BIZD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BIZD

VanEck BDC Income ETF

7월 28일 10:43 AM ET (한국 7/28 23:43)

$12.46

+0.12 ▲ +0.97%

BIZD ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

9.69%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$1.6B

약 2조원

保有銘柄

36銘柄

配当利回り

12.23%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-17.49%	Total Holdings ⓘ	36	Perf Week ⓘ	-0.88%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.24%	AUM ⓘ	$1.6B	Perf Month ⓘ	1.71%
Expense ⓘ	9.69%	NAV ⓘ	$12.35	Return% 5Y ⓘ	4.59%	52W High ⓘ	-25.37%	Perf Quarter ⓘ	-1.89%
Dividend TTM ⓘ	$1.52 (12.23%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	1.75% 3.23%	Return% 10Y ⓘ	7.47%	52W Low ⓘ	4.06%	Perf Half Y ⓘ	-13.47%
Flows% 1M ⓘ	1.55%	Flows% YTD ⓘ	13.36%	Return% SI ⓘ	6.09%	Volatility(W/M) ⓘ	1.61% 1.69%	Perf YTD ⓘ	-12.13%
SMA20 ⓘ	-0.46%	SMA50 ⓘ	-0.43%	SMA200 ⓘ	-6.9%	RSI (14) ⓘ	48.36	Beta ⓘ	0.61
IPO ⓘ	2013/2/12	Prev Close ⓘ	$12.34	Perf Year ⓘ	-25.3%	Avg Volume ⓘ	3.28M	Price ⓘ	$12.46

📊 VanEck BDC Income ETF（BIZD）投資分析

ETF概要

VanEck BDC Income ETF · US Equities - Industry Sector

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2013년 상장, 13년 운영 중.

VanEck BDCインカムETFは、手数料および費用控除前のベースで、MVIS US Business Development Companiesインデックスの価格および収益率のパフォーマンスを可能な限り忠実に再現することを目指しています。このETFは、通常、総資産の少なくとも80%をベンチマークインデックスを構成する証券に投資します。インデックスはビジネスデベロップメントカンパニー（BDC）で構成されています。BDCは、未上場企業や取引が少ない米国上場企業への投資、あるいはこれらへの融資やサービスの提供を主要事業とする手段です。

📘 BIZD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityBDC

규모: $1.6B 약 2조원
운용사: VanEck
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

高コストETF — 年 9.69%

同じカテゴリの平均よりコストがかさみます。長期保有時はリターンを蝕む可能性があります。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

하위 5%

9.69%

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$9.7M

カテゴリ平均比で年 $9.2M の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$120.6M

手数料がなければ得られた利益の 124.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -9.61%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

年 -9.61%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

US Equities - Industry Sector 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -35.3%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$205.5M

→

累計収益

+$105.5M

年平均 +7.5%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 -17.49%

하위 25%

価格 -25.30% + 配当 +7.81% = 合計 -17.49%/年

ベンチマークを年率 35.3%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +3.24% 累計 +10.0%

하위 25%

価格 -7.49% + 配当 +10.73% = 合計 +3.24%/年

ベンチマークを年率 15.8%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +4.59% 累計 +25.2%

하위 25%

価格 -6.06% + 配当 +10.65% = 合計 +4.59%/年

ベンチマークを年率 8.3%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +7.47% 累計 +105.5%

하위 25%

価格 -3.14% + 配当 +10.61% = 合計 +7.47%/年

ベンチマークを年率 7.4%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

BIZD · 株価のみ BIZD · 株価 + 累積配当 BIZD · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

300

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

BIZD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-0%

2017

-8%

2018

+27%

2019

-7%

2020

+38%

2021

-9%

2022

+26%

2023

+15%

2024

-6%

2025

-9%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-9.2% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 63%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

中リスク

市場平均程度に変動します。大幅な下落局面では-30~40%程度の下落も覚悟が必要です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.61

市場 +10%上昇時 +6.1%

市場 -10%下落時 -6.1%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.69%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-55.4%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-20 → 2020-03-23

約11か月で回復

2015-07-31 最悪 -50% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.20

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-6.8%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年12.23%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +3.2%。

ℹ️ 配当収入を目的として設計されたETFです。分配金は保有銘柄の配当＋少額の利息が主たる原資で、比較的安定しています。

배당수익률

12.23%

주당 배당

$1.52

연간 기준

5년 성장률

3.2%

지급 주기

분기배당

4월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2013~2026 (53건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.53 +6.6%

