FUMB
First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF
7월 28일 3:44 PM ET (한국 7/29 04:44)
$20.02
+0.00 +0.00%
🌙 7월 28일 4:15 PM ET (한국 7/29 05:15)
$20.02
+0.00 +0.00%
FUMB ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.29%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$246M
약 3375억원
持有標的
250個
股息殖利率
2.75%
運作方式
Active
| Category | Bonds - Municipal | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 2.37% | Total Holdings | 250 | Perf Week | -0.1% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 2.99% | AUM | $246M | Perf Month | -0.17% |
| Expense | 0.29% | NAV | $20.03 | Return% 5Y | 2.01% | 52W High | -3.35% | Perf Quarter | -0.1% |
| Dividend TTM | $0.55 (2.75%) | Div Gr. 3/5Y | 42.06% 25.09% | Return% 10Y | - | 52W Low | 0.23% | Perf Half Y | -0.37% |
| Flows% 1M | -0.4% | Flows% YTD | 9.86% | Return% SI | 1.77% | Volatility(W/M) | 0.14% 0.14% | Perf YTD | -0.17% |
| SMA20 | -0.21% | SMA50 | -0.21% | SMA200 | -0.28% | RSI (14) | 38.96 | Beta | 0.02 |
| IPO | 2018/11/5 | Prev Close | $20.02 | Perf Year | -0.32% | Avg Volume | 0.08M | Price | $20.02 |
First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF (FUMB) 投資分析
ETF 概覽
First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF · Bonds - Municipal
레버리지형 — 지수의 2~3배 방향으로 추종 (단기 투자용 · 고위험)
2018년 상장, 8년 운영 중.
First Trust Ultra Short Duration Municipal ETF는 자본 보전과 양립하는 연방세 면제 수익을 목표로 합니다. 통상적인 시장 여건에서 이 ETF는 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 연방소득세가 면제되는 이자를 지급하는 지방채 증권에 투자합니다. 포트폴리오의 가중평균 듀레이션은 1년 미만으로 유지될 것으로 예상됩니다.
📘 FUMB ETF 자세히 알아보기 →U.S.municipal-bondsdebt
- 규모
- $246M 약 3375억원
- 운용사
- First Trust
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2018년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
平均水準的運作費用 — 年 0.29%
在Bonds - Municipal類別中屬平均水準。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
평균권0.29%
我的位置中間
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$290K
相較類別平均,每年多付 $20K
類別中位數年度費用
$270K
依費率 0.27% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$5.3M
若無手續費可獲得的收益中，有 5.4% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
VTEB
Vanguard Tax-Exempt Bond ETF
0.03%
每年 -0.26%p
SCMB
Schwab Municipal Bond ETF
0.03%
每年 -0.26%p
MUB
iShares National Muni Bond ETF
0.05%
每年 -0.24%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
同類別中的領先表現
於Bonds - Municipal상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -15.4%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
⚡ 槓桿型 ETF — 長期持有留意複利衰減
雖然追蹤標的每日報酬的2～3倍，但在盤整與急漲急跌的區間，會因複利效果導致長期累積報酬與標的指數的2～3倍產生明顯落差。適合短線交易，不適合作為長期持有的投資組合核心。
若在 5 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$110.5M
→
累計報酬
+$10.5M
年化平均 +2.0%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +2.37%
하위 25%年化落後基準指數 15.4%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +2.99% 累計 +9.2%
평균권年化落後基準指數 16.3%p
我的位置中間
