OVLY
Oak Valley Bancorp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$33.15
+0.54 ▲ +1.66%
오크밸리뱅크(OVLY) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$279M
스몰캡
P/E
11.8
저평가 구간
배당수익률
2.04%
52주 위치
73%
저점 +30% · 고점 -8%
애널리스트
-
C+
基本面體質
相對 Banks - Regional 초소형주
수익성 前 12%
성장 前 49%
밸류에이션 前 43%
재무 안정 前 96%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 9원 買進。過去 5년 年通常是 9원。與平常相近。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 11.77 | EPS (ttm) | 2.82 | Insider Own | 16.43% | Shs Outstand | 8.4M | Perf Week | 0.21% |
| Market Cap | 0.28B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | 0.08% | Shs Float | 7.0M | Perf Month | -0.35% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 33.45% | Short Float | 1.63% | Perf Quarter | -1.85% |
| Income | 0.02B | P/S | 2.97 | EPS this Y | - | Inst Trans | 0.55% | Short Ratio | 2.35 | Perf Half Y | 3.17% |
| Sales | 0.09B | P/B | 1.29 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.2% | Short Interest | 0.11M | Perf YTD | 10.28% |
| Book/sh | 25.8 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 1.09% 11.39% | ROE | 11.64% | 52W High | -7.84% ($35.97) | Perf Year | 19.33% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.89 | Sales past 3/5Y | 12.7% 13.28% | ROIC | 11.38% | 52W Low | 30.46% ($25.41) | Perf 3Y | 20.28% |
| Dividend Est. | $0.68 (2.04%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -3.47% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.56% 2.89% | Perf 5Y | 91.84% |
| Dividend TTM | 0.68 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 2.09% | Oper. Margin | 31.86% | ATR (14) | 1.04 | Perf 10Y | 236.55% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/3 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -9.56% | Profit Margin | 24.97% | RSI (14) | 47.83 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | 25.99% 16.47% | Current Ratio | 0.13 | Sales Q/Q | -10.86% | SMA20 | -0.9% ($33.45) | Beta | 0.22 | Target Price | - |
| Payout | 20.81% | Debt/Eq | 0 | Earnings | - | SMA50 | -1.27% ($33.58) | Rel Volume | 0.92 | Prev Close | $32.61 |
| Employees | 245 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 5% ($31.57) | Avg Volume(3M) | 0.05M | Price | $33.15 |
| IPO | 1997/2/7 | Option/Short | No/Yes | Trades | 863 | Volume | 44,638 | Change | 1.66% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $22M (YoY +5%) · 순이익 $5M (YoY 0%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Oak Valley Bancorp (OVLY) 投資分析
Oak Valley Bancorp 是怎樣的公司？
오크밸리뱅크(OVLY) 가치주
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大
🏦 Oak Valley Bancorp 為美國加州地區的區域銀行控股公司，透過旗下子公司銀行，主要聚焦於商業房地產貸款，並為當地企業及農業客戶提供存款與貸款服務。其特色為採取保守的貸款運作及穩健的資產品質，並以此為基礎，維持穩定的淨利息差，體現了社區銀行（community banking）的經營模式。
進一步了解 Oak Valley Bancorp →市值
$0.3B
約 0.4 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3795位
員工數245人
IPO1997/02/07
目前股價$33.15 ≈ 45,416원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-6
8월 3일 (월)
지급 2월 13일 (금)
💡 배당을 받으려면 8월 2일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 2월 2일 (월)
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
31.9%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
25.0%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
11.6%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.2%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
11.4%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.00
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.13
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望資料不足
分析師預估值・目標價尚未收集完成。
業績是否符合預期？
過往業績資料不足
尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+1.1%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+11.4%
양호
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+13.3%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
-10.9%
부진
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間小幅領先大盤 (+23% 個百分點)
OVLY +91.8% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+23.5%p
優於 市場
1年期間
vs S&P 500
+3.3%p
與 市場 幾乎持平
相對同業排名
5年報酬率 同業最高排名 以64家公司為基準
1年報酬率 中下位（後36%） 以76家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-30.5%p) 最高 (-7.8%p)
目前股價較低點高30.5%，較高點低7.8%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-9.0%
年化波動率
21.2%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $33.15 位於均線($33.45) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持下降動能
MACD -0.226 < Signal -0.135，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.091)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 47.8（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 57.5。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對盈餘·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產·相對營收來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏貴
相對營收 偏貴
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
11.77倍
✓ 偏便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.29倍
✓ 偏貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
2.97倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
10.89倍
✓ 偏便宜
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
內部人小幅淨買超 +0.1% · 機構小幅淨買超 +0.6% · 放空壓力偏低 1.6% · 放空近90日增加 +1.1%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+0.1%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
+0.6%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 33.5%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 16.4%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 50.1%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
1.6%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +1.1%p
放空回轉天數
2.4 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 8.4M주
流通股（可交易） 7.0M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
OVLY 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 2.04%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
2.04%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.68
以年度為基準
配息率
21%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
16.5%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.24 +14.3%
2016
$0.25 +4.2%
2017
$0.26 +4.0%
2018
$0.27 +3.8%
2019
$0.28 +3.7%
2020
$0.29 +3.6%
2021
$0.30 +3.4%
2022
$0.32 +6.7%
2023
$0.45 +40.6%
2024
$0.60 +33.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 31건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-02
$0.375
—
3.02%
2025-07-28
$0.300
—
2.99%
2025-02-03
$0.300
—
2.06%
2024-07-29
$0.225
—
1.66%
2024-01-26
$0.225
—
1.99%
2023-07-28
$0.160
—
1.72%
2023-01-27
$0.160
—
1.85%
2022-07-29
$0.150
—
2.47%
2022-01-28
$0.150
—
2.46%
2021-07-30
$0.145
—
2.46%
2021-01-29
$0.145
—
2.73%
2020-07-31
$0.140
—
2.19%
2020-01-31
$0.140
—
1.49%
2019-07-26
$0.135
—
2.10%
2019-01-25
$0.135
—
2.19%
2018-07-27
$0.130
—
1.74%
2018-01-26
$0.130
—
1.76%
2017-07-27
$0.125
—
2.42%
2017-01-26
$0.125
—
2.54%
2016-07-28
$0.120
—
2.40%
2016-01-28
$0.120
—
2.41%
2015-07-16
$0.110
—
2.12%
2015-01-15
$0.100
—
1.67%
2014-07-10
$0.065
—
1.67%
2014-01-02
$0.100
—
1.16%
2009-02-13
$0.025
—
2.00%
2008-11-17
$0.025
—
1.36%
2008-08-27
$0.050
—
0.67%
2007-08-24
$0.190
—
1.81%
2006-08-02
$0.190
—
1.27%
2005-08-01
$0.167
—
1.27%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.7만원
5년 누적 (세후) 12.1만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 16.47% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OVLY 本檔 | $278.9M | 11.8 ▲ | 1.3 | 11.64% ▲ | 2.04% ▼ | +1.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
오크밸리뱅크(OVLY) 是什麼樣的公司？
오크밸리뱅크(OVLY) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
OVLY的市值是多少？
OVLY的市值約為$279M，在同類股中排名第3,795。
OVLY有發放股利嗎？
OVLY的股息殖利率約為2.04%，年股利為$0.68。
OVLY的本益比是多少？
OVLY的本益比約為11.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
OVLY 的 52 週最高價與最低價是多少？
OVLY 在過去 52 週最高為 $35.97，最低為 $25.41。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.