JCAP
Jefferson Capital Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$20.43
+0.61 ▲ +3.08%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$20.43
+0.00 +0.00%
제퍼슨 캐피털(JCAP) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$1.3B
스몰캡
P/E
7.5
저평가 구간
배당수익률
4.58%
52주 위치
59%
저점 +32% · 고점 -14%
애널리스트
적극 매수
C+
基本面體質
相對 Credit Services 소형주
수익성 前 19%
성장 前 70%
밸류에이션 前 47%
재무 안정 前 72%
| Index | RUT | P/E | 7.48 | EPS (ttm) | 2.73 | Insider Own | 61.31% | Shs Outstand | 55.4M | Perf Week | 7.19% |
| Market Cap | 1.26B | Forward P/E | 7.03 | EPS next Y | 5.23% | Insider Trans | - | Shs Float | 23.8M | Perf Month | 12.19% |
| Enterprise Value | 2.65B | PEG | - | EPS next Q | 0.68 | Inst Own | 35.74% | Short Float | 4.67% | Perf Quarter | -0.05% |
| Income | 0.16B | P/S | 1.98 | EPS this Y | -20.59% | Inst Trans | 29.03% | Short Ratio | 3.77 | Perf Half Y | -8.01% |
| Sales | 0.63B | P/B | 2.55 | EPS next 5Y | - | ROA | 15.12% | Short Interest | 1.11M | Perf YTD | -8.55% |
| Book/sh | 8 | P/C | 27.6 | EPS past 3/5Y | - | ROE | 71.15% | 52W High | -14.16% ($23.80) | Perf Year | 20.32% |
| Cash/sh | 0.74 | P/FCF | 4.1 | Sales past 3/5Y | - | ROIC | 9.97% | 52W Low | 31.81% ($15.50) | Perf 3Y | - |
| Dividend Est. | $0.94 (4.58%) | EV/EBITDA | 8.43 | EPS Y/Y TTM | 65.95% | Gross Margin | 66.21% | Volatility(W/M) | 3.24% 3.9% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 0.96 | EV/Sales | 4.18 | Sales Y/Y TTM | 90.41% | Oper. Margin | 48.43% | ATR (14) | 0.7 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/26 | Quick Ratio | 0.16 | EPS Q/Q | 608100% | Profit Margin | 24.82% | RSI (14) | 67.44 | Recom | 1.14 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.16 | Sales Q/Q | - | SMA20 | 6.86% ($19.12) | Beta | -0.12 | Target Price | $26 |
| Payout | 7.66% | Debt/Eq | 3.25 | Earnings | 2026/5/14 | SMA50 | 14.32% ($17.87) | Rel Volume | 1.04 | Prev Close | $19.82 |
| Employees | 1120 | LT Debt/Eq | 2.57 | EPS/Sales Surpr. | 4.03% 4.2% | SMA200 | 2.33% ($19.96) | Avg Volume(3M) | 0.30M | Price | $20.43 |
| IPO | 2025/6/26 | Option/Short | No/Yes | Trades | 4268 | Volume | 306,586 | Change | 3.08% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $176M (YoY +14%) · 순이익 $38M (YoY -41%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Jefferson Capital Inc (JCAP) 投資分析
Jefferson Capital Inc 是怎樣的公司？
제퍼슨 캐피털(JCAP) 배당주
Financial · Credit Services
Financial 個股
💳 傑佛遜資本(Jefferson Capital)是一家專門從事債權收購的美國企業，主要購買不良債權(逾期及已核銷的消費者債務)並進行回收與管理。公司成立於2002年，業務遍及美國、加拿大、英國及拉丁美洲，運用數據分析方式購入來自信用卡、金融科技、電信及汽車貸款等領域的有擔保及無擔保消費者債務，並進行催收作業。該公司已躋身美國規模最大的不良債權收購公司之列。
進一步了解 Jefferson Capital Inc →市值
$1.3B
約 1.7 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2472位
員工數1,120人
IPO2025/06/26
目前股價$20.43 ≈ 27,989원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 5월 26일 (화) 주당 $0.94
🔔 財報公布 2026년 5월 14일 (목) · 장 마감 후 EPS +4.0% 매출 +4.2%
🎯 除息 2026년 3월 24일 (화) 주당 $0.24
🔔 財報公布 2026년 3월 12일 (목) · 장 마감 후 EPS +2.7% 매출 +0.7%
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
48.4%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
24.8%
✓ 우수
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
66.2%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
71.2%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
15.1%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
10.0%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
3.25
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.16
✓ 위험
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
0.16
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$26.00
현재가 대비 +27.3%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
7.03배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+5.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+5.6%
