EFSC
Enterprise Financial Services Corp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$65.66
-0.33 ▼ -0.50%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$65.66
+0.00 +0.00%
엔터프라이즈 파이낸셜 서비시스(EFSC)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$2.4B
스몰캡
P/E
13.1
저평가 구간
배당수익률
2.06%
52주 위치
82%
저점 +28% · 고점 -4%
애널리스트
매수
D
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 중형주対比
수익성 上位 64%
성장 上位 47%
밸류에이션 上位 56%
재무 안정 上位 76%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は12원です。過去5년では通常10원でした。直近5년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 13.07 | EPS (ttm) | 5.03 | Insider Own | 1.8% | Shs Outstand | 36.3M | Perf Week | -1.82% |
| Market Cap | 2.40B | Forward P/E | 11.13 | EPS next Y | 10.69% | Insider Trans | -0.19% | Shs Float | 35.9M | Perf Month | 0.21% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.4 | Inst Own | 83.36% | Short Float | 2.76% | Perf Quarter | 11.61% |
| Income | 0.19B | P/S | 2.36 | EPS this Y | 0.38% | Inst Trans | -0.12% | Short Ratio | 3.78 | Perf Half Y | 18.07% |
| Sales | 1.02B | P/B | 1.21 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.14% | Short Interest | 0.99M | Perf YTD | 21.59% |
| Book/sh | 54.3 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - 14% | ROE | 9.6% | 52W High | -4.47% ($68.73) | Perf Year | 17.42% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.81 | Sales past 3/5Y | 20.37% 22.76% | ROIC | 6.99% | 52W Low | 28.29% ($51.18) | Perf 3Y | 57.68% |
| Dividend Est. | $1.35 (2.06%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -4.69% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.25% 2.37% | Perf 5Y | 51.43% |
| Dividend TTM | 1.3 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 7.89% | Oper. Margin | 26.81% | ATR (14) | 1.65 | Perf 10Y | 137.55% |
| Dividend Ex-Date | 2026/9/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -19.68% | Profit Margin | 18.33% | RSI (14) | 52.31 | Recom | 1.6 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 10.67% 11.12% | Current Ratio | 0.08 | Sales Q/Q | 1.06% | SMA20 | -0.47% ($65.97) | Beta | 0.8 | Target Price | $70.4 |
| Payout | 22.99% | Debt/Eq | 0.33 | Earnings | 2026/7/22 | SMA50 | 3.47% ($63.46) | Rel Volume | 1.12 | Prev Close | $65.99 |
| Employees | 1370 | LT Debt/Eq | 0.33 | EPS/Sales Surpr. | -18.05% -0.94% | SMA200 | 13.38% ($57.91) | Avg Volume(3M) | 0.26M | Price | $65.66 |
| IPO | 2001/6/18 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 3994 | Volume | 294,892 | Change | -0.5% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $225M (YoY +6%) · 순이익 $49M (YoY -1%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Enterprise Financial Services Corp（EFSC）投資分析
Enterprise Financial Services Corpはどんな会社ですか？
엔터프라이즈 파이낸셜 서비시스(EFSC) 가치주
Financial · Banks - Regional
時価総額1981位 — 中型株
🏦 米国中西部を基盤とする商業中心の地方銀行持株会社です。ミズーリを中心に、傘下銀行を通じて法人金融や商業用不動産金融、預金、専門性の高い預金・資産管理サービスを提供しており、法人顧客中心のリレーションシップ営業と戦略的な買収を通じて、中西部・南西部地域の金融市場における存在感を拡大しています。
Enterprise Financial Services Corpの詳細を見る →時価総額
$2.4B
約3.3兆円
⚖️ サムスン電子の1%
時価総額ランキング1981位
従業員数1,370人
IPO2001/06/18
現在値$65.66 ≈ 89,954원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日 D-49
9월 15일 (화) · 주당 $0.35
지급 9월 30일 (수)
💡 배당을 받으려면 9월 14일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS -18.1% 매출 -0.9%
🎯 配当落ち 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.34
