HNVR
Hanover Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$25.26
+0.25 ▲ +1.00%
하노버 뱅코프(HNVR) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$181M
스몰캡
P/E
19.8
적정 수준
배당수익률
1.58%
52주 위치
92%
저점 +27% · 고점 -2%
애널리스트
매수
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 초소형주
수익성 前 58%
성장 前 48%
밸류에이션 前 53%
재무 안정 前 68%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 23원 買進。過去 4년 年通常是 10원。獲利下滑也有影響,目前是近 4년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 4.2 年為基準
| Index | RUT | P/E | 19.82 | EPS (ttm) | 1.27 | Insider Own | 42.1% | Shs Outstand | 7.3M | Perf Week | 1.57% |
| Market Cap | 0.18B | Forward P/E | 8.77 | EPS next Y | 20.08% | Insider Trans | -0.72% | Shs Float | 4.1M | Perf Month | 8.41% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.62 | Inst Own | 25.77% | Short Float | 2.18% | Perf Quarter | 12.97% |
| Income | 0.01B | P/S | 1.28 | EPS this Y | 77.72% | Inst Trans | -2.58% | Short Ratio | 1.59 | Perf Half Y | 6.27% |
| Sales | 0.14B | P/B | 0.91 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.4% | Short Interest | 0.09M | Perf YTD | 9.3% |
| Book/sh | 27.66 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -35.13% -3.31% | ROE | 4.65% | 52W High | -1.9% ($25.75) | Perf Year | 15.98% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 32.28 | Sales past 3/5Y | 22.85% 28.13% | ROIC | 3.07% | 52W Low | 26.9% ($19.91) | Perf 3Y | 39.4% |
| Dividend Est. | $0.4 (1.58%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -16.02% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.85% 3.11% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 0.4 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -4.37% | Oper. Margin | 9.36% | ATR (14) | 0.74 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/6 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 68.42% | Profit Margin | 6.62% | RSI (14) | 65.36 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 10.06% - | Current Ratio | 0.1 | Sales Q/Q | -2.1% | SMA20 | 4.72% ($24.12) | Beta | 0.09 | Target Price | $25.67 |
| Payout | 39.83% | Debt/Eq | 0.5 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 6.89% ($23.63) | Rel Volume | 1.65 | Prev Close | $25.01 |
| Employees | 194 | LT Debt/Eq | 0.5 | EPS/Sales Surpr. | 2.62% -1.34% | SMA200 | 11.46% ($22.66) | Avg Volume(3M) | 0.06M | Price | $25.26 |
| IPO | 2022/5/11 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1218 | Volume | 93,564 | Change | 1% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $32M (YoY -2%) · 순이익 $2M (YoY +23%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Hanover Bancorp Inc (HNVR) 投資分析
Hanover Bancorp Inc 是怎樣的公司？
하노버 뱅코프(HNVR)
Financial · Banks - Regional
小型股 — 交易量低、波動性較大
漢諾威班克科普是一家銀行控股公司，旗下子公司為位於紐約的漢諾威社區銀行（Hanover Community Bank），在紐約及紐澤西州部分郡提供零售與商業銀行服務。該公司為一家以商用不動產及多戶住宅抵押貸款為主力的社區銀行，並持續透過商業與工業貸款、SBA貸款，以及與大麻產業相關的銀行服務來拓展業務範圍。
進一步了解 Hanover Bancorp Inc →市值
$0.2B
約 0.2 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名4170位
員工數194人
IPO2022/05/11
目前股價$25.26 ≈ 34,606원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-9
8월 6일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 5일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +2.6% 매출 -1.3%
🎯 除息 2026년 5월 11일 (월) 주당 $0.1
🔔 財報公布 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +1.9% 매출 -2.0%
🎯 除息 2026년 2월 12일 (목) 주당 $0.1
🔔 財報公布 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS -100.0% 매출 -1.4%
賺錢能力如何？
獲利與財務狀況皆需留意
投資前請充分評估經營風險
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
9.4%
✓ 부진
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
6.6%
✓ 부진
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
4.7%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.4%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
3.1%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.50
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.10
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$25.67
현재가 대비 +1.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.77배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+20.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於預期的次數略多
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-31.9%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.58 · 예상 $0.57 +2.4%
2026.04.27
상회
실적 $0.54 · 예상 $0.53 +1.9%
2026.01.29
하회
실적 $0.00 · 예상 $0.52 -100.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+77.7%
우수
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+20.1%
평균
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-35.1%
부진
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
-3.3%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+28.1%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
-2.1%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
近 1 年與大盤水準相近
HNVR +16.0% · S&P 500 +16.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
1年期間
vs S&P 500
-0.0%p
與 市場 幾乎持平
相對同業排名
1年報酬率 中下位（後30%） 以76家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-26.9%p) 最高 (-1.9%p)
目前股價較低點高26.9%，較高點低1.9%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-13.5%
年化波動率
23.1%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $25.26 位於均線($24.12) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持上升動能
MACD 0.455 > Signal 0.367，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.088)。趨勢持續發展中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 65.4（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 85.4。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對資產·相對營收來看屬偏便宜, 以相對現金流來看屬偏貴, 以相對盈餘來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 中間
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
19.82倍
✓ 偏貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
8.77倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
0.91倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
1.28倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
32.28倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$25.67 相對於現價 +1.6%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
內部人小幅淨賣超 -0.7% · 機構淨賣超 -2.6% · 放空壓力偏低 2.2% · 放空近90日增加 +0.8%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.7%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-2.6%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 25.8%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 42.1%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 32.1%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
2.2%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +0.8%p
放空回轉天數
1.6 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 7.3M주
流通股（可交易） 4.1M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
HNVR 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.58%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.58%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.40
以年度為基準
配息率
40%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.30
2022
$0.40 +33.3%
2023
$0.40 +0.0%
2024
$0.40 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 16건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-12
$0.100
—
2.22%
2025-11-13
$0.100
—
1.79%
2025-08-06
$0.100
—
2.35%
2025-05-07
$0.100
—
2.21%
2025-02-12
$0.100
—
1.55%
2024-11-06
$0.100
—
2.46%
2024-08-07
$0.100
—
2.89%
2024-05-07
$0.100
—
3.01%
2024-02-06
$0.100
—
2.83%
2023-11-07
$0.100
—
2.81%
2023-08-08
$0.100
—
2.72%
2023-05-09
$0.100
—
2.79%
2023-02-06
$0.100
—
2.06%
2022-11-07
$0.100
—
1.52%
2022-08-08
$0.100
—
1.00%
2022-06-17
$0.100
—
0.51%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.3만원
5년 누적 (세후) 6.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HNVR 本檔 | $180.8M | 19.8 ▼ | 0.9 ▲ | 4.65% ▼ | 1.58% ▼ | +1.0% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
하노버 뱅코프(HNVR) 是什麼樣的公司？
하노버 뱅코프(HNVR) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
HNVR的市值是多少？
HNVR的市值約為$181M，在同類股中排名第4,170。
HNVR有發放股利嗎？
HNVR的股息殖利率約為1.58%，年股利為$0.40。
HNVR的本益比是多少？
HNVR的本益比約為19.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
HNVR 的 52 週最高價與最低價是多少？
HNVR 在過去 52 週最高為 $25.75，最低為 $19.91。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.