DGICA
Donegal Group Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$18.93
+0.17 ▲ +0.91%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$18.91
+0.00 +0.00%
더건 그룹(DGICA)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$713M
스몰캡
P/E
10.6
저평가 구간
배당수익률
3.98%
52주 위치
57%
저점 +18% · 고점 -10%
애널리스트
매수
D
ファンダメンタル体力
Insurance - Property & Casualty 소형주対比
수익성 上位 44%
성장 上位 63%
밸류에이션 上位 58%
재무 안정 上位 90%
| Index | RUT | P/E | 10.55 | EPS (ttm) | 1.79 | Insider Own | 53.89% | Shs Outstand | 31.4M | Perf Week | 1.72% |
| Market Cap | 0.71B | Forward P/E | 9.96 | EPS next Y | 9.62% | Insider Trans | 0.99% | Shs Float | 16.8M | Perf Month | 4.88% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.42 | Inst Own | 36.21% | Short Float | 4.74% | Perf Quarter | 6.77% |
| Income | 0.07B | P/S | 0.74 | EPS this Y | -20.12% | Inst Trans | - | Short Ratio | 5.81 | Perf Half Y | 3.39% |
| Sales | 0.97B | P/B | 1.06 | EPS next 5Y | - | ROA | 3.61% | Short Interest | 0.80M | Perf YTD | -5.26% |
| Book/sh | 17.8 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - 3.67% | ROE | 10.64% | 52W High | -10.11% ($21.06) | Perf Year | 9.04% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.04 | Sales past 3/5Y | 4.88% 4.69% | ROIC | 9.6% | 52W Low | 17.5% ($16.11) | Perf 3Y | 25.7% |
| Dividend Est. | $0.75 (3.98%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -11.49% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.17% 2.88% | Perf 5Y | 25.36% |
| Dividend TTM | 0.74 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -2.46% | Oper. Margin | 8.45% | ATR (14) | 0.49 | Perf 10Y | 14.8% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/31 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -56.19% | Profit Margin | 6.77% | RSI (14) | 57.5 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.42% 4% | Current Ratio | 0.41 | Sales Q/Q | -3.74% | SMA20 | 0.69% ($18.8) | Beta | -0.03 | Target Price | $20.25 |
| Payout | 33.37% | Debt/Eq | 0.05 | Earnings | 2026/7/30 | SMA50 | 5.47% ($17.95) | Rel Volume | 0.61 | Prev Close | $18.76 |
| Employees | 851 | LT Debt/Eq | 0.05 | EPS/Sales Surpr. | -28.71% -3.45% | SMA200 | 2.8% ($18.41) | Avg Volume(3M) | 0.14M | Price | $18.93 |
| IPO | 2001/4/24 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 2173 | Volume | 83,079 | Change | 0.91% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $236M (YoY -4%) · 순이익 $12M (YoY -54%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Donegal Group Inc（DGICA）投資分析
Donegal Group Incはどんな会社ですか？
더건 그룹(DGICA) 배당주
Financial · Insurance - Property & Casualty
Financial銘柄
🛡️ ドネガル・グループ DGICAは、アメリカ中西部・中南部・南部地域を中心に損害保険（P&C）商品を提供する保険持株会社です。独立代理店ネットワークを通じて自動車・住宅・商業用損害保険を販売しており、保守的な引受（ underwriting）規律と安定した資本構造を基盤に、地域密着型の保険事業を展開しています。
Donegal Group Incの詳細を見る →時価総額
$0.7B
約1.0兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング2897位
従業員数851人
IPO2001/04/24
現在値$18.93 ≈ 25,934원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 D-2
7월 30일 (목) · 장 시작 전
예상 매출 - · EPS $0.43
🎯 配当落ち日 D-3
7월 31일 (금)
지급 8월 14일 (금)
💡 배당을 받으려면 7월 30일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 5월 1일 (금) 주당 $0.1925
🔔 決算発表 2026년 4월 30일 (목) · 장 시작 전 EPS -28.7% 매출 -3.5%
🔔 決算発表 2026년 2월 19일 (목) · 장 시작 전
しっかり稼げていますか？
財務健全性 注意
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
8.4%
✓ 평균