🔔 決算発表 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +0.8% 매출 +11.3%
🎯 配当落ち 2026년 3월 13일 (금) 주당 $0.33
しっかり稼げていますか？
財務健全性 注意
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
26.8%
✓ 평균
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
18.3%
✓ 평균
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
9.6%
✓ 평균
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.1%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
7.0%
✓ 평균
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.33
✓ 負債 良好
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.08
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$70.40
현재가 대비 +7.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.13배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+10.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れ・下振れが混在
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-7.4%
평균 서프라이즈
2026.07.22
하회
실적 $1.13 · 예상 $1.34 -15.8%
2026.04.22
상회
실적 $1.31 · 예상 $1.30 +1.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+0.4%
평균
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+10.7%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+0.0%
평균
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+14.0%
양호
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+22.8%
우수
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+1.1%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を17%p下回る
EFSC +51.4% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-16.9%p
市場を下回る
1年基準
vs S&P 500
+1.4%p
市場とほぼ同水準
同業内での順位
5年リターン 中の上位 (42%) 77社基準
1年リターン 中の下位 (下位 37%) 78社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-28.3%p) 高値 (-4.5%p)
現在値は安値より28.3%上、高値より4.5%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-14.5%
年間ボラティリティ
23.4%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が5.7%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.691 · Signal 0.951 · ヒストグラム -0.260。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 52.3（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 66.3。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
資産ベース·売上ベース·キャッシュフローベースでは割安, 利益ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 平均的
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 割安
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
13.07倍
✓ 平均的
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
11.13倍
✓ 平均的
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.21倍
✓ 割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
2.36倍
✓ 割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
11.81倍
✓ 割安
アナリスト目標株価 (参考)
$70.40 現在株価対比 +7.2%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 중형주
誰が保有していますか？
需給にやや負担があります
インサイダーが小幅純売り越し -0.2% · 機関投資家が小幅純売り越し -0.1% · 空売り負担は低水準 2.8% · 直近90日で空売りが+1.2%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.2%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-0.1%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 83.4%
機関投資家中心の安定した構成
🧑💼 インサイダー 1.8%
一般的な水準
👤 個人投資家（推定） 14.8%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
2.8%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +1.2%p 増加
空売り回転日数
3.8日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 36.3M주
浮動株（取引可能） 35.9M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
EFSC 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 2.06%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
2.06%
業種平均 2.62%
1株配当
