산탄데르(BSBR) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BSBR

Banco Santander (Brasil) SA ADR

7월 27일 2:42 PM ET (한국 7/28 03:42)

$5.30

-0.06 ▼ -1.12%

산탄데르(BSBR) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$19.8B

미드캡

P/E

16.7

적정 수준

배당수익률

7.99%

52주 위치

26%

저점 +15% · 고점 -28%

애널리스트

매수

B-

基本面體質

相對 배당주 대형주

수익성

前 85%

성장

前 37%

밸류에이션

前 57%

재무 안정

前 1%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	16.68	EPS (ttm) ⓘ	0.32	Insider Own ⓘ	0.01%	Shs Outstand ⓘ	3.75B	Perf Week ⓘ	1.15%
Market Cap ⓘ	19.84B	Forward P/E ⓘ	5.4	EPS next Y ⓘ	14.46%	Insider Trans ⓘ	-42.03%	Shs Float ⓘ	3.74B	Perf Month ⓘ	3.11%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.58	EPS next Q ⓘ	0.2	Inst Own ⓘ	0.8%	Short Float ⓘ	0.2%	Perf Quarter ⓘ	-10.92%
Income ⓘ	2.38B	P/S ⓘ	0.57	EPS this Y ⓘ	3.07%	Inst Trans ⓘ	-0.48%	Short Ratio ⓘ	5.1	Perf Half Y ⓘ	-20.9%
Sales ⓘ	34.80B	P/B ⓘ	2.46	EPS next 5Y ⓘ	9.25%	ROA ⓘ	1.02%	Short Interest ⓘ	7.38M	Perf YTD ⓘ	-12.84%
Book/sh ⓘ	2.15	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-6.31% -2.57%	ROE ⓘ	10.5%	52W High ⓘ	-27.6% ($7.32)	Perf Year ⓘ	11.41%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	7.57% 19.46%	ROIC ⓘ	2.29%	52W Low ⓘ	15.27% ($4.60)	Perf 3Y ⓘ	-6.55%
Dividend Est. ⓘ	$0.42 (7.99%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-1.33%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.89% 2.19%	Perf 5Y ⓘ	-10.06%
Dividend TTM ⓘ	0.41	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	17.17%	Oper. Margin ⓘ	8.76%	ATR (14) ⓘ	0.13	Perf 10Y ⓘ	30.73%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/30	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	15.09%	Profit Margin ⓘ	6.83%	RSI (14) ⓘ	48.8	Recom ⓘ	2.27
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-16.21% 7.39%	Current Ratio ⓘ	2.74	Sales Q/Q ⓘ	18.17%	SMA20 ⓘ	0.45% ($5.28)	Beta ⓘ	0.55	Target Price ⓘ	$7.13
Payout ⓘ	65.04%	Debt/Eq ⓘ	3.29	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	-0.51% ($5.33)	Rel Volume ⓘ	0.49	Prev Close ⓘ	$5.36
Employees ⓘ	49661	LT Debt/Eq ⓘ	3.29	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-6.27% -0.82%	SMA200 ⓘ	-10.27% ($5.91)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.45M	Price ⓘ	$5.3
IPO ⓘ	2009/10/7	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	2289	Volume ⓘ	705,071	Change ⓘ	-1.12%

季度業績走勢 尚無季度業績資料 — 海外上市企業 (ADR) 在美國僅提交年度報告，而新上市公司可能尚未發布首份季度報告。

📊 Banco Santander (Brasil) SA ADR (BSBR) 投資分析

Banco Santander (Brasil) SA ADR 是怎樣的公司？

산탄데르(BSBR) 배당주

Financial · Banks - Regional

市值 617 — 中型股

🏦 巴西桑坦德銀行（BSBR）為巴西一家核心商業銀行，業務涵蓋廣泛的客戶群，包括個人消費者、中小企業及大型企業，提供信貸、卡片支付、資產管理及保險解決方案。

進一步了解 Banco Santander (Brasil) SA ADR →

市值

$19.8B

約 27.2 兆韓元

⚖️ 三星電子的 7%

市值排名617位

員工數49,661人

IPO2009/10/07

目前股價$5.30 ≈ 7,261원

NYSE · Brazil

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 D-3

7월 30일 (목)

