
2009-05-20
$0.003
—
0.38%
2009-02-19
$0.003
—
2.07%
2008-11-20
$0.003
—
2.75%
2008-08-15
$0.003
—
1.42%
2008-05-14
$0.020
—
1.98%
2008-02-20
$0.020
—
1.03%
2007-11-14
$0.020
—
0.77%
2007-08-15
$0.020
—
0.60%
2007-05-16
$0.020
—
0.16%
2007-02-14
$0.020
—
0.16%
2006-11-24
$0.020
—
0.15%
2006-08-16
$0.020
—
0.16%
2006-05-17
$0.020
—
0.16%
2006-02-15
$0.020
—
0.18%
2005-11-21
$0.020
—
0.18%
2005-08-19
$0.020
—
0.19%
2005-05-20
$0.020
—
0.22%
2005-02-18
$0.020
—
0.21%
2004-11-22
$0.020
—
0.20%
2004-08-23
$0.020
—
0.18%
2004-05-24
$0.020
—
0.18%
2004-03-04
$0.001
—
0.18%
2004-02-23
$0.020
—
0.18%
2003-11-24
$0.020
—
0.17%
2003-08-18
$0.020
—
0.22%
2003-05-23
$0.020
—
0.22%
2003-02-12
$0.020
—
0.29%
2002-11-18
$0.020
—
0.23%
2002-08-19
$0.020
—
0.18%
2002-05-20
$0.020
—
0.18%
2002-02-15
$0.020
—
0.17%
2001-11-09
$0.020
—
0.21%
2001-08-16
$0.020
—
0.17%
2001-06-12
$0.020
—
0.15%
2001-02-13
$0.015
—
0.18%
2000-11-02
$0.015
—
0.17%
2000-08-01
$0.015
—
0.25%
2000-05-03
$0.015
—
0.24%
2000-01-31
$0.015
—
0.30%
1999-11-02
$0.015
—
0.28%
1999-08-03
$0.015
—
0.30%
1999-05-03
$0.015
—
0.26%
1999-01-29
$0.015
—
0.34%
1998-11-04
$0.015
—
0.34%
1998-08-03
$0.015
—
0.23%
1998-05-01
$0.015
—
0.23%
1998-01-30
$0.015
—
0.24%
1997-11-05
$0.015
—
0.27%
1997-08-01
$0.015
—
0.31%
1997-05-02
$0.015
—
0.37%
1997-02-05
$0.015
—
0.32%
1996-11-05
$0.015
—
0.30%
1996-08-01
$0.013
—
0.43%
1996-05-02
$0.013
—
0.45%
1996-02-01
$0.013
—
0.35%
1995-11-03
$0.013
—
0.40%
1995-08-02
$0.013
—
0.40%
1995-05-09
$0.013
—
0.51%
1995-01-31
$0.013
—
0.79%
1994-11-01
$0.013
—
0.90%
1994-08-01
$0.013
—
0.96%
1994-05-02
$0.013
—
0.93%
1994-02-01
$0.013
—
0.83%
1993-11-02
$0.013
—
0.61%
1993-08-03
$0.013
—
0.54%
1993-05-10
$0.013
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0.38%
1993-02-02
$0.013
—
0.18%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.2만원
5년 누적 (세후) 15.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.33% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RDN この銘柄 | $5.2B | 9.6 ▲ | 1.1 ▲ | 12.41% ▲ | 2.62% | +0.8% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
라디안그룹(RDN)はどのような会社ですか？
라디안그룹(RDN)はFinancialセクターに属し、Insurance - Specialty業界の企業です。
RDNの時価総額はいくらですか？
RDNの時価総額は約$5.2Bで、セクター内の順位は1,381位です。
RDNは配当を出していますか？
RDNの配当利回りは約2.62%で、年間配当金は$1.02です。
RDNのPERはどのくらいですか？
RDNのPERは約9.6倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
RDNの52週最高値・最安値はいくらですか？
RDNは過去52週で最高 $41.05、最低 $31.50を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.