ETF 소개

IBTI ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리

2026년 5월 2일

2028년 12월 만기 예정인 미국 국채 포트폴리오에 투자하며, 만기 시 자산을 청산하여 투자자에게 환원하는 만기 매칭형 국채 ETF입니다.

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🏷️ 이 ETF는 무엇인가요?

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2028년 만기 예정인 미국 국채들로 구성된 지수를 추종합니다. 시간이 지날수록 듀레이션이 짧아져 만기 시점에는 현금성 자산으로 전환되는 특징이 있습니다.

지정된 연도에 필요한 자금을 마련하기 위해 안정적인 수익을 추구하거나, 채권 사다리(Bond Ladder) 전략을 구축하려는 투자자에게 적합합니다.

블랙록 (BlackRock)이 2023년 출시한 패시브(지수 추종) 운용 방식의 ETF입니다.

💰 어떻게 투자하나요?

항목내용
추적 지수ICE 2028 Maturity US Treasury Index
운용 방식패시브 (만기 매칭)
만기 예정일2028년 12월 15일경
배당 주기월 배당
총보수비율0.07%

1월부터 12월 사이에 만기가 도래하는 미국 국채들을 보유하며, 만기 시점에 가까워질수록 보유 채권들이 현금으로 상환됨에 따라 펀드 역시 현금 비중을 높여가다 최종적으로 청산됩니다.

  • 개별 채권 투자와 유사한 예측 가능한 만기 수익 구조
  • 미국 국채 기반의 높은 신용 안정성

📐 규모와 비용

운용자산(AUM)은 $1.7B(약 2조원) 규모이며, 총보수비율(Expense Ratio)은 연 0.07%입니다.

일반적인 국채 ETF인 GOVT 가 평균 만기를 일정하게 유지하는 것과 달리, IBTI는 만기 시점이 정해져 있어 금리 변화에 따른 가격 변동폭이 시간이 갈수록 줄어듭니다.

📈 성과와 흐름

📊 최근 1년 주가흐름
💰 배당과 수익률
배당수익률 3.82%
연간 배당금 (TTM) $0.85
1년 수익률 -0.6%
다음 배당락일 4/1/2026
📏 52주 가격 범위
$22
최저 $22 최고 $22
최저 대비 +0.38% 최고 대비 -1.4%

미국 국채 금리 추이에 따라 가격이 결정되며, 만기 시점이 점진적으로 다가올수록 시장 금리 변동에 대한 민감도가 낮아지고 자산 가치가 안정화되는 경향을 보입니다.

금리 고점 인식 시기에 특정 만기 수익률을 확정 짓고자 하는 기관 및 개인 투자자들의 채권 사다리 구축 수요가 꾸준히 이어지고 있는 상품입니다.

⚔️ 장점과 단점

예측 가능한 만기 수익과 높은 안정성이 강점이나, 만기 시 펀드가 종료되어 재투자 리스크가 발생할 수 있다는 점이 특징입니다.

💪 핵심 장점

만기 예측 가능성
청산 시점이 정해져 있어 투자 기간에 따른 기대 수익을 개별 채권처럼 비교적 명확히 계산할 수 있습니다.
금리 위험 감소
만기가 다가올수록 듀레이션이 자연스럽게 짧아져 금리 변동에 따른 가격 하락 위험이 점진적으로 줄어듭니다.
높은 신용도
미국 정부가 발행한 국채만을 보유하여 원금 손실 위험이 지극히 낮으며 신용 이벤트 발생 가능성이 적습니다.

⚠️ 주의할 점

재투자 리스크
만기 시점에 시장 금리가 낮아져 있다면, 돌려받은 원금을 다시 굴릴 때 기대 수익이 낮아질 수 있습니다.
제한된 자본 이득
만기가 정해져 있어 장기 채권 ETF처럼 금리 하락 시 기대할 수 있는 큰 폭의 주가 상승 이익은 상대적으로 적습니다.
조기 매도 시 손실
만기 전 시장 금리가 급등할 경우 채권 가격 하락으로 인해 중도 매도 시 원금 손실이 발생할 수 있습니다.

🔄 대안 ETF와 관련 상품

더 짧은 만기를 원한다면 SHV 와 같은 단기 국채 ETF를, 광범위한 국채 시장 전체에 투자하고 싶다면 GOVT 가 대안이 될 수 있습니다. 신흥국 국채의 높은 수익률을 원한다면 EMB 도 고려해볼 만한 선택지입니다.

🔄 같은 카테고리 비교 ETF
종목이름가격등락AUM총보수배당률1년
GOVTGOVTiShares U.S. Treasury Bond ETF$22.77-0.2%$41.0B0.05%3.53%-0.6%
SHVSHViShares 0-1 Year Treasury Bond ETF$110.09-0.3%$20.5B0.15%3.93%-0.0%
EMBEMBiShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF$95.57-0.2%$14.4B0.39%5.06%+6.7%
BOXXBOXXAlpha Architect 1-3 Month Box ETF$116.57+0.0%$11.4B0.19%-+4.2%
GBILGBILGoldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF$99.93-0.3%$7.4B0.12%3.81%+0.1%
📊 상위 보유 종목
종목이름비중가격등락시총PER배당률
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.03%$57.27-2.1%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.03%$57.27-2.1%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.03%$57.27-2.1%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.03%$57.27-2.1%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.03%$57.27-2.1%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.03%$57.27-2.1%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.03%$57.27-2.1%$0.0M--
BNOBNOUnited States Brent Oil Fund LP0.03%$57.27-2.1%$0.0M--
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✅ 투자자 체크포인트

IBTI 투자를 결정하기 전 고려해야 할 요소들입니다. 만기 매칭형 ETF의 특성을 이해하고 본인의 투자 목표 시점과 일치하는지 점검해야 합니다.

체크포인트확인 내용현재 상태
⏳ 만기 시점본인의 자금 필요 시기가 펀드 종료 시점과 일치하는지 확인만기 매칭
💵 보수비율직접 채권 매수 대비 ETF 운용 비용의 적정성 점검낮은 수준
📈 기대 수익률현재 시점의 만기 기대 수익률 수준 확인확인 필요
🔄 재투자 계획펀드 청산 이후 자금 운용 방안 수립지속 모니터링

만기가 정해진 특수 상품이므로 시장 전체를 추종하는 일반 채권 ETF와는 성과 궤적이 다를 수 있음에 유의해야 하며, 금리 급등 시 단기 손실 가능성도 인지해야 합니다.

특정 시점의 자금 마련이나 안정적인 이자 수익을 목표로 하는 투자자에게 효율적인 채권 투자 도구이며, 금리 변동성에 대한 방어 수단으로 활용 가치가 높습니다.

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면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.