FDIS 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FDIS

Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$97.89

+1.27 ▲ +1.31%

FDIS ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.08%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$1.6B

약 2조원

持有標的

245個

股息殖利率

0.76%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-0.96%	Total Holdings ⓘ	245	Perf Week ⓘ	-2.93%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.82%	AUM ⓘ	$1.6B	Perf Month ⓘ	-1.79%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$96.62	Return% 5Y ⓘ	4.66%	52W High ⓘ	-8.9%	Perf Quarter ⓘ	-4.44%
Dividend TTM ⓘ	$0.75 (0.76%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.6% 12.47%	Return% 10Y ⓘ	12.83%	52W Low ⓘ	8.83%	Perf Half Y ⓘ	-7.25%
Flows% 1M ⓘ	-0.32%	Flows% YTD ⓘ	-15.33%	Return% SI ⓘ	12.17%	Volatility(W/M) ⓘ	1.27% 1.41%	Perf YTD ⓘ	-4.18%
SMA20 ⓘ	-3.45%	SMA50 ⓘ	-3.49%	SMA200 ⓘ	-2.95%	RSI (14) ⓘ	39.81	Beta ⓘ	1.25
IPO ⓘ	2013/10/24	Prev Close ⓘ	$96.62	Perf Year ⓘ	0.59%	Avg Volume ⓘ	0.09M	Price ⓘ	$97.89

📊 Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (FDIS) 投資分析

ETF 概覽

Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF · US Equities - Industry Sector

경기소비재 섹터 — 경기소비재 섹터 ETF (자동차·여행·소매)

2013년 상장, 13년 운영 중.

Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 MSCI USA IMI Consumer Discretionary 25/50 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 수익을 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 미국 주식 시장 내 자유소비재(Consumer Discretionary) 섹터 성과를 나타내는 해당 지수 구성 종목에 투자하며, 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 FDIS ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityconsumer-discretionary

규모: $1.6B 약 2조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.08%

在US Equities - Industry Sector類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 80,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$80K

相較類別平均,每年節省 $420K

類別中位數年度費用

$500K

依費率 0.50% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.5% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於US Equities - Industry Sector하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -18.8%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$334.4M

→

累計報酬

+$234.4M

年化平均 +12.8%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 -0.96%

하위 25%

年化落後基準指數 18.8%p

我的位置後 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.82% 累計 +28.9%

하위 25%

年化落後基準指數 10.2%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.66% 累計 +25.6%

하위 25%

年化落後基準指數 8.2%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +12.83% 累計 +234.4%

평균권

年化落後基準指數 2.1%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

FDIS · 僅股價 FDIS · 股價 + 累計配息 FDIS · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

FDIS S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+22%

2017

-2%

2018

+26%

2019

+48%

2020

+26%

2021

-37%

2022

+41%

2023

+26%

2024

+7%

2025

-3%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

4 / 9年

與基準互有領先 (44%)

+ 2026 YTD：落後 (-3.4% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚠️ 129%

跌幅大於基準——空頭市場較為脆弱

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

中風險

波動約與市場平均相當，需留意大空頭時可能出現 -30～40% 的損失。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

1.25

市場上漲 10% 時 +12.5%

市場下跌 10% 時 -12.5%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±1.41%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-39.2%

回撤持續期間: 14 個月

2021-11-05 → 2022-12-28

約 1.9 年後回檔

2015-07-31 最差 -38% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.40

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-8.7%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 0.76%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +12.5%。

배당수익률

0.76%

주당 배당

$0.75

연간 기준

5년 성장률

12.5%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2013~2026 (50건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.40 +4.2%

2016

$0.39 -1.5%

2017

$0.49 +25.8%

2018

$0.55 +11.6%

2019

$0.42 -22.9%

2020

$0.51 +20.0%

2021

$0.56 +10.8%

2022

$0.61 +9.0%

2023

$0.68 +9.9%

2024

$0.76 +12.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 50건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.187

