PBL
PGIM Portfolio Ballast ETF
7월 28일 2:42 PM ET (한국 7/29 03:42)
$33.03
+0.07 ▲ +0.23%
🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)
$33.03
+0.00 +0.00%
PBL ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.45%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$77M
약 1060억원
保有銘柄
13銘柄
配当利回り
2.07%
運用方式
Active
| Category | Target Date / Multi-Asset - Other | Asset Type | Multi-Asset - Moderate | Return% 1Y | 13.11% | Total Holdings | 13 | Perf Week | -0.62% |
| ETF Type | US Diversified | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 13.05% | AUM | $77M | Perf Month | 1.23% |
| Expense | 0.45% | NAV | $32.77 | Return% 5Y | - | 52W High | -1.52% | Perf Quarter | 3.31% |
| Dividend TTM | $0.68 (2.07%) | Div Gr. 3/5Y | 174.69% - | Return% 10Y | - | 52W Low | 12.06% | Perf Half Y | 5.61% |
| Flows% 1M | -0.85% | Flows% YTD | -2.51% | Return% SI | 12.71% | Volatility(W/M) | 0.03% 0.29% | Perf YTD | 6.9% |
| SMA20 | -0.49% | SMA50 | -0.06% | SMA200 | 4.28% | RSI (14) | 48.49 | Beta | 0.68 |
| IPO | 2022/12/14 | Prev Close | $32.96 | Perf Year | 10.29% | Avg Volume | 0.00M | Price | $33.03 |
PGIM Portfolio Ballast ETF（PBL）投資分析
ETF概要
PGIM Portfolio Ballast ETF · Target Date / Multi-Asset - Other
액티브 운용 — 펀드매니저가 종목을 선별해 초과수익 추구
2022년 상장, 4년 운영 중.
PGIM Portfolio Ballast ETF는 주식시장 대비 낮은 변동성으로 장기 자본 성장을 제공하는 것을 목표로 합니다. 변동성과 하방 손실을 제한하면서 주식시장 상승에 참여하고자 합니다. 주식 증권에 직접 투자하지 않고, S&P 500 지수(SPX)나 SPDR S&P 500 ETF(SPY)에 대한 상장 옵션 및 S&P 500 지수 선물 계약을 통해 주식시장 노출을 확보하며, 동시에 미국 국채, 미국 국채 선물 계약, 현금 및 현금성 자산을 보유하여 채권 노출을 제공합니다. 비분산 펀드입니다.
📘 PBL ETF 자세히 알아보기 →U.S.equitytreasuriesfutures
- 규모
- $77M 약 1060억원
- 운용사
- PGIM
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2022년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
低コストETF — 年 0.45%
Target Date / Multi-Asset - Other内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約450,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.45%
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$450K
カテゴリ平均比で年 $370K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$820K
報酬率 0.82% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$8.1M
手数料がなければ得られた利益の 8.4% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
CTAP
Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF
0.10%
年 -0.35%p
ITDC
iShares LifePath Target Date 2035 ETF
0.10%
年 -0.35%p
ITDD
iShares LifePath Target Date 2040 ETF
0.11%
年 -0.34%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
収益率データが不足しています
ベンチマーク(SPY)対比 1年 -4.7%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
3年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$144.5M
→
累計収益
+$44.5M
年平均 +13.1%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +13.11%
평균권ベンチマークを年率 4.7%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +13.05% 累計 +44.5%
평균권ベンチマークを年率 6.2%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
2022年12月上場 — 5年未満
10年
2016.07 ~ 2026.07
2022年12月上場 — 10年未満
4年 累積総収益カーブ
2022-12-22 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
PBL · 株価のみ PBL · 株価 + 累積配当 PBL · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
250
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
PBL S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
1 / 4年
ベンチマークに対し劣勢 (25%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (6.9% vs 8.7%)
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
68%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
평균권0.68
市場 +10%上昇時 +6.8%
市場 -10%下落時 -6.8%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
평균권±0.29%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-11.7%
