RM
Regional Management Corp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$41.89
+0.24 ▲ +0.58%
🌙 7월 27일 7:56 PM ET (한국 7/28 08:56)
$41.89
+0.00 +0.00%
지역관리(RM) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$386M
스몰캡
P/E
8.5
저평가 구간
배당수익률
2.86%
52주 위치
74%
저점 +38% · 고점 -9%
애널리스트
적극 매수
B-
基本面體質
相對 가치주 소형주
수익성 前 42%
성장 前 35%
밸류에이션 前 72%
재무 안정 前 8%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 8원 買進。過去 5년 年通常是 8원。與平常相近。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 8.5 | EPS (ttm) | 4.93 | Insider Own | 10.15% | Shs Outstand | 9.3M | Perf Week | 0.7% |
| Market Cap | 0.39B | Forward P/E | 5.69 | EPS next Y | 31.52% | Insider Trans | -11.53% | Shs Float | 8.3M | Perf Month | 7.6% |
| Enterprise Value | 1.94B | PEG | 0.31 | EPS next Q | 0.81 | Inst Own | 88.21% | Short Float | 5.51% | Perf Quarter | 7% |
| Income | 0.05B | P/S | 0.58 | EPS this Y | 25.84% | Inst Trans | 1.18% | Short Ratio | 7.07 | Perf Half Y | 13.49% |
| Sales | 0.66B | P/B | 1.04 | EPS next 5Y | 18.37% | ROA | 2.46% | Short Interest | 0.46M | Perf YTD | 8.1% |
| Book/sh | 40.25 | P/C | 3.74 | EPS past 3/5Y | -5.7% 13.15% | ROE | 13.3% | 52W High | -8.93% ($46.00) | Perf Year | 30.78% |
| Cash/sh | 11.21 | P/FCF | 1.2 | Sales past 3/5Y | 8.38% 11.54% | ROIC | 2.4% | 52W Low | 37.52% ($30.46) | Perf 3Y | 27.52% |
| Dividend Est. | $1.2 (2.86%) | EV/EBITDA | 4.61 | EPS Y/Y TTM | 53.17% | Gross Margin | 97.36% | Volatility(W/M) | 3.77% 3.78% | Perf 5Y | -18.72% |
| Dividend TTM | 1.2 | EV/Sales | 2.94 | Sales Y/Y TTM | 10.51% | Oper. Margin | 22.94% | ATR (14) | 1.52 | Perf 10Y | 126.43% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/20 | Quick Ratio | 59.88 | EPS Q/Q | 68.81% | Profit Margin | 7.4% | RSI (14) | 55.6 | Recom | 1.5 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - 43.1% | Current Ratio | 59.88 | Sales Q/Q | 9.36% | SMA20 | -0.41% ($42.06) | Beta | 0.99 | Target Price | $48 |
| Payout | 26.98% | Debt/Eq | 4.42 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 8.24% ($38.7) | Rel Volume | 0.97 | Prev Close | $41.65 |
| Employees | 2112 | LT Debt/Eq | 4.42 | EPS/Sales Surpr. | 21.03% 3.55% | SMA200 | 12.65% ($37.19) | Avg Volume(3M) | 0.06M | Price | $41.89 |
| IPO | 2012/3/28 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1412 | Volume | 62,594 | Change | 0.58% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $167M (YoY +9%) · 순이익 $11M (YoY +63%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Regional Management Corp (RM) 投資分析
Regional Management Corp 是怎樣的公司？
지역관리(RM) 가치주
Financial · Credit Services
小型股 — 交易量低、波動性較大
💳 這是一家以美國次優級與中低信用消費者為對象，提供分期還款消費貸款的區域型消費金融公司。該公司透過橫跨多個州、規模龐大的實體分行網絡及數位通路，承作個人貸款業務，並以深耕地方的營運模式與信用審查專業知識作為其核心優勢。
進一步了解 Regional Management Corp →市值
$0.4B
約 0.5 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3433位
員工數2,112人
IPO2012/03/28
目前股價$41.89 ≈ 57,389원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-1
7월 29일 (수) · 장 마감 후
예상 EPS $0.81
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 5월 20일 (수) 주당 $0.3
🔔 財報公布 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후 EPS +21.0% 매출 +3.5%
🎯 除息 2026년 2월 19일 (목) 주당 $0.3
賺錢能力如何？
體質穩健 — 獲利與財務狀況皆佳
獲利能力強，財務狀況也十分穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
22.9%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
7.4%
✓ 양호
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
97.4%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
13.3%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
2.5%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
2.4%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
4.42
✓ 負債偏高
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
59.88
✓ 우수
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
59.88
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$48.00
현재가 대비 +14.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
5.69배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.31
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+31.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+18.4%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 1 季中有 1 次優於預期
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+21.0%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $1.18 · 예상 $0.97 +21.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+25.8%
우수
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+31.5%
우수
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+18.4%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-5.7%
