CZWI
Citizens Community Bancorp Inc MD
7월 28일 1:04 PM ET (한국 7/29 02:04)
$21.40
-2.16 ▼ -9.17%
시민은행(CZWI)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$206M
스몰캡
P/E
14.0
저평가 구간
배당수익률
1.96%
52주 위치
70%
저점 +49% · 고점 -12%
애널리스트
매수
C+
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 초소형주対比
수익성 上位 36%
성장 上位 50%
밸류에이션 上位 46%
재무 안정 上位 78%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は14원です。過去5년では通常9원でした。直近5년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 14.01 | EPS (ttm) | 1.53 | Insider Own | 16.5% | Shs Outstand | 9.6M | Perf Week | -8.19% |
| Market Cap | 0.21B | Forward P/E | 9.66 | EPS next Y | 21.7% | Insider Trans | -0.04% | Shs Float | 8.1M | Perf Month | -6.22% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.49 | Inst Own | 58.59% | Short Float | 1.89% | Perf Quarter | 3.73% |
| Income | 0.01B | P/S | 2.08 | EPS this Y | 24.66% | Inst Trans | -10.61% | Short Ratio | 2.15 | Perf Half Y | 17.58% |
| Sales | 0.10B | P/B | 1.08 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.83% | Short Interest | 0.15M | Perf YTD | 20.09% |
| Book/sh | 19.82 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -4.84% 5.01% | ROE | 8.08% | 52W High | -12.38% ($24.42) | Perf Year | 44.89% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 18.71 | Sales past 3/5Y | 7.04% 4.23% | ROIC | 6.16% | 52W Low | 48.61% ($14.40) | Perf 3Y | 105.37% |
| Dividend Est. | $0.42 (1.96%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 20.71% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.53% 3.34% | Perf 5Y | 57.93% |
| Dividend TTM | 0.21 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 2.45% | Oper. Margin | 18.28% | ATR (14) | 0.94 | Perf 10Y | 112.72% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/8 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 21.93% | Profit Margin | 15.13% | RSI (14) | 38.62 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 11.46% 11.38% | Current Ratio | 0.11 | Sales Q/Q | 3.83% | SMA20 | -7.62% ($23.17) | Beta | 0.51 | Target Price | $24 |
| Payout | 24.73% | Debt/Eq | 0.28 | Earnings | 2026/7/27 | SMA50 | -2.22% ($21.89) | Rel Volume | 1.38 | Prev Close | $23.56 |
| Employees | 217 | LT Debt/Eq | 0.27 | EPS/Sales Surpr. | -73.17% -1.16% | SMA200 | 11.7% ($19.16) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $21.4 |
| IPO | 2004/3/30 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1448 | Volume | 97,807 | Change | -9.17% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $22M (YoY +2%) · 순이익 $4M (YoY +17%)
Citizens Community Bancorp Inc MD（CZWI）投資分析
Citizens Community Bancorp Inc MDはどんな会社ですか？
시민은행(CZWI) 가치주
Financial · Banks - Regional
小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です
🏦 米国中西部地域を基盤とし、商業用・農業用不動産ローンならびに商工ローンを中心に事業を展開する地方銀行持株会社です。子会社銀行を通じて預金・融資などの総合的な商業銀行サービスを提供しており、かつての消費者中心のポートフォリオから、商業・農業ローンを中心とした事業構造へと多様化を進めてきました。
Citizens Community Bancorp Inc MDの詳細を見る →時価総額
$0.2B
約0.3兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング4055位
従業員数217人
IPO2004/03/30
現在値$21.40 ≈ 29,318원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS -73.2% 매출 -1.2%
🎯 配当落ち 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.105
🔔 決算発表 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +8.3% 매출 +2.6%
🎯 配当落ち 2026년 2월 6일 (금) 주당 $0.105
🔔 決算発表 2026년 1월 26일 (월) · 장 시작 전 EPS +11.4% 매출 -4.6%
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
18.3%
✓ 양호
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
15.1%
✓ 양호
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
8.1%
✓ 우수
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
0.8%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
6.2%
✓ 우수
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.28
✓ 負債 良好
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.11
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$24.00
현재가 대비 +12.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
9.66배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+21.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れがやや優勢
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-17.8%
평균 서프라이즈
2026.07.27
하회
-73.2%
2026.04.27
상회
실적 $0.39 · 예상 $0.36 +8.3%
2026.01.26
상회
실적 $0.44 · 예상 $0.40 +11.4%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
堅調な成長
過去・将来ともに業種平均を上回る
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+24.7%
양호
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+21.7%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