—

1.03%

2025-12-19

$0.187

—

0.90%

2025-09-19

$0.171

—

0.88%

2025-06-20

$0.195

—

1.00%

2025-03-21

$0.210

—

0.84%

2024-12-20

$0.172

—

0.68%

2024-09-20

$0.165

—

0.75%

2024-06-21

$0.169

—

0.78%

2024-03-15

$0.170

—

0.99%

2023-12-15

$0.151

—

0.96%

2023-09-15

$0.144

—

1.01%

2023-06-16

$0.146

—

1.04%

2023-03-17

$0.174

—

1.20%

2022-12-16

$0.139

—

1.25%

2022-09-16

$0.144

—

1.08%

2022-06-17

$0.143

—

1.18%

2022-03-18

$0.138

—

0.82%

2021-12-17

$0.169

—

0.72%

2021-09-17

$0.130

—

0.64%

2021-06-18

$0.110

—

0.62%

2021-03-19

$0.100

—

0.69%

2020-12-18

$0.102

—

0.79%

2020-09-18

$0.089

—

0.99%

2020-06-19

$0.082

—

1.26%

2020-03-20

$0.151

—

1.69%

2019-12-20

$0.139

—

1.44%

2019-09-20

$0.138

—

1.48%

2019-06-21

$0.136

—

1.18%

2019-03-15

$0.137

—

1.48%

2018-12-21

$0.140

—

1.36%

2018-09-21

$0.129

—

0.92%

2018-06-15

$0.111

—

1.19%

2018-03-16

$0.113

—

1.22%

2017-12-15

$0.065

—

1.48%

2017-09-15

$0.119

—

1.73%

2017-06-16

$0.114

—

1.70%

2017-03-17

$0.094

—

1.43%

2016-12-28

$0.035

—

1.23%

2016-12-16

$0.148

—

1.43%

2016-09-16

$0.105

—

1.38%

2016-06-17

$0.110

—

1.36%

2015-12-18

$0.106

—

1.58%

2015-09-18

$0.106

—

1.42%

2015-06-19

$0.091

—

1.23%

2015-03-20

$0.079

—

1.21%

2014-12-19

$0.096

—

1.29%

2014-09-19

$0.056

—

0.99%

2014-06-20

$0.063

—

0.82%

2014-03-21

$0.080

—

0.58%

2013-12-20

$0.076

—

0.29%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $648

5년 누적 (세후) $4K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.47% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

💸管理費 US Equities - Industry Sector 前 5% — 年 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

📈長期績效低於平均
🎯年化落後基準 -8.2%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

251개 종목으로 구성

상위 섹터는 Consumer Cyclical (91%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

251개

상위 10개 비중

62.8%

최대 단일 종목

28.80%

집중도(HHI)

1138

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

90.9%

Technology

0.9%

Consumer Defensive

0.8%

Industrials

0.8%

Communication Services

0.2%

Healthcare

0.1%

Real Estate

0.1%

Financial

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 62.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AMZN Amazon.com Inc

28.80%

#2 TSLA Tesla Inc

15.51%

#3 HD Home Depot Inc/The

4.44%

#4 MCD McDonald's Corp

3.09%

#5 TJX TJX Cos Inc/The

2.59%

#6 BKNG Booking Holdings Inc

2.03%

#7 LOW Lowe's Cos Inc

1.99%

#8 SBUX Starbucks Corp

1.78%

#9 ORLY O'Reilly Automotive Inc

1.28%

#10 MAR Marriott International Inc/MD

1.25%

同類別比較

類別：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FDIS보다 유리, ▼ 표시는 FDIS보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FDIS	Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF	0.08%	$1.6B	245	0.76%	-4.18%	+0.59%
XLY	State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF	0.08%	$21.1B ▲	50	0.81% ▲	-	-1.42% ▼
VCR	Vanguard Consumer Discretionary ETF	0.09% ▼	$5.7B ▲	285	0.76%	-	+0.55% ▼
IYC	iShares U.S. Consumer Discretionary ETF	0.38% ▼	$1.1B ▼	163	0.52% ▼	-	-2.96% ▼
XRT	State Street SPDR S&P Retail ETF	0.35% ▼	$509M ▼	77	0.75% ▼	-	+9.50% ▲
RSPD	Invesco S&P 500 Equal Weight Consumer Discretionary ETF	0.4% ▼	$303M ▼	50	0.88% ▲	-	-0.44% ▼