RDFI
Rareview Dynamic Fixed Income ETF
7월 28일 1:54 PM ET (한국 7/29 02:54)
$23.34
+0.07 ▲ +0.29%
RDFI ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
4.23%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$84M
약 1150억원
保有銘柄
40銘柄
配当利回り
8.31%
運用方式
Active
| Category | Other Asset Types - Multi-Asset / Other | Asset Type | Closed End Funds | Return% 1Y | 7.19% | Total Holdings | 40 | Perf Week | -1.19% |
| ETF Type | Global Closed End Funds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 9.49% | AUM | $84M | Perf Month | -0.8% |
| Expense | 4.23% | NAV | $23.26 | Return% 5Y | 2.83% | 52W High | -8.88% | Perf Quarter | -1.51% |
| Dividend TTM | $1.94 (8.31%) | Div Gr. 3/5Y | 22.69% 49.12% | Return% 10Y | - | 52W Low | 3.69% | Perf Half Y | -3.51% |
| Flows% 1M | 3.8% | Flows% YTD | 38.21% | Return% SI | 5.97% | Volatility(W/M) | 0.4% 0.41% | Perf YTD | -2.38% |
| SMA20 | -1.15% | SMA50 | -0.48% | SMA200 | -1.82% | RSI (14) | 42.2 | Beta | 0.48 |
| IPO | 2020/10/21 | Prev Close | $23.27 | Perf Year | -1.27% | Avg Volume | 0.01M | Price | $23.34 |
Rareview Dynamic Fixed Income ETF（RDFI）投資分析
ETF概要
Rareview Dynamic Fixed Income ETF · Other Asset Types - Multi-Asset / Other
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2020년 상장, 6년 운영 중.
Rareview Dynamic Fixed Income ETF는 경상 수익 제공에 중점을 두면서 총수익 달성을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 순자산가치(NAV) 대비 할인 또는 할증 거래되는 채권형 폐쇄형 펀드(CEF)들에 투자하며, 해외 및 신흥 시장 채권에 노출된 펀드도 포함할 수 있는 액티브 운용 ETF입니다.
📘 RDFI ETF 자세히 알아보기 →Global-ex-U.S.fixed-incomeETFs
- 규모
- $84M 약 1150억원
- 운용사
- Rareview
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2020년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
高コストETF — 年 4.23%
同じカテゴリの平均よりコストがかさみます。長期保有時はリターンを蝕む可能性があります。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
하위 5%4.23%
自分の位置下位5%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$4.2M
カテゴリ平均比で年 $3.5M の追加負担
カテゴリ中央値の年間費用
$690K
報酬率 0.69% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$65.3M
手数料がなければ得られた利益の 67.5% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
MSBT
Morgan Stanley Bitcoin Trust
0.14%
年 -4.09%p
BTC
Grayscale Bitcoin Mini Trust ETF
0.15%
年 -4.08%p
ETH
Grayscale Ethereum Staking Mini ETF
0.15%
年 -4.08%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
平均水準の長期収益率
Other Asset Types - Multi-Asset / Other 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -10.6%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
5年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$115.0M
→
累計収益
+$15.0M
年平均 +2.8%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +7.19%
평균권価格 -1.27% + 配当 +8.46% = 合計 +7.19%/年
ベンチマークを年率 10.6%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +9.49% 累計 +31.3%
평균권価格 +1.16% + 配当 +8.33% = 合計 +9.49%/年
ベンチマークを年率 9.5%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +2.83% 累計 +15.0%
평균권価格 -4.21% + 配当 +7.04% = 合計 +2.83%/年
ベンチマークを年率 10.1%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
2020年10月上場 — 10年未満
6年 累積総収益カーブ
2020-10-21 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
RDFI · 株価のみ RDFI · 株価 + 累積配当 RDFI · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
250
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
RDFI S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
1 / 6年
ベンチマークに対し劣勢 (17%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (1.4% vs 8.5%)
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
29%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
債券基準
債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。
🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性
債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。
ベータ（市場感応度）
평균권0.48
市場 +10%上昇時 +4.8%
市場 -10%下落時 -4.8%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
