SCHM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCHM

Schwab U.S. Mid-Cap ETF

7월 28일 1:05 PM ET (한국 7/29 02:05)

$34.97

-0.02 ▼ -0.06%

SCHM ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.03%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$14.6B

약 20조원

持有標的

497個

股息殖利率

1.26%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	21.86%	Total Holdings ⓘ	497	Perf Week ⓘ	0.52%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	14.19%	AUM ⓘ	$14.6B	Perf Month ⓘ	-4.19%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$34.97	Return% 5Y ⓘ	8.34%	52W High ⓘ	-5.23%	Perf Quarter ⓘ	3.86%
Dividend TTM ⓘ	$0.44 (1.26%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.27% 9.44%	Return% 10Y ⓘ	10.89%	52W Low ⓘ	25.97%	Perf Half Y ⓘ	9.04%
Flows% 1M ⓘ	0.56%	Flows% YTD ⓘ	1.67%	Return% SI ⓘ	11.25%	Volatility(W/M) ⓘ	1.1% 1.39%	Perf YTD ⓘ	16.3%
SMA20 ⓘ	-1.67%	SMA50 ⓘ	-1.2%	SMA200 ⓘ	8.06%	RSI (14) ⓘ	43.89	Beta ⓘ	1.05
IPO ⓘ	2011/1/13	Prev Close ⓘ	$34.99	Perf Year ⓘ	20.13%	Avg Volume ⓘ	1.06M	Price ⓘ	$34.97

📊 Schwab U.S. Mid-Cap ETF (SCHM) 投資分析

ETF 概覽

Schwab U.S. Mid-Cap ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2011년 상장, 15년 운영 중.

Schwab U.S. Mid-Cap ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드의 증권에 투자하는 액티브 운용 ETF이며, 하위 펀드 내에서 미국 및 해외 주식, 신흥 시장 주식 등 모든 규모의 주요 자산 클래스와 섹터에 자산을 배분할 수 있습니다.

📘 SCHM ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFsmid-cap

규모: $14.6B 약 20조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2011년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.03%

在US Equities - Broad Market & Size類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 30,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$30K

相較類別平均,每年節省 $200K

類別中位數年度費用

$230K

依費率 0.23% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$551K

若無手續費可獲得的收益中，有 0.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

每年 -0.01%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

0.02%

每年 -0.01%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Broad Market & Size中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +4.1%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$281.1M

→

累計報酬

+$181.1M

年化平均 +10.9%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +21.86%

상위 25%

年化領先基準指數 4.1%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +14.19% 累計 +48.9%

평균권

年化落後基準指數 4.8%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.34% 累計 +49.3%

평균권

年化落後基準指數 4.5%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +10.89% 累計 +181.1%

하위 25%

年化落後基準指數 4.0%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

SCHM · 僅股價 SCHM · 股價 + 累計配息 SCHM · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

SCHM S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-9%

2018

+28%

2019

+15%

2020

+21%

2021

-17%

2022

+17%

2023

+13%

2024

+10%

2025

+15%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 9年

表現不及基準 (11%)

+ 2026 YTD：領先 (15.0% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 107%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

1.05

市場上漲 10% 時 +10.5%

市場下跌 10% 時 -10.5%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±1.39%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-42.4%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-20 → 2020-03-23

約 8 個月後回檔

2015-07-31 最差 -36% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.35

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-7.3%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.26%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +9.4%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

1.26%

주당 배당

$0.44

연간 기준

5년 성장률

9.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2011~2026 (63건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.23 +11.0%

2016

$0.23 -0.7%

2017

$0.25 +10.5%

2018

$0.30 +19.1%

2019

$0.30 +0.0%

2020

$0.30 +2.2%

2021

$0.37 +20.0%

2022

$0.38 +3.3%

2023

$0.40 +5.2%

2024

$0.44 +10.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 63건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.076