2016

$1.52 -1.1%

2017

$1.53 +0.8%

2018

$1.53 +0.1%

2019

$1.43 -6.7%

2020

$1.40 -1.8%

2021

$1.59 +13.3%

2022

$1.76 +10.8%

2023

$1.82 +3.4%

2024

$1.67 -8.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 53건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.482

—

17.79%

2025-12-29

$0.402

—

11.88%

2025-10-01

$0.401

—

15.21%

2025-07-01

$0.439

—

14.01%

2025-04-01

$0.430

—

13.62%

2024-12-27

$0.445

—

10.95%

2024-10-01

$0.463

—

14.26%

2024-07-01

$0.453

—

13.45%

2024-04-01

$0.458

—

13.63%

2023-12-27

$0.468

—

13.52%

2023-10-02

$0.437

—

13.88%

2023-07-03

$0.419

—

11.25%

2023-04-03

$0.435

—

11.66%

2022-12-28

$0.423

—

13.84%

2022-10-03

$0.410

—

11.38%

2022-07-01

$0.407

—

11.79%

2022-04-01

$0.347

—

9.84%

2021-12-29

$0.361

—

10.06%

2021-10-01

$0.351

—

10.18%

2021-07-01

$0.318

—

10.38%

2021-04-01

$0.371

—

11.19%

2020-12-29

$0.325

—

13.19%

2020-10-01

$0.360

—

12.19%

2020-07-01

$0.385

—

12.71%

2020-04-01

$0.356

—

17.84%

2019-12-30

$0.366

—

9.14%

2019-10-01

$0.367

—

12.04%

2019-07-01

$0.386

—

11.96%

2019-04-01

$0.410

—

12.01%

2018-12-27

$0.407

—

13.68%

2018-10-01

$0.388

—

11.49%

2018-07-02

$0.350

—

11.59%

2018-04-02

$0.383

—

11.99%

2017-12-27

$0.425

—

11.29%

2017-10-02

$0.374

—

10.28%

2017-07-03

$0.370

—

7.94%

2017-04-03

$0.347

—

7.77%

2016-12-28

$0.365

—

10.81%

2016-10-03

$0.352

—

8.97%

2016-07-01

$0.406

—

9.37%

2016-04-01

$0.410

—

9.31%

2015-12-29

$0.398

—

11.79%

2015-10-01

$0.330

—

11.88%

2015-07-01

$0.380

—

10.87%

2015-04-01

$0.330

—

10.19%

2014-12-29

$0.431

—

8.51%

2014-10-01

$0.415

—

9.33%

2014-07-01

$0.340

—

7.77%

2014-04-01

$0.340

—

7.28%

2013-12-27

$0.356

—

5.45%

2013-10-01

$0.330

—

3.88%

2013-07-01

$0.250

—

2.31%

2013-04-01

$0.207

—

1.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $10K

5년 누적 (세후) $52K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.23% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

継続的な配当収入を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸運用コストが極めて高いです — 年率 9.69%
📈長期リターンが平均を下回ります
🎯ベンチマークに対し年率 -8.3%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

35개

상위 10개 비중

90.9%

최대 단일 종목

18.61%

집중도(HHI)

1248

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

46.4% +33%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 90.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury

18.61%

BNO United States Treasury

18.25%

MYMK State Street Global Advisors

15.52%

ARCC Ares Capital Corp

13.00%

OWL Blue Owl Capital Corp

7.81%

MAIN Main Street Capital Corp

6.69%

GBDC Golub Capital BDC Inc

2.86%

OTF Blue Owl Technology Finance Corp

2.78%

BXSL Blackstone Secured Lending Fund

2.69%

#10

FSK FS KKR Capital Corp

2.66%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BIZD보다 유리, ▼ 표시는 BIZD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BIZD	VanEck BDC Income ETF	9.69%	$1.6B	36	12.23%	-12.13%	-25.30%
JPRE	JPMorgan Realty Income ETF	0.5% ▲	$502M ▼	39	2.15% ▼	-	+12.08% ▲
PBDC	Putnam BDC Income ETF	13.49% ▼	$279M ▼	26	11.56% ▼	-	-23.77% ▲
RIET	Hoya Capital High Dividend Yield ETF	0.5% ▲	$108M ▼	101	10.60% ▼	-	+1.14% ▲
FBDC	FT Confluence BDC & Specialty Finance Income ETF	12.44% ▼	$34M ▼	21	12.35% ▲	-	-23.46% ▲
FDND	FT Vest Dow Jones Internet & Target Income ETF	0.75% ▲	$9M ▼	44	8.40% ▼	-	-12.18% ▲