지급 8월 17일 (월)

💡 배당을 받으려면 7월 29일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS -6.3% 매출 -0.8%

🎯 除息 2026년 4월 23일 (목) 주당 $0.069719

🔔 財報公布 2026년 2월 4일 (수) · 장 시작 전 EPS +3.9% 매출 -1.4%

賺錢能力如何？

獲利能力不佳

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

8.8%

✓ 매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 23.2% · 墊底

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

6.8%

✓ 매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 17.3% · 墊底

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

10.5%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 12.6% · 後 31%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.0%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 1.5% · 後 34%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

2.3%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 7.1% · 後 11%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

3.29

✓ 負債極高

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

2.74

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

正面展望

目標價、成長率與估值皆呈正面

애널리스트 목표가

$7.13

현재가 대비 +34.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

5.40배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.58

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+14.5%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+9.3%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於預期的次數略多

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+2.9%

평균 서프라이즈

2026.04.29

부합

실적 $0.20 · 예상 $0.20 +0.3%

2026.02.04

상회

실적 $0.21 · 예상 $0.20 +5.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+3.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 대형주 中位數 5.5% · 後 42%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+14.5%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 대형주 中位數 7.3% · 前 14%

未來 5 年 EPS 年均預估

預估未來 5 年 EPS 年均成長率

+9.3%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 대형주 中位數 6.7% · 前 24%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-6.3%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 대형주 中位數 4.1% · 後 30%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

-2.6%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

배당주 대형주 中位數 6.3% · 後 22%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+19.5%

우수

我的位置前 5%

後段平均前段

배당주 대형주 中位數 6.7% · 頂尖

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+18.2%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 대형주 中位數 5.9% · 前 13%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -78% 個百分點

BSBR -10.1% · S&P 500 +68.0%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-78.0%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

-5.1%p

略遜於市場

相對同業排名

5年報酬率同業最末位以29家公司為基準

1年報酬率後24% 以30家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-15.3%p) 最高 (-27.6%p)

目前股價較低點高15.3%，較高點低27.6%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-28.7%

年化波動率

34.2%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-24

上升趨勢區間

目前股價 $5.30 位於均線($5.28) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-24

維持上升動能

MACD 0.007 > Signal -0.012，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.020)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-24

偏空區間

RSI 48.8（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 61.2。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對營收來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬偏貴, 以相對盈餘來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘中間

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

16.68倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 13.18倍 · 業界相對昂貴的後 12%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

5.40倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 10.82倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

2.46倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 1.43倍 · 業界相對昂貴的後 15%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

0.57倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 2.44倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析師目標價（參考）

$7.13 相對於現價 +34.5%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 대형주

股東組成有哪些？

資金流向略有壓力

內部人淨賣超 -42.0% · 機構小幅淨賣超 -0.5% · 放空壓力偏低 0.2%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-42.0%

內部人士大幅淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

-0.5%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 0.8%

散戶為主

Financial 대형주 中位數 77.0%

🧑‍💼 內部人士 0.0%

大型股常見的低持股水準

Financial 대형주 中位數 0.8%

👤 散戶投資者（估計） 99.2%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

0.2%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 대형주 中位數 2.6%

近 89 日幾乎無變動

放空回轉天數

5.1 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 3.75B주

流通股（可交易） 3.74B주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 89 日累計為準。

BSBR 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 1 檔

TEMC

Corgi TEM 2x Daily ETF

0.05%

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

고배당주 — 연 7.99% 배당

지난 5년 평균 연 7.39% 배당 성장

股息殖利率

7.99%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.42

以年度為基準

配息率

65%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

7.4%

股利年複合成長

📅 지급월 4월

📊 총 이력 2009~2026 (64건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.23 +200.0%

2016

$0.49 +114.6%

2017

$0.50 +0.4%

2018

$0.51 +3.5%

2019

$0.62 +21.3%

2020

$0.51 -17.4%

2021

$0.44 -14.9%

2022

$0.33 -23.6%

2023

$0.30 -9.9%

2024

$0.23 -22.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 64건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-23

