決算分析 2026年10月19日

아르엘아이($RLI) 2026회계연도 3분기 실적 분석: 조정 EPS 예상 크게 상회 · 가이던스 미제시

실적 한눈에

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좋았던 점

조정 EPS 상회

영업 주당순이익 0.86달러로 예상 0.51달러를 크게 웃돎

합산비율 86.2

재산·보증 부문 중심의 견조한 보험영업

투자수익 +13%

순투자수익 4,670만 달러로 이익에 기여

과거 사고연도 손해준비금이 유리하게 전개되며 언더라이팅 이익을 2,010만 달러 밀어 올렸습니다. 총수입보험료는 배상책임 부문이 이끌어 2% 증가했습니다.

아쉬운 점

순이익 전년비 -35%

순이익 8,100만 달러(희석 주당 0.88달러)로 감소

포괄손실 전환

금리 상승에 따른 채권 평가손실로 포괄손실 3,680만 달러

재산 재해 손해

당기 재해 순손해 390만 달러가 재산 부문에 반영

배상책임 부문 합산비율은 99.6으로 전년 동기 98.2보다 나빠졌습니다. 연결 매출 감소는 주식 평가손익 등 투자 관련 항목 변동이 크게 작용한 결과입니다.

회사는 뭐라고 했나

크레이그 클리터메스(Craig Kliethermes) 사장 겸 최고경영자는 3분기 실적이 사업 전반에 걸친 일관되고 규율 있는 실행을 보여 준다고 평가했습니다. 합산비율 86을 달성했고 위험 선택과 수익성 있는 성장에 계속 집중하겠다고 밝혔습니다.

시장 반응과 앞으로의 포인트

발표 직후 시간외 주가는 소폭 약세를 보였습니다. 일반회계 순이익 감소와 포괄손실은 투자 평가손익 변동이 크게 작용한 숫자입니다.

어닝콜 핵심요약

어닝콜이 끝나고 회사 스크립트가 공개되면 콜에서 나온 핵심 내용을 이 자리에 추가합니다. 경영진이 실적과 전망을 어떻게 설명했는지, 애널리스트가 무엇을 물었는지 중요한 것만 골라 정리합니다.