-4.8%
평균
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+5.0%
평균
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+4.2%
평균
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+3.8%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を10%p下回る
CZWI +57.9% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-10.4%p
市場を下回る
1年基準
vs S&P 500
+28.9%p
市場を上回る
同業内での順位
5年リターン 中の上位 (28%) 64社基準
1年リターン 上位 22% 76社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-48.6%p) 高値 (-12.4%p)
現在値は安値より48.6%上、高値より12.4%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-10.6%
年間ボラティリティ
28.9%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
売られすぎ圏 —反発の可能性
現在株価$21.40が下限バンド($22.17)を下抜け。売り圧力が強く、短期的な反発余地あり。一目均衡表の雲の下（弱気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.205 · Signal 0.405 · ヒストグラム -0.200。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
下落優勢ゾーン
RSI 38.5（中立50未満）。売り優勢で、弱含みの流れ。ストキャスティクス %K も 25.1。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
業界平均と同水準です
利益ベースでは割安, 資産ベース·売上ベース·キャッシュフローベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 平均的
売上ベース 平均的
キャッシュフローベース 平均的
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
14.01倍
✓ 平均的
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
9.66倍
✓ 割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.08倍
✓ 平均的
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
2.08倍
✓ 平均的
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
18.71倍
✓ 平均的
アナリスト目標株価 (参考)
$24.00 現在株価対比 +12.1%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 초소형주
誰が保有していますか？
需給環境は不利です
インサイダーが小幅純売り越し -0.0% · 機関投資家の純売り越し -10.6% · 空売り負担は低水準 1.9% · 直近90日で空売りが+0.7%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.0%
インサイダー 変動はわずか
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-10.6%
機関投資家 大幅な純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 58.6%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 16.5%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 24.9%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
1.9%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +0.7%p 増加
空売り回転日数
2.1日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 9.6M주
浮動株（取引可能） 8.1M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
CZWI 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 1.96%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
1.96%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.42
年間ベース
配当性向
25%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
11.4%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.12 +50.0%
2016
$0.16 +33.3%
2017
$0.20 +25.0%
2018
$0.20 +0.0%
2019
$0.21 +5.0%
2020
$0.23 +9.5%
2021
$0.26 +13.0%
2022
$0.29 +11.5%
2023
$0.32 +10.3%
2024
$0.36 +12.5%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 35건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-06
$0.105
—
2.45%
2025-02-07
$0.360
—
4.39%
2024-02-08
$0.320
—
2.76%
2023-02-02
$0.290
—
4.40%
2022-02-11
$0.260
—
1.59%
2021-02-10
$0.230
—
2.07%
2020-02-04
$0.210
—
3.46%
2019-02-07
$0.200
—
3.34%
2018-02-08
$0.200
—
2.61%
2017-03-07
$0.160
—
2.20%
2016-03-09
$0.120
—
2.20%
2015-03-11
$0.080
—
1.33%
2014-03-11
$0.040
—
0.73%
2013-04-02
$0.020
—
0.29%
2009-08-18
$0.050
—
3.88%
2009-04-28
$0.050
—
4.10%
2009-02-03
$0.050
—
2.92%
2008-10-28
$0.050
—
4.17%
2008-07-29
$0.050
—
3.14%
2008-04-29
$0.050
—
3.06%
2008-01-29
$0.050
—
2.92%
2007-10-30
$0.050
—
2.14%
2007-07-31
$0.050
—
2.77%
2007-05-01
$0.050
—
2.66%
2007-01-30
$0.050
—
2.60%
2006-10-26
$0.050
—
1.32%
2006-08-01
$0.050
—
1.24%
2006-05-02
$0.050
—
1.39%
2006-01-31
$0.050
—
1.79%
2005-11-01
$0.050
—
2.17%
2005-08-02
$0.050
—
1.57%
2005-05-02
$0.050
—
1.53%
2005-02-01
$0.050
—
1.15%
2004-11-02
$0.050
—
0.74%
2004-07-30
$0.050
—
0.42%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.7만원
5년 누적 (세후) 10.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 11.38% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CZWI この銘柄 | $206.4M | 14.0 ▼ | 1.1 ▲ | 8.08% ▼ | 1.96% ▼ | -9.2% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
시민은행(CZWI)はどのような会社ですか？
시민은행(CZWI)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
CZWIの時価総額はいくらですか？
CZWIの時価総額は約$206Mで、セクター内の順位は4,055位です。
CZWIは配当を出していますか？
CZWIの配当利回りは約1.96%で、年間配当金は$0.42です。
CZWIのPERはどのくらいですか？
CZWIのPERは約14.0倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
CZWIの52週最高値・最安値はいくらですか？
CZWIは過去52週で最高 $24.42、最低 $14.40を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.