$0.106

—

4.54%

2025-07-21

$0.096

—

7.95%

2025-04-23

$0.068

—

5.82%

2025-01-24

$0.070

—

6.82%

2024-10-21

$0.070

—

6.06%

2024-07-25

$0.072

—

6.32%

2024-04-22

$0.078

—

7.82%

2024-01-22

$0.081

—

6.91%

2023-10-20

$0.080

—

8.19%

2023-07-21

$0.084

—

6.84%

2023-04-25

$0.082

—

6.48%

2023-01-27

$0.088

—

9.19%

2022-10-24

$0.086

—

10.17%

2022-08-15

$0.089

—

8.39%

2022-04-22

$0.097

—

10.07%

2022-02-11

$0.152

—

10.63%

2022-01-10

$0.013

—

9.44%

2021-11-05

$0.145

—

9.06%

2021-08-05

$0.169

—

6.26%

2021-05-10

$0.144

—

4.03%

2021-02-17

$0.024

—

2.53%

2021-01-11

$0.033

—

2.06%

2020-11-05

$0.046

—

11.11%

2020-08-07

$0.038

—

12.31%

2020-05-08

$0.043

—

16.00%

2020-01-06

$0.494

—

9.03%

2019-10-09

$0.062

—

5.29%

2019-07-08

$0.067

—

4.18%

2019-04-08

$0.065

—

4.50%

2019-01-08

$0.318

—

6.76%

2018-10-10

$0.038

—

5.30%

2018-07-05

$0.040

—

7.51%

2018-04-11

$0.046

—

4.89%

2018-01-08

$0.371

—

5.17%

2017-10-10

$0.040

—

5.43%

2017-08-03

$0.040

—

5.68%

2017-05-04

$0.040

—

5.71%

2017-01-05

$0.373

—

6.85%

2016-07-07

$0.040

—

4.43%

2016-01-12

$0.190

—

8.15%

2015-04-07

$0.011

—

3.72%

2015-01-13

$0.065

—

3.46%

2014-10-02

$0.023

—

14.55%

2014-07-02

$0.046

—

14.13%

2014-04-08

$0.025

—

17.03%

2014-01-10

$0.632

—

17.96%

2014-01-07

$0.108

—

4.81%

2013-10-03

$0.051

—

4.69%

2013-07-03

$0.075

—

6.92%

2013-04-10

$0.037

—

4.51%

2012-12-27

$0.085

—

6.38%

2012-10-03

$0.062

—

4.99%

2012-07-05

$0.130

—

4.68%

2012-04-04

$0.056

—

5.13%

2011-12-29

$0.105

—

6.15%

2011-09-29

$0.057

—

8.19%

2011-06-30

$0.103

—

6.81%

2011-06-07

$0.120

—

6.26%

2011-03-28

$0.091

—

4.79%

2010-12-27

$0.245

—

5.10%

2010-09-23

$0.078

—

3.27%

2010-07-01

$0.126

—

3.19%

2010-03-26

$0.057

—

1.72%

2009-12-29

$0.137

—

1.05%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 6.7만원

5년 누적 (세후) 39.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.39% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
BSBR 本檔	$19.8B	16.7 ▼	2.5 ▼	10.5% ▲	7.99% ▲	-1.1%
BRK-A	$963.8B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+1.1%
BRK-B	$960.9B	14.7 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
JPM	$946.4B	15.1 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.81% ▼	+0.9%
V	$670.3B	31.3 ▼	19.1 ▼	59.8% ▲	0.76% ▼	+1.2%
MA	$476.8B	31.2 ▼	71.2 ▼	232.56% ▲	0.64% ▼	+1.8%
產業平均	-	13.6	1.3	9.13%	2.62%	-

常見問題

산탄데르(BSBR) 是什麼樣的公司？

산탄데르(BSBR) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

BSBR的市值是多少？

BSBR的市值約為$19.8B，在同類股中排名第617。

BSBR有發放股利嗎？

BSBR的股息殖利率約為7.99%，年股利為$0.42。

BSBR的本益比是多少？

BSBR的本益比約為16.7倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

BSBR 的 52 週最高價與最低價是多少？

BSBR 在過去 52 週最高為 $7.32，最低為 $4.60。

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