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
6.8%
✓ 평균
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
10.6%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
3.6%
✓ 우수
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
9.6%
✓ 우수
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.05
✓ 負債 非常に低い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.41
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$20.25
현재가 대비 +7.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.96배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+9.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の振れ幅が大きい
アナリスト予想を下回る傾向
0
예상 상회
0
예상 부합
2
예상 하회
0%
상회 비율
-12.8%
평균 서프라이즈
2026.04.30
하회
실적 $0.32 · 예상 $0.40 -20.0%
2026.02.19
하회
실적 $0.50 · 예상 $0.53 -5.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-20.1%
부진
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+9.6%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+3.7%
평균
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+4.7%
평균
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
-3.7%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-43%p
DGICA +25.4% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-43.0%p
市場に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
-7.0%p
市場をやや下回る
同業内での順位
5年リターン 中の上位 (49%) 13社基準
1年リターン 中の上位 (46%) 16社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-17.5%p) 高値 (-10.1%p)
現在値は安値より17.5%上、高値より10.1%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-14.8%
年間ボラティリティ
24.9%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇トレンド局面
現在値$18.93が平均線（$18.80）を上回っている。正常な上昇基調。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.170 · Signal 0.228 · ヒストグラム -0.058。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 57.5（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 65.8。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·資産ベース·売上ベースでは割安, キャッシュフローベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 平均的
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
10.55倍
✓ 割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
9.96倍
✓ 割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.06倍
✓ 非常に割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
0.74倍
✓ 割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
11.04倍
✓ 平均的
アナリスト目標株価 (参考)
$20.25 現在株価対比 +7.0%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Insurance - Property & Casualty 소형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純買い越し +1.0% · 空売り負担は低水準 4.7% · 直近90日で空売りが+1.8%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
+1.0%
インサイダー 純買い越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-
機関投資家 の売買データなし
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 36.2%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 53.9%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 9.9%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
4.7%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +1.8%p 増加
空売り回転日数
5.8日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 31.4M주
浮動株（取引可能） 16.8M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
DGICA 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당주 — 연 3.98% 배당
5년 배당 성장률 4%
配当利回り
3.98%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.75
年間ベース
配当性向
33%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
4.0%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.55 +2.2%
