BY
Byline Bancorp Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$38.68
+0.08 ▲ +0.21%
🌙 7월 27일 6:06 PM ET (한국 7/28 07:06)
$38.60
-0.08 ▼ -0.21%
바일라인뱅코프(BY) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$1.8B
스몰캡
P/E
11.7
저평가 구간
배당수익률
1.23%
52주 위치
94%
저점 +52% · 고점 -2%
애널리스트
매수
C+
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 34%
성장 前 47%
밸류에이션 前 48%
재무 안정 前 73%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 13원 買進。過去 5년 年通常是 10원。目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 11.67 | EPS (ttm) | 3.32 | Insider Own | 29.12% | Shs Outstand | 45.2M | Perf Week | 2.14% |
| Market Cap | 1.76B | Forward P/E | 11.36 | EPS next Y | 1.59% | Insider Trans | -0.02% | Shs Float | 32.2M | Perf Month | 5.14% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.82 | Inst Own | 54.81% | Short Float | 3.02% | Perf Quarter | 17.11% |
| Income | 0.15B | P/S | 2.75 | EPS this Y | 11.72% | Inst Trans | -1.16% | Short Ratio | 3.04 | Perf Half Y | 24.98% |
| Sales | 0.64B | P/B | 1.34 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.52% | Short Interest | 0.97M | Perf YTD | 32.69% |
| Book/sh | 28.86 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 7.21% 24.69% | ROE | 11.97% | 52W High | -2.1% ($39.51) | Perf Year | 42.78% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.62 | Sales past 3/5Y | 20.75% 15.99% | ROIC | 7.82% | 52W Low | 52.4% ($25.38) | Perf 3Y | 90.64% |
| Dividend Est. | $0.48 (1.23%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 23.43% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.07% 2.07% | Perf 5Y | 68.47% |
| Dividend TTM | 0.44 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 2.88% | Oper. Margin | 31.54% | ATR (14) | 0.81 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/4 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 36.07% | Profit Margin | 23.42% | RSI (14) | 65.64 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.57% 27.23% | Current Ratio | 0.04 | Sales Q/Q | 1.48% | SMA20 | 2.61% ($37.7) | Beta | 0.71 | Target Price | $41 |
| Payout | 13.86% | Debt/Eq | 0.46 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 8.81% ($35.55) | Rel Volume | 1.04 | Prev Close | $38.6 |
| Employees | 1018 | LT Debt/Eq | 0.46 | EPS/Sales Surpr. | 15.44% 1.67% | SMA200 | 22.08% ($31.68) | Avg Volume(3M) | 0.32M | Price | $38.68 |
| IPO | 2017/6/30 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 4339 | Volume | 333,505 | Change | 0.21% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $142M (YoY +5%) · 순이익 $38M (YoY +33%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Byline Bancorp Inc (BY) 投資分析
Byline Bancorp Inc 是怎樣的公司？
바일라인뱅코프(BY) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
🏦 總部位於美國芝加哥及伊利諾州的區域性銀行控股公司，透過旗下銀行於芝加哥大都會區提供商業及消費金融、存款、中小企業貸款等服務，並憑藉深耕地方的營業網絡與中小企業金融專業能力，在區域金融市場建立穩固地位。公司採用以社區為核心的關係型銀行經營模式。
進一步了解 Byline Bancorp Inc →市值
$1.8B
約 2.4 兆韓元
⚖️ 三星電子的 1%
市值排名2214位
員工數1,018人
IPO2017/06/30
目前股價$38.68 ≈ 52,992원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-7
8월 4일 (화) · 주당 $0.14
지급 8월 18일 (화)
💡 배당을 받으려면 8월 3일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +15.4% 매출 +1.7%
🎯 除息 2026년 5월 5일 (화) 주당 $0.12
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +11.0% 매출 -1.5%
🎯 除息 2026년 2월 3일 (화) 주당 $0.12
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
31.5%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
23.4%
✓ 양호
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
12.0%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.5%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
7.8%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.46
✓ 負債狀況良好
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.04
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$41.00
현재가 대비 +6.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.36배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+1.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+13.2%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.91 · 예상 $0.79 +15.4%
2026.04.23
상회
실적 $0.83 · 예상 $0.75 +11.0%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+11.7%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+1.6%
