피겨 테크놀로지($FIGR) 2026년 2분기 실적 분석 — 매출 예상 상회에도 시간외 약세

＄FIGR 피겨 테크놀로지매출 BEATEPS BEAT+4.0%

실적 한눈에

매출

2.26억 달러

예상 2.14억 달러

주당순이익 (EPS)

$0.40

예상 $0.32

다음 분기 가이던스

미제시

신규 제시 · 2026년 3분기 소비자 대출 중개 거래량 48억~52억 달러

발표 후 주가

+4.00%

+4.0% (BMO 당일 종가 기준)

30초 요약

1피겨 테크놀로지($FIGR)는 2026년 2분기 순매출 2.26억 달러로 시장 예상(2.14억 달러)을 웃돌았고, 전년 동기 대비 113% 늘었습니다.

2일반회계 희석 주당순이익은 0.35달러로 전년 0.08달러에서 크게 개선됐으나 조정 주당순이익은 제시되지 않아 조정 예상(0.32달러)과 직접 비교는 어렵습니다.

3다음 분기 소비자 대출 중개 거래량 가이던스(48억~52억 달러)를 새로 내놨지만, 수수료율 하락 부담에 시간외 매물이 나왔습니다.

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좋았던 점

중개 거래량 급증

소비자 대출 중개 거래량 43억 달러, 전년 동기 대비 +132%

매출 확대

순매출 2.26억 달러(+113%)

자본 가벼운 중개 확대

피겨 커넥트 거래 비중 65%, 제휴사 102곳 신규 합류

블록체인 기반 대출·자산 중개 플랫폼답게 거래 규모와 수익이 함께 커졌습니다. 조정 이비티디에이도 1.19억 달러(+126%)로 늘어, 외형만 키운 분기는 아니었습니다.

아쉬운 점

순수수료율 하락

3.6%로 전년 동기 4.0% 대비 0.4%p 축소

이자비용 증가

1970만 달러로 전년 동기 대비 약 59% 늘음

주식보상비 급증

2610만 달러로 전년 동기 대비 크게 확대, 희석 부담

거래량은 폭증했지만 건당 가져가는 몫은 줄었습니다, ‘몸집만 키운 것 아니냐’는 시선을 부를 수 있습니다. 이자비용과 주식보상비까지 같이 불어 영업 레버리지 일부를 깎아 먹었습니다.

회사는 뭐라고 했나

우리는 지금까지 가장 강한 분기를 냈습니다. 소비자 대출 중개 시장의 전년 동기 대비 132% 거래량 성장, 100곳 넘는 신규 취급 제휴사 합류, 그리고 전체 거래의 65%가 피겨 커넥트로 이뤄질 정도로 자본 부담이 적은 중개 모델이 커진 점이 핵심입니다. 7월 기준 주간 신청액이 10억 달러를 넘었고, 키아비 인수가 마무리되면 인접 자산군으로 플랫폼이 크게 확장될 것으로 봅니다. 자본시장을 온체인으로 옮기는 선점 우위와 성장 선순환을 가속하고 있습니다.

마이클 태넌바움 최고경영자

최고경영자는 역대 가장 강한 분기였다며 소비자 대출 중개 거래량 성장, 제휴사 확대, 피겨 커넥트 비중 상승을 전면에 내세웠습니다. 키아비 인수로 인접 자산군까지 키우겠다는 메시지를 냈지만, 다음 분기 가이던스는 거래량만 제시해 매출·이익 눈높이는 시장이 스스로 맞춰야 합니다.