2016
$0.56 +1.6%
2017
$0.57 +2.0%
2018
$0.58 +1.6%
2019
$0.59 +2.9%
2020
$0.63 +5.9%
2021
$0.66 +4.0%
2022
$0.68 +3.1%
2023
$0.69 +2.1%
2024
$0.72 +4.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 91건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-03
$0.183
—
4.81%
2025-11-03
$0.183
—
3.90%
2025-08-01
$0.183
—
5.28%
2025-05-01
$0.183
—
4.52%
2025-02-04
$0.173
—
4.68%
2024-11-01
$0.173
—
4.55%
2024-08-01
$0.173
—
4.90%
2024-05-07
$0.173
—
5.11%
2024-01-31
$0.170
—
5.63%
2023-10-31
$0.170
—
5.95%
2023-07-31
$0.170
—
4.60%
2023-04-28
$0.170
—
5.89%
2023-01-31
$0.165
—
5.40%
2022-10-31
$0.165
—
4.47%
2022-07-29
$0.165
—
5.72%
2022-04-29
$0.165
—
5.95%
2022-01-31
$0.160
—
5.51%
2021-10-29
$0.160
—
5.47%
2021-07-30
$0.160
—
4.98%
2021-04-30
$0.160
—
4.93%
2021-02-01
$0.150
—
4.38%
2020-10-30
$0.150
—
5.10%
2020-07-31
$0.150
—
4.22%
2020-04-30
$0.150
—
4.09%
2020-01-31
$0.145
—
5.18%
2019-10-31
$0.145
—
4.90%
2019-07-31
$0.145
—
4.84%
2019-04-30
$0.145
—
5.31%
2019-01-31
$0.143
—
5.41%
2018-10-31
$0.143
—
5.28%
2018-07-31
$0.143
—
3.87%
2018-04-30
$0.143
—
4.04%
2018-01-31
$0.140
—
3.19%
2017-10-31
$0.140
—
3.26%
2017-07-28
$0.140
—
4.57%
2017-04-27
$0.140
—
4.16%
2017-01-30
$0.138
—
3.37%
2016-10-28
$0.138
—
4.53%
2016-07-28
$0.138
—
4.17%
2016-04-28
$0.138
—
4.43%
2016-01-29
$0.135
—
4.76%
2015-10-29
$0.135
—
4.66%
2015-07-30
$0.135
—
4.50%
2015-04-29
$0.135
—
4.36%
2015-01-29
$0.132
—
4.05%
2014-10-30
$0.132
—
4.14%
2014-07-30
$0.132
—
4.26%
2014-04-29
$0.132
—
4.39%
2014-01-30
$0.128
—
4.30%
2013-10-30
$0.128
—
3.90%
2013-07-30
$0.128
—
4.51%
2013-04-29
$0.128
—
3.36%
2013-01-30
$0.122
—
3.71%
2012-10-31
$0.122
—
3.77%
2012-07-30
$0.123
—
3.60%
2012-04-27
$0.123
—
4.36%
2012-01-30
$0.120
—
3.14%
2011-10-28
$0.120
—
4.77%
2011-07-28
$0.120
—
4.90%
2011-04-28
$0.120
—
4.25%
2011-01-28
$0.115
—
4.52%
2010-10-28
$0.115
—
4.19%
2010-07-29
$0.115
—
4.83%
2010-04-29
$0.115
—
3.85%
2010-01-28
$0.113
—
3.81%
2009-10-29
$0.113
—
3.65%
2009-07-30
$0.113
—
3.38%
2009-04-29
$0.113
—
3.63%
2009-01-29
$0.105
—
3.44%
2008-10-30
$0.105
—
2.48%
2008-07-30
$0.105
—
2.76%
2008-04-29
$0.105
—
2.21%
2008-01-30
$0.090
—
2.72%
2007-10-30
$0.090
—
2.51%
2007-08-02
$0.090
—
2.26%
2007-04-27
$0.090
—
2.77%
2007-01-30
$0.083
—
2.18%
2006-10-30
$0.083
—
1.59%
2006-07-28
$0.083
—
2.01%
2006-04-27
$0.083
—
2.13%
2006-01-30
$0.075
—
1.76%
2005-10-28
$0.075
—
2.17%
2005-07-28
$0.075
—
2.16%
2005-04-28
$0.075
—
2.49%
2005-01-28
$0.068
—
2.79%
2004-10-28
$0.068
—
2.68%
2004-07-29
$0.068
—
2.80%
2004-04-28
$0.068
—
2.14%
2004-01-29
$0.062
—
1.46%
2003-10-31
$0.062
—
1.11%
2003-07-30
$0.062
—
0.69%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.4만원
5년 누적 (세후) 18.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| DGICA この銘柄 | $713.2M | 10.6 ▲ | 1.1 ▲ | 10.64% ▲ | 3.98% ▲ | +0.9% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
더건 그룹(DGICA)はどのような会社ですか？
더건 그룹(DGICA)はFinancialセクターに属し、Insurance - Property & Casualty業界の企業です。
DGICAの時価総額はいくらですか？
DGICAの時価総額は約$713Mで、セクター内の順位は2,897位です。
DGICAは配当を出していますか？
DGICAの配当利回りは約3.98%で、年間配当金は$0.75です。
DGICAのPERはどのくらいですか？
DGICAのPERは約10.6倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
DGICAの52週最高値・最安値はいくらですか？
DGICAは過去52週で最高 $21.06、最低 $16.11を記録しました。
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