NZAC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

NZAC

State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF

7월 28일 1:27 PM ET (한국 7/29 02:27)

$45.17

+0.12 ▲ +0.27%

NZAC ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.12%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$189M

약 2594억원

持有標的

670個

股息殖利率

2.09%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	13.93%	Total Holdings ⓘ	670	Perf Week ⓘ	-0.15%
ETF Type ⓘ	Global Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.72%	AUM ⓘ	$189M	Perf Month ⓘ	0.42%
Expense ⓘ	0.12%	NAV ⓘ	$45.09	Return% 5Y ⓘ	9.21%	52W High ⓘ	-3.5%	Perf Quarter ⓘ	1.04%
Dividend TTM ⓘ	$0.94 (2.09%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	19.93% 12.44%	Return% 10Y ⓘ	11.68%	52W Low ⓘ	15.35%	Perf Half Y ⓘ	4.39%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-0.24%	Return% SI ⓘ	9.92%	Volatility(W/M) ⓘ	0.51% 0.7%	Perf YTD ⓘ	5.32%
SMA20 ⓘ	-1.06%	SMA50 ⓘ	-1.2%	SMA200 ⓘ	3.5%	RSI (14) ⓘ	45.21	Beta ⓘ	0.96
IPO ⓘ	2014/11/26	Prev Close ⓘ	$45.05	Perf Year ⓘ	11.71%	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$45.17

📊 State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF (NZAC) 投資分析

ETF 概覽

State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ESG형 — 환경·사회·지배구조 기준으로 선별

2014년 상장, 12년 운영 중.

SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF는 수수료 차감 전 기준으로 MSCI ACWI Climate Paris Aligned 지수의 총수익 성과와 대체로 일치하는 투자 성과를 목표로 합니다. 평상시 총자산의 대부분(최소 80%)을 지수 구성 증권에 투자합니다. 지수는 EU BMR 하 "파리 정렬 벤치마크"의 최소 기준을 초과하도록 설계되었습니다. 파리 정렬 벤치마크는 산업화 이전 수준 대비 지구 평균 기온 상승을 2°C보다 훨씬 낮게 제한한다는 파리 협정의 주요 목표에 부합하도록 설계되었습니다.

📘 NZAC ETF 자세히 알아보기 →

Globalequityindustrialsclimate-change

규모: $189M 약 2594억원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.12%

在Global or ExUS Equities - Factor & Thematic類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 120,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.12%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$120K

相較類別平均,每年節省 $430K

類別中位數年度費用

$550K

依費率 0.55% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$2.2M

若無手續費可獲得的收益中，有 2.3% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

每年 -0.03%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

每年 -0.03%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

每年 -0.02%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Global or ExUS Equities - Factor & Thematic中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -3.9%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$301.8M

→

累計報酬

+$201.8M

年化平均 +11.7%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +13.93%

평균권

年化落後基準指數 3.9%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +15.72% 累計 +55.0%

평균권

年化落後基準指數 3.3%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +9.21% 累計 +55.4%

평균권

年化落後基準指數 3.7%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.68% 累計 +201.8%

상위 25%

年化落後基準指數 3.2%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

NZAC · 僅股價 NZAC · 股價 + 累計配息 NZAC · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

NZAC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+23%

2017

-10%

2018

+28%

2019

+16%

2020

+19%

2021

-20%

2022

+23%

2023

+18%

2024

+21%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (5.1% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 97%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.96

市場上漲 10% 時 +9.6%

市場下跌 10% 時 -9.6%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.70%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-33.7%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-12 → 2020-03-23

約 5 個月後回檔

2015-07-31 最差 -27% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.44

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.4%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 2.09%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +12.4%。

배당수익률

2.09%

주당 배당

$0.94

연간 기준

5년 성장률

12.4%

지급 주기

연배당

11월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2014~2025 (23건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.37 -11.4%

2016

$0.49 +32.2%

2017

$0.50 +1.3%

2018

$0.54 +7.3%

2019

$0.45 -15.5%

2020

$0.54 +18.7%

2021

$0.47 -12.2%

2022

$0.52 +10.4%

2023

$0.68 +30.5%

2024

$0.82 +19.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 23건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-11-25

$0.649

—

2.90%

2025-06-02

$0.167

—

2.24%

2024-12-02

$0.404

—

1.81%

2024-06-03

$0.277

—

1.50%

2023-12-01

$0.230

—

2.44%

2023-06-01

$0.292

—

2.69%

2022-12-01

$0.215

—

2.83%

2022-06-01

$0.258

—

2.84%

2021-12-17

$0.306

—

2.47%

2021-06-01

$0.233

—

2.18%

2020-12-18

$0.259

—

2.62%

2020-06-01

$0.195

—

3.23%

2019-12-20

$0.288

—

3.22%

2019-06-03

$0.249

—

2.35%

2018-12-21

$0.257

—

2.60%

2018-06-01

$0.243

—

3.29%

2017-12-15

$0.214

—

2.89%

2017-06-16

$0.280

—

3.17%

2016-12-16

$0.148

—

3.08%

2016-06-17

$0.225

—

3.71%

2015-12-18

$0.202

—

2.61%

2015-06-19

$0.220

—

1.32%

2014-12-19

$0.034

—

0.18%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $11K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.44% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

秉持 ESG 價值觀的投資人

✅ 강점

💸管理費 Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 前 5% — 年 0.12%

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -3.7%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

679개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

679개

상위 10개 비중

28.3%

최대 단일 종목

5.67%

집중도(HHI)

124

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

27.8%

Financial

9.0%

Communication Services

7.0%

Consumer Cyclical

6.8%

Healthcare

6.6%

Industrials

3.9%

Real Estate

3.8%

Basic Materials

1.1%

Utilities

0.9%

Consumer Defensive

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 28.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

5.67%

#2 AAPL Apple Inc

4.64%

MYMK State Street Global Advisors

3.69%

#4 MSFT Microsoft Corp

3.31%

#5 AMZN Amazon.com Inc

2.33%

#6 GOOGL Alphabet Inc

2.20%

#7 AVGO Broadcom Inc

1.73%

#8 GOOGL Alphabet Inc

1.59%

#9 TSLA Tesla Inc

1.59%

#10 TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd

1.57%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 NZAC보다 유리, ▼ 표시는 NZAC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
NZAC	State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF	0.12%	$189M	670	2.09%	+5.32%	+11.71%
ESGD	iShares Trust iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF	0.2% ▼	$11.7B ▲	380	3.32% ▲	-	+14.05% ▲
ESGE	iShare Inc iShares ESG Aware MSCI EM ETF	0.25% ▼	$6.5B ▲	312	2.22% ▲	-	+27.11% ▲
VSGX	Vanguard ESG International Stock ETF	0.1% ▲	$6.4B ▲	6651	3.02% ▲	-	+19.40% ▲
KLMN	Invesco MSCI North America Climate ETF	0.09% ▲	$2.3B ▲	279	1.22% ▼	-	+16.80% ▲
KLMT	Invesco MSCI Global Climate 500 ETF	0.1% ▲	$1.5B ▲	517	1.78% ▼	-	+16.69% ▲