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +2.01% 累計 +10.5%
상위 25%年化落後基準指數 11.2%p
我的位置前 25%
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
2018年11月上市 — 不足 10 年
8年 累計總報酬曲線
自 2018-11-07 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
FUMB · 僅股價 FUMB · 股價 + 累計配息 FUMB · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
FUMB S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 槓桿型 ETF 具不對稱結構：多頭年份大幅領先，空頭年份大幅落後。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 8年
表現不及基準 (25%)
+ 2026 YTD：落後 (0.6% vs 8.7%)
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 槓桿型在多頭市場勝出、在空頭市場則大幅落敗——重點在於各年度報酬的分散程度，而非勝率本身。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
-1%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 槓桿型設計上會呈現基準的 2～3 倍跌幅，出現 200% 以上的數值屬正常情況，務必考量短期風險。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
高風險
2 至 3 倍槓桿商品因結構使然，波動非常大。長期持有時實際報酬可能不如預期、本金可能被侵蝕，較適合短線操作。
⚡ 槓桿型 ETF——較高的 Beta 與波動度屬設計結果
Beta 達 2 以上、變動性為標的指數的 2～3 倍，這是設計上的正常現象。下方「高波動」的標示與其說是問題，不如說是商品本身的特性。但長期持有時，可能因複利損耗而產生與預期不同的結果。
Beta (市場敏感度)
상위 5%0.02
市場上漲 10% 時 +0.2%
市場下跌 10% 時 -0.2%
我的位置前 5%
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
상위 25%±0.14%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-2.7%
2018-11-07 最差 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
-0.72
落後 — 連無風險報酬都未能達到
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-0.2%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
槓桿型 ETF 配息 — 年化 2.75%
槓桿型結構使其不適合做為長期配息投資工具。5 年配息成長率 +25.1%。
槓桿型 ETF 並非以股息收益為目的。即使短期內出現高配息，依其結構特性，長期並不適合作為配息投資工具。
배당수익률
2.75%
주당 배당
$0.55
연간 기준
5년 성장률
25.1%
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.03
2018
$0.35 +1029.0%
2019
$0.19 -45.7%
2020
$0.09 -54.7%
2021
$0.20 +137.2%
2022
$0.45 +120.6%
2023
$0.57 +27.6%
2024
$0.58 +1.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 89건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-21
$0.046
—
3.07%
2026-03-26
$0.046
—
3.09%
2026-02-20
$0.046
—
3.10%
2026-01-21
$0.046
—
3.13%
2025-12-12
$0.046
—
3.15%
2025-11-21
$0.046
—
3.18%
2025-10-21
$0.046
—
3.21%
2025-09-25
$0.047
—
3.23%
2025-08-21
$0.048
—
3.25%
2025-07-22
$0.049
—
3.26%
2025-06-26
$0.050
—
3.26%
2025-05-21
$0.050
—
3.25%
2025-04-22
$0.050
—
3.23%
2025-03-27
$0.050
—
2.97%
2025-02-21
$0.050
—
2.94%
2025-01-22
$0.050
—
3.10%
2024-12-13
$0.050
—
3.06%
2024-11-21
$0.052
—
2.81%
2024-10-22
$0.052
—
2.95%
2024-09-26
$0.052
—
2.68%
2024-08-21
$0.051
—
2.81%
2024-07-23
$0.050
—
2.56%
2024-06-27
$0.048
—
2.50%
2024-05-21
$0.047
—
2.65%
2024-04-23
$0.045
—
2.42%
2024-03-21
$0.044
—
2.55%
2024-02-21
$0.042
—
2.50%
2024-01-23
$0.041
—
2.45%
2023-12-22
$0.040
—
2.40%
2023-11-21
$0.040
—
2.34%
2023-10-24
$0.039
—
2.16%
2023-09-22
$0.039
—
2.21%
2023-08-22
$0.039
—
2.11%
2023-07-21
$0.039
—
2.00%
2023-06-27
$0.039
—
1.81%
2023-05-23
$0.037
—
1.76%
2023-04-21
$0.036
—
1.63%
2023-03-24
$0.036
