FNCL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FNCL

Fidelity MSCI Financials Index ETF

7월 27일 3:59 PM ET (한국 7/28 04:59)

$81.04

+0.82 ▲ +1.02%

🌙 7월 28일 7:03 AM ET (한국 7/28 20:03)

$81.04

+0.00 +0.00%

FNCL ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.08%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$2.4B

약 3조원

持有標的

371個

股息殖利率

1.56%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	8.14%	Total Holdings ⓘ	371	Perf Week ⓘ	1.31%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.4%	AUM ⓘ	$2.4B	Perf Month ⓘ	6.28%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$80.26	Return% 5Y ⓘ	11.42%	52W High ⓘ	-0.19%	Perf Quarter ⓘ	10.13%
Dividend TTM ⓘ	$1.26 (1.56%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.78% 3.35%	Return% 10Y ⓘ	13.24%	52W Low ⓘ	19.59%	Perf Half Y ⓘ	6.81%
Flows% 1M ⓘ	0.18%	Flows% YTD ⓘ	-5.67%	Return% SI ⓘ	11.86%	Volatility(W/M) ⓘ	0.8% 1.13%	Perf YTD ⓘ	4.24%
SMA20 ⓘ	1.92%	SMA50 ⓘ	5.83%	SMA200 ⓘ	7.94%	RSI (14) ⓘ	66.74	Beta ⓘ	0.9
IPO ⓘ	2013/10/24	Prev Close ⓘ	$80.22	Perf Year ⓘ	6.89%	Avg Volume ⓘ	0.10M	Price ⓘ	$81.04

📊 Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) 投資分析

ETF 概覽

Fidelity MSCI Financials Index ETF · US Equities - Industry Sector

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2013년 상장, 13년 운영 중.

Fidelity MSCI Financials Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 미국 금융 섹터의 성과를 나타내는 MSCI USA IMI Financials 25/50 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 FNCL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancial

규모: $2.4B 약 3조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.08%

在US Equities - Industry Sector類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 80,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$80K

相較類別平均,每年節省 $420K

類別中位數年度費用

$500K

依費率 0.50% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.5% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Industry Sector中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -9.7%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$346.7M

→

累計報酬

+$246.7M

年化平均 +13.2%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.14%

평균권

年化落後基準指數 9.7%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +19.40% 累計 +70.2%

평균권

與基準指數相近

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.42% 累計 +71.7%

평균권

年化落後基準指數 1.5%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +13.24% 累計 +246.7%

평균권

年化落後基準指數 1.7%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

FNCL · 僅股價 FNCL · 股價 + 累計配息 FNCL · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

FNCL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-13%

2018

+31%

2019

-3%

2020

+37%

2021

-13%

2022

+14%

2023

+30%

2024

+15%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

3 / 9年

表現不及基準 (33%)

+ 2026 YTD：落後 (4.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 77%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.90

市場上漲 10% 時 +9.0%

市場下跌 10% 時 -9.0%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±1.13%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-44.4%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-14 → 2020-03-23

約 10 個月後回檔

2015-07-31 最差 -38% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.40

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-7.5%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.56%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +3.4%。

ℹ️ 配息屬於輔助性質，主要的預期報酬來自股價上漲。

배당수익률

1.56%

주당 배당

$1.26

연간 기준

5년 성장률

3.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2013~2026 (52건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.43 -29.2%

2016

$0.65 +50.7%

2017

$0.82 +25.1%

2018

$0.96 +17.7%

2019

$0.95 -0.9%

2020

$0.98 +2.6%

2021

$1.10 +12.3%

2022

$1.02 -7.1%

2023

$1.04 +2.4%

2024

$1.13 +7.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 52건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.403

—

2.21%

2025-12-19

$0.271

—

1.80%

2025-09-19

$0.280

—

1.81%

2025-06-20

$0.276

—

1.92%

2025-03-21

$0.298

—

1.57%

2024-12-20

$0.271

—

1.52%

2024-09-20

$0.265

—

1.57%

2024-06-21

$0.248

—

1.70%

2024-03-15

$0.261

—

2.24%

2023-12-15

$0.229

—

2.44%

2023-09-15

$0.244

—

2.75%

2023-06-16

$0.272

—

2.94%

2023-03-17

$0.276

—

3.18%

2022-12-16

$0.270

—

2.91%

2022-09-16

$0.276

—

2.91%

2022-06-17

$0.280

—

3.00%

2022-03-18

$0.273

—

2.28%

2021-12-17

$0.269

—

2.19%

2021-09-17

$0.262

—

2.15%

2021-06-18

$0.226

—

2.21%

2021-03-19

$0.222

—

2.39%

2020-12-18

$0.219

—

2.90%

2020-09-18

$0.220

—

3.56%

2020-06-19

$0.225

—

3.65%

2020-03-20

$0.290

—

3.83%

2019-12-20

$0.230

—

2.70%

2019-09-20

$0.265

—

2.85%

2019-06-21

$0.228

—

2.27%

2019-03-15

$0.240

—

2.72%

2018-12-21

$0.233

—

2.47%

2018-09-21

$0.196

—

1.82%

2018-06-15

$0.198

—

2.24%

2018-03-16

$0.191

—

2.00%

2017-12-15

$0.179

—

1.89%

2017-09-15

$0.177

—

2.04%

2017-06-16

$0.163

—

2.04%

2017-03-17

$0.135

—

1.57%

2016-12-28

$0.005

—

1.25%

2016-12-16

$0.110

—

1.59%

2016-09-16

$0.150

—

2.26%

2016-06-17

$0.169

—

2.31%

2015-12-18

$0.123

—

2.68%

2015-09-18

$0.202

—

2.81%

2015-06-19

$0.135

—

2.23%

2015-03-20

$0.153

—

2.27%

2014-12-29

$0.003

—

1.75%

2014-12-19

$0.128

—

2.15%

2014-09-19

$0.138

—

1.79%

2014-06-20

$0.103

—

1.32%

2014-03-21

$0.143

—

0.96%

2013-12-27

$0.010

—

0.44%

2013-12-20

$0.103

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.35% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期定期定額・分散型投資人

✅ 강점

💸管理費 US Equities - Industry Sector 前 5% — 年 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

광범위 시장 분산

386개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

386개

상위 10개 비중

47.6%

최대 단일 종목

10.10%

집중도(HHI)

324

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

78.5% +65%p

Technology

2.2% -28%p

Real Estate

0.7%

Healthcare

0.0% -11%p

Industrials

0.0% -8%p

Consumer Cyclical

0.0% -10%p

Communication Services

0.0% -9%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 47.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 JPM JPMorgan Chase & Co

10.10%

#2 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

7.72%

#3 V Visa Inc

6.59%

#4 MA Mastercard Inc

5.04%

#5 BAC Bank of America Corp

4.34%

GBND Goldman Sachs Group Inc/The

3.28%

#7 WFC Wells Fargo & Co

3.06%

#8 C Citigroup Inc

2.71%

#9 MS Morgan Stanley

2.68%

#10 AXP American Express Co

2.11%

同類別比較

類別：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 3종 중 AUM 2/3위 · 보수율 1/3위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FNCL보다 유리, ▼ 표시는 FNCL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FNCL	Fidelity MSCI Financials Index ETF	0.08%	$2.4B	371	1.56%	+4.24%	+6.89%
FDN	First Trust Dow Jones Internet Index Fund	0.49% ▼	$4.8B ▲	42	-	-	-3.07% ▼
FIDU	Fidelity MSCI Industrials Index ETF	0.08%	$2.3B ▼	363	0.93% ▼	-	+18.59% ▲