$1.35
年間ベース
配当性向
23%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
11.1%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.41 +55.9%
2016
$0.44 +7.3%
2017
$0.47 +6.8%
2018
$0.62 +31.9%
2019
$0.72 +16.1%
2020
$0.75 +4.2%
2021
$0.90 +20.0%
2022
$1.00 +11.1%
2023
$1.06 +6.0%
2024
$1.22 +15.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 85건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-13
$0.330
—
2.91%
2025-12-15
$0.320
—
2.64%
2025-09-15
$0.310
—
2.43%
2025-06-16
$0.300
—
2.20%
2025-03-14
$0.290
—
2.42%
2024-12-16
$0.280
—
1.78%
2024-09-16
$0.270
—
2.01%
2024-06-14
$0.260
—
2.68%
2024-03-14
$0.250
—
2.66%
2023-12-14
$0.250
—
2.77%
2023-09-14
$0.250
—
3.12%
2023-06-14
$0.250
—
2.83%
2023-03-14
$0.250
—
2.42%
2022-12-14
$0.240
—
2.32%
2022-09-14
$0.230
—
2.29%
2022-06-14
$0.220
—
2.37%
2022-03-14
$0.210
—
1.59%
2021-12-14
$0.200
—
1.96%
2021-09-14
$0.190
—
2.11%
2021-06-14
$0.180
—
1.50%
2021-03-12
$0.180
—
1.74%
2020-12-14
$0.180
—
2.02%
2020-09-14
$0.180
—
2.41%
2020-06-12
$0.180
—
2.71%
2020-03-13
$0.180
—
2.67%
2019-12-13
$0.170
—
1.65%
2019-09-12
$0.160
—
1.69%
2019-06-13
$0.150
—
1.58%
2019-03-14
$0.140
—
1.41%
2018-12-13
$0.130
—
1.42%
2018-09-13
$0.120
—
1.05%
2018-06-14
$0.110
—
0.80%
2018-03-14
$0.110
—
0.90%
2017-12-14
$0.110
—
1.01%
2017-09-14
$0.110
—
1.13%
2017-06-13
$0.110
—
1.28%
2017-03-13
$0.110
—
0.98%
2016-12-13
$0.110
—
1.02%
2016-09-13
$0.110
—
1.22%
2016-06-13
$0.100
—
1.25%
2016-03-11
$0.090
—
1.06%
2015-12-11
$0.080
—
1.15%
2015-09-11
$0.070
—
1.20%
2015-06-11
$0.060
—
1.23%
2015-03-11
$0.053
—
1.32%
2014-12-11
$0.053
—
1.39%
2014-09-11
$0.053
—
1.52%
2014-06-11
$0.053
—
1.46%
2014-03-12
$0.053
—
1.36%
2013-12-12
$0.053
—
1.38%
2013-09-11
$0.053
—
1.57%
2013-06-12
$0.052
—
1.69%
2013-03-13
$0.052
—
1.83%
2012-12-12
$0.052
—
2.02%
2012-09-12
$0.053
—
2.09%
2012-06-13
$0.053
—
2.02%
2012-03-13
$0.053
—
1.76%
2011-12-13
$0.053
—
1.89%
2011-09-13
$0.053
—
1.94%
2011-06-13
$0.053
—
2.10%
2011-03-11
$0.053
—
2.09%
2010-12-15
$0.053
—
2.48%
2010-09-13
$0.053
—
2.51%
2010-06-14
$0.053
—
2.20%
2010-03-11
$0.053
—
2.82%
2009-12-15
$0.053
—
3.46%
2009-09-11
$0.053
—
2.43%
2009-06-12
$0.053
—
3.00%
2009-03-13
$0.053
—
2.61%
2008-12-15
$0.053
—
1.65%
2008-09-11
$0.053
—
1.35%
2008-06-12
$0.053
—
1.29%
2008-03-13
$0.053
—
1.01%
2007-12-12
$0.053
—
1.13%
2007-09-12
$0.053
—
1.10%
2007-06-13
$0.053
—
0.95%
2007-03-13
$0.053
—
0.82%
2006-12-13
$0.045
—
0.72%
2006-09-13
$0.045
—
0.66%
2006-06-13
$0.045
—
0.77%
2006-03-13
$0.045
—
0.70%
2005-12-14
$0.035
—
0.63%
2005-09-14
$0.035
—
0.51%
2005-06-14
$0.035
—
0.31%
2005-03-15
$0.035
—
0.18%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.7만원
5년 누적 (세후) 10.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 11.12% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EFSC この銘柄 | $2.4B | 13.1 ▲ | 1.2 ▲ | 9.6% ▲ | 2.06% ▼ | -0.5% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
엔터프라이즈 파이낸셜 서비시스(EFSC)はどのような会社ですか？
엔터프라이즈 파이낸셜 서비시스(EFSC)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
EFSCの時価総額はいくらですか？
EFSCの時価総額は約$2.4Bで、セクター内の順位は1,981位です。
EFSCは配当を出していますか？
EFSCの配当利回りは約2.06%で、年間配当金は$1.35です。
EFSCのPERはどのくらいですか？
EFSCのPERは約13.1倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
EFSCの52週最高値・最安値はいくらですか？
EFSCは過去52週で最高 $68.73、最低 $51.18を記録しました。
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