2022-12-22 最悪 -6% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
1.12
優秀 — リスク対比でリターンが良好
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-3.1%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当はあるものの少なめ — 年2.07%
成長・配当のブレンド型に近いETFです。
배당수익률
2.07%
주당 배당
$0.68
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
연배당
12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
$0.04
2022
$2.04 +5257.9%
2023
$1.94 -4.8%
2024
$0.68 -64.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 4건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-30
$0.684
—
2.20%
2024-12-27
$1.94
—
6.82%
2023-12-27
$2.04
—
8.05%
2022-12-28
$0.038
—
0.16%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $8K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
낮음
낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
アクティブ戦略を信頼する投資家
✅ 강점
- 💸低コスト — 年率 0.45%
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯ベンチマークに対し年率 -4.7%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
14개 종목으로 구성
상위 섹터는 Financial (11%)
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
14개
상위 10개 비중
93.9%
최대 단일 종목
21.58%
집중도(HHI)
1214
보통
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Financial 11.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 93.9% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#2 - X-CHANGE FINANCIAL ACCESS LLC 14.09%
#4 - (PIPA070) PGIM Core Government Money Market Fund 11.13%
同カテゴリー比較
カテゴリ: Target Date / Multi-Asset - Other
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PBL보다 유리, ▼ 표시는 PBL보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PBL | PGIM Portfolio Ballast ETF | 0.45% | $77M | 13 | 2.07% | +6.90% | +10.29% |
| Capital Group Core Balanced ETF | 0.33% ▲ | $7.2B ▲ | 81 | 1.88% ▼ | - | +10.13% ▼ | |
| iShares Systematic Alternatives Active ETF | 0.99% ▼ | $5.2B ▲ | 2406 | 0.28% ▼ | - | - | |
| State Street Bridgewater All Weather ETF | 0.85% ▼ | $1.6B ▲ | 43 | 4.40% ▲ | - | +12.02% ▲ | |
| Simplify Managed Futures Strategy ETF | 0.75% ▼ | $1.5B ▲ | 38 | 4.97% ▲ | - | -6.60% ▼ | |
| Aptus Defined Risk ETF | 0.78% ▼ | $1.5B ▲ | 36 | 3.76% ▲ | - | -2.32% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ PBL보다 유리 · ▼ PBL보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
PBLと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 17銘柄（レバレッジ 6 · インバース 7 · カバードコール 4）
PBLの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
PBLとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 6 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
+1.61%
$2.3B
UBT
ProShares Ultra 20+ Year Treasury 2x Shares
+0.90%
$59M
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
+0.92%
$32M
UST
ProShares Ultra 7-10 Year Treasury 2x Shares
+0.63%
$15M
TSYW
Roundhill Treasury Bond WeeklyPay ETF
+0.36%
$3M
FIYY
GraniteShares YieldBOOST 20Y Treasuries ETF
+0.04%
インバース 7 同じテーマの下落にベットするETF
TBT
PowerShares UltraShort Lehman 20+ Year Treasury ProShares 2x Shares
-1.69%
$300M
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
-1.60%
$179M
TBF
ProShares Short 20+ Year Treasury -1x Shares
-0.68%
$101M
TBX
ProShares Short 7-10 Year Treasury -1x Shares
-0.17%
$20M
TTT
ProShares UltraPro Short 20+ Year Treasury -3x Shares
-1.47%
$18M
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
-0.91%
$12M
PST
PowerShares UltraShort Lehman 7-10 + Year Treasury ProShares -2X Sh
-0.68%
$11M
よくある質問
PBLはどのようなETFですか？
PBLはTarget Date / Multi-Asset - OtherカテゴリのETFで、PGIMが運用しています。
PBLは何銘柄に投資していますか？
PBLは合計13銘柄を保有し、AUMは約$77Mです。
PBLは配当（分配金）を出しますか？
PBLの分配利回りは約2.07%です。
PBLの52週最高値・最安値はいくらですか？
PBLは過去52週で最高 $33.54、最低 $29.48を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.