—

1.64%

2025-12-10

$0.133

—

1.83%

2025-09-24

$0.126

—

1.79%

2025-06-25

$0.101

—

1.78%

2025-03-26

$0.078

—

1.45%

2024-12-11

$0.119

—

1.35%

2024-09-25

$0.106

—

1.43%

2024-06-26

$0.086

—

1.44%

2024-03-20

$0.086

—

1.74%

2023-12-06

$0.114

—

2.10%

2023-09-20

$0.087

—

2.06%

2023-06-21

$0.099

—

2.10%

2023-03-22

$0.078

—

2.06%

2022-12-07

$0.115

—

2.17%

2022-09-21

$0.094

—

2.16%

2022-06-22

$0.098

—

2.11%

2022-03-23

$0.058

—

1.45%

2021-12-30

$0.032

—

1.20%

2021-12-08

$0.087

—

1.43%

2021-09-22

$0.094

—

1.39%

2021-06-23

$0.067

—

1.25%

2021-03-24

$0.025

—

1.34%

2020-12-30

$0.018

—

1.31%

2020-12-10

$0.090

—

1.71%

2020-09-23

$0.068

—

2.06%

2020-06-24

$0.056

—

2.14%

2020-03-25

$0.065

—

2.27%

2019-12-12

$0.102

—

1.94%

2019-09-25

$0.077

—

1.82%

2019-06-26

$0.064

—

1.68%

2019-03-20

$0.054

—

1.36%

2018-12-12

$0.085

—

1.95%

2018-09-25

$0.064

—

1.28%

2018-06-26

$0.045

—

1.23%

2018-03-16

$0.056

—

1.55%

2017-12-18

$0.082

—

1.76%

2017-09-18

$0.043

—

1.67%

2017-06-19

$0.055

—

1.64%

2017-03-20

$0.046

—

1.74%

2016-12-19

$0.086

—

1.88%

2016-09-19

$0.046

—

1.75%

2016-06-20

$0.032

—

1.84%

2016-03-21

$0.064

—

2.02%

2015-12-21

$0.058

—

1.94%

2015-09-21

$0.050

—

1.77%

2015-06-22

$0.053

—

1.68%

2015-03-23

$0.044

—

1.69%

2014-12-22

$0.049

—

1.77%

2014-09-22

$0.044

—

1.76%

2014-06-23

$0.057

—

1.75%

2014-03-24

$0.052

—

1.38%

2013-12-23

$0.039

—

1.79%

2013-09-23

$0.039

—

1.58%

2013-06-24

$0.046

—

1.70%

2013-03-18

$0.034

—

1.82%

2012-12-24

$0.062

—

1.68%

2012-09-17

$0.033

—

1.54%

2012-06-18

$0.031

—

1.63%

2012-03-19

$0.029

—

1.36%

2011-12-19

$0.024

—

1.25%

2011-09-19

$0.025

—

0.93%

2011-06-20

$0.028

—

0.54%

2011-03-21

$0.019

—

0.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.44% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期定期定額・分散型投資人

✅ 강점

💸管理費 US Equities - Broad Market & Size 前 5% — 年 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -4.5%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

광범위 시장 분산

996개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

996개

상위 10개 비중

15.6%

최대 단일 종목

4.64%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Industrials

41.5% +33%p

Technology

36.7% +7%p

Consumer Cyclical

21.5% +12%p

Healthcare

21.0% +10%p

Financial

18.0% +5%p

Real Estate

12.1% +10%p

Basic Materials

7.9% +5%p

Consumer Defensive

6.1%

Energy

6.1%

Utilities

6.0% +4%p

Communication Services

4.8% -4%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 SNDK Sandisk Corp/DE

4.64%

#2 SNDK Sandisk Corp/DE

1.86%

#3 CIEN Ciena Corp

1.52%

#4 BE Bloom Energy Corp

1.36%

#5 COHR Coherent Corp

1.26%

#6 LITE Lumentum Holdings Inc

1.13%

#7 FLEX Flex Ltd

1.03%

#8 LITE Lumentum Holdings Inc

0.98%

#9 CIEN Ciena Corp

0.97%

#10 COHR Coherent Corp

0.81%

同類別比較

類別：US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHM보다 유리, ▼ 표시는 SCHM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHM	Schwab U.S. Mid-Cap ETF	0.03%	$14.6B	497	1.26%	+16.30%	+20.13%
IJH	iShares Core S&P Mid-Cap ETF	0.05% ▼	$122.7B ▲	414	1.17% ▼	-	+18.09% ▼
VO	Vanguard Mid-Cap ETF	0.03%	$105.3B ▲	295	1.32% ▲	-	+11.83% ▼
IWR	iShares Russell Mid-Cap ETF	0.18% ▼	$55.8B ▲	831	1.15% ▼	-	+15.38% ▼
MDY	State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust	0.23% ▼	$26.6B ▲	401	1.01% ▼	-	+17.88% ▼
SPMD	State Street SPDR Portfolio S&P 400TM Mid Cap ETF	0.03%	$18.4B ▲	402	1.22% ▼	-	+18.03% ▼