부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+7.2%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+24.7%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+16.0%
양호
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+1.5%
평균
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間與大盤水準相近
BY +68.5% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+0.1%p
與 市場 幾乎持平
1年期間
vs S&P 500
+26.8%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位（41%） 以130家公司為基準
1年報酬率 前22% 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-52.4%p) 最高 (-2.1%p)
目前股價較低點高52.4%，較高點低2.1%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-10.5%
年化波動率
19.6%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉
帶狀寬度縮窄至 6.0%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.741 · Signal 0.778 · Hist -0.036。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 65.6（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 73.1。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對盈餘·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產·相對營收來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 中間
相對營收 中間
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
11.67倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
11.36倍
✓ 平均
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.34倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
2.75倍
✓ 平均
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
10.62倍
✓ 偏便宜
分析師目標價 （參考）
$41.00 相對於現價 +6.0%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
內部人小幅淨賣超 -0.0% · 機構淨賣超 -1.2% · 放空壓力偏低 3.0% · 放空近90日增加 +1.5%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
-1.2%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 54.8%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 29.1%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 16.1%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
3.0%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 📈 增加 +1.5%p
放空回轉天數
3.0 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 45.2M주
流通股（可交易） 32.2M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
BY 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.23%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.23%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.48
以年度為基準
配息率
14%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
27.2%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.03
2019
$0.12 +300.0%
2020
$0.30 +150.0%
2021
$0.36 +20.0%
2022
$0.36 +0.0%
2023
$0.36 +0.0%
2024
$0.40 +11.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 26건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-03
$0.120
—
1.59%
2025-11-04
$0.100
—
1.82%
2025-08-05
$0.100
—
1.83%
2025-05-06
$0.100
—
1.81%
2025-02-04
$0.100
—
1.57%
2024-11-05
$0.090
—
1.66%
2024-08-06
$0.090
—
1.76%
2024-05-06
$0.090
—
1.93%
2024-02-05
$0.090
—
2.16%
2023-11-06
$0.090
—
2.23%
2023-08-07
$0.090
—
2.00%
2023-05-08
$0.090
—
2.00%
2023-02-06
$0.090
—
1.77%
2022-11-07
$0.090
—
1.96%
2022-08-08
$0.090
—
1.96%
2022-05-06
$0.090
—
1.78%
2022-02-07
$0.090
—
1.48%
2021-11-08
$0.090
—
1.20%
2021-08-09
$0.090
—
1.09%
2021-05-10
$0.060
—
0.92%
2021-02-08
$0.060
—
0.99%
2020-12-21
$0.030
—
0.95%
2020-09-21
$0.030
—
1.11%
2020-06-22
$0.030
—
0.71%
2020-03-23
$0.030
—
0.67%
2019-12-23
$0.030
—
0.15%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.1만원
5년 누적 (세후) 9.0만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 27.23% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BY 本檔 | $1.8B | 11.7 ▲ | 1.3 ▼ | 11.97% ▲ | 1.23% ▼ | +0.2% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
BY 相關衍生性 ETF
以原始標的為基礎的槓桿·反向·覆蓋式買權 ETF
運用 BY 的衍生 ETF 共 1 檔 (槓桿型 1)
雖以相同標的為基礎，但風險與報酬結構截然不同，請先確認下方的警告說明。
ℹ️ 什麼是衍生型 ETF？
這是一種 放大·反轉·收益化標的 ETF／股票價格走勢的特殊 ETF：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 1 追蹤 BY 漲跌幅 2～3 倍的 ETF（波動較大）
常見問題
바일라인뱅코프(BY) 是什麼樣的公司？
바일라인뱅코프(BY) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
BY的市值是多少？
BY的市值約為$1.8B，在同類股中排名第2,214。
BY有發放股利嗎？
BY的股息殖利率約為1.23%，年股利為$0.48。
BY的本益比是多少？
BY的本益比約為11.7倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
BY 的 52 週最高價與最低價是多少？
BY 在過去 52 週最高為 $39.51，最低為 $25.38。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.