부진
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+13.2%
양호
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+11.5%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+9.4%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -87% 個百分點
RM -18.7% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-87.1%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
+14.8%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位（43%） 以16家公司為基準
1年報酬率 中上位（28%） 以17家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-37.5%p) 最高 (-8.9%p)
目前股價較低點高37.5%，較高點低8.9%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-23.5%
年化波動率
42.9%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $41.89 位於均線($42.06) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.860 · Signal 1.148 · Hist -0.288。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 55.6（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 45.9。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
8.50倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
5.69倍
✓ 偏便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.04倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.58倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
4.61倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
1.20倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$48.00 相對於現價 +14.6%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Credit Services
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人淨賣超 -11.5% · 機構淨買超 +1.2% · 放空比例中等 5.5% · 放空近90日增加 +1.8%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-11.5%
內部人士 大幅淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+1.2%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 88.2%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 10.2%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 1.6%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
5.5%
普通
近 90 日 📈 增加 +1.8%p
放空回轉天數
7.1 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 9.3M주
流通股（可交易） 8.3M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
RM 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당주 — 연 2.86% 배당
5년 배당 성장률 43.1%
股息殖利率
2.86%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.20
以年度為基準
配息率
27%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
43.1%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.20
2020
$0.95 +375.0%
2021
$1.20 +26.3%
2022
$1.20 +0.0%
2023
$1.20 +0.0%
2024
$1.20 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 22건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-19
$0.300
—
4.32%
2025-11-25
$0.300
—
3.20%
2025-08-20
$0.300
—
3.99%
2025-05-21
$0.300
—
5.53%
2025-02-20
$0.300
—
4.25%
2024-11-21
$0.300
—
4.04%
2024-08-21
$0.300
—
4.77%
2024-05-21
$0.300
—
5.29%
2024-02-21
$0.300
—
6.73%
2023-11-21
$0.300
—
6.78%
2023-08-22
$0.300
—
5.48%
2023-05-23
$0.300
—
5.61%
2023-02-21
$0.300
—
4.68%
2022-11-22
$0.300
—
4.95%
2022-08-23
$0.300
—
3.73%
2022-05-24
$0.300
—
3.01%
2022-02-22
$0.300
—
2.38%
2021-11-23
$0.250
—
1.54%
2021-08-24
$0.250
—
1.59%
2021-05-25
$0.250
—
1.41%
2021-02-22
$0.200
—
1.27%
2020-11-16
$0.200
—
0.80%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.4만원
5년 누적 (세후) 28.3만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 43.1% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RM 本檔 | $385.7M | 8.5 ▲ | 1.0 ▲ | 13.3% ▲ | 2.86% ▲ | +0.6% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
RM 相關衍生性 ETF
以原始標的為基礎的槓桿·反向·覆蓋式買權 ETF
運用 RM 的衍生 ETF 共 8 檔 (槓桿型 8)
雖以相同標的為基礎，但風險與報酬結構截然不同，請先確認下方的警告說明。
ℹ️ 什麼是衍生型 ETF？
這是一種 放大·反轉·收益化標的 ETF／股票價格走勢的特殊 ETF：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 8 追蹤 RM 漲跌幅 2～3 倍的 ETF（波動較大）
BIB
ProShares Ultra Nasdaq Biotechnology 2X Shares
+0.50%
$82M
ARMG
Leverage Shares 2X Long ARM Daily ETF
+5.08%
$59M
CRMG
Leverage Shares 2X Long CRM Daily ETF
+11.93%
$46M
ARMW
Roundhill ARM WeeklyPay ETF
+1.53%
$30M
PILL
Direxion Daily Pharmaceutical & Medical Bull 3X ETF
+3.15%
$21M
CRMX
Tradr 2X Long CRML Daily ETF
+6.65%
$6M
AFRU
T-REX 2X Long AFRM Daily Target ETF
+7.84%
$2M
CRMU
Leverage Shares 2x Long CRML Daily ETF
+8.52%
$1M
常見問題
지역관리(RM) 是什麼樣的公司？
지역관리(RM) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Credit Services 類別的企業。
RM的市值是多少？
RM的市值約為$386M，在同類股中排名第3,433。
RM有發放股利嗎？
RM的股息殖利率約為2.86%，年股利為$1.20。
RM的本益比是多少？
RM的本益比約為8.5倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
RM 的 52 週最高價與最低價是多少？
RM 在過去 52 週最高為 $46.00，最低為 $30.46。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.