평균 서프라이즈
2026.05.14
상회
실적 $0.73 · 예상 $0.68 +7.0%
2026.03.12
상회
실적 $0.69 · 예상 $0.66 +4.2%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長放緩疑慮
成長速度落後產業平均
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
-20.6%
부진
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+5.2%
평균
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
近 1 年與大盤水準相近
JCAP +20.3% · S&P 500 +16.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
1年期間
vs S&P 500
+4.3%p
與 市場 幾乎持平
相對同業排名
1年報酬率 中上位（50%） 以17家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-31.8%p) 最高 (-14.2%p)
目前股價較低點高31.8%，較高點低14.2%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-31.0%
年化波動率
33.1%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
過熱區 — 短期回調可能性
目前股價 $20.43 突破上軌($20.28),買盤力道強於均值,但視為短期過熱訊號。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持上升動能
MACD 0.492 > Signal 0.408，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.084)。趨勢持續發展中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 67.4（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 99.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對盈餘·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產·相對營收來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏貴
相對營收 偏貴
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
7.48倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
7.03倍
✓ 平均
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
2.55倍
✓ 偏貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.98倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
8.43倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
4.10倍
✓ 偏便宜
分析師目標價 （參考）
$26.00 相對於現價 +27.3%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Credit Services
股東組成有哪些？
資金流向正面
機構淨買超 +29.0% · 放空壓力偏低 4.7% · 放空近90日增加 +3.0%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
+29.0%
機構 大幅淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 35.7%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 61.3%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 2.9%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
4.7%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +3.0%p
放空回轉天數
3.8 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 55.4M주
流通股（可交易） 23.8M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
JCAP 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
IBHF
iShares iBonds 2026 Term High Yield and Income ETF
0.86%
$815M
BSJQ
Invesco BulletShares 2026 High Yield Corporate Bond ETF
0.71%
$897M
AOHY
Angel Oak High Yield Opportunities ETF
0.68%
$124M
MYHD
State Street My2030 High Yield Corporate Bond ETF
0.63%
$5M
FLHY
Franklin High Yield Corporate ETF
0.35%
$1.2B
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당주 — 연 4.58% 배당
股息殖利率
4.58%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.94
以年度為基準
配息率
8%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.48
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 3건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-24
$0.240
—
3.73%
2025-11-25
$0.240
—
2.27%
2025-08-25
$0.240
—
1.23%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.9만원
5년 누적 (세후) 19.6만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| JCAP 本檔 | $1.3B | 7.5 ▲ | 2.5 ▼ | 71.15% ▲ | 4.58% ▲ | +3.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
제퍼슨 캐피털(JCAP) 是什麼樣的公司？
제퍼슨 캐피털(JCAP) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Credit Services 類別的企業。
JCAP的市值是多少？
JCAP的市值約為$1.3B，在同類股中排名第2,472。
JCAP有發放股利嗎？
JCAP的股息殖利率約為4.58%，年股利為$0.94。
JCAP的本益比是多少？
JCAP的本益比約為7.5倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
JCAP 的 52 週最高價與最低價是多少？
JCAP 在過去 52 週最高為 $23.80，最低為 $15.50。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.