CPSS
Consumer Portfolio Service Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$9.27
-0.18 ▼ -1.90%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$9.27
+0.00 +0.00%
소비자포트폴리오서비스(CPSS) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$201M
스몰캡
P/E
11.0
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
68%
저점 +39% · 고점 -12%
애널리스트
적극 매수
C
基本面體質
相對 Credit Services
수익성 前 33%
성장 前 61%
밸류에이션 前 68%
재무 안정 前 53%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 10원 買進。過去 5년 年通常是 5원。目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 10.97 | EPS (ttm) | 0.85 | Insider Own | 58.07% | Shs Outstand | 21.7M | Perf Week | 3.34% |
| Market Cap | 0.20B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | -0.21% | Shs Float | 9.1M | Perf Month | -2.42% |
| Enterprise Value | 3.71B | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 22.42% | Short Float | 1.51% | Perf Quarter | 9.45% |
| Income | 0.02B | P/S | 0.46 | EPS this Y | - | Inst Trans | -2.79% | Short Ratio | 4.97 | Perf Half Y | 10.75% |
| Sales | 0.44B | P/B | 0.64 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.52% | Short Interest | 0.14M | Perf YTD | -0.64% |
| Book/sh | 14.49 | P/C | 1.08 | EPS past 3/5Y | -37.16% -2.33% | ROE | 6.58% | 52W High | -11.63% ($10.49) | Perf Year | 1.87% |
| Cash/sh | 8.54 | P/FCF | 0.68 | Sales past 3/5Y | 10.82% 7.31% | ROIC | 0.5% | 52W Low | 39.04% ($6.67) | Perf 3Y | -26.89% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | 14.03 | EPS Y/Y TTM | 1.64% | Gross Margin | 99.8% | Volatility(W/M) | 3.3% 3.64% | Perf 5Y | 87.65% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | 8.48 | Sales Y/Y TTM | 12.28% | Oper. Margin | 60.97% | ATR (14) | 0.34 | Perf 10Y | 140.78% |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | 3.59 | EPS Q/Q | 21.97% | Profit Margin | 4.62% | RSI (14) | 48.09 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 3.59 | Sales Q/Q | 8.67% | SMA20 | -0.5% ($9.32) | Beta | 1.13 | Target Price | $15 |
| Payout | - | Debt/Eq | 11.74 | Earnings | 2026/5/5 | SMA50 | -2.64% ($9.52) | Rel Volume | 0.76 | Prev Close | $9.45 |
| Employees | 913 | LT Debt/Eq | 11.73 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 5.89% ($8.75) | Avg Volume(3M) | 0.03M | Price | $9.27 |
| IPO | 1992/10/22 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 425 | Volume | 20,998 | Change | -1.9% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $112M (YoY +5%) · 순이익 $6M (YoY +18%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Consumer Portfolio Service Inc (CPSS) 投資分析
Consumer Portfolio Service Inc 是怎樣的公司？
소비자포트폴리오서비스(CPSS) 가치주
Financial · Credit Services
小型股 — 交易量低、波動性較大
🚗 Consumer Portfolio Services 是美國一家專門從事次級汽車金融的公司。該公司主要業務為收購由汽車經銷商所發行、信用評等較低借款人之分期付款合約，並負責其後續的催收與服務管理。公司以長期累積的貸款表現數據為基礎，發展出精細的風險定價能力，並將其視為核心競爭優勢。
進一步了解 Consumer Portfolio Service Inc →市值
$0.2B
約 0.3 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名4074位
員工數913人
IPO1992/10/22
目前股價$9.27 ≈ 12,700원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후
🔔 財報公布 2026년 3월 10일 (화) · 장 마감 후
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
61.0%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
4.6%
✓ 양호
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
99.8%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
6.6%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.5%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
0.5%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
11.74
✓ 危險水準
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
3.59
✓ 양호
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
3.59
✓ 양호
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$15.00
현재가 대비 +61.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘波動較大
經常低於分析師預期
0
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
0%
상회 비율
-8.7%
평균 서프라이즈
2026.03.10
하회
실적 $0.21 · 예상 $0.23 -8.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-37.2%
부진
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
-2.3%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+7.3%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+8.7%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間小幅領先大盤 (+19% 個百分點)
CPSS +87.7% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+19.3%p
優於 市場
1年期間
vs S&P 500
-14.1%p
落後於 市場
相對同業排名
5年報酬率 同業最高排名 以13家公司為基準
1年報酬率 前12% 以15家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-39.0%p) 最高 (-11.6%p)
目前股價較低點高39.0%，較高點低11.6%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-15.9%
年化波動率
38.6%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $9.27 位於均線($9.32) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD -0.052 · Signal -0.066 · Hist 0.014。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 48.1（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 52.7。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
10.97倍
✓ 偏便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
0.64倍
✓ 非常便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.46倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
14.03倍
✓ 平均
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
0.68倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$15.00 相對於現價 +61.8%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Credit Services
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -0.2% · 機構淨賣超 -2.8% · 放空壓力偏低 1.5% · 近 90 日放空比例下降 -1.7%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.2%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-2.8%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 22.4%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 58.1%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 19.5%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
1.5%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📉 減少 -1.7%p
放空回轉天數
5.0 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 21.7M주
流通股（可交易） 9.1M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
CPSS 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CPSS 本檔 | $201.1M | 11.0 ▲ | 0.6 ▲ | 6.58% ▼ | - | -1.9% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
소비자포트폴리오서비스(CPSS) 是什麼樣的公司？
소비자포트폴리오서비스(CPSS) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Credit Services 類別的企業。
CPSS的市值是多少？
CPSS的市值約為$201M，在同類股中排名第4,074。
CPSS的本益比是多少？
CPSS的本益比約為11.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
CPSS 的 52 週最高價與最低價是多少？
CPSS 在過去 52 週最高為 $10.49，最低為 $6.67。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.