CIA
Citizens Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$4.91
+0.07 ▲ +1.45%
🌙 7월 27일 5:05 PM ET (한국 7/28 06:05)
$4.91
+0.00 +0.00%
시티즌스(CIA) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$248M
스몰캡
P/E
13.6
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
41%
저점 +31% · 고점 -25%
애널리스트
적극 매수
C+
基本面體質
相對 Insurance - Life
수익성 前 42%
성장 前 57%
밸류에이션 前 39%
재무 안정 前 50%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 3년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 13원 買進。過去 3년 年通常是 14원。與平常相近。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 3 年為基準
| Index | RUT | P/E | 13.64 | EPS (ttm) | 0.36 | Insider Own | 11.63% | Shs Outstand | 50.3M | Perf Week | -7.36% |
| Market Cap | 0.25B | Forward P/E | 13.64 | EPS next Y | 20% | Insider Trans | 1.21% | Shs Float | 44.7M | Perf Month | -17.48% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.07 | Inst Own | 28.19% | Short Float | 8.56% | Perf Quarter | -14.01% |
| Income | 0.02B | P/S | 0.96 | EPS this Y | 7.14% | Inst Trans | -0.1% | Short Ratio | 35.05 | Perf Half Y | -11.05% |
| Sales | 0.26B | P/B | 1.04 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.08% | Short Interest | 3.82M | Perf YTD | 1.66% |
| Book/sh | 4.74 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -17.84% - | ROE | 8.09% | 52W High | -24.92% ($6.54) | Perf Year | 20.05% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 15.27 | Sales past 3/5Y | 3.21% 1.37% | ROIC | 7.74% | 52W Low | 30.59% ($3.76) | Perf 3Y | 87.4% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 109.33% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.61% 6.2% | Perf 5Y | -9.41% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 6.89% | Oper. Margin | 8.33% | ATR (14) | 0.3 | Perf 10Y | -44.52% |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 235.38% | Profit Margin | 7.12% | RSI (14) | 32.33 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 606.61 | Sales Q/Q | 7.31% | SMA20 | -10.61% ($5.49) | Beta | 0.48 | Target Price | $6 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0 | Earnings | 2026/7/30 | SMA50 | -9.58% ($5.43) | Rel Volume | 1.44 | Prev Close | $4.84 |
| Employees | 246 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | -9.49% ($5.42) | Avg Volume(3M) | 0.11M | Price | $4.91 |
| IPO | 1982/11/1 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1242 | Volume | 157,529 | Change | 1.45% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $60M (YoY +7%) · 순이익 $2M (YoY +240%)
Citizens Inc (CIA) 投資分析
Citizens Inc 是怎樣的公司？
시티즌스(CIA) 가치주
Financial · Insurance - Life
小型股 — 交易量低、波動性較大
🛡️ 城市人壽(Citizens, Inc., CIA)是一家在美國上市的人壽保險公司，專為個人與小型企業提供壽險及最終費用險(final expense)與生活保障型保險。公司不僅服務美國國內市場，也針對拉丁美洲及亞洲客戶銷售以美元計價的人壽保險，並透過英語、西班牙語、葡萄牙語、中文等多語言商品，打造差異化的小眾保險業務。
進一步了解 Citizens Inc →市值
$0.2B
約 0.3 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3905位
員工數246人
IPO1982/11/01
目前股價$4.91 ≈ 6,727원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-2
7월 30일 (목) · 장 시작 전
예상 EPS $0.07
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 5월 28일 (목) · 장 시작 전 EPS +37.5% 매출 +3.4%
🔔 財報公布 2026년 5월 13일 (수) · 장 마감 후 EPS +0.0% 매출 +0.0%
🔔 財報公布 2026년 3월 12일 (목) · 장 마감 후 EPS +37.5% 매출 +3.4%
賺錢能力如何？
財務狀況穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
8.3%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
7.1%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
8.1%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.1%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
7.7%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.00
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
606.61
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$6.00
현재가 대비 +22.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
13.64배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+20.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於預期的次數略多
2
예상 상회
1
예상 부합
0
예상 하회
67%
상회 비율
+25.0%
평균 서프라이즈
2026.05.28
상회
+37.5%
2026.05.13
부합
+0.0%
2026.03.12
상회
실적 $0.11 · 예상 $0.08 +37.5%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+7.1%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+20.0%
양호
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-17.8%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+1.4%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+7.3%
양호
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -78% 個百分點
CIA -9.4% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-77.8%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
+4.0%p
與 市場 幾乎持平
52週區間內目前位置
最低 (-30.6%p) 最高 (-24.9%p)
目前股價較低點高30.6%，較高點低24.9%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-27.1%
年化波動率
46.8%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $4.91 位於均線($5.49) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持下降動能
MACD -0.175 < Signal -0.080，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.095)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 32.3（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 13.1。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對資產·相對營收來看屬偏便宜, 以相對盈餘·相對現金流來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
13.64倍
✓ 平均
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
13.64倍
✓ 非常貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.04倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.96倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
15.27倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$6.00 相對於現價 +22.2%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Insurance - Life
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
內部人小幅淨買超 +1.2% · 機構小幅淨賣超 -0.1% · 放空比例中等 8.6%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+1.2%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
-0.1%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 28.2%
機構參與度一般
🧑💼 內部人士 11.6%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 60.2%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
8.6%
普通
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
35.0 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 50.3M주
流通股（可交易） 44.7M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
CIA 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CIA 本檔 | $248.2M | 13.6 | 1.0 ▲ | 8.09% ▼ | - | +1.4% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
CIA 相關衍生性 ETF
以原始標的為基礎的槓桿·反向·覆蓋式買權 ETF
運用 CIA 的衍生 ETF 共 13 檔 (槓桿型 7 · 反向型 5 · 掩護性買權 1)
雖以相同標的為基礎，但風險與報酬結構截然不同，請先確認下方的警告說明。
ℹ️ 什麼是衍生型 ETF？
這是一種 放大·反轉·收益化標的 ETF／股票價格走勢的特殊 ETF：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 7 追蹤 CIA 漲跌幅 2～3 倍的 ETF（波動較大）
FAS
Direxion Financial Bull 3X ETF
+3.00%
$2.4B
UYG
ProShares Ultra Financials 2x Shares
+1.81%
$811M
BNKU
MicroSectors U.S.Big Banks 3 Leveraged ETNs
+0.82%
$45M
EET
ProShares Ultra MSCI Emerging Markets 2x Shares
+0.85%
$34M
XLFX
Corgi U.S. Financials 2x Daily ETF
+2.00%
FINY
GraniteShares YieldBOOST Financials ETF
+0.04%
XKRE
Corgi U.S. Regional Banks 2x Daily ETF
-0.56%
反向型 5 當 CIA 下跌時獲利（放空操作）
掩護性買權・選擇權 1 透過賣出選擇權創造月配息收益的策略
常見問題
시티즌스(CIA) 是什麼樣的公司？
시티즌스(CIA) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance - Life 類別的企業。
CIA的市值是多少？
CIA的市值約為$248M，在同類股中排名第3,905。
CIA的本益比是多少？
CIA的本益比約為13.6倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
CIA 的 52 週最高價與最低價是多少？
CIA 在過去 52 週最高為 $6.54，最低為 $3.76。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.