—
1.48%
2023-02-22
$0.034
—
1.30%
2023-01-24
$0.032
—
1.16%
2022-12-23
$0.031
—
1.05%
2022-11-22
$0.028
—
0.92%
2022-10-21
$0.028
—
0.81%
2022-09-23
$0.023
—
0.69%
2022-08-23
$0.020
—
0.60%
2022-07-21
$0.017
—
0.53%
2022-06-24
$0.017
—
0.48%
2022-05-24
$0.012
—
0.39%
2022-04-21
$0.010
—
0.42%
2022-03-25
$0.007
—
0.42%
2022-02-18
$0.006
—
0.43%
2022-01-21
$0.005
—
0.45%
2021-12-23
$0.005
—
0.48%
2021-11-23
$0.005
—
0.52%
2021-10-21
$0.005
—
0.56%
2021-09-23
$0.005
—
0.60%
2021-08-24
$0.005
—
0.57%
2021-07-21
$0.006
—
0.68%
2021-06-24
$0.007
—
0.73%
2021-05-21
$0.008
—
0.79%
2021-04-21
$0.009
—
0.85%
2021-03-25
$0.010
—
0.90%
2021-02-23
$0.010
—
0.85%
2021-01-21
$0.011
—
1.00%
2020-12-24
$0.011
—
0.94%
2020-11-24
$0.013
—
0.99%
2020-10-21
$0.013
—
1.18%
2020-09-24
$0.013
—
1.27%
2020-08-21
$0.013
—
1.20%
2020-07-21
$0.013
—
1.44%
2020-06-25
$0.017
—
1.38%
2020-05-21
$0.019
—
1.45%
2020-04-21
$0.019
—
1.67%
2020-03-26
$0.019
—
1.56%
2020-02-21
$0.019
—
1.79%
2020-01-22
$0.021
—
1.85%
2019-12-13
$0.021
—
1.90%
2019-11-21
$0.025
—
1.79%
2019-10-22
$0.025
—
1.66%
2019-09-25
$0.031
—
1.54%
2019-08-21
$0.031
—
1.39%
2019-07-23
$0.031
—
1.23%
2019-06-14
$0.031
—
1.08%
2019-05-21
$0.031
—
0.93%
2019-04-23
$0.031
—
0.77%
2019-03-21
$0.031
—
0.62%
2019-02-21
$0.031
—
0.46%
2019-01-23
$0.031
—
0.31%
2018-12-18
$0.031
—
0.15%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $19K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 25.09% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
僅適合短線交易的商品 不建議長期持有，但適合用於短線交易與避險。
⚠️ 屬 2~3 倍槓桿商品,並不適合長期持有。僅適合作為短線交易工具。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
매우 낮음
부적합
매우 적합
매우 낮음
이런 분에게 어울려요
僅供短線交易者使用
✅ 강점
- 📈長期績效名列前茅
- 🛡️波動率偏低
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯年化落後基準 -11.2%p
- 🎢槓桿型 — 長期持有會因複利衰減導致結果偏離預期
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
파생상품 기반 ETF
실제 보유 종목이 일반 ETF와 다르게 스왑·선물 중심이에요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
227개
상위 10개 비중
9.8%
최대 단일 종목
1.53%
집중도(HHI)
58
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Communication Services 0.2%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 9.8% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - NATIONAL FINANCE AUTHORITY (NH) 1.53%
#2 - MIAMI-DADE COUNTY SCHOOL BOARD (FL) 1.18%
#3 - MASSACHUSETTS PORT AUTHORITY (MA) 0.90%
#4 - DALLAS-FORT WORTH TEX INTL ARPT 0.90%
#5 - NORTH TEX TWY AUTH 0.89%
#6 - TENDER OPT BD TR RCPTS / CTFS VAR STS 0.88%
#8 - OHIO AIR QUALITY DEVELOPMENT AUTHORITY (OH) 0.88%
#9 - OHIO (OH), STATE OF 0.88%
#10 - SALT LAKE CITY (UT), CITY OF 0.88%
常見問題
FUMB 是什麼類型的 ETF？
FUMB 屬於 Bonds - Municipal 類別，由 First Trust 發行管理。
FUMB 投資了多少檔標的？
FUMB 總共持有 250 檔標的，AUM 約為 $246M。
FUMB 有配息嗎？
FUMB 的配息殖利率約為 2.75%。
FUMB 的 52 週最高價與最低價是多少？
FUMB 在過去 52 週最高為 $20.72，最低為 $19.98。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.