HDEF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HDEF

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF

7월 28일 10:39 AM ET (한국 7/28 23:39)

$33.42

+0.13 ▲ +0.40%

HDEF ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.09%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$2.3B

약 3조원

保有銘柄

122銘柄

配当利回り

3.75%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.91%	Total Holdings ⓘ	122	Perf Week ⓘ	1.19%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16.85%	AUM ⓘ	$2.3B	Perf Month ⓘ	4.38%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$33.29	Return% 5Y ⓘ	11.56%	52W High ⓘ	-2.43%	Perf Quarter ⓘ	1.53%
Dividend TTM ⓘ	$1.25 (3.75%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.67% 14.62%	Return% 10Y ⓘ	8.9%	52W Low ⓘ	18.04%	Perf Half Y ⓘ	6.65%
Flows% 1M ⓘ	2.14%	Flows% YTD ⓘ	-3.37%	Return% SI ⓘ	7.84%	Volatility(W/M) ⓘ	0.52% 0.61%	Perf YTD ⓘ	7.85%
SMA20 ⓘ	1.82%	SMA50 ⓘ	2.39%	SMA200 ⓘ	4.96%	RSI (14) ⓘ	62.9	Beta ⓘ	0.56
IPO ⓘ	2015/8/18	Prev Close ⓘ	$33.29	Perf Year ⓘ	13.65%	Avg Volume ⓘ	0.18M	Price ⓘ	$33.42

📊 Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF（HDEF）投資分析

ETF概要

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2015년 상장, 11년 운영 중.

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 MSCI EAFE High Dividend Yield 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 미국과 캐나다를 제외한 선진국 시장의 주식들 중 배당 수익률이 평균보다 높고 지속 가능하며 견고한 퀄리티 특성을 가진 종목들에 자산의 최소 80%를 투자합니다.

📘 HDEF ETF 자세히 알아보기 →

EAFEequitydividendquality

규모: $2.3B 약 3조원
운용사: Xtrackers (DWS)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.09%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamentalカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約90,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.09%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$90K

カテゴリ平均比で年 $460K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$550K

報酬率 0.55% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$1.6M

手数料がなければ得られた利益の 1.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

年 -0.02%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

年 -0.02%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

年 -0.01%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -0.9%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$234.6M

→

累計収益

+$134.6M

年平均 +8.9%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +16.91%

평균권

価格 +13.65% + 配当 +3.26% = 合計 +16.91%/年

ベンチマークを年率 0.9%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +16.85% 累計 +59.5%

평균권

価格 +11.86% + 配当 +4.99% = 合計 +16.85%/年

ベンチマークを年率 2.1%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +11.56% 累計 +72.8%

평균권

価格 +6.46% + 配当 +5.10% = 合計 +11.56%/年

ベンチマークを年率 1.3%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +8.90% 累計 +134.6%

평균권

価格 +4.55% + 配当 +4.35% = 合計 +8.90%/年

ベンチマークを年率 6.0%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

HDEF · 株価のみ HDEF · 株価 + 累積配当 HDEF · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

HDEF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-14%

2018

+25%

2019

-3%

2020

+6%

2021

-3%

2022

+17%

2023

+3%

2024

+33%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (7.6% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 44%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

상위 25%

0.56

市場 +10%上昇時 +5.6%

市場 -10%下落時 -5.6%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.61%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-36.4%

ドローダウン期間: 3ヶ月

2020-01-02 → 2020-03-23

約10か月で回復

2015-08-18 最悪 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.28

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-5.4%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年3.75%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +14.6%。

배당수익률

3.75%

주당 배당

$1.25

연간 기준

5년 성장률

14.6%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2015~2026 (42건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.10 +449.0%

2016

$0.84 -60.1%

2017

$0.73 -12.4%

2018

$1.04 +41.7%

2019

$0.91 -12.2%

2020

$1.13 +23.6%

2021

$1.18 +4.7%

2022

$1.08 -8.4%

2023

$1.10 +1.9%

2024

$1.20 +9.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 42건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.146

—

4.31%

2025-12-19

$0.181

—

4.35%

2025-09-19

$0.212

—

4.68%

2025-06-20

$0.631

—

6.09%

2025-03-21

$0.179

—

3.98%

2024-12-20

$0.139

—

4.58%

2024-09-20

$0.208

—

4.05%

2024-06-21

$0.556

—

7.21%

2024-03-15

$0.198

—

5.24%

2023-12-15

$0.110

—

4.89%

2023-09-15

$0.232

—

5.67%

2023-06-23

$0.669

—

7.45%

2023-03-17

$0.069

—

5.73%

2022-12-16

$0.094

—

6.13%

2022-09-16

$0.249

—

7.85%

2022-06-24

$0.605

—

8.03%

2022-03-18

$0.231

—

5.72%

2021-12-17

$0.144

—

6.16%

2021-09-17

$0.308

—

6.46%

2021-06-25

$0.414

—

5.93%

2021-03-19

$0.260

—

4.89%

2020-12-18

$0.295

—

4.58%

2020-09-18

$0.230

—

4.51%

2020-06-26

$0.256

—

6.03%

2020-03-20

$0.130

—

6.04%

2019-12-20

$0.145

—

4.22%

2019-09-20

$0.179

—

6.14%

2019-06-28

$0.507

—

5.33%

2019-03-15

$0.206

—

4.08%

2018-12-19

$0.304

—

4.08%

2018-09-26

$0.206

—

2.27%

2018-06-27

$0.085

—

2.34%

2018-03-21

$0.137

—

4.02%

2017-12-19

$0.108

—

3.92%

2017-09-21

$0.216

—

9.14%

2017-06-21

$0.347

—

10.57%

2017-03-22

$0.165

—

9.32%

2016-12-21

$0.135

—

9.08%

2016-12-09

$1.31

—

10.00%

2016-09-21

$0.034

—

4.45%

2016-06-21

$0.617

—

4.52%

2015-12-16

$0.382

—

1.68%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $20K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.62% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

グローバル分散を目指す投資家

✅ 강점

💸運用コスト Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 上位5% — 年率 0.09%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

124개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

124개

상위 10개 비중

42.5%

최대 단일 종목

5.86%

집중도(HHI)

251

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

10.9%

Consumer Defensive

8.5%

Healthcare

8.3%

Energy

5.3%

Utilities

2.2%

Consumer Cyclical

0.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 42.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Roche Holding AG

5.86%

#2 NVS Novartis AG

5.78%

#3 - NESTLE' CAPITAL MARKETS SA

4.77%

SHEH Shell PLC

4.76%

MAYW Allianz SE

4.13%

#6 UL Unilever PLC

3.85%

#7 TTE TotalEnergies SE

3.79%

#8 - Iberdrola, S.A.

3.66%

#9 BTI British American Tobacco PLC

3.27%

#10 - Zurich Insurance Group AG

2.66%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HDEF보다 유리, ▼ 표시는 HDEF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HDEF	Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF	0.09%	$2.3B	122	3.75%	+7.85%	+13.65%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$20.4B ▲	1571	3.52% ▼	-	+24.39% ▲
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18% ▼	$17.1B ▲	3804	2.33% ▼	-	+18.16% ▲
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▼	$14.5B ▲	4134	2.40% ▼	-	+18.72% ▲
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▼	$11.8B ▲	10600	2.37% ▼	-	+20.51% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.9B ▲	345	2.07% ▼	-	+6.98% ▼