상위 25%±0.41%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-24.0%
2020-10-21 最悪 -23% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.36
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-4.8%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
債券分配 — 年8.31%
クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +49.1%。
債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。
배당수익률
8.31%
주당 배당
$1.94
연간 기준
5년 성장률
49.1%
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.27
2020
$1.81 +566.8%
2021
$1.06 -41.4%
2022
$1.67 +58.1%
2023
$1.92 +14.9%
2024
$1.95 +1.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 64건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-02
$0.164
—
9.18%
2026-03-03
$0.160
—
8.70%
2026-02-03
$0.162
—
8.65%
2026-01-05
$0.165
—
8.12%
2025-12-02
$0.160
—
8.89%
2025-11-04
$0.163
—
8.83%
2025-10-02
$0.161
—
8.72%
2025-09-03
$0.157
—
8.85%
2025-08-04
$0.161
—
8.23%
2025-07-02
$0.160
—
8.90%
2025-06-03
$0.161
—
9.15%
2025-05-02
$0.162
—
9.19%
2025-04-02
$0.163
—
8.99%
2025-03-04
$0.162
—
8.88%
2025-02-04
$0.161
—
8.18%
2025-01-03
$0.183
—
8.23%
2024-12-03
$0.160
—
8.51%
2024-11-04
$0.157
—
8.03%
2024-10-02
$0.160
—
8.26%
2024-09-04
$0.161
—
8.42%
2024-08-02
$0.178
—
7.88%
2024-07-02
$0.158
—
8.79%
2024-06-04
$0.159
—
8.21%
2024-05-02
$0.160
—
8.31%
2024-04-02
$0.158
—
8.72%
2024-03-04
$0.158
—
8.07%
2024-02-02
$0.156
—
8.23%
2024-01-03
$0.158
—
8.10%
2023-12-04
$0.153
—
7.58%
2023-11-02
$0.152
—
8.08%
2023-10-03
$0.154
—
7.93%
2023-09-05
$0.153
—
6.78%
2023-08-02
$0.155
—
6.79%
2023-07-05
$0.152
—
6.40%
2023-06-02
$0.150
—
6.19%
2023-05-02
$0.152
—
5.92%
2023-04-04
$0.150
—
5.60%
2023-03-02
$0.098
—
5.31%
2023-02-02
$0.089
—
5.21%
2023-01-18
$0.115
—
4.97%
2022-12-02
$0.090
—
7.84%
2022-11-02
$0.076
—
8.65%
2022-10-04
$0.103
—
8.48%
2022-09-02
$0.088
—
7.98%
2022-08-02
$0.106
—
7.98%
2022-07-05
$0.068
—
7.70%
2022-06-02
$0.081
—
8.13%
2022-05-03
$0.103
—
8.23%
2022-04-13
$0.085
—
7.65%
2022-03-02
$0.102
—
7.52%
2022-02-02
$0.156
—
7.11%
2021-12-29
$0.753
—
7.04%
2021-11-02
$0.145
—
4.48%
2021-10-04
$0.113
—
4.02%
2021-09-02
$0.075
—
3.56%
2021-08-03
$0.143
—
3.35%
2021-07-02
$0.094
—
2.85%
2021-06-02
$0.113
—
2.56%
2021-05-04
$0.111
—
2.22%
2021-04-05
$0.097
—
1.86%
2021-03-02
$0.100
—
1.55%
2021-02-02
$0.063
—
1.22%
2020-12-29
$0.179
—
1.02%
2020-12-02
$0.092
—
0.35%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $7K
5년 누적 (세후) $86K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 49.12% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
ポートフォリオの安定性を求める投資家
✅ 강점
- 🛡️ボラティリティは低めです
⚠️ 약점·주의사항
- 💸運用コストが極めて高いです — 年率 4.23%
- 🎯ベンチマークに対し年率 -10.1%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
35개
상위 10개 비중
44.6%
최대 단일 종목
6.62%
집중도(HHI)
346
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 78.7%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 44.6% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同カテゴリー比較
カテゴリ: Other Asset Types - Multi-Asset / Other
같은 카테고리 2종 중 AUM 2/2위 · 보수율 2/2위
카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RDFI보다 유리, ▼ 표시는 RDFI보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RDFI | Rareview Dynamic Fixed Income ETF | 4.23% | $84M | 40 | 8.31% | -2.38% | -1.27% |
| VanEck CEF Muni Income ETF | 1.97% ▲ | $219M ▲ | 38 | 5.91% ▼ | - | +4.61% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ RDFI보다 유리 · ▼ RDFI보다 불리
よくある質問
RDFIはどのようなETFですか？
RDFIはOther Asset Types - Multi-Asset / OtherカテゴリのETFで、Rareviewが運用しています。
RDFIは何銘柄に投資していますか？
RDFIは合計40銘柄を保有し、AUMは約$84Mです。
RDFIは配当（分配金）を出しますか？
RDFIの分配利回りは約8.31%です。
RDFIの52週最高値・最安値はいくらですか？
RDFIは過去52週で最高 $25.61、最低 $22.51を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.